【正文】 3DY660型煙氣電凈化二氧化碳氣肥機臺305150果蔬運輸車輛4520果蔬傳送器臺5生活福利辦公用品————2020公司配車輛155生活設施臺101農(nóng)作工具——————17總額—————— 表92 流動資產(chǎn)估算表分類金額（萬元）備注庫存現(xiàn)金5——員工工資80建設期材料采購10建筑材料在途物資10原材料及輔助材料總額105——二 、資金籌措（一）資金來源總籌資金額： 。 銀行借款:，占總投資金額39%.合伙人投資：580萬，占總投資金額61%.（二）項目籌資 表93 總籌資表 單位（萬元）出資方式出資方式總額自籌資金貨幣580長期借款貨幣總額—— 三、借款償還計劃 表94 借款償還計劃表 單位（萬元）項目運營期總額2345銀行長期借款第十部分 財務效益、社會經(jīng)濟效益評價一、單位生產(chǎn)成本和銷售收入估算（一）單位生產(chǎn)總成本（50個大棚一年生產(chǎn)）表 101 單位生產(chǎn)總成本表種類合計（萬元）種苗底肥20生物肥40雜費人工費合計（萬元）（二）有機蔬菜單位成本（一個大棚一年生產(chǎn)）表 102 有機白菜成本表種類單位數(shù)量單價（元）合計（元）種苗株125007500底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費5002500人工費年11866618666合計406662. 有機黃瓜單位成本（一個大棚一年生產(chǎn)）表 103 有機黃瓜成本表種類單位數(shù)量單價（元）合計（元）種苗株125008750底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費5002500人工費年11866618666合計41916（一個大棚一年生產(chǎn)）表 104 有機茄子成本表種類單位數(shù)量單價（元）合計（元）種苗株1250010000底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費5002500人工費年11200012000合計36500（一個大棚一年生產(chǎn)）表 105 有機菠菜成本表種類單位數(shù)量單價（元）合計（元）種苗株125008750底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費5002500人工費年11200012000合計35250（一個大棚一年生產(chǎn)）表 106 有機芹菜成本表種類單位數(shù)量單價（元）合計（元）種苗株1250010000底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費5002500人工費年11200012000合計36500（一個大棚一年生產(chǎn)）表 107 有機大蔥成本表種類單位數(shù)量單價（元）合計（元）種苗株125007500底肥袋58004000生物肥袋516008000雜費55002500人工費年190009000合計31000(三)銷售收入預算表 108 銷售收入預算表單位產(chǎn)品單價每斤（元）種植面值（畝）產(chǎn)品產(chǎn)量（斤）銷售收入（萬元）有機白菜152781000有機黃瓜142783700有機茄子142472000有機芹菜162473200有機菠菜162474400有機大蔥152473800合計150458100二、敏感性分析表 109 有機蔬菜項目基本情況表年份投資成本銷售收入生產(chǎn)成本凈現(xiàn)金流量10%貼現(xiàn)系數(shù)現(xiàn)值1234=21356=4512345合計從這個表看出，該項目正常情況下的凈現(xiàn)值為正值，運用內(nèi)推法確定基本情況下的內(nèi)部收益率當貼現(xiàn)率為30%時，內(nèi)部收益率=10%+（30%10%）（+││）=%表 1010 有機蔬菜投資成本增加10%時敏感性分析表年份投資成本銷售收入生產(chǎn)成本凈現(xiàn)金流量10%貼現(xiàn)系數(shù)現(xiàn)值1234=21356=451+2345合計從這個表看出，該項目正常情況下的凈現(xiàn)值為正值，運用內(nèi)推法確定基本情況下的內(nèi)部收益率當貼現(xiàn)率為20%，內(nèi)部收益率=10%+（20%10%）（+││）=%表 