【正文】 第二十五條規(guī)定：工商行政管理部門依照本條例第二十四條的規(guī)定進行處罰時，可以依照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，責令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。 四、近年來非法集資典型案例有哪些？一些犯罪分子利用人們急于在短期內(nèi)致富的心理，采取非法集資的方式騙取錢財，不僅給人民群眾的財產(chǎn)造成重大損失，也嚴重擾亂了金融秩序，影響社會和諧穩(wěn)定。下面是近年來的一些集資詐騙犯罪典型案例：億霖集團非法經(jīng)營案。2004年4月，趙鵬運伙同趙代虹等人先后成立了億霖集團、北京億霖林業(yè)服務有限公司等，以合作托管造林為名，從事林地傳銷，向投資者收取了3億余元的“林地管護費”，而這筆費用卻被用于給各級銷售人員發(fā)放提成和揮霍。據(jù)統(tǒng)計，此案中全國受騙群眾共有兩萬余人。最終，法院依法以非法經(jīng)營罪，分別判處趙鵬運等28人有期徒刑一年至十五年；6人被判緩刑，并處罰金人民幣20萬元至三億元不等。吳英非法集資案。吳英于2005年5月至2007年2月間，以非法占有為目的，采取虛構事實、隱瞞真相，以高額利息為誘餌等手段，其非法集資的對象除11名直接被害人，還包括向林衛(wèi)平等人提供資金的100多名“下線”。，還有大量的欠債。經(jīng)最高人民法院核準以集資詐騙罪判處被告人吳英死緩，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。萬里大造林案。2002年9月至2007年8月期間，陳相貴、劉艷英等人在內(nèi)蒙古等12個省、自治區(qū)、直轄市積極組織、建立、發(fā)展傳銷網(wǎng)絡和傳銷團隊，通過媒體廣告、散發(fā)傳單、集會宣傳等方式大肆進行虛假宣傳，以傳銷方式銷售林地43萬多畝，涉及全國3萬余名購林客戶。內(nèi)蒙古自治區(qū)高級人民法院終審裁定，主犯陳相貴以非法經(jīng)營罪判處有期徒刑十一年，并處沒收個人財產(chǎn)2億元；主犯劉艷英以非法經(jīng)營罪判處有期徒刑九年，；吳國慶、陳達等另外8名被告人分別被判處有期徒刑3年至4年不等。安徽興邦科技集資案。1998年至2008年間，吳尚澧等人以機構較為健全、規(guī)模龐大的興邦公司為依托，以經(jīng)營投資、產(chǎn)品銷售等合法形式為“幌子”，以高利返還為誘餌，誘騙群眾參與非法集資，從養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)不斷向房地產(chǎn)等行業(yè)滲透，涉及全國27個省、區(qū)、市4萬余名受害人，非法集資數(shù)額高達37億多元，并造成24億多元集資款無法返還。安徽省高級人民法院作出終審判決，維持對首犯吳尚澧判處死刑的一審判決。唐亞南集資詐騙案。2004年6月至2007年3月，唐亞南伙同他人以高額回報為誘餌，夸大、虛假宣傳萬物春公司養(yǎng)殖梅花鹿的經(jīng)營狀況，先后在安徽、河南等7省110多個縣、，并造成3億多元集資款無法返還。法院終審以唐亞南犯集資詐騙罪，判處死刑，剝奪政治權利終身。附件：1關于設立**區(qū)人民法院民間借貸風險防范司法服務中心的實施意見為妥善化解數(shù)量劇增的民間借貸糾紛，有效防范民間融資風險，按照依法、規(guī)范、減少風險的原則，促進民間借貸在相關法律規(guī)定的框架下健康發(fā)展，充分發(fā)揮審判職能和聯(lián)動效能，促進社會管理創(chuàng)新，結合我區(qū)民間借貸市場的實際情況，經(jīng)三方會商制定本實施意見。