【正文】 情況通知各貸款人，并將收到的利息按比例分配給各貸款人?！　?．還款、提前還款、取消貸款及最后還款。在貸款合同內(nèi)已詳細(xì)列明還款日期、金額。代理行在每個還款日的前一個月通知客戶在還款日11:00(代理行所在地時間)前將款項(xiàng)匯入代理行指定帳戶，如果客戶實(shí)際償還金額少于計(jì)劃償還金額，則代理行按比例分配給各貸款人，不足部分繼續(xù)向客戶或保證人追索?！　】蛻籼崆皟斶€全部或部分貸款，必須提前30天書面通知代理行，提前還款申請一經(jīng)出具是不可撤銷的。部分提前還款不能少于某一金額，標(biāo)準(zhǔn)由代理行確定，凡已償還的款項(xiàng)不能再次使用。如提前還款的金額不是從經(jīng)營貸款項(xiàng)目而來，必須按合同規(guī)定的費(fèi)率支付提前還款費(fèi)。　　客戶取消全部或部分貸款額度須提前30天通知代理行，部分取消不能少于貸款合同規(guī)定的金額，取消額度的資金不是從經(jīng)營貸款項(xiàng)目而來，必須按合同的規(guī)定和費(fèi)率支付取消費(fèi)?！　‘?dāng)客戶支付完全部貸款本金、利息及一切費(fèi)用后，代理行需書面通知客戶及保證人（如有的話），他們對貸款合同內(nèi)的一切責(zé)任當(dāng)即取消?！　?．違約事件的處理 違約有兩種情況，一種是技術(shù)性違約，一種是實(shí)質(zhì)性違約。技術(shù)性違約包括部分先決條件（非特別重要的）暫未落實(shí)，如有些政府批準(zhǔn)正在進(jìn)行之中，還本付息付費(fèi)資金尚在途中等，總之是一些能夠在短時期內(nèi)糾正或補(bǔ)救的違約事件，對于這一部分違約事件，國際銀團(tuán)貸款管理中往往采取放棄的辦法，即由客戶向代理行提出一份“放棄申請”并保證在短時間內(nèi)落實(shí)或補(bǔ)救，代理行則把情況通知各貸款人，如果銀團(tuán)中多數(shù)貸款人同意客戶這種放棄請求，則對全體貸款人有約束力，客戶可繼續(xù)提款和使用貸款。實(shí)質(zhì)性違約事件一般為嚴(yán)重的違約事件，客戶不能在短時間內(nèi)糾正或補(bǔ)救。　　在發(fā)生違約事件后，如多數(shù)貸款人決定對違約不作“放棄”處理，則代理行須根據(jù)多數(shù)貸款人的決定或要求客戶限期糾正違約行為，或宣布終止提款或貸款加速到期，向客戶和保證人追索，并行使抵消權(quán)，通知各貸款人將各自行使抵消權(quán)得到的款項(xiàng)劃入代理行指定的帳戶，由代理行按貸款合同規(guī)定處置和分配；或以法律手段處理抵押物/質(zhì)物，實(shí)行訴訟保全，凍結(jié)客戶和保證人的財產(chǎn)，以法律手段清償債權(quán)。訴訟費(fèi)崐及處理抵押物過程中的一切費(fèi)用由客戶，保證人、抵押人或出質(zhì)人承擔(dān)，處理抵押物/質(zhì)物后仍不足以還清貸款本息的，貸款人有權(quán)繼續(xù)向客戶、保證人、抵押人或出質(zhì)人追索。　　客戶挪用借款，貸款人對挪用部分按須按貸款合同規(guī)定向客戶計(jì)收罰息?！　】蛻艉捅ＷC人未按本合同規(guī)定按時歸還借款本息，貸款崐有權(quán)自逾期之日起對逾期貸款部分按合同規(guī)定計(jì)收違約利息?！　?．會計(jì)管理。代理行作為一貸款人，除了按照普通貸款的會計(jì)與統(tǒng)計(jì)辦法，核算與統(tǒng)計(jì)本身承擔(dān)的貸款外，還要按每一貸款人設(shè)一分戶帳，用銀行間的往來帳形式核算代理行與各貸款人之間的資金往來，包括每次的提款、還款、付息、付費(fèi)等。每一貸款人有與代理行對帳的權(quán)力，故代理行必須帳目清楚，帳帳相符。另外，代理行還要統(tǒng)計(jì)整個銀團(tuán)的本金、利息與費(fèi)用收付情況，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。　　9．其它管理事項(xiàng)。