【正文】 情況應(yīng)妥善處理并及時上報。科技負責人每月應(yīng)組織一次機房規(guī)章制度執(zhí)行情況檢查，檢查各類登記薄、運行日志、維護記錄和監(jiān)控記錄。第二十條 機房工作人員應(yīng)嚴格按照操作規(guī)程和授權(quán)規(guī)定操作機器，嚴禁違章操作。第二十一條 未經(jīng)運行負責人批準，非指定操作人員不得操作機房的新風設(shè)備、排風扇開關(guān)以及電源室、空調(diào)室的各種開關(guān)；不得打開配電柜進行線路調(diào)整或維修；不得修理機房空調(diào)、UPS和備用發(fā)電機；不得將不間斷電源（簡稱UPS）接入非計算機設(shè)備、各類大功率電器。第二十二條 設(shè)備維護人員必須定期檢查設(shè)備運行狀態(tài)和維護記錄，及時監(jiān)督專業(yè)人員進行檢修、維護。第二十三條 建立機房定期保密檢查制度。機房的任何通信地址、密碼、數(shù)據(jù)、檔案、程序和資料等均屬機密范圍，嚴禁外傳與泄密。第二十四條 各農(nóng)村合作金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身實際情況制定具體實施細則。第二十五條 本辦法施行中的具體問題由省聯(lián)社科技信息中心負責解釋。第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起施行。 72 / 72安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法第一章 總 則第一條 為保障安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)）安全穩(wěn)定運行，規(guī)范綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員操作和管理，明確柜員的職責與權(quán)限，建立有效的風險防范機制，根據(jù)相關(guān)制度與規(guī)定，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱柜員是指經(jīng)審核批準后，允許在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)從事相關(guān)業(yè)務(wù)操作的系統(tǒng)操作員。所有柜員必須經(jīng)過崗前業(yè)務(wù)操作培訓。第二章 柜員設(shè)置第三條 根據(jù)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中體現(xiàn)職能不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員分為非賬務(wù)柜員和賬務(wù)柜員兩類。非賬務(wù)柜員：該類柜員只能進入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行相關(guān)查詢及管理操作，不能進行任何賬務(wù)處理。賬務(wù)柜員：該類柜員可在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中從事與其自身權(quán)限相應(yīng)的賬務(wù)處理、查詢打印、授權(quán)等操作。第四條 依據(jù)賬務(wù)柜員在進行各種賬務(wù)處理時權(quán)限不同，賬務(wù)柜員分為主任、主管、庫管和普通四種崗位：主任崗位：對于超過主管崗位權(quán)限范圍的業(yè)務(wù)進行再次審查和授權(quán)確認；主管崗位：對于超過普通崗位權(quán)限范圍的業(yè)務(wù)進行審查和授權(quán)確認并負責機構(gòu)日結(jié)處理；庫管崗位：在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中負責現(xiàn)金與空白重要憑證管理；普通崗位：在權(quán)限范圍內(nèi)進行各項具體的業(yè)務(wù)操作。在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，主管崗位和主任崗位只能從事查詢、打印、授權(quán)、柜員管理等操作。第五條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中柜員代號由六位數(shù)字組成，柜員代號由各法人行（社）統(tǒng)一設(shè)置。為確保職責分明、責任到人，在設(shè)置賬務(wù)柜員（如不特別指明，以下所稱柜員均為賬務(wù)柜員）時應(yīng)遵循以下原則：唯一性原則：在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)要保證柜員代號的全省唯一性；永久性原則：柜員代號一經(jīng)設(shè)定，不得變更。柜員崗位變動，須繼續(xù)使用原柜員代號，不再重新分配新代號。因柜員退休、調(diào)離等原因使得日后不會再進入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行各項操作的，可以申請注銷柜員代號。真實性原則：柜員代號要保證確有其人并且需要進入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)從事相應(yīng)操作。嚴禁為非相關(guān)人員設(shè)置柜員代號。第六條 根據(jù)各項業(yè)務(wù)種類不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將賬務(wù)柜員權(quán)限分為如下幾類：（一）個人存款（二）客戶信息（三）單位存款（四）聯(lián)行結(jié)算（五）貸款及貼現(xiàn)（六）投資及拆借（七）現(xiàn)金及重要空白憑證管理（八）中間業(yè)務(wù)（九）內(nèi)部賬及股金（十）電子銀行（十一）管理與查詢（十二）公共交易（十三）機構(gòu)日結(jié)（十四）信貸管理第三章 柜員管理第七條 各機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)量、人員數(shù)量及人員素質(zhì)等情況合理確定柜員權(quán)限組合，明確每一個柜員的崗位分工、工作職責和交易權(quán)限。