一、指導思想和目標要求堅持“三個至上”的指導思想，立足“解決實際問題，化解社會矛盾”，以高度的政治責任感和使命感，強化能動司法和社會管理創(chuàng)新理念，提高民間融資風險司法應對的前瞻性和主動性。密切關注當前中小企業(yè)融資難的新情況、新問題，把促進經(jīng)濟發(fā)展與維護區(qū)域穩(wěn)定結合起來，為確保我區(qū)經(jīng)濟平衡健康發(fā)展提供有力的司法保障。通過落實借貸信息查詢、民間借貸備案登記等社會管理創(chuàng)新措施，拓寬我區(qū)中小微型企業(yè)融資渠道，為民間融資提供陽光化平臺，有效防范民間借貸風險。促使民間借貸審執(zhí)防線前移，有效應對民間借貸案件短期內(nèi)大量增加的現(xiàn)狀，防止民間借貸糾紛成為社會不穩(wěn)定因素。二、工作措施和內(nèi)容訴前引導、訴調(diào)對接。風險防范服務中心應加強對民間借貸糾紛訴前的引導，積極引導爭議各方通過非訴途徑解決糾紛，確保糾紛不擴大。通過分期付款、以物抵債、尋求第三方擔保等方式，力求以調(diào)解方式實現(xiàn)雙方利益共贏。民間借貸備案登記。引導和支持資金供需雙方在形成借貸意向后，至風險防范服務中心或各聯(lián)系點辦理登記備案手續(xù)；鼓勵和協(xié)助單筆借款3萬元以上、短期內(nèi)多筆借款金額累計8萬元以上的大額民間借貸辦理備案登記。倡導5萬元以上大額借款提供擔保，保障資金安全。由風險防范服務中心定期整理借貸資料建立檔案，并向區(qū)政府主管部門備案。備案登記內(nèi)容包括借貸雙方主體信息、借款人和保證人提供擔保的資產(chǎn)清冊等。資產(chǎn)包括房屋、土地等不動產(chǎn)和債券、股權、基金、存款、公司機械等權利和動產(chǎn)。借貸信息查詢。利用法院綜合信息系統(tǒng)和公證處信息系統(tǒng)，梳理出民間借貸案件出借人和借款人信息，建立涉訴頻率高的出借人和借款人名單清冊，供借貸雙方查閱，使出借人能夠在放貸時更全面、準確地掌握借款人的信息情況，預測該筆民間借貸資金風險。公證民間借貸協(xié)議。經(jīng)備案登記的民間借貸雙方依公證程序由風險防范服務中心的公證人員對借款協(xié)議辦理公證手續(xù)，在借款人提供有效擔保的情況下，由公證處出具賦有強制執(zhí)行效力的公證債權文書。在債務人不履行義務時，債權人可直接申請法院強制執(zhí)行。司法確認借貸合同。對不損害國家利益、公共利益和第三人合法利益的民間借貸糾紛，經(jīng)人民調(diào)解員調(diào)解達成的還款協(xié)議，經(jīng)雙方當事人申請，區(qū)法院可以進行司法確認，出具決定書。一方不履行時，可直接申請區(qū)法院強制執(zhí)行。案件回訪、風險預警。風險防范服務中心對備案登記的民間借貸雙方定期進行回訪，了解借貸雙方的動態(tài)，及時了解中小企業(yè)的資金需求，排查群體性糾紛隱患。一旦發(fā)現(xiàn)資金鏈斷裂風險，及時與黨委政府溝通協(xié)調(diào)，提前做好應對準備，并發(fā)出風險預警提示。司法建議、法律咨詢。定期向本轄區(qū)的中小企業(yè)通報民間借貸糾紛審理中出現(xiàn)的新情況、新問題，建議中小企業(yè)考慮本企業(yè)的還款能力和盈利狀況，合理使用民間資本。避免出現(xiàn)資金短缺或因過度擴張導致資金鏈斷裂，引導中小企業(yè)良性發(fā)展。三、組織保障民間借貸風險防范司法服務中心由**區(qū)人民法院牽頭開展工作，風險防范服務中心設在區(qū)法院立案大廳，由區(qū)法院訴訟服務中心派專人負責日常工作。**區(qū)人民法院王慶副院長、**區(qū)司法局王永強副局長為風險防范服務中心領導小組組長，風險防范服務中心下設辦公室，由區(qū)法院民一庭庭長、區(qū)司法局基層工作科科長、區(qū)公證處處長任風險防范服務中心辦公室主任，辦公室設在區(qū)法院民一庭。