【正文】 出：“國(guó)際匯票、本票公約草案” ； “國(guó)際支票公約草案” 。票據(jù)法的意義：⒈ 規(guī)范票據(jù)行為 為了確保票據(jù)的流通，票據(jù)行為必須遵守嚴(yán)格的法定規(guī)則，概括起來(lái)有四個(gè)特征： ⑴ 要式性。即票據(jù)行為必須依法票據(jù)上載明法定事項(xiàng)并交付，否則無(wú)效。 ⑵ 無(wú)因性。指票據(jù)行為不因票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系無(wú)效或有瑕疵而受影響。 ⑶ 文義性。指票據(jù)行為的內(nèi)容完全依據(jù)票據(jù)上的記載而定。 ⑷ 獨(dú)立性。指票據(jù)上的各個(gè)票據(jù)行為各自獨(dú)立發(fā)生效力，不因其他票據(jù)行為的無(wú)效或有瑕疵而受影響。 ⒉ 保障票據(jù)活動(dòng)中當(dāng)事人的合法權(quán)益。 ⒊ 維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。⒋ 促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。51 / 61Ⅱ、票據(jù)的一般規(guī)則（一）票據(jù)關(guān)系的當(dāng)事人⒈ 債權(quán)人： ① 收款人 ② 持票人⒉ 債務(wù)人（二）票據(jù)行為及其要件基本要求——守法具體方面：⒈ 出票， （設(shè)權(quán)） 基本要求：（D9 條） 依法制作（D4 條）：⑴ 按法定要求記載 以合同為基礎(chǔ)；（D10 條 1 款） （創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利） 按不同票據(jù)要求填內(nèi)容 ⑵ 簽名、蓋章（D7 條）⒉ 票據(jù)的取得 因給付對(duì)價(jià) ?（D10 條 2 款）受保護(hù)持票人（聯(lián)合國(guó)草案中）—— 未給付對(duì)價(jià)（D11 條） 其他無(wú)惡意和重大失誤者（D12 條）⒊ 票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓?zhuān)ū硶?shū)） ⑴ 在背面書(shū)寫(xiě)； ⑵ 背書(shū)人簽章并簽署日期； ⑶ 背書(shū)必須連續(xù)。⒋ 付款，——必須提示。 “提示付款” 。提示——出示票據(jù)，請(qǐng)求付款的行為。提示的要件：“出示票據(jù)” 。提示的方式：① 親至；② 郵寄；③ 委托。? “對(duì)價(jià)”：對(duì)另一方的許諾或行為作出的承諾，如給付，勞務(wù)或放棄權(quán)利。在英國(guó)合同法中，許諾除有契約，或有對(duì)價(jià)而作的，不能被強(qiáng)制履行。參見(jiàn)《牛津法律大辭典》 ，光明日?qǐng)?bào)出版社 1988 年版，第 198 頁(yè)。52 / 61提示的時(shí)間：無(wú)條件付款：審查形式要件：①文義；②持票人合法身份及證明。⒌ 代理票據(jù)代理除必須符合民法中代理規(guī)則外（實(shí)質(zhì)要件） ；還必須符合票據(jù)代理的特殊要求——票據(jù)代理的形式要件：“表明代理關(guān)系” （D5 條）要點(diǎn)有三： ⑴ 表明被代理人的名義； ⑵ 表明代理的意思； ⑶ 代理人簽名。（三）票據(jù)的抗辯 票據(jù)的抗辯是指票據(jù)債務(wù)人對(duì)票據(jù)債權(quán)人的請(qǐng)求提出理由予以拒絕的行為?？罐q與請(qǐng)求，是債權(quán)債務(wù)關(guān)系中雙主當(dāng)事人維護(hù)自身合法權(quán)益的法定方式。 民法上，對(duì)一般債權(quán)債務(wù)關(guān)系中債務(wù)人的抗辯權(quán)，不加限制，而且側(cè)重于保護(hù)債務(wù)人。