【正文】 有優(yōu)于其前手的權(quán)利。（ ） ? 票據(jù)債務人可以以自己與出票人之間所有的基于人的關系的抗辯對抗持票人。（ ） ? 票據(jù)丟失以后，失票人不可以采取的補救措施是：（ ） A、掛失止付 B、公示催告 C、向人民法院起訴 D、和債務人協(xié)商 對 錯 D 第五章完 第六章 證券法 學習重點： 證券法的規(guī)范對象和一般原則。 一、概念：根據(jù)我國 《 證券法 》 第 2條的規(guī)定，該法所稱的證券包括股票、公司債券及國務院依法認定的其他證券。 二、證券法的基本原則：我國證券法的基本原則主要包括三公原則即 公開、公平、公正 的原則。 公開原則的核心是信息披露。 證券法上的公平原則是指在證券活動中，任何合法的投資者都具有平等的權(quán)利，其合法權(quán)益均應得到公平的保護。 公正原則主要是強調(diào)對證券市場的立法者、司法者和管理者的行為進行約束。 三、 證券交易 四、證券禁止的交易行為：內(nèi)幕交易行為 、操縱市場行為 、欺詐客戶 、虛假陳述 。 五、證券交易所： 會員制 是我國證券交易所惟一的法定組織形式。 證券交易所的總經(jīng)理由國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)任免。 六、 證券公司 綜合案例 ? 證券交易的集中競價應當實行價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則。（ ） ? 以下幾種證券交易中，哪一種為我國現(xiàn)行證券法所允許？（ ） A、股票現(xiàn)貨交易 B、融資融券交易 C、股票期貨交易 D、證券期權(quán)交易 對 A ? 公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的顯著變化不屬于證券法所說的“重大事件”。（ ） ? 證券公司接受委托賣出證券不必是客戶證券賬戶上實有的證券，且可以為客戶融券交易。（ ） ? 在我國，證券業(yè)和銀行業(yè)、保險業(yè)可以混業(yè)經(jīng)營。（ ） ? 根據(jù)我國 《 證券法 》 的規(guī)定，證券公司能否從事證券自營業(yè)務？（ ） A 證券公司均可以從事證券自營業(yè)務 B 證券公司均不得從事證券自營業(yè)務 C 證券公司只能從事由包銷產(chǎn)生的證券自營業(yè)務 D 一部分具備條件的證券公司可以從事證券自營業(yè)務 錯 錯 錯 D 2022年 10月，長江證券公司在增資后注冊資本金達到 6億元。到 2022年 10月為止公司已經(jīng)： ①公司將業(yè)務范圍確定為以替客戶提供經(jīng)紀服務為主，兼從事證券投資； ②該公司下屬的證券營業(yè)部為爭取大客戶，對開戶資金在200萬元以上的大戶公開許諾，保證年收益率在 10%以上，不足部分公司愿意用自該客戶處所得傭金返還彌補； ③為挽留某客戶，在該客戶資金周轉(zhuǎn)不靈時，公司同意為其提供數(shù)額不詳?shù)囊还P股票供其操作，以解燃眉之急； ④該公司私下得知 B上市公司在一次投資中遭受了重大損失時，及時拋售了其所持有的全部 B上市公司的股票； ⑤該拋售行為引起了 B上市公司股票的異常波動，客戶司馬先生根據(jù)盤面的走勢毅然出貨減倉，避免了一部分損失。 證券法案例 ： 問： 1．長江證券公司能同時從事經(jīng)紀和自營業(yè)務嗎？為什么？ 2．長江證券公司為某客戶提供股票的行為是否合法？我國證券法對證券信用交易持什么態(tài)度？ 3．對長江證券公司拋售股票的行為應如何認定？ 4．如何看待客戶司馬先生的行為？ 第六章完 參考答案： 1．該證券公司可以同時從事經(jīng)紀類和自營類證券業(yè)務，因為該公司增資后注冊資金已達 6億元，符合綜合類證券公司的要求。 2． 長江證券公司提供股票供其客戶炒做的行為不合法，我國證券法對信用交易持禁止態(tài)度，證券公司不得為客戶的證券買賣融資、融券。 3．長江證券公司拋售股票的行為是一種內(nèi)幕交易行為。 4．司馬先生的行為是合法的風險避讓行為。 第七章 保險法 本章學習重點： 保險制度的基本原則，保險公司制度，財產(chǎn)保險合同和人壽保險合同的基本內(nèi)容。 一、 保險利益原則 二、 保險公司 三、 保險合同 保險人和投保人的義務 四、財產(chǎn)保險合同 重復保險 代位請求賠償 五、 人身保險合同 保險利益原則 ? 保險利益原則，是投保人對保險標的具有法律上承認的利益。保險法規(guī)定保險利益為保險合同的前提 。 ? 財產(chǎn)保險利益的構(gòu)成條件主要有三個：第一，須為合法利益。第二，須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益。第三須為確定利益，無論是現(xiàn)有利益，還是預期利益都是客觀存在，并且可以計算的。 人身保險利益的構(gòu)成條件主要有二個：第一，投保人與保險標的之間須有利害關系，包括經(jīng)濟上的和人身上的利害關系，如投保人于配偶、子女、父母之間因有人身上的利害關系而具有保險利益。第二，被保險人同意投保人為其訂立保險合同的，視為投保人對被保險人具有保險利益。 ? 在中華人民共和國境內(nèi)的法人和其他組織需要辦理境內(nèi)保險的，必須向我國境內(nèi)的保險公司投保。（ ） ? 未經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司不得自行承保新的險種。（ ） ? 保險公司可以采用下列何種組織形式？（ ） A．有限責任公司 B．股份有限公司 C．