區(qū)公證處和區(qū)各街道司法所設立風險防范服務中心聯(lián)系點，區(qū)法庭立案庭、民一庭、民二庭、執(zhí)行局全體法官，各司法所人民調(diào)解員和公證處全體公證員具體開展風險防范服務中心的各項工作。上述聯(lián)系點與風險防范服務中心建立定向聯(lián)絡機制，保障正常工作的開展。四、加強聯(lián)動協(xié)調(diào)以法院與街道辦事處已建立的聯(lián)系、聯(lián)絡、聯(lián)動、聯(lián)調(diào)“四聯(lián)”基地為依托，完善風險防范中心業(yè)務協(xié)作機制。區(qū)法院、區(qū)司法局、區(qū)公證處領導小組成員和風險防范服務中心工作人員每半年召開一次聯(lián)席會議，三方輪流主持，總結交流有關工作經(jīng)驗，分析出現(xiàn)的新情況、新問題，研究對策，落實措施。五、信息通報和宣傳通過防范服務中心這一平臺，實現(xiàn)信息互通，通報各方掌握的民間借貸糾紛情況，由辦公室收集，對本轄區(qū)內(nèi)涉及的群體性民間借貸糾紛及時將有關情況向區(qū)委、區(qū)政府和區(qū)公安局通報，及時對相關信息進行報送和宣傳。通過法律渠道幫助中小企業(yè)主防范民間借貸風險，大力引導依法注冊并從事中介業(yè)務的小額貸款公司、融資性擔保公司、典當行、寄售行等機構備案登記，逐步引導從事民間借貸的自然人和其他組織備案登記，創(chuàng)造良好的民間融資環(huán)境，促進社會經(jīng)濟穩(wěn)步提升。本實施意見未盡事宜，由三方再行會商，以推動防范民間借貸風險工作取得實效。2012年6月15日印發(fā)附件：2關于推進**區(qū)民間借貸風險防范司法服務中心建設的工作意見為有效防范民間融資風險，規(guī)范和引導民間借貸實施陽光化運作，保護中小企業(yè)發(fā)展成長，促進社會管理創(chuàng)新，區(qū)委、區(qū)政府批準設立**區(qū)民間借貸風險防范司法服務中心（下稱風險防范服務中心）。為進一步加快推進風險防范服務中心的建設和發(fā)展，結合實際情況，特提出以下意見：一、明確工作職能和工作原則風險防范服務中心的基本職能：通過開展借貸信息查詢、民間借貸風險防范提示、規(guī)范民間借貸備案登記等措施，為民間融資提供陽光化平臺，促進民間借貸規(guī)范有序，避免到期債務不能及時清償、債務人出逃、企業(yè)破產(chǎn)等不穩(wěn)定因素，有效防范民間借貸風險。切實維護人民群眾利益和社會和諧穩(wěn)定。風險防范服務中心開展工作應遵循以下原則。一是積極宣傳，加強引導。加大宣傳力度，加強對民間借貸活動的引導，鼓勵民間借貸辦理備案登記，建立借貸資料檔案，及時發(fā)現(xiàn)安全隱患，有效預防民間融資風險。二是豐富內(nèi)容，完善服務。努力為借貸雙方最大限度地提供全面、優(yōu)質(zhì)的免費服務。在積極開展工作的同時，逐步豐富中心的的服務項目和服務內(nèi)容。三是扎實工作，防范風險。通過建立民間借貸檔案，落實借貸信息查詢、規(guī)范民間借貸備案登記，扎實有效地做好風險防范工作，逐步規(guī)范民間投融資市場的發(fā)展。同時，要依法依規(guī)、完善流程，避免服務中心自身工作風險。二、健全組織機構民間借貸風險防范司法服務中心由區(qū)法院、區(qū)司法局、區(qū)公證處組建，區(qū)法院牽頭開展工作，區(qū)法院要明確專人分管。風險防范服務中心設在區(qū)法院立案大廳，由區(qū)法院安排2人、公證處安排1人開展日常工作，對外公布辦公電話和辦公地點。