【正文】 第二十五條規(guī)定：工商行政管理部門依照本條例第二十四條的規(guī)定進(jìn)行處罰時(shí)，可以依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。 四、近年來非法集資典型案例有哪些？一些犯罪分子利用人們急于在短期內(nèi)致富的心理，采取非法集資的方式騙取錢財(cái)，不僅給人民群眾的財(cái)產(chǎn)造成重大損失，也嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。下面是近年來的一些集資詐騙犯罪典型案例：億霖集團(tuán)非法經(jīng)營(yíng)案。2004年4月，趙鵬運(yùn)伙同趙代虹等人先后成立了億霖集團(tuán)、北京億霖林業(yè)服務(wù)有限公司等，以合作托管造林為名，從事林地傳銷，向投資者收取了3億余元的“林地管護(hù)費(fèi)”，而這筆費(fèi)用卻被用于給各級(jí)銷售人員發(fā)放提成和揮霍。據(jù)統(tǒng)計(jì)，此案中全國(guó)受騙群眾共有兩萬(wàn)余人。最終，法院依法以非法經(jīng)營(yíng)罪，分別判處趙鵬運(yùn)等28人有期徒刑一年至十五年；6人被判緩刑，并處罰金人民幣20萬(wàn)元至三億元不等。吳英非法集資案。吳英于2005年5月至2007年2月間，以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，以高額利息為誘餌等手段，其非法集資的對(duì)象除11名直接被害人，還包括向林衛(wèi)平等人提供資金的100多名“下線”。，還有大量的欠債。經(jīng)最高人民法院核準(zhǔn)以集資詐騙罪判處被告人吳英死緩，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。萬(wàn)里大造林案。2002年9月至2007年8月期間，陳相貴、劉艷英等人在內(nèi)蒙古等12個(gè)省、自治區(qū)、直轄市積極組織、建立、發(fā)展傳銷網(wǎng)絡(luò)和傳銷團(tuán)隊(duì)，通過媒體廣告、散發(fā)傳單、集會(huì)宣傳等方式大肆進(jìn)行虛假宣傳，以傳銷方式銷售林地43萬(wàn)多畝，涉及全國(guó)3萬(wàn)余名購(gòu)林客戶。內(nèi)蒙古自治區(qū)高級(jí)人民法院終審裁定，主犯陳相貴以非法經(jīng)營(yíng)罪判處有期徒刑十一年，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)2億元；主犯劉艷英以非法經(jīng)營(yíng)罪判處有期徒刑九年，；吳國(guó)慶、陳達(dá)等另外8名被告人分別被判處有期徒刑3年至4年不等。安徽興邦科技集資案。1998年至2008年間，吳尚澧等人以機(jī)構(gòu)較為健全、規(guī)模龐大的興邦公司為依托，以經(jīng)營(yíng)投資、產(chǎn)品銷售等合法形式為“幌子”，以高利返還為誘餌，誘騙群眾參與非法集資，從養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)不斷向房地產(chǎn)等行業(yè)滲透，涉及全國(guó)27個(gè)省、區(qū)、市4萬(wàn)余名受害人，非法集資數(shù)額高達(dá)37億多元，并造成24億多元集資款無(wú)法返還。安徽省高級(jí)人民法院作出終審判決，維持對(duì)首犯吳尚澧判處死刑的一審判決。唐亞南集資詐騙案。2004年6月至2007年3月，唐亞南伙同他人以高額回報(bào)為誘餌，夸大、虛假宣傳萬(wàn)物春公司養(yǎng)殖梅花鹿的經(jīng)營(yíng)狀況，先后在安徽、河南等7省110多個(gè)縣、，并造成3億多元集資款無(wú)法返還。法院終審以唐亞南犯集資詐騙罪，判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身。附件：1關(guān)于設(shè)立**區(qū)人民法院民間借貸風(fēng)險(xiǎn)防范司法服務(wù)中心的實(shí)施意見為妥善化解數(shù)量劇增的民間借貸糾紛，有效防范民間融資風(fēng)險(xiǎn)，按照依法、規(guī)范、減少風(fēng)險(xiǎn)的原則，促進(jìn)民間借貸在相關(guān)法律規(guī)定的框架下健康發(fā)展，充分發(fā)揮審判職能和聯(lián)動(dòng)效能，促進(jìn)社會(huì)管理創(chuàng)新，結(jié)合我區(qū)民間借貸市場(chǎng)的實(shí)際情況，經(jīng)三方會(huì)商制定本實(shí)施意見。