【正文】 算憑證領(lǐng)用單”并簽章。2賬戶名稱、預(yù)留印鑒名稱是否一致且符合規(guī)定。2是否存在從基本存款賬戶以外賬戶將資金轉(zhuǎn)入單位銀行卡賬戶的行為。1銀行提供的賬戶資料，是否與賬戶管理系統(tǒng)核準(zhǔn)或備案信息一致。異地專用存款賬戶的開(kāi)立是否符合規(guī)定。二、主要檢查內(nèi)容（一）支付結(jié)算管理檢查內(nèi)容是否按規(guī)定建立支付結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度。對(duì)實(shí)行支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理的，是否按規(guī)定簽訂代理協(xié)議；簽訂代理協(xié)議的，是否向人民銀行備案；代理協(xié)議的解除是否符合規(guī)定。開(kāi)立專用存款賬戶名稱后加資金性質(zhì)或內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)手續(xù)是否齊全。1銀行接到存款人的變更通知后，是否對(duì)存款人相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行核查。2臨時(shí)存款賬戶是否存在到期超期限使用情況。是否按規(guī)定對(duì)預(yù)留銀行印鑒卡進(jìn)行管理。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，是否將全部剩余空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶許可證交回銀行注銷。4是否留存存款人及代理人的身份證件復(fù)印件或影印件。5客戶經(jīng)理與臨柜人員職責(zé)分工是否明確、崗位設(shè)置是否合理；是否指定專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，操作員的設(shè)置、管理是否符合規(guī)定；賬戶管理經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)素質(zhì)是否有崗位任職要求。有關(guān)兌現(xiàn)、收付入賬期限的規(guī)定應(yīng)當(dāng)公布。1提出行是否按規(guī)定格式制作支票影像信息。1銀行是否嚴(yán)格按規(guī)定錄入和復(fù)核電子清算信息。是否違反規(guī)定隨意選擇退票理由拒絕付款。2申請(qǐng)人要求退款的，出票銀行是否按規(guī)定審查辦理。3華東三省一市銀行匯票代理付款行發(fā)出銀行匯票業(yè)務(wù)后，在60秒內(nèi)未收到回執(zhí)信息的，是否按規(guī)定辦理沖正。4代理付款行發(fā)出銀行本票業(yè)務(wù)后，在60秒內(nèi)未收到回執(zhí)信息的，是否按規(guī)定辦理沖正。5銀行承兌商業(yè)匯票時(shí)，是否按規(guī)定審查出票人的資信、交易合同。是否及時(shí)登記。6接入機(jī)構(gòu)是否按規(guī)定與商業(yè)承兌匯票的承兌人簽訂協(xié)議，在符合辦法規(guī)定的情況下，由接入機(jī)構(gòu)代為簽收或駁回提示付款指令，并代理簽章。是否建立發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系和收益指標(biāo)體系，考核權(quán)重如何。是否建立了借記卡交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)；是否對(duì)大額、可疑交易履行報(bào)告義務(wù)；是否對(duì)同一持卡人大量辦卡、頻繁開(kāi)銷戶以及資金往來(lái)異常的風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)行交易監(jiān)測(cè)，是否建立了相關(guān)風(fēng)范防范及處理機(jī)制。1是否建立了特約商戶準(zhǔn)入審批制度；特約商戶申請(qǐng)資料是否完整、合規(guī)。2是否做到每月至少一次巡檢；巡檢記錄保存是否完整；巡檢覆蓋面能否達(dá)到100%；ATM等自助設(shè)備是否張貼異常通知；ATM出鈔口、讀卡器是否有堵塞或其他附加裝置；是否安裝有異常的刷卡進(jìn)門裝置；是否安裝有盜取密碼的攝像機(jī)；ATM工作狀態(tài)、夜間燈箱、自助照明是否正常；ATM電視監(jiān)控、“110”聯(lián)動(dòng)報(bào)警等技防設(shè)施工作是否正常。3對(duì)于POS機(jī)從申請(qǐng)、參數(shù)設(shè)置、程序灌裝、使用、更換、維護(hù)、撤消等各環(huán)節(jié)建立管理制度。3是否建立了收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)審核機(jī)制、是否將收單服務(wù)機(jī)構(gòu)的技術(shù)水平、業(yè)務(wù)能力、管理團(tuán)隊(duì)水平作為選擇收單服務(wù)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)因素。是否采取措施妥善保管支付管理信息系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)數(shù)字證書(shū)；出現(xiàn)遺失情況時(shí)是否及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行。