1011 有機蔬菜生產(chǎn)成本增加10%時敏感性分析表年份投資成本銷售收入生產(chǎn)成本凈現(xiàn)金流量10%貼現(xiàn)系數(shù)現(xiàn)值12345合計從這個表看出，該項目正常情況下的凈現(xiàn)值為正值，運用內(nèi)推法確定基本情況下的內(nèi)部收益率當貼現(xiàn)率為25%時，內(nèi)部收益率=10%+（25%10%）（+││）=%表 1012 有機蔬菜銷售收入減少10%時敏感性分析表年份投資成本銷售收入生產(chǎn)成本凈現(xiàn)金流量10%貼現(xiàn)系數(shù)現(xiàn)值1234=21356=4512345 合計從這個表看出，該項目正常情況下的凈現(xiàn)值為正值，運用內(nèi)推法確定基本情況下的內(nèi)部收益率當貼現(xiàn)率為25%時， 內(nèi)部收益率=10%+（25%10%）（+││）=%表 1013 有機蔬菜三個主要因素敏感性分析匯總表序號敏感因素凈現(xiàn)值（萬元）與基本情況差異（萬元）內(nèi)部收益率（%）與基本情況差異（百分點）0基本情況i=10%0%01投資成本增加10%%2生產(chǎn)成本增加10%%3銷售收入減少10%%結(jié)論：從上表可知新建項目對三類影響因素的敏感程度順序為：投資成本增加10%，銷售收入減少10%，生產(chǎn)成本增加10%。投資成本增加10%，生產(chǎn)成本增加10%，銷售收入增加10%，凈現(xiàn)值為正值。從總體上講，該項目還是可實施的。 概率分析表 1014 有機蔬菜投資數(shù)值與概率估算表年份第一年I按計劃完成II返工數(shù)值（萬元）1000概率期望值+1000=+表 1015 產(chǎn)品售價及概率估算表 單位：元/斤年份第3~5年可能情況I激烈競爭II一般競爭III無競爭數(shù)值141516概率年銷售收入期望值（14+15+16）=表 1016 年經(jīng)營成本及概率表 單位：萬元年份第3~5可能情況I激烈競爭II一般競爭III無競爭數(shù)值概率成本期望值++=表 1017 項目收益凈現(xiàn)值估算表年份123~5合計投資額經(jīng)營成本銷售收入凈現(xiàn)金流量10%貼現(xiàn)系數(shù)現(xiàn)值凈現(xiàn)值率247。=%四、量本利分析固定費用包括：、可變費用包括：原材料（肥料、種苗）產(chǎn)品價格平均15元/斤指標固定費用B(萬元)可變費用d(元/斤)產(chǎn)品價格P（元/斤）A15成本：C=+ =銷售收入：P=15=利潤：R==盈虧平衡點時利潤為0，即R=0，所以C=PX=821000/（）=64442結(jié)論：經(jīng)過以上分析，當生產(chǎn)為64442斤時，該項目達到盈虧平衡點。該項目投產(chǎn)后適應市場能力較大，抗風險能力強，可以實施。第十一部分 可行性研究結(jié)論與建議一、結(jié)論與建議 結(jié)論：某區(qū)屬于亞熱帶季風氣候，四季分明，冬夏較長，春秋較短。全年氣候溫暖，光照充足、 雨水充沛，農(nóng)業(yè)氣候條件優(yōu)越。且適宜當?shù)赝寥篮图竟?jié)種植的蔬菜種類及優(yōu)良品種。而且有機蔬菜種植的成本低，產(chǎn)品在市場上的價格高，項目市場潛力巨大，公司有150畝種植區(qū)，年總產(chǎn)量大約為458100斤，根據(jù)預測價格15元每斤，經(jīng)濟效益十分可觀。項目實施后，能滿足市民對食品安全的要求，保證市民吃上放心菜，廣大村民能從中受益，生產(chǎn)、生活條件明顯改善，而且將帶動周邊蔬菜產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展，保證蔬菜產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展擁有良好的經(jīng)濟效益，有機蔬菜本身屬于生態(tài)種植產(chǎn)業(yè)的范圍，項目對于環(huán)境和大氣的污染較少，在給人們帶來一種綠色健康食品的同時，還能減少人們對于食品安全的懷疑，穩(wěn)定社會發(fā)展。