一、指導(dǎo)思想和目標(biāo)要求堅(jiān)持“三個(gè)至上”的指導(dǎo)思想，立足“解決實(shí)際問題，化解社會(huì)矛盾”，以高度的政治責(zé)任感和使命感，強(qiáng)化能動(dòng)司法和社會(huì)管理創(chuàng)新理念，提高民間融資風(fēng)險(xiǎn)司法應(yīng)對(duì)的前瞻性和主動(dòng)性。密切關(guān)注當(dāng)前中小企業(yè)融資難的新情況、新問題，把促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與維護(hù)區(qū)域穩(wěn)定結(jié)合起來，為確保我區(qū)經(jīng)濟(jì)平衡健康發(fā)展提供有力的司法保障。通過落實(shí)借貸信息查詢、民間借貸備案登記等社會(huì)管理創(chuàng)新措施，拓寬我區(qū)中小微型企業(yè)融資渠道，為民間融資提供陽(yáng)光化平臺(tái)，有效防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)。促使民間借貸審執(zhí)防線前移，有效應(yīng)對(duì)民間借貸案件短期內(nèi)大量增加的現(xiàn)狀，防止民間借貸糾紛成為社會(huì)不穩(wěn)定因素。二、工作措施和內(nèi)容訴前引導(dǎo)、訴調(diào)對(duì)接。風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心應(yīng)加強(qiáng)對(duì)民間借貸糾紛訴前的引導(dǎo)，積極引導(dǎo)爭(zhēng)議各方通過非訴途徑解決糾紛，確保糾紛不擴(kuò)大。通過分期付款、以物抵債、尋求第三方擔(dān)保等方式，力求以調(diào)解方式實(shí)現(xiàn)雙方利益共贏。民間借貸備案登記。引導(dǎo)和支持資金供需雙方在形成借貸意向后，至風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心或各聯(lián)系點(diǎn)辦理登記備案手續(xù)；鼓勵(lì)和協(xié)助單筆借款3萬(wàn)元以上、短期內(nèi)多筆借款金額累計(jì)8萬(wàn)元以上的大額民間借貸辦理備案登記。倡導(dǎo)5萬(wàn)元以上大額借款提供擔(dān)保，保障資金安全。由風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心定期整理借貸資料建立檔案，并向區(qū)政府主管部門備案。備案登記內(nèi)容包括借貸雙方主體信息、借款人和保證人提供擔(dān)保的資產(chǎn)清冊(cè)等。資產(chǎn)包括房屋、土地等不動(dòng)產(chǎn)和債券、股權(quán)、基金、存款、公司機(jī)械等權(quán)利和動(dòng)產(chǎn)。借貸信息查詢。利用法院綜合信息系統(tǒng)和公證處信息系統(tǒng)，梳理出民間借貸案件出借人和借款人信息，建立涉訴頻率高的出借人和借款人名單清冊(cè)，供借貸雙方查閱，使出借人能夠在放貸時(shí)更全面、準(zhǔn)確地掌握借款人的信息情況，預(yù)測(cè)該筆民間借貸資金風(fēng)險(xiǎn)。公證民間借貸協(xié)議。經(jīng)備案登記的民間借貸雙方依公證程序由風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心的公證人員對(duì)借款協(xié)議辦理公證手續(xù)，在借款人提供有效擔(dān)保的情況下，由公證處出具賦有強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證債權(quán)文書。在債務(wù)人不履行義務(wù)時(shí)，債權(quán)人可直接申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行。司法確認(rèn)借貸合同。對(duì)不損害國(guó)家利益、公共利益和第三人合法利益的民間借貸糾紛，經(jīng)人民調(diào)解員調(diào)解達(dá)成的還款協(xié)議，經(jīng)雙方當(dāng)事人申請(qǐng)，區(qū)法院可以進(jìn)行司法確認(rèn)，出具決定書。一方不履行時(shí)，可直接申請(qǐng)區(qū)法院強(qiáng)制執(zhí)行。案件回訪、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心對(duì)備案登記的民間借貸雙方定期進(jìn)行回訪，了解借貸雙方的動(dòng)態(tài)，及時(shí)了解中小企業(yè)的資金需求，排查群體性糾紛隱患。