代理行負(fù)責(zé)收集財務(wù)報表，了解貸款項(xiàng)目進(jìn)展與經(jīng)營情況，定期向各貸款人提供相關(guān)資料。確定貸款合同所列的客戶聲明和保證是否保持正確，向貸款人通知或通報違約事件，作為客戶與各貸款人間的一切文件、函件往來的橋梁?！　〈硇袘?yīng)加強(qiáng)檔案資料的管理，凡涉及提款先決條件、提款、付息、歸還本金、項(xiàng)目進(jìn)度和管理、多數(shù)貸款人對特定問題的表決、銀團(tuán)會議記錄等方面的資料，以及貸款合同、銀團(tuán)文件，應(yīng)裝訂成冊，按規(guī)定使用、借閱和管理。 貸款管理檔案資料包括： (1)借款申請書和籌資委托書； (2)貸款合同和各種擔(dān)保文件； (3)法律意見書和貸款期間律師的咨詢意見； (4)各種先決條件的文件； (5)信息備忘錄及其來源文件和資料； (6)貸款評估報告； (7)各次提款通知書及其用途證明； (8)各次還本付息付費(fèi)證明； (9)客戶與保證人提供的財務(wù)報表、重要情況說明等資料； (10)銀團(tuán)會議記錄、紀(jì)要和多數(shù)貸款人對重要事項(xiàng)的表決； (11)分行和總行的各種批準(zhǔn)文件和領(lǐng)導(dǎo)的批示；(12)代理行與各貸款人之間的重要來往函電；(13)利率確定證明資料； (14)貸款期間各種資產(chǎn)評估（重估）報告，重要的保險單、資產(chǎn)處置證明； (15)其它重要的文字記錄和音像記錄。10．債權(quán)重組。(1)如果客戶不能按期還款或預(yù)計(jì)不能按期還款，可問銀團(tuán)（通過代理行）申請債務(wù)重組。在申請債務(wù)重組時，客戶應(yīng)向代理行詳細(xì)的債務(wù)重組建議書，提交代理行列明要求重組的前因后果，最終目的是使銀行了解客戶的處境而同意重組。內(nèi)容如下：　　項(xiàng)目最新情況介紹：如果項(xiàng)目正在建設(shè)中，應(yīng)詳細(xì)介紹項(xiàng)目進(jìn)展情況，是否有超支等。如果項(xiàng)目已建成，應(yīng)詳細(xì)介紹項(xiàng)目生產(chǎn)情況，提供產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)數(shù)量等資料。　　產(chǎn)品市場介紹和分析：詳述市場過去及目前的情況，并預(yù)測市場未來形勢。市場情況包括供求情況、產(chǎn)品價格、競爭對手的表現(xiàn)、消費(fèi)者行為有否改變、成本價格、原材料供應(yīng)情況、市場策略等。　　要求重組的原因：對項(xiàng)目和市場分析后，客戶要著重說明項(xiàng)目的進(jìn)展在何處有問題或市場有哪些因素導(dǎo)致不能按期還款。 (2)代理行收到客戶的重組申請后，須全面了解所面對的整體風(fēng)險。檢查貸款文件的完整性和有效性；是否有違約；擔(dān)保書是否完整，抵押文件是否完整；是否有近期財務(wù)報表。如果檔案資料有不完善之處，應(yīng)及時作出補(bǔ)救，以保證銀行利益?！　∫治隹蛻魹槭裁翠N售不能增長，為什么利潤比同行業(yè)差，是否管理層問題等。進(jìn)一步分析客戶所發(fā)生的財務(wù)困難是否無法避免，如果是客戶本身管理不善，銀行就要看客戶的管理階層是否會被更換，如果沒有變動，則不能接受任何重組。了解客戶所遇到的困難是否屬于暫時性的，如果客戶所遇到的困難不是暫時性的，客戶的項(xiàng)目屬于利薄或遭淘汰的行業(yè)。這樣的話，銀行再給它多次債權(quán)重組也于事無補(bǔ)。如果進(jìn)行重組能使項(xiàng)目恢復(fù)“健康”，銀行要分析客戶的重組方案崐是否被全體貸款人接受，通過召開銀團(tuán)會議，由客戶介紹重組的建議，回答各代理行的詢問，爭取各貸款人就債務(wù)重組達(dá)成共識?！　