自學(xué)考試本科金融理論及實(shí)務(wù)復(fù)習(xí)重點(diǎn)資料全-資料下載頁(yè)
2025-04-17 12:28本頁(yè)面
【正文】 己支持?；A(chǔ)貨幣：這種貨幣是整個(gè)銀行體系內(nèi)存款擴(kuò)張、貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)，其數(shù)額大小對(duì)貨幣供給總量具有決定性作用。 基礎(chǔ)貨幣由流通中的現(xiàn)金和商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)持有的存款準(zhǔn)備金構(gòu)成。存款準(zhǔn)備金有庫(kù)存現(xiàn)金和中央銀行的準(zhǔn)備金存款。原始存款一般是指商業(yè)銀行接受客戶(hù)以現(xiàn)金方式存入的存款和中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)而形成的準(zhǔn)備金存款。1派生存款是指在原始存款的基礎(chǔ)上，由商業(yè)銀行發(fā)放貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)而衍生出來(lái)的存款。原始存款、派生存款、存款準(zhǔn)備金率、超額存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率。關(guān)系，計(jì)算。1商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的前提條件：?實(shí)行部分準(zhǔn)備金制度；?非現(xiàn)金結(jié)算的廣泛使用；?市場(chǎng)中始終存在貸款需求。1m=Ms/B；m代表貨幣乘數(shù)；Ms代表貨幣供給量；B代表基礎(chǔ)貨幣。貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。Ms=C+D。B=C+R。C代表現(xiàn)金；D代表存款貨幣。R代表存款準(zhǔn)備金 C/D是通貨存款比率 R/D準(zhǔn)備存款比率。1貨幣供給層次劃分的依據(jù)與意義貨幣供給層次劃分是指中央銀行依據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)流通中的各種貨幣形式進(jìn)行不同口徑的層次劃分。 中央銀行對(duì)貨幣劃分時(shí)是依據(jù)貨幣流動(dòng)性，即變現(xiàn)能力。對(duì)貨幣進(jìn)行劃分時(shí)科學(xué)統(tǒng)計(jì)貨幣數(shù)量、客觀分析貨幣流通狀況、正確制定貨幣政策和及時(shí)有效地進(jìn)行宏觀調(diào)控的必要措施。1國(guó)際貨幣基金組織劃分為三個(gè)層次：通貨、貨幣、準(zhǔn)貨幣。通貨即現(xiàn)鈔；貨幣由通貨加私有部門(mén)活期存款；準(zhǔn)貨幣主要包括定期存款、儲(chǔ)蓄存款、外幣存款等。1我國(guó)貨幣層次劃分：M0=流通中現(xiàn)金；M1=M0+活期存款；M2=M1+企業(yè)單位定期存款+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+證券公司的客戶(hù)保證金存款+其他存款。第13章 貨幣的均衡與失衡1貨幣均衡：是指一國(guó)在一定時(shí)期內(nèi)貨幣供給與貨幣需求基本相適應(yīng)的貨幣流通狀況；貨幣失衡：是指一國(guó)在一定時(shí)期內(nèi)貨幣供給與貨幣需求相偏離，兩者不相適應(yīng)的貨幣流通狀況。國(guó)際收支特點(diǎn)：?國(guó)際收支是一個(gè)流量概念。?判斷一項(xiàng)交易是否在國(guó)際收支范圍內(nèi)是交易雙方是否有一方是該國(guó)居民；?國(guó)際收支以交易為基礎(chǔ)。國(guó)際收支平衡表包括經(jīng)常賬戶(hù)、資本和金融賬戶(hù)、儲(chǔ)備資產(chǎn)、凈誤差與遺漏。國(guó)際收支差額：貿(mào)易賬戶(hù)差額、經(jīng)常賬戶(hù)差額、國(guó)際收支總差額。國(guó)際收支調(diào)節(jié)手段：?財(cái)政政策?貨幣政策；③外貿(mào)政策。通貨膨脹：在紙幣流通的調(diào)節(jié)下，由于貨幣供給過(guò)多而引發(fā)貨幣貶值、物價(jià)全面持續(xù)上漲的貨幣現(xiàn)象。通貨膨脹的度量指標(biāo)：?居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)；?批發(fā)物價(jià)指數(shù)；?國(guó)民生產(chǎn)總值平減指數(shù)。通貨膨脹種類(lèi)：?按物價(jià)上漲程度不同分為溫和的通貨膨脹和惡性的通貨膨脹。?表現(xiàn)形式不同分為公開(kāi)型通貨膨脹和隱蔽性通貨膨脹。?產(chǎn)生原因不同份額為需求拉動(dòng)型通貨膨脹、成本推動(dòng)型通貨膨脹、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹。通貨膨脹的影響：?對(duì)收入分配的影響；?對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響；1通貨膨脹的治理：?實(shí)施緊縮的貨幣政策；?實(shí)施適當(dāng)?shù)呢?cái)政政策；?實(shí)施適當(dāng)收入政策；④指數(shù)化政策。1通貨緊縮指貨幣供給不足引起貨幣升值、物價(jià)普遍持續(xù)下跌的貨幣政策。