我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人制度發(fā)展中存在的風(fēng)險(xiǎn)與防范對(duì)策-資料下載頁(yè)
2025-04-17 13:50本頁(yè)面
【正文】 分為基本課程考試和文憑課程考試；其次要參加每年5小時(shí)以上的持續(xù)教育，作為牌照年檢的必要條件；第三，持有牌照者如有不良行為，立即會(huì)被證監(jiān)會(huì)取消牌照；第四，由于香港銀證混業(yè)經(jīng)營(yíng)，為給客戶提供優(yōu)良的金融套餐，證券經(jīng)紀(jì)人特別是獨(dú)立經(jīng)紀(jì)人一般都要考證券、銀行、保險(xiǎn)三個(gè)牌照。借鑒美國(guó)、香港的經(jīng)驗(yàn)，在我國(guó)建立統(tǒng)一的證券經(jīng)紀(jì)人資格考試及等級(jí)考核制度。規(guī)定要想成為證券經(jīng)紀(jì)人，首先應(yīng)通過(guò)國(guó)家統(tǒng)一組織的證券經(jīng)紀(jì)人資格認(rèn)定考試；建立證券經(jīng)紀(jì)人注冊(cè)管理制度和信用檔案。由證券業(yè)協(xié)會(huì)建立證券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)檔案、對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人參加的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、執(zhí)業(yè)經(jīng)歷、誠(chéng)信記錄進(jìn)行跟蹤管理，并對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行注冊(cè)管理。（三） 建立科學(xué)合理的激勵(lì)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度在證券經(jīng)紀(jì)人制度的設(shè)計(jì)上，證券經(jīng)紀(jì)人除了應(yīng)獲得一定的底薪和提成之外，證券公司還應(yīng)對(duì)一些不能量化的指標(biāo)、不直接為公司創(chuàng)造效益的服務(wù)給予激勵(lì)。從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，可通過(guò)對(duì)經(jīng)紀(jì)人實(shí)行等級(jí)考核制度激勵(lì)，樹立證券經(jīng)紀(jì)人良好的從業(yè)愿景。即對(duì)經(jīng)紀(jì)人任職資格實(shí)行初、中、高三級(jí)制并直接與服務(wù)報(bào)酬掛鉤。從業(yè)第一年為證券經(jīng)紀(jì)人的實(shí)習(xí)期，不能獨(dú)立承擔(dān)業(yè)務(wù)。一年后有資格參加晉級(jí)考試，成績(jī)采取等級(jí)考試及經(jīng)濟(jì)業(yè)績(jī)的雙重認(rèn)定。晉級(jí)考試每?jī)赡昱e行一次，不能越級(jí)晉升。晉級(jí)時(shí)連同優(yōu)良的業(yè)績(jī)檔案記錄帶入高一級(jí)中。不同級(jí)別所從事的業(yè)務(wù)范圍不同，高級(jí)可以從事全部的證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)，包括委托代理、投資咨詢和投資管理。中級(jí)可以從事投資咨詢和投資管理。初級(jí)只能從事委托代理業(yè)務(wù)。級(jí)別高的證券經(jīng)紀(jì)人可服務(wù)較大規(guī)模的投資者，并取得更高薪金報(bào)酬。在證券經(jīng)紀(jì)人基本資格基礎(chǔ)上進(jìn)行高級(jí)認(rèn)定，可不斷規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)水平和道德行為，對(duì)經(jīng)紀(jì)人自身也是一種有效的激勵(lì)。在經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)管理方面可直接借用香港的經(jīng)驗(yàn)。如給客戶交易記錄、資金流水回單等不通過(guò)經(jīng)紀(jì)人，由后勤部門員工負(fù)責(zé)，防止經(jīng)紀(jì)人舞弊；客戶資料由后勤部門分類管理，發(fā)現(xiàn)異常情況重點(diǎn)關(guān)注；建立賠償基金，作為經(jīng)紀(jì)人失職的補(bǔ)救措施，賠償基金平時(shí)由經(jīng)紀(jì)人提供，由證券公司保管，只作為賠償客戶使用。（四） 建立證券經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)督和管理體系可參照國(guó)際管理，并在我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督體系的框架內(nèi)，建立起證監(jiān)會(huì)、證券經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)或地方證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券公司三個(gè)層次相結(jié)合的監(jiān)管模式。