常見合同欺詐及預(yù)防-資料下載頁
2025-05-17 13:06本頁面
【正文】 善合同欺詐的行政立法 合同欺詐的行政立法，主要是指對(duì)合同欺詐行為人應(yīng)承擔(dān)行政法律后果的有關(guān)法律規(guī)定，其形式表現(xiàn)為國(guó)家授權(quán)的行政監(jiān)督檢查部門依法所作出的行政處罰措施。也就是欺詐行為人應(yīng)承擔(dān)的行政責(zé)任。完善合同欺詐行政立法的目的．主要有三點(diǎn)：一是維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。二是能及時(shí)對(duì)被欺詐人提供行政救濟(jì)；三是主動(dòng)制裁合同欺詐行為人，使其不再實(shí)施舍同欺詐行為。 3．完善合同欺詐的刑事立法 合同欺詐的有關(guān)刑事立法，應(yīng)是對(duì)構(gòu)成合同詐騙犯罪行為的具體法律規(guī)定，包括詐騙行為人應(yīng)承擔(dān)的人身性與經(jīng)濟(jì)性的刑事制裁。由于這種制裁具有懲罰性，它與合同欺詐的民事責(zé)任立法相比功能不同，性質(zhì)各異，因此，充分發(fā)揮刑法的這一特有功能，可對(duì)合同欺詐犯罪行為起有效的預(yù)防與懲戒作用。 (二)合同欺詐行為的微觀預(yù)防 合同欺詐的微觀預(yù)防就是從企業(yè)或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者的角度尋求預(yù)防合同詐騙的對(duì)象和途徑。具體說來，主要應(yīng)抓好以下幾個(gè)方面的工作； 1．簽訂合同前必須認(rèn)真審查對(duì)方的主體身份和履約能力。 為有效預(yù)防對(duì)方利用合同詐騙，必須查清其身份及履行狀況。查身份就是查對(duì)方的主體資格是否合法。簽訂合同之前，首先應(yīng)要求對(duì)方提供法人代表身份證明，營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本或工商行政管理機(jī)關(guān)出具的法人資格證書，法人授權(quán)委托書、合同書經(jīng)辦人員的身份證明以及擔(dān)保書、切忌和防止僅憑對(duì)方提供的銀行帳戶，合同專用章等不全面、不規(guī)范的證明文件簽訂合同。同時(shí)也應(yīng)杜絕憑老關(guān)系，熟面孔或熟人的介紹等作法草率地簽訂合同。查履約能力就是查清對(duì)方現(xiàn)有的．實(shí)際的經(jīng)營(yíng)情況、為了減少或防止上當(dāng)受騙，簽約前應(yīng)通過信函、電報(bào)、電話或直接派人等方式對(duì)對(duì)方的資信情況進(jìn)行調(diào)查，切實(shí)掌握與了解對(duì)方的履約能力。 2．簽訂合同時(shí)必須嚴(yán)格審查合同條款 根據(jù)利用合同詐騙的特點(diǎn)．，應(yīng)嚴(yán)格審查合同條款使合同權(quán)利義務(wù)關(guān)系更加規(guī)范、明確，以利履行，所以要逐條審查合同主要條款，特別是對(duì)交貨要求，質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)算方式，價(jià)格條款等要力求表述清楚、明確、完整，不能含糊不清或易產(chǎn)生歧義理解而留下隱患．同時(shí)．特別在合同關(guān)鍵條款的表述上也要做到具體、清楚、明白，以防止行為人利用條款表述虛設(shè)騙局，誘人上當(dāng)。 ，堵塞詐騙合同的渠道。 實(shí)踐表明，利用合同詐騙的行為，幾乎都與企業(yè)管理制度上存在漏洞有關(guān)．凡是制度不健全，措施不得力的企業(yè)都為詐騙者打開了方便之門．因此，企業(yè)應(yīng)根據(jù)自己的具體情況，對(duì)合同簽訂到履行完畢的全過程，：合同簽訂程序和審批制度；查詢對(duì)方資格與資信制度；合同專用章與合同文本管理使用制度；合同履行監(jiān)督檢查制度及報(bào)案制度等等。特別是對(duì)合同履行過程中的定期監(jiān)督查實(shí)最為必要，嚴(yán)格執(zhí)行此制度，可掌握合同履行的真實(shí)現(xiàn)狀，對(duì)有問題的不能如期履行的合同要及時(shí)采取補(bǔ)救措施；對(duì)于尚未履行或部分未履行的合同，要派人專門了解情況，檢查督促、研究制訂保證如期履行的計(jì)劃；對(duì)于應(yīng)進(jìn)賬而未進(jìn)賬的應(yīng)賬款，要區(qū)別情況分別處理，必要時(shí)應(yīng)運(yùn)用包括法律程序在內(nèi)的手段和措施，盡快加以解決,以防因拖欠而受騙。