銀行從業(yè)資格考試之個(gè)人理財(cái)培訓(xùn)講義-資料下載頁(yè)
2025-04-30 22:42本頁(yè)面
【正文】 險(xiǎn)期限 (1)未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn) (2)過(guò)分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn) (3)不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn) (1)合法性原則 (2)目的性原則 (3)規(guī)劃性原則 (4)綜合性原則 (1)規(guī)避規(guī)劃 (2)節(jié)稅規(guī)劃 (3)轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃 (1)了解客戶的基本情況和要求 (2)控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行 (1)客戶退休規(guī)劃中的誤區(qū) (2)退休規(guī)劃的步驟 (1)確定客戶的投資目標(biāo) (2)讓客戶認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 (3)根據(jù)客戶目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃 (4)實(shí)施投資計(jì)劃 (5)監(jiān)控投資計(jì)劃六 建立客戶關(guān)系 主要內(nèi)容： (陌生法) (1)保存客戶信息的重要性 (2)保存信息的方法 (3)客戶信息的保密原則六 建立客戶關(guān)系 主要內(nèi)容： (陌生法) (1)保存客戶信息的重要性 (2)保存信息的方法 (3)客戶信息的保密原則 客戶溝通 理財(cái)產(chǎn)品銷售技巧 7做到言必行、行必果 銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德 第七章銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)道德操守 主要內(nèi)容： 、法規(guī)的關(guān)系 4.《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》 1.“誠(chéng)實(shí)信用”是銀行職業(yè)道德的“立足點(diǎn)” 2.“誠(chéng)實(shí)信用”是建立銀行經(jīng)濟(jì)秩序的基石 3.“誠(chéng)實(shí)信用”是銀行道德建設(shè)的重點(diǎn) 、忠于職守 、依法辦事 、不謀私利 、依法辦事 、無(wú)私奉獻(xiàn) 銀行職業(yè)道德與法律、法規(guī)的關(guān)系 、法規(guī)的聯(lián)系 ，是法律的有益補(bǔ)充 、法規(guī)的去區(qū)別 《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守第八章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 主要內(nèi)容： 涉及個(gè)人理財(cái)?shù)姆煞ㄒ?guī)從法律法規(guī)制定的主體來(lái)分，可以分為三個(gè)層次： 第一層次是指由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定和修改的法律?！ 〉诙€(gè)層次是指由國(guó)家最高行政機(jī)關(guān)即國(guó)務(wù)院根據(jù)憲法和法律制定的有關(guān)行政管理方面的規(guī)范性文件，即行政法規(guī)?！ 〉谌齻€(gè)層次是指由國(guó)務(wù)院組成部門及直屬機(jī)構(gòu)在它們的職權(quán)范圍內(nèi)制定的部門規(guī)章 《中華人民共和國(guó)民法通則》 (1)公民(自然人) (2)法人 (3)非法人組織 (1)代理的基本含義 (2)代理的特征 (3)代理的分類 (4)委托代理 (5)代理的法律責(zé)任 (6)代理的終止 《中華人民共和國(guó)合同法》 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 《商業(yè)銀行法》的法律責(zé)任 銀行業(yè)監(jiān)督管理法和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容 《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容 《中華人民共和國(guó)證券法》 2.《證券法》的基本原則 《證券法》的法律責(zé)任 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》 《中華人民共和國(guó)信托法》 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》 《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》 《期貨交易管理?xiàng)l例》 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 《商業(yè)銀行外部營(yíng)銷業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》 《證券投資基金銷售管理辦法》 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的重要內(nèi)容 《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》 1.《個(gè)人外匯管理辦法》和個(gè)人理財(cái)相關(guān)的重要內(nèi)容 2.《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的重要內(nèi)容 《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》 《個(gè)人所得稅法》 《公司法》 《物權(quán)法》 《個(gè)人所得稅法》 與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的重要法條 《公司法》 《物權(quán)法》 36 / 36
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