【正文】 為發(fā)展中國家初始資本的主要來源。（２）儲蓄與資本形成。在西方經(jīng)濟學(xué)中，儲蓄是指在一定時期內(nèi)一國國民收入中扣除消費后的剩余。換言之，國民收入從供給方面來看被分解為消費和儲蓄，從需求方面來看被分解為消費和投資。在供求一致時，儲蓄等于投資。顯然沒有儲蓄就難以進行投資。（３）金融深化與經(jīng)濟發(fā)展。 雖然儲蓄是資本的源泉，但是儲蓄只是資本形成的必要條件，并不是充分條件。只有儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，能夠產(chǎn)生生產(chǎn)能力以后，儲蓄才能夠變成資本。儲蓄向投資轉(zhuǎn)化是通過金融機構(gòu)進行的。金融機構(gòu)把儲蓄集中起來，在把資本貸給投資者的手中，這樣使資金得到了有效地利用，從而促進了經(jīng)濟的發(fā)展。但是，二戰(zhàn)后大多數(shù)發(fā)展中國家受凱恩斯主義或者蘇聯(lián)模式的影響，走的是計劃化、國有化的道路，對金融體制的重要性沒有明確的認(rèn)識。由于金融體制不健全、國家對金融體制有嚴(yán)格管制，許多發(fā)展中國家即使擁有足夠的儲蓄，儲蓄也無法轉(zhuǎn)化為投資，或者投資沒能有效地形成生產(chǎn)能力。可見，金融體系對于經(jīng)濟發(fā)展起著關(guān)鍵性的作用。３．“金融深化”是怎樣闡述金融與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系的？　　肖則從金融深化的角度分析了金融與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系。他認(rèn)為金融淺化(即金融資產(chǎn)存量規(guī)模小、品種少、期限種類少)，金融資產(chǎn)與國民收入之比不合理，利率不能準(zhǔn)確地反映投資替代消費的機會等等，不利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。金融淺化是金融抑制的結(jié)果，它壓低了國內(nèi)金融資產(chǎn)的收益率，從而使金融資產(chǎn)的需求受到抑制。發(fā)展中國家由于各種原因，比如貨幣當(dāng)局對控制名義貨幣量乏力，反高利貸心理，對市場機制的作用抱有懷疑等等，而采取金融抑制戰(zhàn)略。利率被人為地壓低，一方面抑制了儲蓄的增長，刺激對實物資產(chǎn)的追求；另一方面由于借貸成本低廉，使得一些邊際收益很低的項目變得有利可圖，刺激了不合理投資的增長，降低了儲蓄的使用效率。在投資項目選擇上發(fā)生了用資本替代勞動的傾向，減少了勞動力的就業(yè)，這些阻礙了經(jīng)濟的發(fā)展。肖認(rèn)為，推行金融深化可以促進經(jīng)濟的發(fā)展。因為在金融深化的經(jīng)濟中，隨著金融資產(chǎn)存量的品種、范圍和規(guī)模的擴大，金融資產(chǎn)與物質(zhì)資產(chǎn)之比不斷上升；金融資產(chǎn)的積累將主要來自國內(nèi)儲蓄，從而減少了對財政收入和國際資本的依賴；金融市場的擴展和多樣化將增強投資者之間的競爭，為提高資本的使用效率，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)創(chuàng)造條件。金融深化的結(jié)果將進一步有力地促進經(jīng)濟發(fā)展。第七章復(fù)習(xí)思考題：一、名詞解釋人口轉(zhuǎn)變理論 馬爾薩斯人口陷阱 人力資本 智力外流二、問答？人力資本在現(xiàn)代經(jīng)濟增長中有何作用？？？為什么發(fā)展中國家將教育資金主要用于社會收益率較低的高等教育上??、哈里斯、托達(dá)羅關(guān)于勞動力流動的理論分析有何啟發(fā)作用??參考答案：一、名詞解釋人口轉(zhuǎn)變理論：針對人口的增長問題，許多經(jīng)濟學(xué)家提出了自己的理論，其中被經(jīng)濟學(xué)界廣為接受的一種理論就是人口轉(zhuǎn)變理論（Demographic Transition）。