〗ㄗh重組方案：提出重組的先決條件，修改貸款合同條款，例如延長期限、更改每期還款比例、重估項(xiàng)目的現(xiàn)金流量、準(zhǔn)備好客戶董事會決議及項(xiàng)目的有關(guān)文件。 此外客戶還應(yīng)與代理行和每個銀團(tuán)參加行個別探討有關(guān)重組的意見、難處和疑慮，達(dá)成共識?！　〈硇懈鶕?jù)客戶與各貸款人達(dá)成的各方都接受的重組方案，會同法律顧問一道起草一份補(bǔ)充貸款合同，用于修改原貸款合同的某些條款，作為原合同的附件，在征得每位銀團(tuán)成員同意后印制補(bǔ)充貸款合同?！　?3)補(bǔ)充貸款合同的簽署和執(zhí)行　　選定時間和地點(diǎn)簽署該補(bǔ)充貸款合同，待補(bǔ)充合同里的先決條件全部滿足后，該補(bǔ)充合同生效，債權(quán)(務(wù))重組正式完成。附件281 籌資委托書中國建設(shè)銀行 分行：　　茲收到貴行 年 月 日貸款建議書，經(jīng)公司董事會研究決定（附董事會決議），完全接受貴行建議的貸款條件，現(xiàn)委托貴行作為牽頭行安排銀團(tuán)貸款。　　本公司在此授權(quán)，無須通知或另行征得本公司同意，貴行可以：　　1. 選擇銀團(tuán)的副牽頭行、安排行、代理行和參加行?！　?. 制定銀團(tuán)的籌組策略，確定分工，并安排貸款日程?！　?. 根據(jù)本公司提供的資料，編制信息備忘錄及草擬有關(guān)文件?！　?. 聘請法律顧問起草貸款文件?！　?. 承擔(dān)銀團(tuán)代理行工作。 6. 采取一切根據(jù)法律、國際融資慣例和貴行貸款管理制度所必須的行動和措施，一切費(fèi)用由本公司承擔(dān)。 與貸款安排有關(guān)的咨詢費(fèi)、評估費(fèi)、安排費(fèi)、差旅費(fèi)、法律和通訊費(fèi)等概由本公司承擔(dān)（或：本公司將向貴行一次性支付 萬人民幣或美元費(fèi)用，作為銀團(tuán)的全部安排和活動費(fèi)用）?！　∩鲜鑫凶院炇鹬掌鹕?。 公司（公章）: 法定代表人（簽字）: 授權(quán)代理人（簽字）: 年 月 日附件282 復(fù) 函 公司： 貴公司 年 月 日委托書收悉。我行十分高興地接受貴公司委托，為貴公司 項(xiàng)目安排 萬人民幣或美元的銀團(tuán)貸款。我行將盡最大努力安排本銀團(tuán)貸款，選擇合適的銀行（包括我行在內(nèi)）承擔(dān)貸款，但不負(fù)包銷責(zé)任。 只有在貸款協(xié)議正式簽署且滿足了其中的全部先決條件后，我行和銀團(tuán)才有義務(wù)履行貸款承諾。 中國建行銀行 分行（公章） 年 月 日45 / 45附件283提 款 通 知 書（第 號）致：代理行　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　本通知書是我公司（作為客戶）與貴行及各貸款人于 年 月 日簽署的銀團(tuán)貸款合同附件?！　∥夜疽? 用款，特向貴行申請 幣 萬元整提款。提款日擬在 年 月 日進(jìn)行。請將該筆提款付至我公司在貴行 帳戶中，該帳戶　 ?！　∥夜驹诖舜_認(rèn)，在擬定的提款日，重述貸款合同中客戶之聲明和保證是真實(shí)和正確的，且沒有有償?shù)暮臀唇?jīng)補(bǔ)救的違約事件發(fā)生。　　　　　　　　　　　　　 客戶： （公章）　　　　　　　　　　　 法人代表人（簽字）：　　　　　　　　　 　　　授權(quán)代理人（簽字）：　　　　　　　　　　　　　 年 月 日附件284代 理 行 通 知 書TO： FM： SENDER： ATTN： FAX NO： FAX NO： PHONE： TOTAL PAGES： SIGN： DATE： RE： 　　敬啟者：　 　 公司于 年 月 日償付我行作為代理行 萬元銀團(tuán)貸款本金　　　　元，利息 元（附計(jì)算 ）按比例支付給貴行本金 元，利息 元。　　下一個計(jì)息期 年 月 日 至 年 月 日的適用利率為 。　　謹(jǐn)此通知　　　　 中國建設(shè)銀行 分行　　　　　　　　　　　　　 　 年 月