我國網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立與運(yùn)作-資料下載頁
2025-06-28 18:48本頁面
【正文】 合證券市場(chǎng)的“三公”原則 4．傳統(tǒng)證券公司和網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司實(shí)行同樣的浮動(dòng)傭金制度同時(shí)設(shè)定上限和下限(即浮動(dòng)區(qū)間)；或者是實(shí)行區(qū)間浮動(dòng)傭金制度傳統(tǒng)證券公司和網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的浮動(dòng)區(qū)間有所差異考慮到當(dāng)前我國證券市場(chǎng)的實(shí)際情況我們認(rèn)為這一方案是比較切實(shí)可行的這既給證券經(jīng)紀(jì)公司留有一定的余地同時(shí)又符合證券市場(chǎng)的“三公”原則 總之在出臺(tái)針對(duì)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的證券交易傭金政策時(shí)需要考慮對(duì)原先的傭金政策實(shí)施相應(yīng)的調(diào)整同時(shí)我國證券交易傭金制度的改革可以分階段、分步驟加以實(shí)施當(dāng)前為了促進(jìn)我國網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展推動(dòng)我國證券業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)我們認(rèn)為開始時(shí)可以考慮將傳統(tǒng)證券公司的傭金浮動(dòng)區(qū)間設(shè)置在0．2％、0．3％之間將網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的傭金浮動(dòng)區(qū)間設(shè)置在0．15％0。0．25％之間；在網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)發(fā)展到相當(dāng)規(guī)模后對(duì)傳統(tǒng)證券公司和網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司實(shí)行相同區(qū)間的浮動(dòng)傭金制度；待證券市場(chǎng)和證券業(yè)發(fā)展到比較成熟和規(guī)范的階段后就可以考慮實(shí)行完全自由浮動(dòng)的傭金制度安全性 通過電子信息交換網(wǎng)絡(luò)方式買賣證券其安全性能否得到切實(shí)有效的保障往往是投資者最為關(guān)心的問題網(wǎng)上證券交易的風(fēng)險(xiǎn)大致包括實(shí)時(shí)通信線路的穩(wěn)定性以及下單的可靠性和保密性等其實(shí)從技術(shù)上講相對(duì)于電話委托等其他證券交易方式網(wǎng)上證券交易的安全性還是比較高的一般人對(duì)安全性的擔(dān)憂主要源于對(duì)技術(shù)的不了解和新聞媒體對(duì)網(wǎng)絡(luò)黑客攻擊的大肆渲染 當(dāng)然風(fēng)險(xiǎn)小并不意味著沒有風(fēng)險(xiǎn)考慮到網(wǎng)上證券交易所涉及的資金量非常大對(duì)可靠性和保密性的要求比較高容不得出現(xiàn)一點(diǎn)點(diǎn)的誤差因此網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司需要完善相關(guān)技術(shù)加強(qiáng)管理(1)對(duì)網(wǎng)上數(shù)據(jù)實(shí)施加密；(2)利用數(shù)字簽名的身份認(rèn)證防止密碼攻擊；(3)將內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)與因特網(wǎng)等外部網(wǎng)絡(luò)嚴(yán)格隔離并監(jiān)控相互間的信息交換建立有效的“防火墻”等安全防范措施；(4)建立實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)采取網(wǎng)絡(luò)隔離等技術(shù)防范黑客攻擊和外部非法訪問；(5)完善應(yīng)急管理體系和故障恢復(fù)手段采取切實(shí)有效的系統(tǒng)備份機(jī)制保證網(wǎng)上證券交易業(yè)務(wù)通道的暢通；(6)加強(qiáng)管理建立嚴(yán)格的崗位管理制度和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度以提高網(wǎng)上證券交易的安全性 為了保護(hù)投資者及網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司自身利益在接受客戶開戶時(shí)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)與客戶簽訂“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”向客戶解釋相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)協(xié)議書應(yīng)采取《合同法》認(rèn)可的書面形式簽署同時(shí)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)通過入門網(wǎng)站和客戶終端軟件向市場(chǎng)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)包括(1)所顯示的行情信息可能出現(xiàn)錯(cuò)誤和偏差；(2)客戶的身份有可能被仿冒客戶的交易密碼可能遺失或被他人竊取；(3)因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)傳輸方面的原因客戶發(fā)出的交易指令可能會(huì)出現(xiàn)延遲、停頓、中斷或數(shù)據(jù)出錯(cuò)等情況 在與客戶交流和接受客戶咨詢時(shí)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的工作人員應(yīng)客觀地向客戶揭示網(wǎng)上證券交易方面的風(fēng)險(xiǎn)不能故意回避和隱瞞相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)誤導(dǎo)和欺騙客戶與此同時(shí)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司還應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行相關(guān)的教育和培訓(xùn)提高他們的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)幫助客戶及時(shí)發(fā)現(xiàn)和排除安全方面的隱患同時(shí)教會(huì)他們正確和熟練使用網(wǎng)上交易方式以及電話委托等其他替代交易方式 此外網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司還可以借助商業(yè)保險(xiǎn)來解決網(wǎng)上證券交易的安全性問題美國大多數(shù)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司為自己的網(wǎng)上交易客戶提供高額的商業(yè)保險(xiǎn)這在很大程度上消除了客戶對(duì)網(wǎng)上證券交易安全性的后顧之憂極大地推動(dòng)了美國網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展 當(dāng)然網(wǎng)上證券交易保險(xiǎn)的開展涉及諸多環(huán)節(jié)我國在這些方面的條件并不是十分成熟要真正實(shí)施還存在不少障礙(1)涉及不同的機(jī)構(gòu)和企業(yè)網(wǎng)上證券交易出現(xiàn)安全性問題和運(yùn)行故障其責(zé)任往往在于電信部門或互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)供應(yīng)商(ISP)方面一律由網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司花錢為客戶投保既不公平也無力承受；(2)保險(xiǎn)費(fèi)率難以確定相關(guān)的歷史資料和數(shù)據(jù)的缺乏安全認(rèn)證體系和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的不完善都為費(fèi)率的確定帶來了挑戰(zhàn)；(3)缺乏相關(guān)的法律法規(guī)環(huán)境； (4)道德風(fēng)險(xiǎn)和道德危害在我國與電子商務(wù)有關(guān)的商業(yè)保險(xiǎn)還沒有出現(xiàn)如果只有少數(shù)幾家網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司為客戶投保就可能會(huì)出現(xiàn)有人故意破壞網(wǎng)上證券交易的安全性的現(xiàn)象 盡管網(wǎng)上證券交易保險(xiǎn)的開展還存在多方面的障礙可它畢竟是今后的發(fā)展方向符合網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司的長遠(yuǎn)利益我們建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取扶持政策來鼓勵(lì)網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)公司為客戶投保爭(zhēng)取電信、保險(xiǎn)公司等相關(guān)機(jī)構(gòu)和企業(yè)的支持同時(shí)出臺(tái)相配套的法律法規(guī)以推動(dòng)我國網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展25
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