一旦發(fā)現(xiàn)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)與黨委政府溝通協(xié)調(diào)，提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備，并發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示。司法建議、法律咨詢。定期向本轄區(qū)的中小企業(yè)通報(bào)民間借貸糾紛審理中出現(xiàn)的新情況、新問題，建議中小企業(yè)考慮本企業(yè)的還款能力和盈利狀況，合理使用民間資本。避免出現(xiàn)資金短缺或因過度擴(kuò)張導(dǎo)致資金鏈斷裂，引導(dǎo)中小企業(yè)良性發(fā)展。三、組織保障民間借貸風(fēng)險(xiǎn)防范司法服務(wù)中心由**區(qū)人民法院牽頭開展工作，風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心設(shè)在區(qū)法院立案大廳，由區(qū)法院訴訟服務(wù)中心派專人負(fù)責(zé)日常工作。**區(qū)人民法院王慶副院長(zhǎng)、**區(qū)司法局王永強(qiáng)副局長(zhǎng)為風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心下設(shè)辦公室，由區(qū)法院民一庭庭長(zhǎng)、區(qū)司法局基層工作科科長(zhǎng)、區(qū)公證處處長(zhǎng)任風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心辦公室主任，辦公室設(shè)在區(qū)法院民一庭。區(qū)公證處和區(qū)各街道司法所設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心聯(lián)系點(diǎn)，區(qū)法庭立案庭、民一庭、民二庭、執(zhí)行局全體法官，各司法所人民調(diào)解員和公證處全體公證員具體開展風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心的各項(xiàng)工作。上述聯(lián)系點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心建立定向聯(lián)絡(luò)機(jī)制，保障正常工作的開展。四、加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)以法院與街道辦事處已建立的聯(lián)系、聯(lián)絡(luò)、聯(lián)動(dòng)、聯(lián)調(diào)“四聯(lián)”基地為依托，完善風(fēng)險(xiǎn)防范中心業(yè)務(wù)協(xié)作機(jī)制。區(qū)法院、區(qū)司法局、區(qū)公證處領(lǐng)導(dǎo)小組成員和風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心工作人員每半年召開一次聯(lián)席會(huì)議，三方輪流主持，總結(jié)交流有關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，分析出現(xiàn)的新情況、新問題，研究對(duì)策，落實(shí)措施。五、信息通報(bào)和宣傳通過防范服務(wù)中心這一平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息互通，通報(bào)各方掌握的民間借貸糾紛情況，由辦公室收集，對(duì)本轄區(qū)內(nèi)涉及的群體性民間借貸糾紛及時(shí)將有關(guān)情況向區(qū)委、區(qū)政府和區(qū)公安局通報(bào)，及時(shí)對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行報(bào)送和宣傳。通過法律渠道幫助中小企業(yè)主防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)，大力引導(dǎo)依法注冊(cè)并從事中介業(yè)務(wù)的小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行、寄售行等機(jī)構(gòu)備案登記，逐步引導(dǎo)從事民間借貸的自然人和其他組織備案登記，創(chuàng)造良好的民間融資環(huán)境，促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步提升。本實(shí)施意見未盡事宜，由三方再行會(huì)商，以推動(dòng)防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)工作取得實(shí)效。