信用社銀行4季度序時稽核方案-資料下載頁
2025-06-06 20:31本頁面
【正文】 卡廢卡收回登記簿及銷毀清單，并按規(guī)定程序進行保管和銷毀。差錯處理是否指定專人負責處理轄內(nèi)銀行卡差錯；是否專夾保管銀行卡差錯處理申請單；卡差錯處理是否及時、準確；是否存在收到差錯款項不及時為持卡人上賬或者現(xiàn)金長款后不及時上報。自助服務設備管理，設備鈔箱鑰匙是否雙人保管；是否雙人加鈔；是否堅持雙人清機并核對現(xiàn)金庫存；自助設備打印流水是否妥善保管；自助設備運行監(jiān)控值班制度是否有效落實；自助設備是否認真執(zhí)行《XX信用聯(lián)社自助設備巡查管理制度》（X信聯(lián)發(fā)[2009]232號）規(guī)定。五、檢查側(cè)重點貸款“三查”制度執(zhí)行情況、三個辦法一個指引執(zhí)行情況、貸款五級分類真實性、客戶信息管理情況。會計賬務管理：分戶賬打印、簽章齊全保管妥善；賬戶設置情況、會計報表真實性、會計檔案管理情況。中間業(yè)務收入情況，分類統(tǒng)計各項中間業(yè)務、手續(xù)費收支情況，各類收費標準。自助設備運行管理：自動取款機、POS機是否按照相關要求維護管理，收費比例及核算情況。六、相關要求（一）統(tǒng)一思想，高度重視。通過檢查，能有效的發(fā)現(xiàn)風險隱患，便于及時糾正管理工作中存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，確保經(jīng)營管理水平不斷提高。（二）客觀公正，務求實效?；巳藛T要自覺遵守檢查紀律，認真履行檢查職責，實事求是，全面客觀公正地反映被檢查單位情況，發(fā)現(xiàn)重大問題、責任事故及經(jīng)濟案件等要及時上報。對檢查結果由被查單位的負責人和責任人進行簽字認可，凡發(fā)現(xiàn)稽核檢查不認真、走過場，或檢查發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀問題不如實向聯(lián)社匯報的，將嚴肅追究稽核人員的責任。（三）正確對待，積極配合。被檢查單位要根據(jù)有關要求準備好相關檢查資料，積極主動地配合好稽核檢查工作。(四)檢查組在實地檢查中，以信用社為單位（網(wǎng)點要求有稽核檢查發(fā)現(xiàn)問題事實確認書）詳細記錄工作檢查底稿，并有現(xiàn)場稽核檢查事實確認書，由被檢查單位負責人簽字確認。同時要對上半年序時稽核整改情況進行重點檢查，對整改不徹底不到位的，按照《旬陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社經(jīng)營管理合規(guī)手冊》相關規(guī)定條款進行處理。（五）檢查人員要嚴格遵守工作紀律，嚴禁吃請和收受禮品，工作期間，不許酗酒、一律在信用社食堂就餐，要以對工作高度負責的精神，保質(zhì)、保量完成工作任務。
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