該理論是最早是由湯普遜于1929年提出的，它試圖解釋19世紀(jì)以來發(fā)達(dá)國家的人口變動情況。隨著眾多學(xué)者對其發(fā)展補充，該理論也被廣泛用來說明發(fā)展中國家的人口變動情況，并且較好的說明了說明發(fā)展中國家何以在現(xiàn)階段人口過度膨脹的原因。 根據(jù)這一理論，隨著經(jīng)濟發(fā)展和醫(yī)療生活條件的變化，世界人口的增長大體經(jīng)歷了高出生率與高死亡率并存、死亡率下降但出生率仍維持較高水平和出生率與死亡率同時下降三階段。第一階段：由于出生率與死亡率都保持比較高的水平，人口數(shù)量處于相對穩(wěn)定狀態(tài)。從原始社會到19世紀(jì)這個漫長的歷史時期，都屬于第一階段。由于生產(chǎn)力發(fā)展水平很低，營養(yǎng)不良，醫(yī)療水平不足，再加上饑荒、自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、疾病的不斷發(fā)生，造成了極高的死亡率，人類的平均壽命很短，為了維持人類的延續(xù)，人類的出生率往往保持著生物學(xué)上的極限。第二階段：死亡率迅速下降，但出生率依然很高，結(jié)果導(dǎo)致人口增長率迅速上升。從19世紀(jì)開始，歐洲進入這一階段。工業(yè)革命后，隨著生產(chǎn)力和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)也得到飛速的發(fā)展，造成人類大量死亡的各種因素受到了控制。歐洲人口的死亡率有了顯著的下降。但由于生產(chǎn)的迅速擴張對勞動力的大量需求，社會保障制度的空缺以及人類生育觀念尚未改變，這一時期出生率依然較高。第三階段：出生率開始下降，并逐步趨近死亡率，人口增長速度十分緩慢。出生率的下降主要是由于子女的撫養(yǎng)成本增加和預(yù)期收益的減少，從而導(dǎo)致生育觀念的改變造成的。撫養(yǎng)孩子的成本主要包括：生育和撫養(yǎng)孩子支出的費用、付出的體力與精力、以及機會成本。隨著經(jīng)濟增長的加速，社會和經(jīng)濟體制發(fā)生了巨大的變化?，F(xiàn)代生產(chǎn)技術(shù)對低素質(zhì)勞動力的排斥，使得人們對子女的教育更加重視，撫養(yǎng)子女所花費的費用大大的提高了。與之對應(yīng)的是，婦女受教育和就業(yè)機會的增加提高了撫養(yǎng)子女的機會成本。另一方面，社會保障制度的建立消除了人們對老年生活保障的憂慮，從而促使人們改變生育觀念。同時現(xiàn)代節(jié)育技術(shù)和方法的發(fā)明和普及，也為降低出生率創(chuàng)造了條件。從19世紀(jì)下半葉開始，在歐洲一些發(fā)達(dá)國家人口出生率開始下降，人口增長逐步進人了低出生率、低死亡率和低自然增長率的第三個階段。目前在一些發(fā)達(dá)國家人口增長已出現(xiàn)靜止?fàn)顟B(tài)，有的甚至在一個時期出現(xiàn)負(fù)增長。二戰(zhàn)以后，發(fā)展中國家的人口情況也發(fā)生了變化。許多發(fā)展中國家的經(jīng)濟雖然沒有大的發(fā)展，但是由于醫(yī)療水平進步和國際援助的支持，這些國家的死亡率迅速下降。由于出生率仍居高不下，人口自然增長率呈迅速上升的態(tài)勢。根據(jù)發(fā)達(dá)國家人口增長變動的規(guī)律，有很多人認(rèn)為發(fā)展中國家也會很快進入第三個階段。然而與發(fā)達(dá)國家不同，預(yù)期的情形在大多數(shù)發(fā)展中國家并未發(fā)生。這是因為，從歷史的角度上來看，發(fā)達(dá)國家人口增加的加速基本上是由于經(jīng)濟增長而誘發(fā)的內(nèi)生現(xiàn)象，是以生產(chǎn)率的顯著增長而產(chǎn)生的就業(yè)與收入的提高為基礎(chǔ)的。