主要表現(xiàn)在：轉(zhuǎn)讓債權(quán)時(shí)，必須告之債務(wù)人（或征得債務(wù)人同意，如合同關(guān)系）方能生效；同時(shí)抗辯權(quán)隨之轉(zhuǎn)移，可以對(duì)抗新的債權(quán)人。 在票據(jù)法上，為確保票據(jù)的流通性，對(duì)抗辯權(quán)作了嚴(yán)格限制，上述民法學(xué)上的兩項(xiàng)事由均不能抗辯。 抗辯事由：分為對(duì)人、對(duì)物兩類(lèi)。 ⒈ 物的抗辯 物的抗辯是對(duì)票據(jù)本身的?？梢詫?duì)一切持票人。絕對(duì)的、客觀的。 ⑴ 任何債務(wù)人可以主張的； 如：A、欠缺應(yīng)記載事項(xiàng)； B、不到期的； C、已經(jīng)掛失止付，除權(quán)判決的。 ⑵ 特定債務(wù)人可以主張的 如：無(wú)票據(jù)行為能力的，無(wú)權(quán)代理的，被偽造的；……等。 ⒉ 人的抗辯 人的抗辯，是對(duì)特定持票人的。 ⑴ 任何債權(quán)人均可主張的53 / 61⑵ 特定債務(wù)人才可主張的（四）票據(jù)喪失后的權(quán)利行使⒈ 掛失止付 ⑴ 通知確定的付款人或代理付款人； ⑵ 填制止付通知書(shū)； ⑶票據(jù)權(quán)利人在未被冒領(lǐng)前做出。⒉ 公示催告 依“民訴法”18 章進(jìn)行。 （略）⒊ 普通訴訟。 依民訴法 108 條起訴。Ⅲ、匯票 匯票是由出票人簽發(fā)的， 委托付款人按票面指定日，無(wú)條件支付確定金額給受款人的票據(jù)。 匯票是票據(jù)的典型代表，集中體現(xiàn)票據(jù)的性質(zhì)、特征和基本規(guī)則。具備票據(jù)的支付、匯兌、信用、融資等功能。匯票制度的主要內(nèi)容，按操作環(huán)節(jié)可分為：出票、背書(shū)、承兌、保證、付款、追索權(quán)等6 個(gè)方面。（一）出票——簽發(fā)票據(jù)，并將其交付給收款人。主要規(guī)則：⒈ 必要的基礎(chǔ)關(guān)系 ⑴ 資金關(guān)系。出票人與付款人有委托付款關(guān)系，并有資金； ⑵ 原因關(guān)系。出票人與收款人有交易關(guān)系，不得簽發(fā)無(wú)對(duì)價(jià)的匯票。⒉ 必須記載的事項(xiàng)： ⑴ 表明“匯票”字樣； ⑵ 無(wú)條件支付的委托； ⑶ 金額； ⑷ 收款人、付款人、出票日期、出票人簽章。⒊ 相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)：54 / 61 ⑴ 付款日期；A、見(jiàn)票即付； B、指定日付。無(wú)日期則為 A。 ⑵ 付款地；若無(wú)，則為付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、信所或經(jīng)常居住地。 ⑶ 出票地；若無(wú)，則為出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、信所或經(jīng)常居住地。⒋ 可以記載的事項(xiàng)；簽發(fā)原因、用途，該票據(jù)項(xiàng)下的交易合同號(hào)碼、有關(guān)單據(jù)的名稱(chēng)、號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)銀行等。⒌ 不得記載的事項(xiàng)；該項(xiàng)記載無(wú)效，——如：附條件的背書(shū)，背書(shū)有效，條件無(wú)效；該票據(jù)本身無(wú)效，——如：附條件支付的記載（正面，簽發(fā)時(shí)所做）（二）背書(shū) 匯票轉(zhuǎn)讓方式： 單純交付（不記名背書(shū)） 背書(shū)交付（記名背書(shū)）背書(shū)的意義在于表明持票人的意愿。⒈ 轉(zhuǎn)讓背書(shū)記載于背面或粘單上；背書(shū)人簽章，背書(shū)日期。