【正文】 報率預(yù)測表、融資結(jié)構(gòu)融資結(jié)構(gòu)預(yù)測分析：我們的融資結(jié)構(gòu)初步定位為以下比例：、資金退出方案 公司對于各種可能性問題提出假設(shè)，并且報以對企業(yè)負責(zé)，對風(fēng)險投資者負責(zé)的態(tài)度，提出三類退出戰(zhàn)略： 公司股改上市 根據(jù)市場分析，行業(yè)分析，敏感性和財務(wù)分析，我們將在創(chuàng)業(yè)的第二個財政年度達到收支平衡，并爭取第三個財政年度在創(chuàng)業(yè)板快上市，通過上市將會給投資者們將會以股票的方式來獲取收益，并實現(xiàn)資本增殖。 尋求兼并或合并 當(dāng)我們的公司不具備上市條件或因為其它原因不能上市時， 我們將爭取與其他同行實行兼并或被購，投資者的股票同樣具有很好的流動性。 資本重組 我們將在有必要的時候進行企業(yè)的資本的結(jié)構(gòu)調(diào)整，將優(yōu)先股置換成債權(quán)來增加財務(wù)開支減少稅收，也為投資者們提供另一種退出渠道。從以上可以看出，我們對投資者們是非常負責(zé)任的，非常謹(jǐn)慎的，并時刻以投資者的利益為上，使投資者風(fēng)險更小，獲益更大。五、投資回報與財務(wù)狀況、財務(wù)和會計基本假設(shè) 產(chǎn)品市場價格基本穩(wěn)定。 公司第二年開始每年產(chǎn)值較上年的 35%以上平穩(wěn)上升。 有關(guān)政策具有穩(wěn)定性。 同期銀行貸款利潤為 %，短期內(nèi)利潤不發(fā)生較大的波動，貸款一次歸還本息，可以續(xù)貸。、收入預(yù)測根據(jù)服裝市場的需要量大的問題上，依據(jù)營銷計劃估計，未來五年本公司產(chǎn)品收入，其中第一年實際為市場導(dǎo)入期。、成本費用預(yù)測 廣告成本：第一年第二年第三年第四年第五年10萬20萬30萬40萬50萬 營業(yè)費用：寫字樓租金 20萬/ 年電費、電話費、網(wǎng)絡(luò)費等1萬/ 月日常耗材 其他4萬/ 年總計 市場維護費用 ：日常時期 萬/ 年非常時期進最大努力挽救市場 員工工資、獎金與紅利、匯總 成本費用匯總表 收入支出會中表六、關(guān)鍵的風(fēng)險、問題和假定、關(guān)鍵風(fēng)險、問題概述 作為一種全新的電子商務(wù)運作模式，B2M2B 在市場中具有得天獨厚的優(yōu)勢，然而也正是因為其是一種全新的模式，故在很多方面都存在漏洞，也導(dǎo)致公司可能存在的風(fēng)險和問題； 公司關(guān)鍵風(fēng)險、問題主要集中在三個方面 ﹕1）信息來源問題 作為一家依靠信息服務(wù)顧客的公司，信息的獲取無疑是最重要的問題，而在眾多信息中，商品信息和需求信息是最重要的兩個環(huán)節(jié)，而最難以獲取的則是需求信息，對于公司而言，信息意味著生命，一旦缺乏足夠的需求信息，整個公司發(fā)展將迅速陷入停滯，公司資金也將無法運作。信息尤其是需求信息的獲取是公司建立初期的第一難題 也是公司最迫切需要解決的問題2）供需信息的對接 在取得信息后，第二環(huán)節(jié)即是促成商品信息和需求信息的對接，供需信息的對接是公司運行環(huán)節(jié)的關(guān)鍵，其不僅關(guān)系到需求方是否能采購到滿意的商品，同時也關(guān)系到平臺和供貨商的聲譽。由于公司對于信息的針對性極強，做好供需信息對接成為公司做大﹑做強的關(guān)鍵。3）支付問題 在整個交易環(huán)節(jié)，支付問題存在與訂單下達的初期，供貨商往往會要求提前付款，而買家可能擔(dān)心受騙，會要求貨到付款或交納訂金的模式，這使整個交易無法進行。 