證監(jiān)會(huì)作為最高管理機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)全面監(jiān)督證券經(jīng)紀(jì)人法律法規(guī)的制定和執(zhí)行，并對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的違法和違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查取證和進(jìn)行查處；證券經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)或地方證券業(yè)協(xié)會(huì)主要通過(guò)制定證券經(jīng)紀(jì)人行業(yè)規(guī)范和職業(yè)準(zhǔn)則，定期不定期的對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人實(shí)施培訓(xùn)和教育功能，以此來(lái)提高證券經(jīng)紀(jì)人的職業(yè)道德水準(zhǔn)和業(yè)務(wù)技能，保證證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)的合法性，另外，還協(xié)助證監(jiān)會(huì)教育和組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)證券經(jīng)紀(jì)人的有關(guān)法律法規(guī)，監(jiān)督和檢查會(huì)員所屬的證券經(jīng)紀(jì)人行為并對(duì)違法違規(guī)活動(dòng)的會(huì)員給予處分，并授權(quán)投資者對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的投訴并調(diào)解他們之間的糾紛；證券公司而按法律法規(guī)制定證券經(jīng)紀(jì)人內(nèi)部管理辦法，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人實(shí)施具體的管理，有助于證券經(jīng)紀(jì)人正確執(zhí)行其職能，自覺(jué)抵御各種風(fēng)險(xiǎn)，為投資者提供良好的服務(wù)。［１０］此外，還包括建立規(guī)范的證券經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)制度，加強(qiáng)投資者的教育、提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等措施?？傊C券經(jīng)紀(jì)人制度是券商未來(lái)的發(fā)展方向。盡管因?yàn)榉N種原因，證券經(jīng)紀(jì)人制度的發(fā)展存在這樣那樣的風(fēng)險(xiǎn)，但相信通過(guò)有關(guān)方面不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，采取一系列有效措施，必將使證券經(jīng)紀(jì)人制度得到進(jìn)一步的完善，保證證券市場(chǎng)的健康理性發(fā)展參考文獻(xiàn)：[1]趙彤剛，王光平．券商經(jīng)紀(jì)人悄然興起[N/QL]．中證網(wǎng)．20070802．[2]吉林證監(jiān)局“證券營(yíng)銷人員規(guī)范”課題組．證券經(jīng)紀(jì)人＂身份不明＂亟需要規(guī)范管理[N]．上海證券報(bào)．20071219．[3]劉俊棋．對(duì)完善我國(guó)自然人形態(tài)證券經(jīng)紀(jì)人制度的思考[J]．《福建行政學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理干部學(xué)院學(xué)報(bào)》．2004（增刊）．[4] 關(guān)曉穎．關(guān)于我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍建設(shè)的思考[J]．《金融理論與教學(xué)》．2006（4）．[5]陳德強(qiáng)．我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人發(fā)展問(wèn)題研究[J]．中國(guó)優(yōu)秀碩士論文全文數(shù)據(jù)庫(kù)．廈門大學(xué)．2006（12）．[6]盧榮．券商＂整風(fēng)＂忙 經(jīng)紀(jì)人喊冤[N/QL]．證券時(shí)報(bào)．20071115．.[7]尤晉華．對(duì)規(guī)范我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人行為的思考[J]．全國(guó)商情 經(jīng)濟(jì)理論研究．2005(6)．[8] 周衛(wèi)東．關(guān)于規(guī)范我國(guó)個(gè)人證券經(jīng)紀(jì)人的思考[J]．河南金融管理干部學(xué)院學(xué)報(bào)．2000（６）．[9] 陳勝榮．從美國(guó)經(jīng)驗(yàn)看我國(guó)的證券經(jīng)紀(jì)人制度[J]．江蘇商論．200４（７）．[10] 王曉群．證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施中存在的問(wèn)題與對(duì)策[J]．事業(yè)財(cái)會(huì)．2005（４）．7 / 7
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