區(qū)公證處和區(qū)各街道司法所設立風險防范服務聯(lián)系點，區(qū)法院立案庭、民庭、執(zhí)行局、各司法所人民調(diào)解員和公證處公證員具體開展風險防范服務中心的具體工作。三、明確服務范圍和內(nèi)容本著先易后難、逐步完善的原則，逐步擴大服務范圍。初期可以先提供民間借貸風險提示和相關法律咨詢、借貸雙方信息自愿登記、借貸雙方信用查詢、民間借貸備案登記、公證辦理、風險預警、訴前引導和訴調(diào)對接、建立訴訟和執(zhí)行快速通道等相關服務。建立信息資料庫，將有關法規(guī)、工作及辦事流程、誠信信息逐步完善與豐富。（一）進行民間借貸風險提示，提供相關法律咨詢。明確告知合法的民間借貸和非法集資行為如何區(qū)分，存在哪些風險因素以及如何規(guī)避風險；提供相關國家政策以及民法、經(jīng)濟法等法律法規(guī)咨詢。建議中小企業(yè)融資充分考慮自身還款能力和盈利狀況，合理使用民間資本。（二）開展借貸雙方信息自愿登記。免費登記借貸雙方需求信息，如資金需求數(shù)量、擔保資產(chǎn)情況、個人情況、資金使用方向等。儲備信息，提供平臺，為借貸雙方免費牽線搭橋。（三）提供借貸雙方信用查詢。利用法院綜合信息系統(tǒng)和公證處信息系統(tǒng)，提供出借人和借款人遵紀守法和社會信用基本信息，重點梳理出涉訴頻率高的出借人和借款人員名單檔案，便于借貸雙方更全面、準確地掌握對方信用情況，有效預防各種借貸糾紛。（四）提供民間借貸備案登記。引導和支持借貸雙方在形成借貸意向后，在風險防范服務中心或各聯(lián)系點辦理登記備案手續(xù)。建議單筆借款5萬元以上、短期內(nèi)多筆借款累計10萬元以上的大額民間借貸到服務中心辦理備案登記。建議5萬元以上的大額借款提供有效擔保，保證資金安全，預防民間借貸融資風險。（五）辦理民間借貸協(xié)議公證。風險防范服務中心提供公證服務，經(jīng)備案登記的借貸雙方可向服務中心申請辦理公證手續(xù)，在借款人提供有效擔保的情況下，由公證處出具賦有強制執(zhí)行效力的公證債權文書。（六）進行風險預警。排查群體性糾紛隱患，一旦發(fā)現(xiàn)借款人資金鏈斷裂風險現(xiàn)象，及時發(fā)出風險預警提示，提前做好應對準備。（七）開展訴前引導和訴調(diào)對接。加強訴前引導，幫助爭議各方通過非訴途徑解決糾紛，力爭糾紛不擴大。通過分期付款、以物抵債、尋求第三方擔保等方式，力求以調(diào)解方式實現(xiàn)雙方利益上的共贏。（八）建立民間借貸訴訟和執(zhí)行快速通道。在風險防范服務中心進行民間借貸備案登記，辦理民間借貸協(xié)議公證的，如若在借貸活動中產(chǎn)生糾紛，債務人到期不履行還款義務的，當事人可憑借具有強制執(zhí)行內(nèi)容的公證債權文書直接向法院申請強制執(zhí)行。四、加大宣傳力度由區(qū)司法局牽頭，區(qū)法院、區(qū)公證處、區(qū)金融辦配合，編排宣傳材料和宣傳展板，采取現(xiàn)場集中宣傳和街道社區(qū)分別宣傳形式，告知民間借貸風險防范注意事項，提升社會群眾的風險防范意識。同時，公布風險防范中心地址、電話、服務事項。五、建立聯(lián)動工作機制區(qū)法院、區(qū)司法局、區(qū)公證處等成員單位和風險防范服務中心人員要定期召開聯(lián)席會議，通報各方掌握的民間借貸糾紛情況，總結交流工作經(jīng)驗，分析工作中出現(xiàn)的新情況、新問題，實現(xiàn)信息共享，研究對策，落實措施。對本轄區(qū)內(nèi)出現(xiàn)的群體性民間借貸糾紛要及時向區(qū)委、區(qū)政府通報。二〇一二年八月一日 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