2012年6月15日印發(fā)附件：2關(guān)于推進(jìn)**區(qū)民間借貸風(fēng)險(xiǎn)防范司法服務(wù)中心建設(shè)的工作意見為有效防范民間融資風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范和引導(dǎo)民間借貸實(shí)施陽(yáng)光化運(yùn)作，保護(hù)中小企業(yè)發(fā)展成長(zhǎng)，促進(jìn)社會(huì)管理創(chuàng)新，區(qū)委、區(qū)政府批準(zhǔn)設(shè)立**區(qū)民間借貸風(fēng)險(xiǎn)防范司法服務(wù)中心（下稱風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心）。為進(jìn)一步加快推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心的建設(shè)和發(fā)展，結(jié)合實(shí)際情況，特提出以下意見：一、明確工作職能和工作原則風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心的基本職能：通過開展借貸信息查詢、民間借貸風(fēng)險(xiǎn)防范提示、規(guī)范民間借貸備案登記等措施，為民間融資提供陽(yáng)光化平臺(tái)，促進(jìn)民間借貸規(guī)范有序，避免到期債務(wù)不能及時(shí)清償、債務(wù)人出逃、企業(yè)破產(chǎn)等不穩(wěn)定因素，有效防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)。切實(shí)維護(hù)人民群眾利益和社會(huì)和諧穩(wěn)定。風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心開展工作應(yīng)遵循以下原則。一是積極宣傳，加強(qiáng)引導(dǎo)。加大宣傳力度，加強(qiáng)對(duì)民間借貸活動(dòng)的引導(dǎo)，鼓勵(lì)民間借貸辦理備案登記，建立借貸資料檔案，及時(shí)發(fā)現(xiàn)安全隱患，有效預(yù)防民間融資風(fēng)險(xiǎn)。二是豐富內(nèi)容，完善服務(wù)。努力為借貸雙方最大限度地提供全面、優(yōu)質(zhì)的免費(fèi)服務(wù)。在積極開展工作的同時(shí)，逐步豐富中心的的服務(wù)項(xiàng)目和服務(wù)內(nèi)容。三是扎實(shí)工作，防范風(fēng)險(xiǎn)。通過建立民間借貸檔案，落實(shí)借貸信息查詢、規(guī)范民間借貸備案登記，扎實(shí)有效地做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，逐步規(guī)范民間投融資市場(chǎng)的發(fā)展。同時(shí)，要依法依規(guī)、完善流程，避免服務(wù)中心自身工作風(fēng)險(xiǎn)。二、健全組織機(jī)構(gòu)民間借貸風(fēng)險(xiǎn)防范司法服務(wù)中心由區(qū)法院、區(qū)司法局、區(qū)公證處組建，區(qū)法院牽頭開展工作，區(qū)法院要明確專人分管。風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心設(shè)在區(qū)法院立案大廳，由區(qū)法院安排2人、公證處安排1人開展日常工作，對(duì)外公布辦公電話和辦公地點(diǎn)。區(qū)公證處和區(qū)各街道司法所設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)聯(lián)系點(diǎn)，區(qū)法院立案庭、民庭、執(zhí)行局、各司法所人民調(diào)解員和公證處公證員具體開展風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心的具體工作。三、明確服務(wù)范圍和內(nèi)容本著先易后難、逐步完善的原則，逐步擴(kuò)大服務(wù)范圍。初期可以先提供民間借貸風(fēng)險(xiǎn)提示和相關(guān)法律咨詢、借貸雙方信息自愿登記、借貸雙方信用查詢、民間借貸備案登記、公證辦理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、訴前引導(dǎo)和訴調(diào)對(duì)接、建立訴訟和執(zhí)行快速通道等相關(guān)服務(wù)。建立信息資料庫(kù)，將有關(guān)法規(guī)、工作及辦事流程、誠(chéng)信信息逐步完善與豐富。（一）進(jìn)行民間借貸風(fēng)險(xiǎn)提示，提供相關(guān)法律咨詢。