【正文】 信息進行動態(tài)監(jiān)測；對有疑似套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人是否制定了鎖定交易、止付卡片、追索欠款等措施及處理機制；是否對交易監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的異常情況及時調查；是否存有協(xié)助調查的相關記錄，并反饋查詢結果。1是否建立商戶收單業(yè)務風險、收益指標體系，考核權重如何。2是否存在特約商戶個人結算賬戶受理信用卡現(xiàn)象。3POS密鑰和相關參數是否由收單機構指定專人管理。3外包服務機構是否具有健全的組織架構、內控制度和業(yè)務管理、風險控制措施；是否有熟悉銀行卡業(yè)務的專業(yè)人員擔任董事、高級管理職務；是否執(zhí)行人民銀行有關業(yè)務、技術標準。是否定期對業(yè)務和操作人員進行支付系統(tǒng)方面的業(yè)務、操作培訓，業(yè)務和操作人員是否熟知相關的業(yè)務制度辦法及系統(tǒng)操作。自動質押融資成員行是否定期向人民銀行報告自動質押融資業(yè)務開展情況。1直接參與者自加入支付系統(tǒng)后，是否發(fā)生因流動性不足導致支付系統(tǒng)清算窗口未在預定時間關閉累計超過3次的。2是否開展行內系統(tǒng)危機處置的業(yè)務演練。3是否指定專人并妥善保管系統(tǒng)運行文檔。是否能準時報送支付業(yè)務報表。25 / 25。已開通支付管理信息系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構，是否在用戶客戶端采取必要措施防止病毒侵入。3是否制定支付系統(tǒng)維護管理制度和日常檢查規(guī)程，并按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護并記錄維護日志，發(fā)現(xiàn)異常是否按規(guī)定處理。2是否制定行內系統(tǒng)危機處置預案；行內系統(tǒng)危機處置預案是否符合要求。1是否對清算排隊和軋差排隊情況進行監(jiān)測，并及時采取措施，保障支付業(yè)務及時清算。退出支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構是否在規(guī)定時間內向中國人民銀行移交支付系統(tǒng)應用軟件及相關文檔，并注銷密押設備和密鑰。4是否存在異地收單行為；是否對異地收單進行整改。已開通移動POS機跨地區(qū)使用的商戶信息是否向人民銀行報告；新增移動POS機跨地區(qū)使用是否經過收單機構總部核準，并向人民銀行報告相關信息。2是否建立了ATM信息風險管理機制；是否將涉案信息及時報送公安等相關部門。2是否建立特約商戶交易監(jiān)測指標體系；是否設立了可疑交易監(jiān)控和分析指標。通過自助轉賬渠道繳納公共事業(yè)費；同一持卡人賬戶之間轉賬且發(fā)卡機構能夠識別轉出、轉入為同一持卡人賬戶；持卡人提前通過銀行柜臺簽約對轉入賬戶進行綁定且指定交易電話的不受轉賬金額限制。是否專門制定了針對在本行大量開戶或申卡的持卡人審核機制；是否對同一持卡人在本銀行辦理銀行卡的數量進行了限制。6接入機構是否按規(guī)定及時將持票人的提示付款請求通知電子商業(yè)承兌匯票的承兌人。協(xié)議內容是否符合人民銀行總行協(xié)議指引的要求。5商業(yè)承兌匯票的付款人開戶銀行收到通過委托收款寄來的商業(yè)承兌匯票，是否按規(guī)定及時通知付款人付款。4代理付款人拒絕受理銀行本票、出票銀行拒絕付款時，代理付款行是否按規(guī)定出具拒絕受理通知書和退票理由書。3出票銀行簽發(fā)小額支付系統(tǒng)銀行本票時，是否按規(guī)定的刻制本票專用章、印制拒絕受理通知書、退票理由書、業(yè)務處理待定憑證。3采用銀行匯票業(yè)務代理清算方式的，出票銀行是否于當日將銀行匯票出票信息傳遞至代理清算行，并同時向代理清算行全額移存匯票資金。2銀行作為空頭支票罰款的代收機構，是否將罰款就地全部繳入中央國庫。2提入行是否存在以“是否加蓋票據交換專用章”或簽章區(qū)域不正確作為退票理由的現(xiàn)象。在規(guī)定時間內未收到支票業(yè)務回執(zhí)的，是否按照規(guī)定主動向提入行發(fā)出查詢。銀行辦理定期借記、定期貸記業(yè)務，是否按照規(guī)定與付款人簽訂付款授權協(xié)議。（三）票據業(yè)務檢查內容銀行辦理票據結算業(yè)務是否存在拖延支付、無理拒付的行為。4在2000年4月1日后，在原賬戶辦理第一筆個人存款時，原賬戶沒有使用實名的，是否對賬戶進行實名。3是否核對開戶申請人及身份證件照片為同一人。3賬戶資料是否完整，是否按照規(guī)定期限保存存款人的賬戶資料（自銀行結算賬戶撤銷之日起至少十年）。2注冊驗資臨時存款賬戶以現(xiàn)金存入須提取現(xiàn)金的，是否核查現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件。1對于存款人名稱、工商營業(yè)執(zhí)照號碼、稅務登記證等重要要素缺失的久懸戶，銀行是否停止其銀行結算賬戶的對外支付。1是否使用聯(lián)網核查系統(tǒng)對法定代表人、單位負責人及代理人身份證進行核查。備案類銀行結算賬戶的開立是否向人民銀行備案。支付結算檢查實施方案為維護支付結算體系的安全和效率，嚴肅支付結算紀律，提高支付結算水平，保證人民銀行支付結算執(zhí)法檢查工作順利開展。是否違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結算賬戶。1代理他人開戶的，是否留存被代理人和代理人的有效身份證件復印件。1對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，是否通知單位辦理銷戶，未劃轉款項是否列入久懸未取專戶管理；是否對長期不發(fā)生業(yè)務且欠有銀行貸款的賬戶，是否在賬戶管理系統(tǒng)中做“久懸”處理。2注冊驗資不成功的臨時存款賬戶是否將資金退還給原匯款人賬戶。3銀行為存款人開立銀行結算賬戶，是否與存款人簽訂銀行結算賬戶管理協(xié)議，明確雙方的權利與義務。開立個人銀行賬戶使用的證件是否尚在有效期內。4是否存在明知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲行為。5銀行機構各網點是否配備了至少一臺PC機或圖形終端機用于聯(lián)網核查。銀行辦理普通借記業(yè)務時，客戶是否與收、付款銀行簽訂協(xié)議。1提出行收到小額支付系統(tǒng)發(fā)送的支票業(yè)務回執(zhí)后，對出票人開戶銀行同意付款的，是否立即貸記持票人賬戶；對出票人開戶銀行拒絕付款的