【正文】 3DY660型煙氣電凈化二氧化碳氣肥機臺305150果蔬運輸車輛4520果蔬傳送器臺5生活福利辦公用品————2020公司配車輛155生活設施臺101農作工具——————17總額—————— 表92 流動資產估算表分類金額（萬元）備注庫存現(xiàn)金5——員工工資80建設期材料采購10建筑材料在途物資10原材料及輔助材料總額105——二 、資金籌措（一）資金來源總籌資金額： 。 銀行借款:，占總投資金額39%.合伙人投資：580萬，占總投資金額61%.（二）項目籌資 表93 總籌資表 單位（萬元）出資方式出資方式總額自籌資金貨幣580長期借款貨幣總額—— 三、借款償還計劃 表94 借款償還計劃表 單位（萬元）項目運營期總額2345銀行長期借款第十部分 財務效益、社會經濟效益評價一、單位生產成本和銷售收入估算（一）單位生產總成本（50個大棚一年生產）表 101 單位生產總成本表種類合計（萬元）種苗底肥20生物肥40雜費人工費合計（萬元）（二）有機蔬菜單位成本（一個大棚一年生產）表 102 有機白菜成本表種類單位數量單價（元）合計（元）種苗株125007500底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費5002500人工費年11866618666合計406662. 有機黃瓜單位成本（一個大棚一年生產）表 103 有機黃瓜成本表種類單位數量單價（元）合計（元）種苗株125008750底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費5002500人工費年11866618666合計41916（一個大棚一年生產）表 104 有機茄子成本表種類單位數量單價（元）合計（元）種苗株1250010000底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費5002500人工費年11200012000合計36500（一個大棚一年生產）表 105 有機菠菜成本表種類單位數量單價（元）合計（元）種苗株125008750底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費5002500人工費年11200012000合計35250（一個大棚一年生產）表 106 有機芹菜成本表種類單位數量單價（元）合計（元）種苗株1250010000底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費5002500人工費年11200012000合計36500（一個大棚一年生產）表 107 有機大蔥成本表種類單位數量單價（元）合計（元）種苗株125007500底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費55002500人工費年190009000合計31000(三)銷售收入預算表 108 銷售收入預算表單位產品單價每斤（元）種植面值（畝）產品產量（斤）銷售收入（萬元）有機白菜152781000有機黃瓜142783700有機茄子142472000有機芹菜162473200有機菠菜162474400有機大蔥152473800合計150458100二、敏感性分析表 109 有機蔬菜項目基本情況表年份投資成本銷售收入生產成本凈現(xiàn)金流量10%貼現(xiàn)系數現(xiàn)值1234=21356=4512345合計從這個表看出，該項目正常情況下的凈現(xiàn)值為正值，運用內推法確定基本情況下的內部收益率當貼現(xiàn)率為30%時，內部收益率=10%+（30%10%）（+││）=%表 1010 有機蔬菜投資成本增加10%時敏感性分析表年份投資成本銷售收入生產成本凈現(xiàn)金流量10%貼現(xiàn)系數現(xiàn)值1234=21356=451+2345合計從這個表看出，該項目正常情況下的凈現(xiàn)值為正值，運用內推法確定基本情況下的內部收益率當貼現(xiàn)率為20%，內部收益率=10%+（20%10%）（+││）=%表 1011 有機蔬菜生產成本增加10%時敏感性分析表年份投資成本銷售收入生產成本凈現(xiàn)金流量10%貼現(xiàn)系數現(xiàn)值12345合計從這個表看出，該項目正常情況下的凈現(xiàn)值為正值，運用內推法確定基本情況下的內部收益率當貼現(xiàn)率為25%時，內部收益率=10%+（25%10%）（+││）=%表 1012 有機蔬菜銷售收入減少10%時敏感性分析表年份投資成本銷售收入生產成本凈現(xiàn)金流量10%貼現(xiàn)系數現(xiàn)值1234=21356=4512345 合計從這個表看出，該項目正常情況下的凈現(xiàn)值為正值，運用內推法確定基本情況下的內部收益率當貼現(xiàn)率為25%時， 內部收益率=10%+（25%10%）（+││）=%表 1013 有機蔬菜三個主要因素敏感性分析匯總表序號敏感因素凈現(xiàn)值（萬元）與基本情況差異（萬元）內部收益率（%）與基本情況差異（百分點）0基本情況i=10%0%01投資成本增加10%%2生產成本增加10%%3銷售收入減少10%%結論：從上表可知新建項目對三類影響因素的敏感程度順序為：投資成本增加10%，銷售收入減少10%，生產成本增加10%。投資成本增加10%，生產成本增加10%，銷售收入增加10%，凈現(xiàn)值為正值。