【正文】 看客戶列表：點擊客戶姓名，即可連接客 360 度全景視圖?？蛻?360 度全景視圖支持多種業(yè)務(wù)接入功能，包括 TA、融資融券、IB、信托等?？蛻?360176。全景視圖設(shè)計從以下方面進(jìn)行：32 基本信息查看該客戶的基本信息。 擴(kuò)展資料幫助操作人員查看該存量客戶的綜合信息。33 賬戶信息幫助操作人員查看該存量客戶的資金，資產(chǎn)和擁有股份情況。34 交易流水顯示該存量客戶近三個月資金變化和交易流水情況，查看該存量客戶歷史資金變化和交易流水情況。查看該存量客戶歷史資金變化和交易流水情況。 盈虧情況顯示該存量客戶近三個月交易盈虧情況。35 資產(chǎn)變動顯示該存量客戶最近 30 天和最近 12 個月資產(chǎn)變動情況。 客戶歸屬查看客戶是否分配了關(guān)系。列舉出該名客戶與員工的關(guān)系。并且總監(jiān)有權(quán)限對服務(wù)關(guān)系進(jìn)行重新分配。36 服務(wù)記錄該功能查可以查看拜訪情況，并作拜訪計劃。顯示和查詢該客戶被拜訪的情況，包括拜訪時間，拜訪方式，拜訪狀態(tài)。根據(jù)拜訪效果查詢客戶拜訪信息。點擊“添加計劃外拜訪”可以對該客戶做拜訪計劃。 短信郵件顯示和查詢該客戶被發(fā)送短信郵件的情況，包括短信欄目，發(fā)送狀態(tài)，發(fā)送時間等信息。37查詢客戶被發(fā)送短信郵件情況，包括欄目編號，發(fā)送狀態(tài)等信息。 客戶工作流查詢與顯示一段時間內(nèi)和該客戶相關(guān)的調(diào)傭，設(shè)折，投訴等工單信息，包括工單轉(zhuǎn)發(fā)對象，轉(zhuǎn)發(fā)節(jié)點，進(jìn)展?fàn)顟B(tài)等信息。輸入查詢起始日期和終止日期，點擊查詢。查看該段時間內(nèi)和該客戶相關(guān)的調(diào)傭，設(shè)折，投訴等工單信息，包括工單轉(zhuǎn)發(fā)對象，轉(zhuǎn)發(fā)節(jié)點，進(jìn)展?fàn)顟B(tài)等信息。 客戶需求登記，修改，處理，查看客戶相關(guān)的需求信息。在菜單欄的客戶需求中所38作的需求登記。 登記客戶的需求，包括填寫需求分類，需求標(biāo)題，需求內(nèi)容等信息。 禮品發(fā)放查看給該客戶發(fā)放禮品的記錄，數(shù)據(jù)來源于柜臺系統(tǒng)，包括禮品名稱，發(fā)放日期等信息。點擊“禮品登記”時其操作中菜單欄 3 客戶服務(wù)禮品管理禮品發(fā)放登記中的操作是一致的，可以參照那一操作。 通話記錄查看給該客戶來電記錄，數(shù)據(jù)來源于呼叫中心系統(tǒng)。39 問卷答案記錄客戶問卷情況，最近問卷是指最后一次問卷的回答情況。并可以對歷史問卷進(jìn)行查詢。對歷史問卷進(jìn)行查詢時：可以查詢某一問卷的某一個問題的回答情況，并可以對調(diào)查問卷的時間作限定。 郵件發(fā)送給該客戶發(fā)送郵件，主動發(fā)送郵件的內(nèi)容需要管理員審核。40 短信發(fā)送為該客戶發(fā)送短信，主動發(fā)送短信的內(nèi)容需要管理員審核。 訂制服務(wù)為該客戶訂制郵件和短信服務(wù)。41選中客戶需要的短信或者郵件服務(wù)，點擊“確認(rèn)修改”。 退訂服務(wù)退訂客戶已經(jīng)訂制的短信或者郵件服務(wù)。 客戶信息查詢統(tǒng)計根據(jù)使用對象權(quán)限的不同，包括客戶基本資料查詢、客戶綜合信息查詢。