被背書(shū)人；連續(xù)。⒉ 非轉(zhuǎn)讓背書(shū) ⑴ 委托收款 ⑵ 質(zhì)押 ⑶ 禁止轉(zhuǎn)讓?zhuān)ㄈ┏袃冻袃妒菂R票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的行為。承兌是匯票持有人行使權(quán)利的重要程序。 （確立請(qǐng)求權(quán)）主要規(guī)則：⒈ 自由承兌⒉ 單純承兌⒊ 提示承兌。——指持票人應(yīng)向付款人出示匯票，請(qǐng)求予以承兌。按提示要求分： ⑴ 必須提示承兌的；遠(yuǎn)期匯票，定日付款的，且付款人要求提示承兌的。 ⑵ 可以提示承兌的；55 / 61 ⑶ 無(wú)須提示承兌的。（四）保證 保證是票據(jù)債務(wù) 人以外的第三人，以擔(dān)保特定債務(wù)人履行票據(jù)債務(wù)為目的，而在票據(jù)上所做的一種附屬票據(jù)行為。 要點(diǎn)： ⒈ 第三人保證； ⒉ 無(wú)條件保證； ⒊ 保證人與被保證人負(fù)連帶責(zé)任； ⒋ 必須記載（下列事項(xiàng)）： ⑴ 表明“保證”的字樣； ⑵ 保證人名稱(chēng)和住所； ⑶ 被保證人的名稱(chēng)； ⑷ 保證日期和保證人簽章。（五）付款付款是指付款人的付款。要點(diǎn)：⒈ 提示付款；出示票據(jù)。⒉ 當(dāng)日付足（即時(shí)付款） ；⒊ 簽收、繳回。⒋ 審查： ① 形式審查，形式要件，要式證券； ② 提示付款人身份審查。（六）追索權(quán) 追索權(quán)是指票據(jù)到期不獲付款或到期前不獲承兌，或有其他法定原因，持票人向其前手請(qǐng)求償還票據(jù)金額及有關(guān)費(fèi)用的一種票據(jù)權(quán)利。 ⒈ 追索權(quán)人 ⑴ 最后持票人； ⑵ 已代為清償?shù)钠睋?jù)債務(wù)人。 ⒉ 被追索人 ⑴ 出票人；56 / 61 ⑵ 背書(shū)人（除“禁止背書(shū)”的背書(shū)人之外的） ； ⑶ 其他人，如承兌人、保證人等。 ⒊ 追索金額 ⑴ 票據(jù)金額； ⑵ 利息； ⑶ 其他費(fèi)用（追索費(fèi)用） ，如通知費(fèi)用、調(diào)查費(fèi)用等。Ⅳ 商業(yè)銀行法一、商業(yè)銀行的概念和體系二、商業(yè)銀行的設(shè)立和變更三、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)57 / 61第 16 章 證券法第一節(jié) 證券法概述一、證券的概念 （一）證券的概念證券是各種權(quán)益憑證的通稱(chēng)。有價(jià)證券是指直接記載財(cái)產(chǎn)權(quán)益價(jià)值的憑證?！白C券”一般是指“有價(jià)證券” 。（二）有價(jià)證券的分類(lèi) 實(shí)物證券：如：倉(cāng)單，提單等 貨幣證券：如：存單，票據(jù)等 資本證券：如：股票，債券 狹義的“證券”一般指“資本證券” 。二、我國(guó)證券法的原則： （一）公開(kāi)、公平、公正（二）當(dāng)事人法律地位平等（三）自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用（四）禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)的行為（五）分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理（六）統(tǒng)一監(jiān)管（七）行業(yè)自律（八）依法審計(jì)第二節(jié) 證券的發(fā)行一、股票的發(fā)行 （一）發(fā)行條件 設(shè)立發(fā)行條件。 新股發(fā)行條件。 （二）發(fā)行程序 核準(zhǔn)或?qū)徟?。公告?8 / 61 募集或配售。