銀行從業(yè)資格考試之個人理財培訓(xùn)講義-資料下載頁
2025-04-30 22:42本頁面
【正文】 險期限 (1)未充分保險的風(fēng)險 (2)過分保險的風(fēng)險 (3)不必要保險的風(fēng)險 (1)合法性原則 (2)目的性原則 (3)規(guī)劃性原則 (4)綜合性原則 (1)規(guī)避規(guī)劃 (2)節(jié)稅規(guī)劃 (3)轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃 (1)了解客戶的基本情況和要求 (2)控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行 (1)客戶退休規(guī)劃中的誤區(qū) (2)退休規(guī)劃的步驟 (1)確定客戶的投資目標(biāo) (2)讓客戶認(rèn)識自己的風(fēng)險承受能力 (3)根據(jù)客戶目標(biāo)和風(fēng)險承受能力確定投資計劃 (4)實(shí)施投資計劃 (5)監(jiān)控投資計劃六 建立客戶關(guān)系 主要內(nèi)容： (陌生法) (1)保存客戶信息的重要性 (2)保存信息的方法 (3)客戶信息的保密原則六 建立客戶關(guān)系 主要內(nèi)容： (陌生法) (1)保存客戶信息的重要性 (2)保存信息的方法 (3)客戶信息的保密原則 客戶溝通 理財產(chǎn)品銷售技巧 7做到言必行、行必果 銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德 第七章銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)道德操守 主要內(nèi)容： 、法規(guī)的關(guān)系 4.《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》 1.“誠實(shí)信用”是銀行職業(yè)道德的“立足點(diǎn)” 2.“誠實(shí)信用”是建立銀行經(jīng)濟(jì)秩序的基石 3.“誠實(shí)信用”是銀行道德建設(shè)的重點(diǎn) 、忠于職守 、依法辦事 、不謀私利 、依法辦事 、無私奉獻(xiàn) 銀行職業(yè)道德與法律、法規(guī)的關(guān)系 、法規(guī)的聯(lián)系 ，是法律的有益補(bǔ)充 、法規(guī)的去區(qū)別 《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守第八章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 主要內(nèi)容： 涉及個人理財?shù)姆煞ㄒ?guī)從法律法規(guī)制定的主體來分，可以分為三個層次： 第一層次是指由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定和修改的法律?！ 〉诙€層次是指由國家最高行政機(jī)關(guān)即國務(wù)院根據(jù)憲法和法律制定的有關(guān)行政管理方面的規(guī)范性文件，即行政法規(guī)。 第三個層次是指由國務(wù)院組成部門及直屬機(jī)構(gòu)在它們的職權(quán)范圍內(nèi)制定的部門規(guī)章 《中華人民共和國民法通則》 (1)公民(自然人) (2)法人 (3)非法人組織 (1)代理的基本含義 (2)代理的特征 (3)代理的分類 (4)委托代理 (5)代理的法律責(zé)任 (6)代理的終止 《中華人民共和國合同法》 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 《商業(yè)銀行法》的法律責(zé)任 銀行業(yè)監(jiān)督管理法和個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容 《中華人民共和國證券法》 2.《證券法》的基本原則 《證券法》的法律責(zé)任 《中華人民共和國證券投資基金法》 《中華人民共和國保險法》 《中華人民共和國信托法》 《中華人民共和國反洗錢法》 《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》 《期貨交易管理?xiàng)l例》 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 《商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》 《證券投資基金銷售管理辦法》 個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)的重要內(nèi)容 《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》 1.《個人外匯管理辦法》和個人理財相關(guān)的重要內(nèi)容 2.《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》和個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的重要內(nèi)容 《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》 《個人所得稅法》 《公司法》 《物權(quán)法》 《個人所得稅法》 與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的重要法條 《公司法》 《物權(quán)法》 36 / 36
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