嚴禁為柜員預(yù)先分配超越其職責范圍的交易權(quán)限。第八條 各級獨立的賬務(wù)機構(gòu)崗位最低配置要求如下：（一）分社（分理處、儲蓄所）：5個崗位，其中1個主任崗位、1個主管崗位、1個庫管崗位、2個普通崗位；（二）信用社（支行、營業(yè)部）：8個崗位，其中1個主任崗位、1個主管崗位、2個庫管崗位、4個普通崗位；（三）法人行（社）財務(wù)部：5個崗位，其中1個主任崗位、1個主管崗位、1個庫管崗位、2個普通崗位；（四）法人行（社）清算中心：5個崗位，其中1個主任崗位、1個主管崗位、1個庫管崗位、2個普通崗位。第九條 符合條件的機構(gòu)可以采用綜合柜員制的模式對外辦理各項業(yè)務(wù)。第十條 在復(fù)核制機構(gòu)中，每兩個柜員編為一組，一個負責記賬，一個負責復(fù)核，每筆業(yè)務(wù)均需要兩個人共同完成。第十一條 復(fù)核制機構(gòu)應(yīng)為每一柜組設(shè)置一個現(xiàn)金和憑證尾箱，記賬柜員只負責記賬處理，不得保管現(xiàn)金和憑證尾箱；保管現(xiàn)金和憑證尾箱的柜員只能對記賬柜員提交的賬務(wù)進行復(fù)核處理并收付現(xiàn)金及使用憑證，不得進行記賬操作。第十二條 日終時，綜合柜員制機構(gòu)應(yīng)由獨立的授權(quán)柜員對綜合柜員的現(xiàn)金及憑證進行檢查，并監(jiān)督綜合柜員與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)記錄進行核對。復(fù)核制機構(gòu)記賬柜員應(yīng)對復(fù)核柜員的現(xiàn)金及憑證進行檢查，并與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)記錄核對一致。第十三條 主任和主管崗位應(yīng)按相關(guān)規(guī)定定期檢查并隨機抽查相關(guān)柜員的現(xiàn)金和憑證使用情況。第十四條 柜員臨時離崗時，應(yīng)向綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)做臨時簽退。嚴禁不做簽退處理擅自離開操作終端。第十五條 所有賬務(wù)柜員當日業(yè)務(wù)結(jié)束后必須向綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)做正式簽退。如因不可抗力原因?qū)е虏荒苓M行正式簽退的，應(yīng)及時向省聯(lián)社科技信息中心報告，嚴禁擅自離崗。第十六條 柜員短期離崗必須按規(guī)定辦理交接手續(xù)。第十七條 增加柜員、調(diào)動柜員必須由法人行（社）具體負責處理。第四章 柜員卡管理第十八條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)采用柜員卡、柜員代號和密碼對柜員身份進行識別認證和管理。柜員應(yīng)妥善保管柜員卡和密碼。密碼應(yīng)不定期更換。柜員須對使用其柜員卡和密碼進入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行的各項活動負責。第十九條 柜員因退休或其他原因離開安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)，應(yīng)及時將柜員卡上繳柜員所在法人行（社）封存，法人行（社）應(yīng)定期對注銷等失效的卡進行銷毀。第二十條 因保管不善造成柜員卡遺失、毀損的，柜員須重新申領(lǐng)新卡，并按照《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定給予處罰。第二十一條 柜員卡管理要嚴格按照重要空白憑證相關(guān)管理規(guī)定進行保存管理。第二十二條 空白柜員卡由省聯(lián)社統(tǒng)一印制，各法人行（社）申領(lǐng)空白柜員卡時，需填制《空白柜員卡申請表》并提前一個星期報至省聯(lián)社科技信息中心。第二十三條 各法人行社按本行社柜員總數(shù)的5%比例申請領(lǐng)用空白柜員卡，作卡遺失、毀損柜員臨時使用，辦理柜員卡重新寫磁交易時（含柜員卡消磁補磁），必須雙人操作。第二十四條 對遺失、毀損的柜員卡向省聯(lián)社科技信息中心重新申請制卡時，卡號必須保持與原柜員卡號一致，申請的新卡到位后，將臨時使用的柜員卡上繳再領(lǐng)取新卡。第五章 附 則第二十五條 本辦法施行中的具體問題由省聯(lián)社科技信息中心負責解釋。第二十六條 各法人行（社）可結(jié)合自身實際情況制定實施細則。第二十七條 本辦法自印發(fā)之日起施行。安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)管理辦法第一條 為加強全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運行管理，確保網(wǎng)絡(luò)運行穩(wěn)定、安全，根據(jù)國家有關(guān)網(wǎng)絡(luò)運行安全規(guī)定及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備使用維護要求，結(jié)合實際，制定本辦法。第二條 本辦法適用于全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)。第三條 本辦法中所稱網(wǎng)絡(luò)設(shè)備包括路由器、交換機、防火墻、集線器以及入侵檢測設(shè)備等。