無限公司 D．國有獨資公司 對 對 BD 保險合同是被保險人與保險人約定保險權(quán)利義務關系的協(xié)議。（ ） 保險合同成立后，哪種人可以憑自己的意愿解除保險合同？（ ） A、投保人 B、保險人 C、作為受益人的第三人 D、作為被保險人的第三人 訂立保險合同時，當事人應當遵守下列那些義務？（ ） A、投保人應當將保險標的的真實情況告知保險人 B、保險標的的有些情況屬于商業(yè)秘密或者個人隱私，可以不用告知保險人 C、保險人應當對合同的保險責任范圍做出詳細的告知 D、保險人對屬于行業(yè)秘密的情況，可以不完全告知投保人 對 A AC 保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當實施下列哪些行為？（ ） A、對屬于保險責任的，應當賠償或者給付保險金 B、在與被保險人或者受益人達成有關賠償或者給付保險金額的協(xié)議后 30日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金的義務 C、保險合同對保險金額及賠償或者給付期限有約定的，保險人應當依約賠償或者給付保險金 D、保險人未按照約定或者法定期限賠償或者給付保險金的，除支付保險金外，應當賠償被保險人或者受益人因此受到的損失 ACD 重復保險的保險金額超過保險價值的，各保險人所應支付的賠償總額必須限制在保險價值的范圍內(nèi)。（ ） 關于重復保險的下列說法中，哪些是正確的？（ ） A、法律禁止同一投保人進行重復保險 B、重復保險的投保人應當將重復保險的有關情況通知各保險人 C、在財產(chǎn)保險中，重復保險的保險金額總和超過保險價值的，各保險人的賠償金額的總和不得超過保險價值 D、除合同另有約定外，各保險人按照其保險金額與保險金額總和的比例承擔賠償責任。 BCD 對 保險法中規(guī)定的代位請求賠償權(quán)的基本內(nèi)容包括哪些？（ ） A、因第三者對保險標的的損害造成保險事故的，保險人自向被保險人賠償保險金之日起，在賠償金范圍內(nèi)代位行使被保險人對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利 B、被保險人已經(jīng)從第三者取得損害賠償?shù)?，保險人賠償保險金時，可以相應扣減被保險人已取得的賠償金額 C、保險人行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利，不影響被保險人就未取得賠償?shù)牟糠窒虻谌哔r償?shù)臋?quán)利 D、保險人向被保險人賠償保險金后，被保險人有權(quán)放棄對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利 ABC 以下哪些人員不得作為投保人為無民事行為能力人投保以死亡為給付保險金的人身保險？（ ） A、父母 B、兄弟姐妹 C、配偶 D、子女 （ 典型案例 ） BCD 圣雅詩有限責任公司有一座倉庫 ， 董事會責成總經(jīng)理對倉庫投?；馂碾U 。 公司總經(jīng)理在福安保險公司陳述時稱倉庫堆放金屬零件和少量的潤滑油 ， 沒有其他易燃易爆物品 。 福安保險公司以該倉庫處在居民區(qū) ， 周圍的火源比較多 ， 為安全起見 ， 反復聲明易燃易爆物品與倉庫安全的意義 。 但圣雅詩有限責任公司總經(jīng)理稱沒有問題 。 福安保險公司遂與圣雅詩有限責任公司訂立了倉庫火災保險合同 。 在合同生效的第二個月 ， 福安保險公司發(fā)現(xiàn)該倉庫里還堆放了 2噸石油液化氣 ， 石油液化氣屬于高度危險物品 ， 福安保險公司當即要求圣雅詩有限責任公司將石油液化氣立即轉(zhuǎn)移出去 ， 但圣雅詩有限責任公司表示沒有其他倉庫存放 ， 拒絕轉(zhuǎn)移石油液化氣 ， 福安保險公司遂解除了該保險合同 。 在合同解除的第三天 ， 倉庫發(fā)生火災 ， 損失 100萬元 。 圣雅詩有限責任公司以保險合同是雙方簽訂的 ， 福安保險公司無權(quán)單方解除 ， 所以合同繼續(xù)有效 ， 福安保險公司應當賠償損失 。 試分析： 圣雅詩有限責任公司投保時的陳述是否符合保險法的規(guī)定 ？ 福安保險公司在訂立保險合同時的說明有何意義 ？ 圣雅詩有限責任公司在倉庫里堆放石油液化氣屬于保險法規(guī)定的何種行為？ 福安保險公司能否單方面解除保險合同 ？ 圣雅詩有限責任公司能否要求福安保險公司賠償損失 ？ 答題要點： （ 1） 圣雅詩有限責任公司投保時的陳述不符合保險法的規(guī)定 ，圣雅詩有限責任公司的經(jīng)理沒有將倉庫堆放石油液化氣的事實告知福安保險公司的行為 ， 屬于故意隱瞞事實 ， 構(gòu)成足以影響保險人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU費率 。 （ 2） 福安保險公司在訂立保險合同時的說明符合保險法第 16條的規(guī)定：訂立保險合同 ， 保險人應當向投保人說明保險合同的條款內(nèi)容 ， 并可以就保險標的或者被保險人的有關情況提出詢問 。投保人故意隱瞞事實的 ， 保險人可以解除合同 。 （ 3） 圣雅詩有限責任公司在倉庫里堆放石油液化氣屬于保險法規(guī)定的故意隱瞞行為 。 （ 4） 根據(jù)保險法第 16條的規(guī)定 ， 福安保險公司可以單方面解除保險合同 。 （ 5）圣雅詩有限責任公司不能要求福安保險公司賠償損失，因為雙方之間已經(jīng)不存在保險關系。 復習的各種媒體資源： ? 教材和法條匯編 ? 復習指導 ? 電大在線：考前練兵、 教學輔導、 平時作業(yè) 、直播課堂 、 IP課件