明確告知合法的民間借貸和非法集資行為如何區(qū)分，存在哪些風(fēng)險(xiǎn)因素以及如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；提供相關(guān)國(guó)家政策以及民法、經(jīng)濟(jì)法等法律法規(guī)咨詢。建議中小企業(yè)融資充分考慮自身還款能力和盈利狀況，合理使用民間資本。（二）開展借貸雙方信息自愿登記。免費(fèi)登記借貸雙方需求信息，如資金需求數(shù)量、擔(dān)保資產(chǎn)情況、個(gè)人情況、資金使用方向等。儲(chǔ)備信息，提供平臺(tái)，為借貸雙方免費(fèi)牽線搭橋。（三）提供借貸雙方信用查詢。利用法院綜合信息系統(tǒng)和公證處信息系統(tǒng)，提供出借人和借款人遵紀(jì)守法和社會(huì)信用基本信息，重點(diǎn)梳理出涉訴頻率高的出借人和借款人員名單檔案，便于借貸雙方更全面、準(zhǔn)確地掌握對(duì)方信用情況，有效預(yù)防各種借貸糾紛。（四）提供民間借貸備案登記。引導(dǎo)和支持借貸雙方在形成借貸意向后，在風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心或各聯(lián)系點(diǎn)辦理登記備案手續(xù)。建議單筆借款5萬(wàn)元以上、短期內(nèi)多筆借款累計(jì)10萬(wàn)元以上的大額民間借貸到服務(wù)中心辦理備案登記。建議5萬(wàn)元以上的大額借款提供有效擔(dān)保，保證資金安全，預(yù)防民間借貸融資風(fēng)險(xiǎn)。（五）辦理民間借貸協(xié)議公證。風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心提供公證服務(wù)，經(jīng)備案登記的借貸雙方可向服務(wù)中心申請(qǐng)辦理公證手續(xù)，在借款人提供有效擔(dān)保的情況下，由公證處出具賦有強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證債權(quán)文書。（六）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。排查群體性糾紛隱患，一旦發(fā)現(xiàn)借款人資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。（七）開展訴前引導(dǎo)和訴調(diào)對(duì)接。加強(qiáng)訴前引導(dǎo)，幫助爭(zhēng)議各方通過非訴途徑解決糾紛，力爭(zhēng)糾紛不擴(kuò)大。通過分期付款、以物抵債、尋求第三方擔(dān)保等方式，力求以調(diào)解方式實(shí)現(xiàn)雙方利益上的共贏。（八）建立民間借貸訴訟和執(zhí)行快速通道。在風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心進(jìn)行民間借貸備案登記，辦理民間借貸協(xié)議公證的，如若在借貸活動(dòng)中產(chǎn)生糾紛，債務(wù)人到期不履行還款義務(wù)的，當(dāng)事人可憑借具有強(qiáng)制執(zhí)行內(nèi)容的公證債權(quán)文書直接向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。四、加大宣傳力度由區(qū)司法局牽頭，區(qū)法院、區(qū)公證處、區(qū)金融辦配合，編排宣傳材料和宣傳展板，采取現(xiàn)場(chǎng)集中宣傳和街道社區(qū)分別宣傳形式，告知民間借貸風(fēng)險(xiǎn)防范注意事項(xiàng)，提升社會(huì)群眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。同時(shí)，公布風(fēng)險(xiǎn)防范中心地址、電話、服務(wù)事項(xiàng)。五、建立聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制區(qū)法院、區(qū)司法局、區(qū)公證處等成員單位和風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)中心人員要定期召開聯(lián)席會(huì)議，通報(bào)各方掌握的民間借貸糾紛情況，總結(jié)交流工作經(jīng)驗(yàn)，分析工作中出現(xiàn)的新情況、新問題，實(shí)現(xiàn)信息共享，研究對(duì)策，落實(shí)措施。對(duì)本轄區(qū)內(nèi)出現(xiàn)的群體性民間借貸糾紛要及時(shí)向區(qū)委、區(qū)政府通報(bào)。二〇一二年八月一日 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