募集方式——承銷(xiāo)（包括代銷(xiāo)和包銷(xiāo)）二、債券的發(fā)行 （一）公司債（二）國(guó)債（三）金融債第三節(jié) 證券的交易一、一般規(guī)定 （一）禁止行為： 交易非法發(fā)行的證券 交易未滿限制期限的證券 非法場(chǎng)外交易欺詐股民，內(nèi)募交易，操縱市場(chǎng)向股民融資融券（二）現(xiàn)貨交易（三）場(chǎng)內(nèi)交易（四）集中競(jìng)價(jià) 原則：價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先（五）特殊限制 證券從業(yè)人員 中介機(jī)構(gòu)和人員 大股東規(guī)則二、股票上市 （一）產(chǎn)業(yè)政策 （二）上市條件 （三）上市程序四、持續(xù)信息公開(kāi)五、上市公司收購(gòu) （一）收購(gòu)的概念與方式 （二）要約收購(gòu) （三）協(xié)議收購(gòu) （四）國(guó)有股的特別規(guī)定59 / 61第 17 章 仲裁與訴訟 Ⅰ、仲裁一、仲裁的概念、分類(lèi)及機(jī)構(gòu) 仲裁的概念仲裁，是指由發(fā)生糾紛的各方當(dāng)事人共同選定的裁判機(jī)構(gòu)，對(duì)糾紛居中作出裁決或判斷的活動(dòng)。 分類(lèi)及機(jī)構(gòu) 普通仲裁（國(guó)內(nèi)）—— 各省級(jí)城市、省會(huì)城市、其他設(shè)區(qū)的城市的商會(huì)組建；國(guó)際仲裁（涉外）—— 中國(guó)國(guó)際貿(mào)易仲裁委員會(huì)、中國(guó)海事仲裁委員會(huì)、國(guó)外的仲裁機(jī)構(gòu)；如 著名的瑞典斯德哥爾摩仲裁院特殊仲裁 —— 如 勞動(dòng)糾紛仲裁、體育競(jìng)賽糾紛仲裁 等。 仲裁的主要依據(jù)（法律淵源） 實(shí)體法 ——合同與合同法程序法《仲裁法》95；《承認(rèn)及執(zhí)行外國(guó)仲裁裁決公約》聯(lián)合國(guó) 58 年制訂；《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)仲裁規(guī)則》；《國(guó)際商會(huì)調(diào)解與仲裁規(guī)則》； 《漢堡規(guī)則》（關(guān)于海事的）1978 年制訂。二、仲裁的基本規(guī)則（一）約定仲裁、協(xié)議仲裁（二）或裁或?qū)彛ㄈ┕胶侠恚ㄋ模┫刃姓{(diào)解（五）獨(dú)立仲裁（六）一裁終局（七）回避（八）時(shí)效60 / 61三、仲裁程序（一）申請(qǐng)、受理（二）組成仲裁庭（三）財(cái)產(chǎn)保全（及證據(jù)保全）（四）開(kāi)庭（五）裁決（六）執(zhí)行 ⒈ 自覺(jué)執(zhí)行 ⒉ 強(qiáng)制執(zhí)行（七）申請(qǐng)撤銷(xiāo)裁決 申請(qǐng)受理——中止執(zhí)行 撤銷(xiāo)裁決——終結(jié)執(zhí)行 駁回申請(qǐng)——恢復(fù)執(zhí)行Ⅱ、訴訟一、概念二、機(jī)構(gòu)設(shè)置（四級(jí)兩類(lèi)）最高人民法院 — 高級(jí)法院 — 中級(jí)法院 — 基層法院 — 軍事法院 鐵路運(yùn)輸法院等（一）普通法院刑事審判庭民事審判庭行政審判庭（二）專(zhuān)門(mén)法院 ⒈ 鐵路運(yùn)輸法院⒉ 海事法院61 / 61森林法院軍事法院（略）三、管轄（分工受理、收案范圍）（一）級(jí)別管轄（二）地域管轄 ⒈ 一般地域管轄 ⒉ 特殊地域管轄 ⒊ 專(zhuān)屬管轄⒋ 協(xié)議管轄四、訴訟程序（一） 一審程序 起訴和受理（立案） 審理前的準(zhǔn)備 如：通知、組成合議庭、調(diào)查核證等；訴訟保全（財(cái)產(chǎn)保全、證據(jù)保全） 開(kāi)庭審理 訴訟中止和終結(jié) 判決和裁定（二） 簡(jiǎn)易程序（三） 二審程序（四） 執(zhí)行程序（五） 再審程序（六） 特別程序（七） 督促程序（八） 公示催告（九） 破產(chǎn)還債