查詢要素除了基本屬性外，可按相關(guān)的擴(kuò)展資料進(jìn)行查詢，且可在擴(kuò)展字段中定義該要素是否可查詢。具體功能包括：? 基本資料查詢：可根據(jù)相關(guān)屬性條件對客戶的基本資料進(jìn)行查詢。42? 綜合資料查詢：可根據(jù)相關(guān)屬性條件對客戶的綜合資料進(jìn)行查詢。? 自定義查詢：可根據(jù)使用者的需要，自定義個性查詢。資料統(tǒng)計中的查詢要素除了基本屬性外，可按相關(guān)的擴(kuò)展資料進(jìn)行查詢，且可在擴(kuò)展字段中定義該要素是否可查詢，同時，對于統(tǒng)計的口徑，除了按客戶類型、客戶狀態(tài)、開戶日期、機(jī)構(gòu)、客戶級別等要素進(jìn)行統(tǒng)計外，也可在擴(kuò)展資料管理中對統(tǒng)計的要素進(jìn)行維護(hù)。統(tǒng)計的結(jié)果可按自定義的字段進(jìn)行排序，且可將數(shù)據(jù)進(jìn)行導(dǎo)出。具體功能包括：? 綜合統(tǒng)計：可根據(jù)相關(guān)統(tǒng)計口徑對客戶進(jìn)行綜合統(tǒng)計。? 自定義統(tǒng)計：可根據(jù)使用者的需要，自定義個性統(tǒng)計。統(tǒng)計排名的對象有：總部、區(qū)域、營業(yè)部、團(tuán)隊、客戶、客戶群組。統(tǒng)計指標(biāo)有：成交、傭金貢獻(xiàn)、資金變動、資產(chǎn)情況、產(chǎn)品的持有情況、產(chǎn)品板塊的持有情況、產(chǎn)品行業(yè)持有情況、產(chǎn)品分類持有情況，等等。使用對象為管理總部和研究分析類人員，為各級管理人員、決策和分析人員等提供決策支持信息，可以提高統(tǒng)計分析人員的工作效率、深度和廣度，提高統(tǒng)計分析人員制作報表的質(zhì)量，從區(qū)域、部門或個人層面對客戶、員工等多方面作深入分析；通過客戶細(xì)分，實現(xiàn)客戶差異化，在此基礎(chǔ)上，對差43異化營銷服務(wù)策略和差異化產(chǎn)品組合提供指導(dǎo)性建議?？蛻艚灰追治觯喊ń灰撞樵儭⒔灰捉y(tǒng)計、股份查詢、股份統(tǒng)計、資金查詢、資金統(tǒng)計等多部分的功能。其查詢選項和統(tǒng)計口徑，可在擴(kuò)展字段中自定義，保證靈活的統(tǒng)計分析?？蛻艚y(tǒng)計分析：以客戶為主軸進(jìn)行的統(tǒng)計分析，包括：? 資產(chǎn)排名分析? 成交排名分析? 資金變動排名分析? 傭金收入排名分析? 持倉比例排名分析? 交易頻度分析? 盈虧分析? 資金周轉(zhuǎn)率分析? 客戶異動分析? 客戶考核結(jié)果分析? 流失客戶分析? 其他分析產(chǎn)品統(tǒng)計分析：以產(chǎn)品為主軸進(jìn)行的統(tǒng)計分析。如，產(chǎn)品分類分析；產(chǎn)品銷售情況分析；產(chǎn)品庫存情況分析；等等。以開放式基金為例，能統(tǒng)計單只或所有開放式基金日均保有量；能統(tǒng)計單只或所有開放式基金某時段區(qū)間內(nèi)的銷售量。具體可包括：? 查總部持股? 查持股客戶? 查持股機(jī)構(gòu)? 開放式基金統(tǒng)計查詢? 其他查詢分析機(jī)構(gòu)統(tǒng)計分析：以機(jī)構(gòu)為主軸進(jìn)行的統(tǒng)計分析，包括人員、團(tuán)隊以及渠道的不同角度的統(tǒng)計。具體可包括：? 交易量分析44? 客戶保有量分析? 保證金分析? 存量資金分析? 周轉(zhuǎn)率分析? 傭金率分析? 本月新增客戶情況? 