第四條 各農(nóng)村合作金融機構(gòu)要嚴格控制有關(guān)人員對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及其相關(guān)設(shè)備的使用權(quán)限。設(shè)備的使用、管理和維護要采用適當技術(shù)手段加以控制并做好相關(guān)日志登記工作。第五條 未經(jīng)允許不得擅自挪用、關(guān)啟網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。第六條 必須設(shè)定網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理密碼或控制臺端口密碼（尤其是設(shè)備的管理員級密碼）。堅持定期、不定期更換路由器各個管理級別的訪問口令，原則上每二個月更改一次。嚴禁使用路由器安裝后的缺省口令。對重要通信應(yīng)當采用加密措施，并定期更換通訊密鑰。第七條 有關(guān)口令與密碼的設(shè)定、保存和更改必須嚴格遵照統(tǒng)一的密碼管理規(guī)定。第八條 中心機房網(wǎng)絡(luò)設(shè)備需接入外部設(shè)備時，只允許打開必要的遠程仿真端口。嚴格控制對中心機房網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的遠程接入，嚴格限制可以遠程接入工作站的接入條件，確保只有網(wǎng)絡(luò)管理員事先設(shè)定的工作站才能進行相應(yīng)的操作。第九條 嚴禁在使用無安全防范機制的集線器或交換機等網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中開放遠程接入功能。第十條 嚴格加強網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理，對服務(wù)器、路由器、節(jié)點機等重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，必須制定有效的安全防范措施。第十一條 必須關(guān)閉存在安全隱患的TCP／IP協(xié)議端口及相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，確有必要時，必須嚴格限制，實行報批制度并進行安全審查。第十二條 重要網(wǎng)絡(luò)參數(shù)（如網(wǎng)絡(luò)地址）必須嚴格保密，嚴禁外傳。網(wǎng)絡(luò)地址須專人集中管理，任何人不得擅自修改、任意使用。第十三條 對上連線路，要定期檢查防火墻日志，做好防火墻維護記錄，包括增加、刪除、修改安全策略等情況，及時核對可疑訪問，定期檢查備份線路的運行情況，遇重大情況要及時向分管部門匯報。第十四條 各農(nóng)村合作金融機構(gòu)必須合理規(guī)劃內(nèi)聯(lián)網(wǎng)、外聯(lián)網(wǎng)以及國際互聯(lián)網(wǎng)的使用，通過相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進行必要的網(wǎng)絡(luò)隔離。國際互聯(lián)網(wǎng)必須與內(nèi)聯(lián)網(wǎng)進行物理隔離。根據(jù)網(wǎng)絡(luò)功能與連接類型的不同設(shè)定不同的安全級別，通過加裝防火墻等限制手段隔離相關(guān)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，阻擋非法接入。第十五條 如需內(nèi)部網(wǎng)與互聯(lián)網(wǎng)連接，必須根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取安全防范措施，其他業(yè)務(wù)用機以及存放重要數(shù)據(jù)的計算機不得以任何方式接入互聯(lián)網(wǎng)。第十六條 在各種網(wǎng)絡(luò)中對業(yè)務(wù)用機和信息用機的安全防護必須有明確的規(guī)劃，確定相應(yīng)的安全等級?？梢圆扇√摂M網(wǎng)、網(wǎng)絡(luò)地址和物理地址綁定安全措施，并建立相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)安全審計機制，從技術(shù)與管理兩個方面確保安全控制策略的有效實施。第十七條 日常運行中，要實時監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的運行狀態(tài)，定期察看日志記錄，發(fā)生異?，F(xiàn)象、安全事故必須按規(guī)定及時向分管領(lǐng)導匯報。第十八條 嚴格控制各級用戶對遠程數(shù)據(jù)信息的訪問權(quán)限，包括訪問的方式和內(nèi)容。應(yīng)建立《遠程接入登記簿》，凡發(fā)生遠程接入，必須經(jīng)過批準，并如實記錄遠程接入的日期、時間、過程、處理的問題及批準和實施的人員等內(nèi)容。第十九條 設(shè)備廠商工程師進行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)檢查、維護和維修時，科技部門必須派專人陪同，認真做好維修檢查的記錄工作，禁止維護工程師使用自帶的計算機和移動存儲設(shè)備接入網(wǎng)絡(luò)。第二十條 對重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備要配備備用設(shè)備，制訂應(yīng)急處理方案并定期演練，要定期檢查網(wǎng)絡(luò)備用設(shè)備運行情況。第二十一條 各農(nóng)村合作金融機構(gòu)要結(jié)合自身實際情況制定具體實施細則。第二十二條 本辦法施行中的具體問題由省聯(lián)社科技信息中心負責解釋。第二十三條 本辦法自印發(fā)之日起施行。