而發(fā)展中國家的人口增長，主要是由于醫(yī)藥衛(wèi)生與保健事業(yè)的發(fā)展，特別是一些死亡率很高的疾病得到了有效的控制，使死亡率不斷下降。但是這一變化并不是以經(jīng)濟發(fā)展水平的提高為前提，而是借助國際援助等外力實現(xiàn)的。在這些發(fā)展中國家生產(chǎn)力發(fā)展水平依然很低，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)沒有改善，缺少社會和經(jīng)濟動因的誘導(dǎo)，因此生育觀念和行為并沒有改變，人口增長仍停留在高出生率、低死亡率、自然增長率不斷上升的第二個階段。與此相反，在那些經(jīng)濟增長較快的發(fā)展中國家，如臺灣、韓國，其出生率開始明顯下降。由此可見，人口增長變動與經(jīng)濟發(fā)展水平有著內(nèi)在的聯(lián)系。馬爾薩斯人口陷阱：許多經(jīng)濟學(xué)家都對人口增長與經(jīng)濟發(fā)展之間的關(guān)系進行研究。在經(jīng)濟分析史上，馬爾薩斯(R．T．Malthus)關(guān)于人口增長與經(jīng)濟發(fā)展之間關(guān)系的論述是最著名的。進入20世紀(jì)50年代后，馬爾薩斯的理論被現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)家命名為“人口陷阱理論”(The Theory of Population Trap)，用以說明發(fā)展中國家人均收入停滯不前的原因。按這一理論，在發(fā)展中國家，當(dāng)人均收入增加后，由于生活條件改善，人口增長速度也必然隨之提高，結(jié)果人均收入水平又會退回到原來的水平上。 他們認(rèn)為，只有當(dāng)投資規(guī)模足夠大到超過人口增長的水平時，人均收入才能超過人口增長率上升，在沒有達(dá)到這一點之前，人均收入的增長都將被人口增長所抵消。在人均收入水平增長到與人口增長率相等的人均收入水平之間，存在一個所謂“人口陷阱”，沖破陷阱的最好方法是大規(guī)模投資。人力資本：人力資本（human capital）是體現(xiàn)在人身上的技能和生產(chǎn)知識的存量。它是人類自身在經(jīng)濟活動中獲得收益的能力，這種能力主要指勞動力質(zhì)量。智力外流：智力外流（brain drain）是指發(fā)展中國家在國內(nèi)完成學(xué)業(yè)后的高級專門人才從母國遷移到其他國家定居或工作的一種國際移民活動。二、問答1. 人口數(shù)量對經(jīng)濟發(fā)展有何影響？人力資本在現(xiàn)代經(jīng)濟增長中有何作用？人口變化會影響到經(jīng)濟發(fā)展。一方面，人口對經(jīng)濟有積極的促進作用。人口增長會為經(jīng)濟發(fā)展提供充足的勞動力，同時，人口增長產(chǎn)生了總需求增加的可能性，會激勵廠商擴大生產(chǎn)規(guī)模。另一方面，過快的人口增長對經(jīng)濟又有消極的阻礙作用。首先，人口過快增長會降低人均收入水平和生活水平。人口增加雖然會擴大消費品的需求，但是它也會使生產(chǎn)成本上升，而且家庭人口的增加會使家庭支出增加，降低儲蓄率，不利于資本積累。隨著人口的增加，而且收入水平的下降又會降低生活水平。其次，人口迅速增加會使就業(yè)問題惡化。如果經(jīng)濟增長帶來的就業(yè)機會趕不上人口增長的速度，失業(yè)人數(shù)的增加是必然的。最后，過多的人口會破壞生態(tài)平衡，不利于環(huán)境保護。隨著人口的迅速增長，自然資源和能源將難以滿足人們的需要，過渡的開發(fā)會破壞生態(tài)平衡。2. 人力資本的形成有哪些途徑？