對(duì)于已被騙走的貨款或商品，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)案。 4．提高企業(yè)工作人員素質(zhì)，不斷完善和加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和技能 從大量的合同詐騙案例中可以看到，一些不法分子利用合同詐騙之所以屢屢得手，其主要原因與企業(yè)人員素質(zhì)不高有密切關(guān)系。企業(yè)成為詐騙受害者，其素質(zhì)不高及其不良的心理狀態(tài)，都是上當(dāng)受騙的重要因素，因此，有計(jì)劃、有目的、有組織、有措施地提高企業(yè)人員素質(zhì)，特別是提高他們的經(jīng)營(yíng)管理水平、合同法律知識(shí)和實(shí)際技能是當(dāng)務(wù)之急。同時(shí)．企業(yè)人員應(yīng)把增強(qiáng)事業(yè)心．責(zé)任感以及現(xiàn)代企業(yè)觀念為己任，破除靠機(jī)遇，急于求利之思想，加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)。只有這樣，才能有效地防止上當(dāng)受騙，因此，提高企業(yè)人員素質(zhì)，才是避免受騙的有效預(yù)防途徑. (三)合同欺詐行為的宏觀控制 合同欺騙行為的宏觀控制，是指國(guó)家從宏觀角度運(yùn)用行政執(zhí)法、司法等手段進(jìn)行有效地控制與預(yù)防的總和。其主要內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面： 1充分發(fā)揮工商行政機(jī)關(guān)的行政執(zhí)法功能 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，合同欺詐行為往往表現(xiàn)為對(duì)合同條款的擬定上采取了欺詐性不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的作法或手段，或其行為嚴(yán)重違背市場(chǎng)交易準(zhǔn)則并因此帶來嚴(yán)重后果，特別是這種違法行為具有普遍性，多發(fā)性及破壞性特點(diǎn)。因此．工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)發(fā)揮本身執(zhí)法功能的主動(dòng)、迅速及便捷的優(yōu)勢(shì)．對(duì)合同欺詐行為予以嚴(yán)格執(zhí)法．堅(jiān)決制裁取締．以維護(hù)公平交易和市場(chǎng)秩序。 2積極發(fā)揮公安、檢察、法院和司法行政部門之間的相互協(xié)作及協(xié)作功能 我國(guó)公、檢、法、司在控制和打擊各種合同詐騙活動(dòng)過程中，相互配合與協(xié)作，創(chuàng)造并運(yùn)用了各種方法做了大量的犯罪預(yù)防和控制工作，收到了較好的效果，只有各司法部門在充分發(fā)揮自己作用的同時(shí)，相互配合，相互協(xié)作，才能真正體現(xiàn)打防并舉、標(biāo)本兼治、重在治本的原則。因此，進(jìn)一步積極發(fā)揮公、檢、法、司對(duì)合同詐騙犯罪的打擊的預(yù)防作用，切實(shí)抓好偵查、審判和改造這三個(gè)環(huán)節(jié)，才能起到宏觀控制的作用。 3．加強(qiáng)法制意識(shí)，提高整個(gè)社會(huì)的防騙意識(shí)和法制觀念 加強(qiáng)法制宣傳與教育工作，提高整個(gè)社會(huì)的法制觀念和合同意識(shí)，是對(duì)合同欺詐行為進(jìn)行預(yù)防的思想防線。只有切實(shí)做到打防結(jié)合，短期集體打擊和長(zhǎng)期宣傳教育相結(jié)合，才能從物質(zhì)和思想兩個(gè)方面起到打擊、預(yù)防合同欺詐行為的積極作用。10 / 1
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