其他分析人員統(tǒng)計分析：以人員為主軸進(jìn)行的統(tǒng)計分析，包括人員的統(tǒng)計、團(tuán)隊或小組相關(guān)的統(tǒng)計，具體可包括：? 資產(chǎn)交易情況分析? 客戶保有量分析? 資產(chǎn)規(guī)模分析? 開銷戶分析? 傭金收入分析? 其他綜合統(tǒng)計分析：以上訴各角度的綜合統(tǒng)計分析，維度和深度包括：? 客戶維：客戶分組、客戶分類? 組織維：總部、管理部、營業(yè)部、團(tuán)隊? 產(chǎn)品維：產(chǎn)品類別、產(chǎn)品板塊? 時間維：年、季、月、日 客戶分析客戶分析功能包括：客戶資產(chǎn)分析、客戶交易分析、客戶價值分析、客戶行為分析、客戶風(fēng)險分析/預(yù)警、客戶保持/流失分析/ 預(yù)警、客戶活躍度分析、客戶結(jié)構(gòu)分析、客戶盈虧分析、客戶持倉分析等功能。 客戶資產(chǎn)分析任意時段的單客戶日資產(chǎn)走勢分析一段時間范圍內(nèi)的單客戶每月月均資產(chǎn)走勢分析45名下客戶日總資產(chǎn)走勢分析一段時間范圍內(nèi)的名下客戶每月月均資產(chǎn)走勢分析全部營業(yè)部日總資產(chǎn)走勢分析一段時間范圍內(nèi)的全部營業(yè)部客戶每月月均資產(chǎn)走勢分析單客戶資產(chǎn)構(gòu)成分析 客戶交易行為分析客戶交易行為主要包括客戶投資偏好分析、客戶交易活躍度分析、客戶交易渠道偏好分析等?？蛻敉顿Y偏好（交易品種分析）：客觀投資偏好根據(jù)客戶交易品種去分析客戶投資偏好，主要包括股票投資偏好、基金投資偏好。交易頻度分析：對某段時間范圍內(nèi)客戶的交易周轉(zhuǎn)率進(jìn)行分析。交易渠道分析根據(jù)客戶交易渠道對客戶進(jìn)行分析，可分為電話交易型、網(wǎng)上交易型、現(xiàn)場交易性等類型。 客戶貢獻(xiàn)分析? 貢獻(xiàn)排名分析基于客戶的“當(dāng)前資產(chǎn)、年度日均資產(chǎn)、年累計交易量、年累計傭金收入、年累計息差收入”得出客戶的綜合貢獻(xiàn)度評分，可對所轄客戶進(jìn)行實時的綜合貢獻(xiàn)度排名，取 TOPN，一并輸出參與貢獻(xiàn)度計算的主要指標(biāo)，從而確立最有價值的客戶群。? 客戶貢獻(xiàn)統(tǒng)計統(tǒng)計客戶在任意時間段內(nèi)的手續(xù)費貢獻(xiàn)。? 名下客戶貢獻(xiàn)度分析46分析營銷人員名下單客戶傭金貢獻(xiàn)占營銷人員總傭金收入的比重。? 營業(yè)部客戶貢獻(xiàn)度分析分析營業(yè)部單客戶傭金貢獻(xiàn)占營業(yè)部總傭金收入的比重。營銷服務(wù)平臺系統(tǒng)可以按照“日、月、年”對客戶貢獻(xiàn)進(jìn)行趨勢分析，考慮到分析結(jié)果的可利用價值，弱化客戶交易高峰的時間差異，也考慮到數(shù)據(jù)量及性能的問題，建議以月為單位，分析客戶的貢獻(xiàn)變化趨勢。 客戶投資能力分析客戶盈利分析的時間粒度，分為日、月、年三個粒度，其中年指年初到最近的月末?？蛻粲治觯涸履┤掌凇⒃履┛傎Y產(chǎn)、月度最高資產(chǎn)、月度最低資產(chǎn)、月末市值、月末可用金額、月度帳戶贏利率、月末帳面盈利率。 客戶保持率/流失率分析從客戶的交易頻次、周轉(zhuǎn)率、資金流出率、倉位等變化級別來對準(zhǔn)流失客戶進(jìn)行預(yù)警。此算法需要進(jìn)一步研討。 