所以通過以上分析有機建設項目是可行的。 建議：技術(shù)上，有機農(nóng)業(yè)技術(shù)總體上在與常規(guī)農(nóng)業(yè)技術(shù)的競爭中處于不利地位有機農(nóng)業(yè)技術(shù)的研究和開發(fā)迫切需要解決可操作性問題，從經(jīng)營管理上，有機農(nóng)業(yè)需要解決從小規(guī)模向大規(guī)模轉(zhuǎn)化的問題，建議通過與發(fā)達國家的標準同性接受等方式，短期內(nèi)實現(xiàn)我國有機農(nóng)產(chǎn)品的順利出口，長期確保進口到我國的有機農(nóng)產(chǎn)品能符合我國的質(zhì)量要求農(nóng)產(chǎn)品的數(shù)量、質(zhì)量，可追溯性都能得到保證，有機農(nóng)業(yè)和有機農(nóng)產(chǎn)品占領高端生產(chǎn)和消費市場的二元農(nóng)業(yè)發(fā)展形式。經(jīng)濟上，農(nóng)業(yè)是一個弱質(zhì)企業(yè)，投資大，回收期長，風險大，與此同時，具有較大的公益性，集中體現(xiàn)在促進當?shù)剞r(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化和推進統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展等方面。因此，客觀上需要得到政府的支持，建議政府在用地政策、產(chǎn)業(yè)化扶持政策科技創(chuàng)新專項補貼，公共基礎設施工程等方面給予政策，資金扶持，為此項目的實施提供有力的保障。二、附件 某區(qū)境內(nèi)河流分屬兩大水系，南部是長江水系，北部是淮河水系。通揚運河、周山河、西姜黃河等主要河流構(gòu)成“四橫十豎”水系。某區(qū)境內(nèi)寧靖鹽高速公路縱貫南北，328國道、寧啟鐵路、江海高速公路橫穿東西，新老通揚運河、中干河、姜溱河等骨干航道縱橫交錯，并建有寧啟鐵路某客運站和貨運站。穿城而過的新、老通揚運河是連接長江的主要航道。某周圍200公里內(nèi)建有7個機場，揚州某機場距市區(qū)僅40公里，北距鹽城南洋國際機場不足百公里。兩小時車程半徑范圍內(nèi)有10個中國一類港口，最近的某港距離只有20公里。屬于亞熱帶季風氣候。季風環(huán)流氣候影響顯著，四季分明，冬夏較長，春秋較短。全年氣候溫暖，光照充足，雨水充沛，農(nóng)業(yè)氣候條件優(yōu)越。某區(qū)素有“魚米之鄉(xiāng)”之稱。農(nóng)作物主產(chǎn)水稻、三麥、棉花、大豆、油菜等，特色經(jīng)濟作物有香絲瓜、青椒、食用菌等，綠色食品有“河橫大米”、“三泰醬菜”等，養(yǎng)殖業(yè)主產(chǎn)豬、羊、雞、鵝等，水產(chǎn)品主要有魚、蟹、蝦等，特種養(yǎng)殖有彩豚、鵪鶉、銀魚等。境內(nèi)蘊藏有豐富的石油和天然氣。某區(qū)境內(nèi)河流分屬兩大水系，南部是長江水系，北部是淮河水系。通揚運河、周山河、西姜黃河等主要河流構(gòu)成“四橫十豎”水系。某區(qū)礦產(chǎn)資源主要有里下河地區(qū)的石油、天然氣、粘土以及溱湖風景區(qū)的地熱礦泉水。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款意向書年第250號（主送單位）：根據(jù)經(jīng)研究，我行意向性承諾健康我種蔬公司有機蔬菜項目（人民幣，外匯）貸款該項目經(jīng)國家有權(quán)部門批準建設后，我行將依據(jù)《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》的有關規(guī)定及我行有關貸款、評估辦法，對項目進行調(diào)查評估，并視評估結(jié)果及項目建設條件落實情況，最終決定承諾貸款與否。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行（簽章）