1當(dāng)收到支付系統(tǒng)已清算或已軋差的貸記支付業(yè)務(wù)，以及借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息時(shí)是否及時(shí)貸記收款人賬戶；當(dāng)清算賬戶頭寸不足被退回業(yè)務(wù)時(shí)，是否及時(shí)入客戶賬；是否有拖延支付，截留、挪用客戶或他行資金的情況。參與者對(duì)有疑問(wèn)的支付業(yè)務(wù)是否及時(shí)發(fā)出查詢；對(duì)他行發(fā)出的查詢業(yè)務(wù)是否及時(shí)查復(fù)。2行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)生緊急突發(fā)事件時(shí)，是否按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告。3支付系統(tǒng)生產(chǎn)機(jī)和備份機(jī)是否用于開(kāi)發(fā)和培訓(xùn)；是否安裝與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)軟件；是否使用非系統(tǒng)專用的存貯介質(zhì)；如與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)連接時(shí)，是否采取必要的技術(shù)隔離措施。是否隨支付業(yè)務(wù)報(bào)表編報(bào)《報(bào)表說(shuō)明》，對(duì)報(bào)表數(shù)據(jù)同比或環(huán)比變動(dòng)幅度較大進(jìn)行分析說(shuō)明，認(rèn)真調(diào)查研究數(shù)據(jù)大幅變動(dòng)的原因。是否按要求準(zhǔn)時(shí)報(bào)送《支付信息分析報(bào)告》。3當(dāng)變更前置機(jī)主要設(shè)備和系統(tǒng)時(shí)，是否就變更事項(xiàng)及時(shí)向接入地清算中心備案；對(duì)于變更網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)前置機(jī)主要設(shè)備和系統(tǒng)的，是否事先向接入地清算中心報(bào)備；影響業(yè)務(wù)處理的，是否同時(shí)向業(yè)務(wù)管轄地清算中心報(bào)備。是否建立和完善支付系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案；是否定期組織應(yīng)急演練。2付款行對(duì)收到的止付申請(qǐng)是否及時(shí)辦理止付；收款行收到支付業(yè)務(wù)退回申請(qǐng)，對(duì)未貸記收款人賬戶的是否立即辦理退回。1匯兌業(yè)務(wù)的代理行，是否按照支付結(jié)算制度的規(guī)定將款項(xiàng)依據(jù)客戶要求匯出，并及時(shí)將款項(xiàng)收入?yún)R兌憑證記載的收款人賬戶；是否存在截留、挪用他行結(jié)算資金的情況。申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供的書(shū)面申請(qǐng)材料是否真實(shí)。是否與收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議；是否明確收單機(jī)構(gòu)與服務(wù)外包機(jī)構(gòu)的責(zé)任、義務(wù)和權(quán)利；是否約定不得將POS密鑰管理、下載、程序灌裝委托給收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)；是否約定不得允許收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)以商戶名義入網(wǎng)；是否約定收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)不得存儲(chǔ)銀行卡卡號(hào)以外的信息；是否明確約定對(duì)由于收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)過(guò)失造成發(fā)卡機(jī)構(gòu)和持卡人資金損失的，收單機(jī)構(gòu)先行賠付后行使追償權(quán)利。3對(duì)申領(lǐng)移動(dòng)POS的特約商戶是否建立專門的審批、監(jiān)控和報(bào)告機(jī)制；是否為航空、交通罰款、上門收費(fèi)、移動(dòng)售貨、物流配送等特定需要使用移動(dòng)POS機(jī)具之外的行業(yè)商戶提供移動(dòng)POS機(jī)；是否對(duì)移動(dòng)POS商戶進(jìn)行回訪；對(duì)發(fā)現(xiàn)商戶超出其經(jīng)營(yíng)范圍使用移動(dòng)POS機(jī)的情況，是否取消其資格，是否將相關(guān)信息報(bào)送征信系統(tǒng)和銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)。2是否針對(duì)離行式ATM制定并實(shí)施了更嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)防范措施