從總體上講，該項目還是可實施的。 概率分析表 1014 有機蔬菜投資數值與概率估算表年份第一年I按計劃完成II返工數值（萬元）1000概率期望值+1000=+表 1015 產品售價及概率估算表 單位：元/斤年份第3~5年可能情況I激烈競爭II一般競爭III無競爭數值141516概率年銷售收入期望值（14+15+16）=表 1016 年經營成本及概率表 單位：萬元年份第3~5可能情況I激烈競爭II一般競爭III無競爭數值概率成本期望值++=表 1017 項目收益凈現(xiàn)值估算表年份123~5合計投資額經營成本銷售收入凈現(xiàn)金流量10%貼現(xiàn)系數現(xiàn)值凈現(xiàn)值率247。=%四、量本利分析固定費用包括：、可變費用包括：原材料（肥料、種苗）產品價格平均15元/斤指標固定費用B(萬元)可變費用d(元/斤)產品價格P（元/斤）A15成本：C=+ =銷售收入：P=15=利潤：R==盈虧平衡點時利潤為0，即R=0，所以C=PX=821000/（）=64442結論：經過以上分析，當生產為64442斤時，該項目達到盈虧平衡點。該項目投產后適應市場能力較大，抗風險能力強，可以實施。第十一部分 可行性研究結論與建議一、結論與建議 結論：某區(qū)屬于亞熱帶季風氣候，四季分明，冬夏較長，春秋較短。全年氣候溫暖，光照充足、 雨水充沛，農業(yè)氣候條件優(yōu)越。且適宜當地土壤和季節(jié)種植的蔬菜種類及優(yōu)良品種。而且有機蔬菜種植的成本低，產品在市場上的價格高，項目市場潛力巨大，公司有150畝種植區(qū)，年總產量大約為458100斤，根據預測價格15元每斤，經濟效益十分可觀。項目實施后，能滿足市民對食品安全的要求，保證市民吃上放心菜，廣大村民能從中受益，生產、生活條件明顯改善，而且將帶動周邊蔬菜產業(yè)鏈的發(fā)展，保證蔬菜產業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展擁有良好的經濟效益，有機蔬菜本身屬于生態(tài)種植產業(yè)的范圍，項目對于環(huán)境和大氣的污染較少，在給人們帶來一種綠色健康食品的同時，還能減少人們對于食品安全的懷疑，穩(wěn)定社會發(fā)展。所以通過以上分析有機建設項目是可行的。 建議：技術上，有機農業(yè)技術總體上在與常規(guī)農業(yè)技術的競爭中處于不利地位有機農業(yè)技術的研究和開發(fā)迫切需要解決可操作性問題，從經營管理上，有機農業(yè)需要解決從小規(guī)模向大規(guī)模轉化的問題，建議通過與發(fā)達國家的標準同性接受等方式，短期內實現(xiàn)我國有機農產品的順利出口，長期確保進口到我國的有機農產品能符合我國的質量要求農產品的數量、質量，可追溯性都能得到保證，有機農業(yè)和有機農產品占領高端生產和消費市場的二元農業(yè)發(fā)展形式。經濟上，農業(yè)是一個弱質企業(yè)，投資大，回收期長，風險大，與此同時，具有較大的公益性，集中體現(xiàn)在促進當地農業(yè)產業(yè)化和推進統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展等方面。因此，客觀上需要得到政府的支持，建議政府在用地政策、產業(yè)化扶持政策科技創(chuàng)新專項補貼，公共基礎設施工程等方面給予政策，資金扶持，為此項目的實施提供有力的保障。二、附件 某區(qū)境內河流分屬兩大水系，南部是長江水系，北部是淮河水系。通揚運河、周山河、西姜黃河等主要河流構成“四橫十豎”水系。某區(qū)境內寧靖鹽高速公路縱貫南北，328國道、寧啟鐵路、江海高速公路橫穿東西，新老通揚運河、中干河、姜溱河等骨干航道縱橫交錯，并建有寧啟鐵路某客運站和貨運站。穿城而過的新、老通揚運河是連接長江的主要航道。某周圍200公里內建有7個機場，揚州某機場距市區(qū)僅40公里，北距鹽城南洋國際機場不足百公里。兩小時車程半徑范圍內有10個中國一類港口，最近的某港距離只有20公里。屬于亞熱帶季風氣候。季風環(huán)流氣候影響顯著，四季分明，冬夏較長，春秋較短。全年氣候溫暖，光照充足，雨水充沛，農業(yè)氣候條件優(yōu)越。某區(qū)素有“魚米之鄉(xiāng)”之稱。農作物主產水稻、三麥、棉花、大豆、油菜等，特色經濟作物有香絲瓜、青椒、食用菌等，綠色食品有“河橫大米”、“三泰醬菜”等，養(yǎng)殖業(yè)主產豬、羊、雞、鵝等，水產品主要有魚、蟹、蝦等，特種養(yǎng)殖有彩豚、鵪鶉、銀魚等。境內蘊藏有豐富的石油和天然氣。某區(qū)境內河流分屬兩大水系，南部是長江水系，北部是淮河水系。通揚運河、周山河、西姜黃河等主要河流構成“四橫十豎”水系。某區(qū)礦產資源主要有里下河地區(qū)的石油、天然氣、粘土以及溱湖風景區(qū)的地熱礦泉水。中國農業(yè)發(fā)展銀行貸款意向書年第250號（主送單位）：根據經研究，我行意向性承諾健康我種蔬公司有機蔬菜項目（人民幣，外匯）貸款該項目經國家有權部門批準建設后，我行將依據《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》的有關規(guī)定及我行有關貸款、評估辦法，對項目進行調查評估，并視評估結果及項目建設條件落實情況，最終決定承諾貸款與否。中國農業(yè)發(fā)展銀行（簽章）