應(yīng)付風(fēng)險和問題方案：1）信息來源問題對于信息來源問題，公司將會把重點放在對需求信息的尋找上，而下面將提出了關(guān)于需求信息的三大來源：A 各網(wǎng)絡(luò)平臺中已經(jīng)發(fā)布的需求信息 一部分信息是整個需求信息來源中最準(zhǔn)確，也是最有可能最終形成交易的信息，而獲取的方式則是分為兩方面：一方面，利用該網(wǎng)絡(luò)平臺本身固有的搜索引擎搜尋；另一方面，開發(fā)本平臺自由的搜索引擎，對整個互聯(lián)網(wǎng)進行需求信息搜尋。B 各網(wǎng)絡(luò)平臺中為發(fā)布但可能有需求的買家 除了已發(fā)布需求信息的目標(biāo)客戶外，潛在客戶同樣具有巨大發(fā)掘潛力，而找到對相關(guān)產(chǎn)品可能有相關(guān)要求的客戶，也有很大可能性促成最終交易的實現(xiàn)，該方案重點在于，尋找買家，故在供貨商介紹相關(guān)產(chǎn)品信息后，通過網(wǎng)上各類搜索引擎和企業(yè)信息發(fā)布網(wǎng)站尋找有可能需求的買家，并發(fā)布商品信息。C 網(wǎng)絡(luò)以外的平臺中所存在的一切有需求可能的買家信息(即線下平臺信息) 除了網(wǎng)絡(luò)平臺還可以利用 B2M 的特色－－線下發(fā)展來獲取需求信息， 如在市區(qū)設(shè)立實體店，吸引大而買家，從而獲取商品信息。、供需信息對接 供需信息的對接問題一直以來都是市場經(jīng)濟難以解決的一個難題，而通過網(wǎng)絡(luò)平臺處理供需信息，既是一次機遇又是一次挑戰(zhàn)，盡管其使得信息多元化，但也為合適信息的選擇增加了難度，公司對供需信息的解決方案主要是從商品信息收集，制定合適的多種方案，并交給需求方最后選擇。如圖： 通過上述圖示，可以了解本公司在供需信息對接方面的基本精神，即在取得需求信息之后，第一時間聯(lián)系各相關(guān)生產(chǎn)廠家，獲取買方可能感興趣的所有商品類或服務(wù)類信息，在獲得此類商品類和服務(wù)類信息后，對物流公司提出相關(guān)有操作可能的物流方案，最后整理所有信息和方案，并交由買方，買方再從資料中選擇能滿足其需求的信息。從而促成整個交易。、支付方案對于支付方案問題， 公司將使用第三方支付平臺作為貨款中介， 具體方案如圖： 作為直接提貨方，公司將會在發(fā)貨前將出去提成外所有貨款打入對供貨商的第三方支付平臺，并直接將物流費用提前交付給物流商，同時買家將貨款打入關(guān)于平臺的第三方支付平臺，買家在收到貨物后，確認(rèn)收貨，第三方支付平臺將自動把貨款付給平臺，而平臺再次確認(rèn)收獲將貨款最終交付給供貨商。七、企業(yè)信息化管理、三大系統(tǒng)：概念： 由企業(yè)不同職能部門的人員組成，主要解決企業(yè)在碰到的特殊問題和機遇。目的： 通過支持信息共享和信息流動來改善團隊的工作。 決策支持系統(tǒng) 群體決策系統(tǒng) 將信息技術(shù)和專門的群件結(jié)合在一件，團隊成員可以在提出個人意見和想法的同時，也看到他人的意見和想法，并能做出評價，提高全體決策的效率。178。八、 網(wǎng)絡(luò)平臺建設(shè)、平臺定位 作為一家以線上信息服務(wù)為主要經(jīng)營手段的公司， 網(wǎng)絡(luò)平臺的建設(shè)乃勢在必行，網(wǎng)絡(luò)平臺的定位是營造一個公布商品信息，發(fā)布需求信息，提供物流、廣告等服務(wù)信息的綜合性電子商務(wù)平臺。、平臺技術(shù)方案 公司前期，將借助阿里巴巴、慧聰?shù)却笮碗娮由虅?wù)平臺，以開網(wǎng)店的形式完成平臺主要職能定位，另外也對一些在校大學(xué)生的網(wǎng)店提供貨源服務(wù)。 軟件技術(shù)方面。相關(guān)程序開發(fā)，如網(wǎng)頁程序 ASP、JSP、CGI、數(shù)據(jù)庫程序等，在后期將聘請職業(yè)的網(wǎng)站開發(fā)隊伍，一定時期，甚至?xí)M建自己的網(wǎng)站開發(fā)團隊。25