個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)模擬-資料下載頁
2025-05-27 22:12本頁面
【正文】 分2 分 得 分年 齡（36歲）總分50分，25歲及以下者50分，每多一歲少1分，75歲以上0分。就業(yè)狀況公教人員上班族傭金收入者自營事業(yè)者失業(yè)家庭負(fù)擔(dān)未婚雙薪無子女雙薪有子女單薪有子女單薪養(yǎng)三代置產(chǎn)狀況投資不動(dòng)產(chǎn)自宅無房貸房貸50%房貸50%無自宅投資經(jīng)驗(yàn)10年以上610年25年1年以內(nèi)無投資知識(shí)有專業(yè)證照財(cái)經(jīng)專業(yè)畢業(yè)自修懂一些一片空白總 分投資性資產(chǎn)配置調(diào)整表目前金融資產(chǎn)分布調(diào)整后的投資狀況項(xiàng) 目余 額比 例項(xiàng) 目投資調(diào)整收益率比 例合 計(jì)合 計(jì)調(diào)整后收益率：____________________投資建議：________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________。（1）重點(diǎn)高中擇校費(fèi)重點(diǎn)高中費(fèi)用估算表當(dāng)前擇校費(fèi)實(shí)現(xiàn)時(shí)間費(fèi)用增長率客戶的屆時(shí)費(fèi)用（2）大學(xué)教育費(fèi)用當(dāng)前我國大學(xué)本科4年費(fèi)用估算表學(xué)費(fèi)/年雜費(fèi)/年住宿費(fèi)/年生活費(fèi)用/年交通費(fèi)/年年 數(shù)總 計(jì)12年后大學(xué)費(fèi)用估算當(dāng)前大學(xué)費(fèi)用實(shí)現(xiàn)時(shí)間費(fèi)用增長率客戶的屆時(shí)費(fèi)用（3）美國深造費(fèi)用美國碩士費(fèi)用估算學(xué)費(fèi)/年生活費(fèi)/年年 數(shù)總 計(jì)16年后客戶女兒當(dāng)前留學(xué)費(fèi)用實(shí)現(xiàn)時(shí)間費(fèi)用增長率匯率（假設(shè)按照當(dāng)前匯率）客戶的屆時(shí)費(fèi)用子女教育費(fèi)用規(guī)劃所需金額合計(jì)準(zhǔn)備年數(shù)投資報(bào)酬率每年投資金額分 析（給出投資建議）：________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________。換房資金估算表項(xiàng) 目家庭人數(shù)每人所需平方米數(shù)房屋總面積當(dāng)前新房單價(jià)擬幾年后換房新房價(jià)格增長率屆時(shí)新房總價(jià)計(jì)劃裝修費(fèi)用3年后換房所需金額合計(jì)首付款比例及來源分析：_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________。換房規(guī)劃貸款總額新房總價(jià)首付款金額公積金貸款商業(yè)貸款貸款年限月還款額新增月還款額合理性分析：_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________。預(yù)計(jì)退休后年支出預(yù)計(jì)退休后生存年限退休后所需總費(fèi)用 投資報(bào)酬率每年投資金額分 析（給出投資意見）：________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________。李先生家庭是否需要增加保險(xiǎn)額度？_______（是/否）。原因是______________________________________________________________________。（1）人壽保險(xiǎn)、人生意外保險(xiǎn)需求分析分 析：_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________。（2）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)需求分析分 析：_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________。保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦：險(xiǎn)種產(chǎn)品名稱保額繳費(fèi)情況產(chǎn)品特色教師檢查簽字 檢查時(shí)間 年 月 日指導(dǎo)教師評(píng)語 指導(dǎo)教師 年 月 日教研室主任評(píng)語 教研室主任 年 月 日系部主任評(píng)語 系部主任 年 月 日成績?cè)u(píng)定歡迎您的光臨，！希望您提出您寶貴的意見，你的意見是我進(jìn)步的動(dòng)力。贈(zèng)語； 如果我們做與不做都會(huì)有人笑，如果做不好與做得好還會(huì)有人笑，那么我們索性就做得更好，來給人笑吧！ 現(xiàn)在你不玩命的學(xué)，以后命玩你。我不知道年少輕狂，我只知道勝者為王。不要做金錢、權(quán)利的奴隸；應(yīng)學(xué)會(huì)做“金錢、權(quán)利”的主人。什么時(shí)候離光明最近？那就是你覺得黑暗太黑的時(shí)候。最值得欣賞的風(fēng)景，是自己奮斗的足跡。壓力不是有人比你努力，而是那些比你牛幾倍的人依然比你努力。
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