【正文】 等的，是否建立并執(zhí)行相應處理、報送和報告機制。4是否存在異地收單行為；是否對異地收單進行整改。（五）支付系統(tǒng)業(yè)務檢查是否制定內(nèi)控制度、支付系統(tǒng)運行操作規(guī)程、內(nèi)部資金清算和流動性風險防范預案等制度。是否定期對業(yè)務和操作人員進行支付系統(tǒng)方面的業(yè)務、操作培訓，業(yè)務和操作人員是否熟知相關的業(yè)務制度辦法及系統(tǒng)操作。是否妥善保管支付系統(tǒng)密押設備和密鑰，保證密押管理的安全。是否采取措施妥善保管支付管理信息系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)數(shù)字證書；出現(xiàn)遺失情況時是否及時報告中國人民銀行。支付系統(tǒng)專用憑證是否使用人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的格式；是否將支付系統(tǒng)專用憑證納入重要空白憑證管理。申請加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構提供的書面申請材料是否真實。銀行業(yè)金融機構完成實施工作后正式加入支付系統(tǒng)提供的書面申請材料是否真實。退出支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構是否在規(guī)定時間內(nèi)向中國人民銀行移交支付系統(tǒng)應用軟件及相關文檔，并注銷密押設備和密鑰。申請成為自動質押融資業(yè)務成員行時是否提供虛假材料。自動質押融資成員行是否定期向人民銀行報告自動質押融資業(yè)務開展情況。1開展小額支付系統(tǒng)質押業(yè)務時是否提供虛假材料。1當收到支付系統(tǒng)已清算或已軋差的貸記支付業(yè)務，以及借記支付業(yè)務回執(zhí)信息時是否及時貸記收款人賬戶；當清算賬戶頭寸不足被退回業(yè)務時，是否及時入客戶賬；是否有拖延支付，截留、挪用客戶或他行資金的情況。1參與者因工作差錯延誤支付業(yè)務處理，影響客戶和他行資金使用的，是否按規(guī)定計付賠償金。1匯兌業(yè)務的代理行，是否按照支付結算制度的規(guī)定將款項依據(jù)客戶要求匯出，并及時將款項收入?yún)R兌憑證記載的收款人賬戶；是否存在截留、挪用他行結算資金的情況。1是否開通小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務；代理行是否擅自設定客戶辦理通存通兌業(yè)務金額上限；因系統(tǒng)原因無法確定業(yè)務終結的是否進行正確處理。1是否對清算排隊和軋差排隊情況進行監(jiān)測，并及時采取措施，保障支付業(yè)務及時清算。1直接參與者是否存在因流動性不足導致支付系統(tǒng)開啟清算窗口情況；是否未及時籌措資金，造成中國人民銀行提供罰息貸款。1直接參與者自加入支付系統(tǒng)后，是否發(fā)生因流動性不足導致支付系統(tǒng)清算窗口未在預定時間關閉累計超過3次的。1直接參與者是否合理設置、調(diào)整凈借記限額，保證小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務的及時處理。參與者對有疑問的支付業(yè)務是否及時發(fā)出查詢；對他行發(fā)出的查詢業(yè)務是否及時查復。2各銀行對普通和定期借記業(yè)務是否在規(guī)定時間內(nèi)確認并返回回執(zhí)信息。2付款行對收到的止付申請是否及時辦理止付；收款行收到支付業(yè)務退回申請，對未貸記收款人賬戶的是否立即辦理退回。2是否妥善管理小額支付系統(tǒng)定期借記業(yè)務合同（協(xié)議）、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務協(xié)議數(shù)據(jù)庫；是否存在偽造和篡改業(yè)務協(xié)議的情況。2是否制定行內(nèi)系統(tǒng)危機處置預案；行內(nèi)系統(tǒng)危機處置預案是否符合要求。2行內(nèi)系統(tǒng)是否建立和完善災難備份機制。2是否開展行內(nèi)系統(tǒng)危機處置的業(yè)務演練。2是否建立健全系統(tǒng)運行維護機制；是否建立健全行內(nèi)系統(tǒng)的預防和預警機制。2行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)生緊急突發(fā)事件時，是否按照規(guī)定向中國人民銀行報告。2行內(nèi)系統(tǒng)出現(xiàn)突發(fā)事件時，是否積極采用其他措施完成行內(nèi)業(yè)務的處理。是否建立和完善支付系統(tǒng)應急處置預案；是否定期組織應急演練。3是否嚴格遵守支付清算系統(tǒng)運行時間，是否存在擅自延遲登錄或提前退出支付系統(tǒng)的情況。3是否制定支付系統(tǒng)維護管理制度和日常檢查規(guī)程，并按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護并記錄維護日志，發(fā)現(xiàn)異常是否按規(guī)定處理。3機房是否符合國家標準和本單位有關機房的規(guī)定；是否建立有關機房管理、門禁系統(tǒng)管理和進出審批登記制度。3是否指定專人并妥善保管系統(tǒng)運行文檔。3支付系統(tǒng)病毒防范處理是否符合中國人民銀行的規(guī)定；是否在支付系統(tǒng)上安裝病毒處理程序，及時升級殺毒程序；對外來數(shù)據(jù)，是否進行病毒檢測；是否定期查毒，發(fā)現(xiàn)病毒立即處理，并逐級報備。3支付系統(tǒng)生產(chǎn)機和備份機是否用于開發(fā)和培訓；是否安裝與系統(tǒng)運行無關軟件；是否使用非系統(tǒng)專用的存貯介質；如與其他業(yè)務系統(tǒng)網(wǎng)絡連接時，是否采取必要的技術隔離措施。3是否對支付系統(tǒng)和網(wǎng)絡系統(tǒng)的參數(shù)、配置和客戶信息建立嚴格的保密機制。3當變更前置機主要設備和系統(tǒng)時，是否就變更事項及時向接入地清算中心備案；對于變更網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)前置機主要設備和系統(tǒng)的，是否事先向接入地清算中心報備；影響業(yè)務處理的，是否同時向業(yè)務管轄地清算中心報備。3是否定期對計算機系統(tǒng)和網(wǎng)絡系統(tǒng)進行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，并記錄備份情況。已開通支付管理信息系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構，是否在用戶客戶端采取必要措施防止病毒侵入。（六）支付信息報送檢查內(nèi)容負責填報支付業(yè)務報表的支付信息分析員是否保持穩(wěn)定；如有變動，是否在變動后5個工作日向人民銀行支付司書面報告，并說明接任支付信息分析員情況。是否能準時報送支付業(yè)務報表。支付業(yè)務報表數(shù)據(jù)填報是否真實、準確、完整。是否隨支付業(yè)務報表編報《報表說明》，對報表數(shù)據(jù)同比或環(huán)比變動幅度較大進行分析說明，認真調(diào)查研究數(shù)據(jù)大幅變動的原因。是否報送半年度《支付信息分析報告》。是否按要求準時報送《支付信息分析報告》。三、有關要求各支行、各部門要對照檢查內(nèi)容全面進行自查，并在人行檢查組進場前（6月3日前）提交自查報告（本部網(wǎng)點由城區(qū)網(wǎng)點管理中心匯總上報）。25 /