營銷服務(wù)1） 根據(jù)客戶年齡、客戶風(fēng)險等級、客戶職業(yè)、客戶回報期望、客戶支持、客戶傭金貢獻(xiàn)等條件。2） 缺省產(chǎn)品每天自動訂閱及取消訂閱系統(tǒng)保存采集其他系統(tǒng)中客戶持倉、客戶資產(chǎn)情況、營業(yè)部資訊電話、委托電話、客戶生日、中道資金變動信息，系統(tǒng)自動根據(jù)這些信息自動給客戶推送相應(yīng)資訊產(chǎn)品及服務(wù)信息。如：默認(rèn) 50 萬資產(chǎn)以上客戶，每次自動發(fā)送證券電子對賬單；47新開戶客戶自動發(fā)送開戶營業(yè)部咨詢電話、委托電話等內(nèi)容；客戶生日自動發(fā)送生日祝福；重大資金變動自動提醒功能，需采集對接實時數(shù)據(jù)；支持默認(rèn)規(guī)則的變更；3） 客戶訂閱關(guān)系自動取消功能對客戶轉(zhuǎn)戶、銷戶、狀態(tài)異常情況進(jìn)行客戶訂閱關(guān)系自動取消功能。4） 支持產(chǎn)品購買訂閱對需求購買的資訊產(chǎn)品支持根據(jù)客戶購買情況(有效期信息)，提供自動訂閱及取消功能。5） 支持訂閱信息維護(hù)及退訂功能支持退訂某個產(chǎn)品所有渠道服務(wù)或者針對某個渠道退訂服務(wù)。6） 提供相應(yīng)的訂閱接口根據(jù)客戶所屬級別羅列出客戶所能訂閱的產(chǎn)品列表；羅列出客戶已訂閱的產(chǎn)品列表等。7） 統(tǒng)計產(chǎn)品的訂閱情況支持以日為單位，保存每種產(chǎn)品每日的訂閱人群。支持每種渠道產(chǎn)品訂閱信息查詢。支持歷史訂閱數(shù)據(jù)查詢。支持訂閱流水查詢。通過電話、郵件、短信、互動服務(wù)終端等渠道向客戶推介公司產(chǎn)品；可選擇推介的產(chǎn)品、目標(biāo)客戶、渠道。48 可根據(jù)持倉信息提供客戶與產(chǎn)品的匹配提示： 查看用戶信息時，可展示其持倉相關(guān)信息，并對關(guān)聯(lián)信息進(jìn)行后續(xù)操作； 查看產(chǎn)品信息時，可展示相關(guān)持倉客戶，并對關(guān)聯(lián)客戶進(jìn)行后續(xù)操作。 提醒服務(wù)在營銷服務(wù)工作平臺上，關(guān)注客戶欄目下能夠?qū)Y金異動客戶、最近一周生日客戶、身份證將到期客戶等需要提醒的信息列出詳細(xì)名單，提醒指標(biāo)可根據(jù)實際業(yè)務(wù)需求設(shè)置。可顯示客戶持倉相關(guān)重要資訊與公告提示：客戶服務(wù)平臺能夠?qū)ΡO(jiān)管預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行管理和對監(jiān)控指標(biāo)進(jìn)行維護(hù)，對違反適當(dāng)性交易的行為進(jìn)行提示，對客戶交易行為監(jiān)控、客戶資料監(jiān)管、客戶服務(wù)監(jiān)控、關(guān)鍵字監(jiān)控。對上述提到的監(jiān)控指標(biāo)設(shè)置預(yù)警值，當(dāng)指標(biāo)超過標(biāo)準(zhǔn)值時，系統(tǒng)會以聲色的形式發(fā)出警報。49 客戶服務(wù)平臺在日常工作任務(wù)中，可通過待處理工單方式，由客服人員對客戶異常信息或提醒事項進(jìn)行處理和跟進(jìn)。 關(guān)懷服務(wù) 系統(tǒng)根據(jù)客戶信息自動，臨近客戶生日、家人生日或特殊節(jié)日，營銷人員可有針對性的進(jìn)行關(guān)懷。