按照舒爾茨的觀點，形成人力資本的途徑主要有5個：（1）衛(wèi)生保健設(shè)施和服務(wù)，一般說來包括所有影響人均預(yù)期壽命和人體體力、精力、耐久力和活力的支出；（2）在職培訓(xùn)，包括由企業(yè)組織的傳統(tǒng)的學(xué)徒式教育；（3）正規(guī)的初等、中等和高等教育（4）不是由企業(yè)組織的成人在職教育，包括農(nóng)村的一些推廣項目；（5）為了適應(yīng)不斷變化的就業(yè)機會而進行的個人和家庭的遷移。遷移的費用也算作人力資本投資的原因是這種遷移將有助于解決國內(nèi)人力資源的合理配置和余缺調(diào)劑問題。如果遷移能減少人力資本的損失，提高人力資源的配置效益，無疑這也是人力資本形成的一條途徑。3. 請解釋為什么發(fā)展中國家的初等教育的收益率要高于高等教育？為什么發(fā)展中國家將教育資金主要用于社會收益率較低的高等教育上?各國的投資教育收益一般有以下幾個特點。（1）發(fā)展中國家的教育收益率一般高于發(fā)達(dá)國家。而且據(jù)研究表明，其教育收益率還高過物質(zhì)資本投資的收益率。這反映了大多數(shù)發(fā)展中國家人力資本的稀缺程度。因此在大多數(shù)發(fā)展中國家，教育投資是合理的。（2）不同教育程度的收益是不同的。一般說來，發(fā)展中國家的教育收益率是大學(xué)最低，發(fā)達(dá)國家的教育收益率是中學(xué)較低。但無論是發(fā)展中國家還是發(fā)達(dá)國家，初等教育的收益率是最高的。因此，發(fā)展中國家教育的重點應(yīng)該是普及初等教育。（3）從收益率上來看，個人的教育收益率要高于社會的收益率。與發(fā)達(dá)國家比起來，發(fā)展中國家之間的差距更大。為了盡快獲得本國急需的人才，許多發(fā)展中國家在高等教育方面投入了大量的資金。這不僅沒有使教育收益率達(dá)到最大，而且在一定程度上加劇了兩極分化的趨勢。4. 發(fā)展中國家應(yīng)如何加快人力資本積累?為了充分發(fā)揮人力資本投資對經(jīng)濟增長的促進作用，制定適合發(fā)展中國家國情的人力資本戰(zhàn)略已經(jīng)刻不容緩。（1）全方位改善營養(yǎng)和醫(yī)療等服務(wù)，提高勞動力的身體素質(zhì)。擁有良好的身體素質(zhì)的勞動力能保證生產(chǎn)的順利進行，但是當(dāng)營養(yǎng)和醫(yī)療投入達(dá)到一定程度之后，其邊際收益開始遞減，直至為負(fù)。因此，在制定營養(yǎng)和醫(yī)療方案時，不能只從總體上判斷，而應(yīng)該注重營養(yǎng)健康狀況最差的群體的營養(yǎng)條件。另一方面，還要區(qū)別對待不同年齡段的營養(yǎng)投資。兒童時期的營養(yǎng)情況不僅對其生長發(fā)育有明顯影響，對其以后在學(xué)習(xí)過程中的接受能力也具有重要影響。（2）提高教育投資的效率。發(fā)展中國家教育投資的效率不高，主要表現(xiàn)為輟學(xué)率高，教育脫離本國實際，對不同層次教育的投資不合理等。因此，發(fā)展中國家中國家應(yīng)該采取有效的措施來提高教育投資的效率。首先應(yīng)該把教育投資的重點由高等教育轉(zhuǎn)移到初等教育和中等教育上來，普及初等教育的同時大力擴張中等教育，適當(dāng)減緩高等教育的發(fā)展。其次，適當(dāng)改變教育的內(nèi)容和教學(xué)模式。發(fā)展中國家的教育應(yīng)該把教學(xué)與實際聯(lián)系起來，多傳授在社會生活中所需要的知識與技能，從而提高學(xué)生的預(yù)期收益，降低輟學(xué)率。（3）減少智力外流。隨著經(jīng)濟的發(fā)展，發(fā)展中國家與發(fā)達(dá)國家間的交流越來越多。對于發(fā)展中國家，進行多渠道的技術(shù)、文化、人才的國際交流，給發(fā)展中國家?guī)矶喾N收益。但是伴隨著人才交流，也出現(xiàn)了智力外流現(xiàn)象。目前，發(fā)展中國家主要靠各種限制手段來減少智力外流，例如對出國留學(xué)者收取一定的教育補償費用，但這只能治標(biāo)不能治本。