融資融券業(yè)務(wù)的二套考題和答案解析-資料下載頁(yè)
2025-06-25 17:34本頁(yè)面
【正文】 格條件，包括：（ ABCEFGH ）A：賬戶為實(shí)名制合格賬戶，開(kāi)戶資料真實(shí)完整B：交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管C：賬戶資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，并且沒(méi)有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保D：在公司開(kāi)立資金賬戶18個(gè)月以上，托管資產(chǎn)和保證金余額合計(jì)在人民幣50萬(wàn)元以上E：具備較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力F：在以往交易中無(wú)重大違約事項(xiàng)，社會(huì)信用記錄良好G：通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)H：不得為法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人或法人在實(shí)時(shí)盯市和警戒通知服務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施有：（ ABCD ）A：建立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、融資融券部和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部三重實(shí)時(shí)盯市制度B：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部對(duì)盯市人員檢查和提示，防止因員工的疏漏而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題C：合同中要求客戶必須預(yù)留固定電話、移動(dòng)電話、電子信箱等聯(lián)系方式D：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須將通知發(fā)出情況記錄在管理系統(tǒng)中營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須跟蹤調(diào)查的客戶資格條件和信用記錄變動(dòng)情況，包括但不限于以下方面：（ ABCDEF ）A: 客戶在公司的擔(dān)保資產(chǎn)和其他托管資產(chǎn)變動(dòng)情況B: 客戶財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大變動(dòng)的情況C: 客戶作為當(dāng)事人涉及法律訴訟的情況D: 客戶信用交易損益情況E: 客戶違法違紀(jì)，被法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)F: 客戶《融資融券合同》履行情況客戶在資格申請(qǐng)時(shí)弄虛作假虛報(bào)材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)：（ ABC ）A: 業(yè)務(wù)審批小組立即取消其融資融券資格B: 將該客戶記入融資融券業(yè)務(wù)禁入名單C: 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得再接受其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)D: 予以口頭警告并罰款某證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，在公告生效后，客戶：（ AB ）A: 不能融資買入或融券賣出該證券B：可以賣券還款或買券還券C: 不能賣券還款或買券還券D: 可以融資買入或融券賣出該證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組建由（ABC）參加的客戶投訴處理小組，負(fù)責(zé)本部門客戶投訴的調(diào)查、處理、反饋和報(bào)告工作。A、客戶服務(wù)人員 B、投資顧問(wèn) C、合規(guī)人員 D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人日終收盤后，客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線140%，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)：（ BC ）A: 通知客戶在一個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則調(diào)減客戶信用等級(jí)評(píng)定分值B: 通知客戶在兩個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則調(diào)減客戶信用等級(jí)評(píng)定分值C: 每日通知兩次，在次日上、下午開(kāi)盤前各發(fā)一次D: 每日通知兩次，在次日上午開(kāi)盤前、下午收盤后各發(fā)一次客戶出現(xiàn)下述非正常狀態(tài)時(shí)，公司有權(quán)對(duì)客戶信用賬戶采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施。（ ABCD ）A：賬戶、資產(chǎn)或受益權(quán)被采取查封、凍結(jié)、劃扣等司法或行政強(qiáng)制措施B：被提起訴訟、申請(qǐng)仲裁或立案調(diào)查，涉及較大金額經(jīng)濟(jì)糾紛或經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任，可能嚴(yán)重影響其償債能力C：被司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由D：其他可能嚴(yán)重影響償債能力的情形以下情形中，需了結(jié)融資融券業(yè)務(wù)的有：（ ACD ）A：融券賣出證券要約收購(gòu)B：融資買入證券要約收購(gòu)C：融券賣出證券終止上市D：授信期屆滿日常服務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)提示包括，包括（ ABCD ）A、應(yīng)建立明確的客戶回訪制度，回訪中應(yīng)提示客戶融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征；B、對(duì)新客戶應(yīng)以手機(jī)短信或電子郵件的方式至少做一次風(fēng)險(xiǎn)提示；C、當(dāng)客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例觸及預(yù)警線、警戒線時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定專人聯(lián)系客戶，向客戶發(fā)出補(bǔ)足擔(dān)保物的通知，并對(duì)通知時(shí)間、內(nèi)容予以留痕；D、當(dāng)維持擔(dān)保比例觸及平倉(cāng)線或達(dá)到其他平倉(cāng)條件時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定專人聯(lián)系客戶，向客戶發(fā)出補(bǔ)足擔(dān)保物的通知，提示平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)通知時(shí)間、內(nèi)容予以留痕。 技術(shù)資料分享
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