營銷服務(wù)平臺提供工作首頁，自動提醒最近生日客戶列表、特殊節(jié)日等信息。營銷人員為客戶提供關(guān)懷服務(wù)后，可以在系統(tǒng)中添加記錄，記錄將在客戶 360176。視圖中展現(xiàn)。 聯(lián)系溝通營銷服務(wù)平臺提供多處工營銷人員錄入同客戶的聯(lián)系溝通記錄：第一：在營銷人員工作首頁中，營銷人員可以添加客戶拜訪計劃，通過拜訪等級錄入營銷人員與客戶的主動溝通的記錄，內(nèi)容包括：時間、方式、內(nèi)容及結(jié)果。第二：營銷人員客戶 360176。視圖中“客戶接觸模塊”填寫與客戶的主動溝通的記錄，內(nèi)容包括：時間、方式、內(nèi)容及結(jié)果。50 營銷活動管理 營銷活動管理營銷活動管理主要包括營銷活動的創(chuàng)建、審批、監(jiān)督和總結(jié)四個環(huán)節(jié)。主要流程圖如下：營銷活動管理流程前期準(zhǔn)備任務(wù)執(zhí)行營銷結(jié)果評估審批 結(jié)果評估執(zhí)行分配客戶篩選其他主題選定客戶群體資訊推送營銷任務(wù)分配問卷調(diào)查統(tǒng)計增值服務(wù)營銷狀態(tài)統(tǒng)計營銷主題產(chǎn)品營銷結(jié)果錄入客戶管理營銷任務(wù)統(tǒng)計執(zhí)行任務(wù)審批通過不通過?環(huán)節(jié)一：創(chuàng)建營銷活動系統(tǒng)支持營業(yè)部有權(quán)限的員工自主創(chuàng)建營銷活動，在營銷活動創(chuàng)建的環(huán)節(jié)中，必須設(shè)置一下要素：營銷活動編號、營銷活動名稱、營銷活動起止時間、營銷活動目標(biāo)、營銷活動考核標(biāo)準(zhǔn)、營銷活動獎勵標(biāo)準(zhǔn)、營銷活動預(yù)算。創(chuàng)建營銷活動，分四步：第一步，完善營銷活動信息，包括活動編號、活動名稱、起止時間，營銷活動目標(biāo)等內(nèi)容。系統(tǒng)參考界面如下圖：51第二步，在完善活動信息后，進(jìn)行客戶添加：第三步，添加客戶以后，進(jìn)行任務(wù)分配：第四步，任務(wù)分配完以后，設(shè)置本次營銷活動的成本和考核指標(biāo)：52其中營銷活動考核指標(biāo)，支持系統(tǒng)自動采集進(jìn)行計算，也支持指標(biāo)結(jié)果導(dǎo)入。?環(huán)節(jié)二：營銷活動審批營業(yè)部創(chuàng)建營銷活動之后，該活動并不能立即生效，總部相關(guān)審批人會收到系統(tǒng)工單提醒有需要審批的營銷活動，經(jīng)過審批通過的營銷活動方可生效。?環(huán)節(jié)三：營銷活動監(jiān)督和總結(jié)相關(guān)人員按照活動創(chuàng)建時設(shè)置的活動目標(biāo)，已經(jīng)考核指標(biāo)和階段考核結(jié)果，對營銷活動進(jìn)行監(jiān)督。營銷活動執(zhí)行完以后，系統(tǒng)根據(jù)該營銷活動目標(biāo)和最終考核結(jié)果的比對得出營銷活動考核的最終評價。營銷活動總結(jié)支持手工錄入。 營銷計劃 營銷計劃管理營銷計劃管理主要用于管理各單位的年度預(yù)算、活動預(yù)算、活動物料、成本控制、活動目標(biāo)（即活動 KPI 指標(biāo)）等。 營銷規(guī)劃用于建立本機(jī)構(gòu)的規(guī)劃，每個機(jī)構(gòu)針對每個年度只能建立一個年度規(guī)劃，53一旦審批通過將不能修改，并且該