銀行理財行業(yè)月報-資料下載頁
2025-06-23 23:43本頁面
【正文】 月凈值披露截止日單位凈值2月收益率最近一季收益率最近半年收益率交通銀行核心藍籌股票精選理財產(chǎn)品匯添富基金2009222%%%來源：國金證券研究所 第二部分：銀行理財產(chǎn)品及分類介紹n 銀行理財產(chǎn)品是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃。銀行被授權管理資金，投資收益與風險由客戶與銀行按照約定方式承擔。銀行理財產(chǎn)品種類繁多，按關聯(lián)的基礎資產(chǎn)可以分為股票、信用、利率、匯率、商品等幾大類。憑借天然的渠道優(yōu)勢、豐富的產(chǎn)品類別、理財投資門檻低和產(chǎn)品靈活度高，銀行理財逐漸成為繼基金、投連險之后理財市場不可或缺的一部分。n 目前我們的研究僅限于投資標的以A股市場股票和境內股票型、混合型基金為主，少量資產(chǎn)投資于債券、貨幣市場工具、債券基金、貨幣基金及新股申購的銀行理財產(chǎn)品（如無特別說明，本報告內的“證券投資類銀行理財產(chǎn)品”投資范圍均如前所述）。目前這類理財產(chǎn)品主要采用銀信合作的模式，即由銀行負責產(chǎn)品發(fā)售、登記、信息披露和資產(chǎn)的保管等，投資顧問作出投資決策建議，信托公司作為受托人監(jiān)督并執(zhí)行投資決策。n 由于銀行理財產(chǎn)品在信息披露上的限制，本文所涉及的產(chǎn)品為不完全統(tǒng)計，而且在產(chǎn)品分類上僅簡單根據(jù)投資對象范圍的不同進行區(qū)分，并未進一步細致考察資產(chǎn)配置等差異，另各產(chǎn)品披露的凈值在是否已扣除業(yè)績報酬方面并不統(tǒng)一，本文暫時按照披露的凈值直接計算收益率。n 本文按照投資對象范圍的不同將銀行理財產(chǎn)品分為三類：FOF型銀行理財產(chǎn)品、股票基金混合型銀行理財產(chǎn)品、股票型銀行理財產(chǎn)品。分類標準具體如下：（1） FOF型銀行理財產(chǎn)品主要投資于偏股型基金組合，可有少量資產(chǎn)進行新股申購、債券和其他貨幣市場工具。（2） 股票基金混合型理財產(chǎn)品主要投資于股票和偏股型基金，可有少量資產(chǎn)進行新股申購、債券和其他貨幣市場工具。（3） 股票型型銀行理財產(chǎn)品主要投資于股票，可有少量資產(chǎn)進行新股申購、債券和其他貨幣市場工具。特別聲明： 本報告版權歸“國金證券研究所”所有，未經(jīng)事先書面授權，任何人不得對本報告進行任何形式的發(fā)布、復制。如引用、刊發(fā)，需注明出處為“國金證券研究所”，且不得對本報告進行有悖原意的刪節(jié)和修改。本報告基于我公司及其研究人員認為可信的公開資料或實地調研資料，但我公司及其研究人員對這些信息的準確性和完整性不作任何保證，且本報告中的資料、意見、預測均反映報告初次公開發(fā)布時的判斷，可能會隨時調整。報告中的信息或所表達意見不構成投資、法律、會計或稅務的最終操作建議，我公司不就報告中的內容對最終操作建議做出任何擔保。在法律允許的情況下，我公司的關聯(lián)機構可能會持有報告中涉及的公司所發(fā)行的證券并進行交易，并可能為這些公司正在提供或爭取提供多種金融服務。我公司的關聯(lián)機構或個人可能在本報告公開發(fā)布之前已經(jīng)使用或了解其中的信息。5 / 5
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