發(fā)展中國家應(yīng)該為人才創(chuàng)造一個良好的生活、工作環(huán)境，縮小同發(fā)達(dá)國家的收入差距，使他們從個人理性的角度認(rèn)為留在國內(nèi)也是個人的最優(yōu)決策。只有這樣，才能阻止智力外流，并能吸引外國人才。5. 劉易斯、哈里斯、托達(dá)羅關(guān)于勞動力流動的理論分析有何啟發(fā)作用?劉易斯(Lewis, W．A．)的二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)模型是其中最著名的。他在1954年發(fā)表的《勞動力無限供給下的經(jīng)濟發(fā)展》一文中，分析了勞動力在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)部門和現(xiàn)代制造業(yè)部門之間流動的特殊現(xiàn)象。在市場經(jīng)濟發(fā)達(dá)的國家，工資是由勞動的邊際產(chǎn)品價值決定的，而且在一個要素有效配置的經(jīng)濟里，勞動在各個行業(yè)中的邊際產(chǎn)品價值應(yīng)該相等，否則就會引起勞動力在各部門之間的轉(zhuǎn)移。但是，在發(fā)展中經(jīng)濟里，傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)部門的勞動力價格并不是按邊際產(chǎn)品價值原則決定的，因此保留著幾乎可以“無限供給”的邊際生產(chǎn)力為零的勞動力。而現(xiàn)代工業(yè)部門是按照資本主義生產(chǎn)方式經(jīng)營的，企業(yè)追求的是利潤最大化，因此其對勞動力需求的原則是勞動的邊際產(chǎn)品價值應(yīng)該大于或等于現(xiàn)行的工資水平。由此可見，兩個部門的邊際產(chǎn)出是不一致的，現(xiàn)代工業(yè)部門的工資水平高于傳統(tǒng)部門里的農(nóng)民收入水平。在劉易斯看來，傳統(tǒng)部門存在大量過剩勞動力，而工業(yè)部門則不存在，這是二元結(jié)構(gòu)經(jīng)濟里的一種特有的失業(yè)現(xiàn)象。如果勞動力的流動不受限制，傳統(tǒng)部門的勞動力必然大量涌向工業(yè)部門，經(jīng)濟發(fā)展就表現(xiàn)為現(xiàn)代部門通過資本積累而擴張，直到將傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)部門的“剩余勞動”全部吸收完，二元結(jié)構(gòu)消失。但是，在許多發(fā)展中國家，往往是農(nóng)村剩余勞動力在城市已經(jīng)出現(xiàn)大量失業(yè)的情況下依然源源不斷地移民城市，劉易斯的理論在解釋這一現(xiàn)象時缺乏說服力。哈里斯(Harris, J．R．)和托達(dá)羅(Todaro, M．P．)在修正劉易斯二元結(jié)構(gòu)理論的基礎(chǔ)上，對發(fā)展中國家的人口流動提出了新的解釋，他們的理論被稱為哈里斯—托達(dá)羅模型(Harris—Todaro Model)。他們認(rèn)為，劉易斯的理論是以發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗為依據(jù)的，在這些國家，工業(yè)化與城市化是同一過程。但是在許多發(fā)展中國家，恰恰在城市失業(yè)已經(jīng)出現(xiàn)的條件下發(fā)生農(nóng)村向城市移民的持久傾向。對此，哈里斯和托達(dá)羅的解釋是，盡管城市中失業(yè)現(xiàn)象已十分嚴(yán)重，但是農(nóng)村勞動力還是可以做出是否向城市流動的合理決策。準(zhǔn)備向城市移民的人們實際上考慮兩個因素：一是城鄉(xiāng)實際工資的差異水平，二是在城市找到工作的概率大小。這二者的乘積即城市的預(yù)期工資。只要城市的預(yù)期工資高于一個有保證的農(nóng)村工資，農(nóng)村勞動力就會在城市失業(yè)已經(jīng)存在的條件下繼續(xù)向城市流入。哈—