p1養(yǎng)老保險(xiǎn)原理與運(yùn)營(yíng)考試大綱-資料下載頁(yè)
2025-06-25 22:26本頁(yè)面
【正文】 ）投資機(jī)制1．投資管理資產(chǎn)負(fù)債管理的要求；養(yǎng)老保險(xiǎn)基金在投資管理中會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)種類；投資管理的步驟。2．投資組織模式企業(yè)年金可以采取的投資組織模式；部分委托型和全部委托型管理模式的定義、優(yōu)點(diǎn)、缺點(diǎn)；商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金可以采取的投資組織模式；直接投資型管理模式的定義；全部委托型管理模式的定義。3．資產(chǎn)托管養(yǎng)老保險(xiǎn)基金托管人的資格；對(duì)托管人進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)的意義、內(nèi)部審計(jì)的范圍。4．風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的含義、目標(biāo)、基本要素、主要內(nèi)容、組織體系。（三）投資工具貨幣類、債券類、股票類、不動(dòng)產(chǎn)類等投資工具的種類和特點(diǎn)（四）績(jī)效評(píng)估1．通過(guò)績(jī)效評(píng)估可以獲得的信息2．幾種評(píng)估指標(biāo)及計(jì)算方法3．可供選擇的評(píng)估基準(zhǔn)及各自的缺陷。第十一章養(yǎng)老保險(xiǎn)年金給付包括養(yǎng)老保險(xiǎn)的年金化發(fā)放，商業(yè)年金支付系統(tǒng)，企業(yè)年金支付系統(tǒng)。其知識(shí)點(diǎn)如下：（一）養(yǎng)老保險(xiǎn)的年金化發(fā)放1．養(yǎng)老保險(xiǎn)年金化發(fā)放的意義2．保險(xiǎn)公司在保險(xiǎn)年金化發(fā)放上的優(yōu)勢(shì)3．保險(xiǎn)公司可以提供的年金化產(chǎn)品（二）商業(yè)年金支付系統(tǒng)1．被保險(xiǎn)人領(lǐng)取年金給付時(shí)需提交的文件2．個(gè)人年金支付中的注意事項(xiàng)3．關(guān)于個(gè)人年金受益人變更的處理4．關(guān)于個(gè)人年金被保險(xiǎn)人失蹤的處理5．關(guān)于終止個(gè)人年金合同的處理（三）企業(yè)年金支付系統(tǒng)1．企業(yè)年金的領(lǐng)取條件2．企業(yè)年金的發(fā)放形式3．職工因調(diào)離工作中途退出計(jì)劃時(shí)，其養(yǎng)老金既得權(quán)益的處理方式第十二章養(yǎng)老保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)與精算管理包括養(yǎng)老保險(xiǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，養(yǎng)老保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理，養(yǎng)老保險(xiǎn)精算。其知識(shí)點(diǎn)如下：（一）養(yǎng)老保險(xiǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)人口變動(dòng)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政治環(huán)境、管理行為等風(fēng)險(xiǎn)對(duì)養(yǎng)老基金的影響（二）養(yǎng)老保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理1．養(yǎng)老保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的內(nèi)容、目標(biāo)、適用領(lǐng)域；精算評(píng)價(jià)的內(nèi)容、目標(biāo)；經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的績(jī)效評(píng)估方法的使用領(lǐng)域；風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值分析法的種類、優(yōu)點(diǎn)。2．養(yǎng)老保險(xiǎn)治理主體內(nèi)部控制機(jī)制的內(nèi)容3．風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管的內(nèi)容（三）養(yǎng)老保險(xiǎn)精算1．養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃中的精算方法養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃的精算平衡原理；精算技術(shù)在繳費(fèi)確定型計(jì)劃中的作用。2．精算管理控制循環(huán)系統(tǒng)的含義和具體內(nèi)容。3．精算假設(shè)的定義；對(duì)精算假設(shè)的要求；養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃中精算假設(shè)的內(nèi)容。4．給付確定型計(jì)劃中的精算方法未來(lái)給付精算現(xiàn)值的定義、計(jì)算方法和影響因素；正常成本的定義；精算債務(wù)的定義；補(bǔ)充成本的定義；未備基金債務(wù)的定義；成本債務(wù)估計(jì)方法的分類；給付分配精算成本法的含義；成本分配精算成本法的含義。5．繳費(fèi)確定計(jì)劃中的精算方法個(gè)人賬戶精算平衡模型；繳費(fèi)確定計(jì)劃中個(gè)人賬戶給付水平的影響因素。5 / 5
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