安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理辦法第一章 總 則第一條 為保證安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運行（以下簡稱綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)），加強柜員授權(quán)的監(jiān)督管理，保障農(nóng)村合作金融機構(gòu)和客戶資金安全，防范操作風險，特制定本辦法。第二條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對柜員實行交易限額級別管理，每一個柜員都對應(yīng)一個交易限額級別，柜員只能在交易限額級別范圍內(nèi)辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)，超過交易級別限額的業(yè)務(wù)，必須經(jīng)過更高級別柜員授權(quán)確認。第三條 本辦法所稱授權(quán)是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)特有的一種監(jiān)督方式，柜員在辦理業(yè)務(wù)時必須嚴格遵守，認真執(zhí)行。第二章 授權(quán)方式及級別設(shè)置第四條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置以下五個授權(quán)級別：（一）機構(gòu)主管崗位柜員一級授權(quán)；（二）機構(gòu)主任崗位柜員二級授權(quán)；（三）法人行（社）三級授權(quán)；（四）法人行（社）四級授權(quán)；（五）法人行（社）五級授權(quán)。第五條 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，一級授權(quán)工作由本機構(gòu)主管崗位柜員執(zhí)行，二級授權(quán)工作由本機構(gòu)主任崗位柜員執(zhí)行，三級授權(quán)工作由法人行（社）主管部門負責人執(zhí)行，四級授權(quán)工作由法人行（社）分管領(lǐng)導執(zhí)行，五級授權(quán)工作由法人行（社）主要負責人執(zhí)行。第六條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬務(wù)交易授權(quán)采取疊加處理方式，所有交易由普通賬務(wù)柜員發(fā)起，超過交易限額級別的業(yè)務(wù)，需逐級授權(quán)確認。第七條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)方式分本地授權(quán)和異地授權(quán)兩種，一級授權(quán)和二級授權(quán)采取本地授權(quán)方式，三級及以上授權(quán)采取異地授權(quán)方式。本地授權(quán)人員和被授權(quán)人員共同對業(yè)務(wù)的真實性負責，異地授權(quán)人員須對授權(quán)業(yè)務(wù)的真實合規(guī)性進行審查并承擔相應(yīng)的審查責任。第八條 下列非賬務(wù)交易需要主管或庫管崗位柜員授權(quán)：（一）錯賬沖正與調(diào)賬；（二）特殊業(yè)務(wù)；（三）現(xiàn)金、憑證尾箱查詢；（四）憑證作廢；（五）相關(guān)賬務(wù)信息修改與查詢；（六）其他需要授權(quán)的業(yè)務(wù)。第九條 下列業(yè)務(wù)需要二級以上（包括二級）逐級授權(quán)：（一）大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)；（二）大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；（三）聯(lián)行結(jié)算業(yè)務(wù)；（四）大額貸款業(yè)務(wù)；（五）其他需要授權(quán)的業(yè)務(wù)。第三章 授權(quán)管理第十條 授權(quán)人員授權(quán)時必須親自操作，不得將柜員卡和密碼告知給他人進行授權(quán)操作。第十一條 授權(quán)柜員要認真審核需授權(quán)業(yè)務(wù)的詳細情況，被授權(quán)柜員須向授權(quán)柜員仔細說明需授權(quán)業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容。第十二條 任何人員不得強令他人違反規(guī)定進行授權(quán)；授權(quán)柜員有權(quán)拒絕不符合規(guī)定的授權(quán)，在拒絕無效的情況下，應(yīng)立即向上級有關(guān)部門反映。第十三條 授權(quán)柜員明知需授權(quán)事項不符合有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定仍進行授權(quán)的，授權(quán)柜員和被授權(quán)柜員須共同承擔相關(guān)責任。第十四條 各級審計、稽查人員應(yīng)對授權(quán)情況進行定期檢查或者隨機抽查，并對檢查情況進行登記備案。第十五條 各級管理部門要加強對柜員的教育和管理，加強對授權(quán)制度落實情況的檢查。第十六條 各法人行（社）應(yīng)根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)配置參考模板結(jié)合自身實際情況確定各授權(quán)級別的交易限額，并制定相應(yīng)的授權(quán)實施細則，同時上報省聯(lián)社科技信息中心備案。第四章 附 則第十七條 本辦法施行中的具體問題由省聯(lián)社科技信息中心負責解釋。第十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行。