第14章 貨幣政策貨幣政策：是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種政策工具調(diào)控貨幣供給量和利率所采取的方針和措施的總稱(chēng)。貨幣政策的特點(diǎn)：?貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策；?貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策。貨幣政策的最終目標(biāo)：物價(jià)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、國(guó)際收支平衡。物價(jià)穩(wěn)定是中央銀行貨幣政策最早具有的，也是最基本的政策目標(biāo)。貨幣政策諸目標(biāo)之間的關(guān)系：?穩(wěn)定物價(jià)和充分就業(yè)（菲利普斯證實(shí)）；?經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和充分就業(yè)（奧肯定律證實(shí)，美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家?jiàn)W肯）；?穩(wěn)定物價(jià)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)（菲利普斯曲線(xiàn)和奧肯定律推導(dǎo)）；④穩(wěn)定物價(jià)和國(guó)際收支；⑤經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和國(guó)際收支；中國(guó)貨幣政策目標(biāo)：貨幣政策最終目標(biāo)是保持貨幣比值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。 確定該項(xiàng)貨幣政策目標(biāo)在于：?它克服了“穩(wěn)定貨幣”單一目標(biāo)的片面性和局限性。?防止了“發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣”雙重目標(biāo)的沖突；?適應(yīng)了我國(guó)現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)狀況。中央銀行的貨幣政策工具通常由一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具和其他貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具：?法定存款準(zhǔn)備金率；?再貼現(xiàn)政策；?公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。 法定存款準(zhǔn)備金率的優(yōu)點(diǎn)與局限性：優(yōu)點(diǎn)：第一、中央銀行掌握著主動(dòng)權(quán)；第二、法定存款準(zhǔn)備金率作用迅速、見(jiàn)效快； 局限性：第一、缺乏彈性；第二、對(duì)各類(lèi)存款機(jī)構(gòu)基本都一樣，一刀切式；第三、對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理干擾較大。 再貼現(xiàn)的優(yōu)缺點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：既可以調(diào)節(jié)貨幣總量又可以調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)。缺陷：一、央行處于被動(dòng)地位；二、影響力有限。10公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)揮作用的前提條件：?中央銀行擁有一定數(shù)量，不同品種的有價(jià)證券；?必須建立一個(gè)統(tǒng)一、規(guī)范的全國(guó)性金融市場(chǎng)；?必須有一個(gè)規(guī)范、發(fā)達(dá)的信用制度。1公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)與局限性：優(yōu)點(diǎn)：第一，主動(dòng)性強(qiáng)；第二，靈活機(jī)動(dòng)；第三，調(diào)控效果緩和，震動(dòng)小。局限性：第一，干擾因素多；第二，政策效果滯緩；第三，影響較弱；第四，告示性效果較弱。1選擇性政策工具；?消費(fèi)者信用控制；?證券市場(chǎng)信用控制；?不動(dòng)產(chǎn)信用控制；④優(yōu)惠利率；⑤預(yù)繳進(jìn)口保證金。1其他貨幣政策工具：?直接信用控制；?間接信用指導(dǎo)。 直接信用控制：信用配額、直接干預(yù)、流動(dòng)性比率、利率最高限額。 間接信用指導(dǎo)：道義勸告、窗口指導(dǎo)。1 中國(guó)貨幣政策工具的選用：法定存款準(zhǔn)備金率、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)和再貸款業(yè)務(wù)、利率政策、信貸政策、匯率政策。 中國(guó)人民銀行采用利率工具主要有：一是調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率；二是調(diào)整金融機(jī)構(gòu)法定存貸款利率；三是制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍；四是制定相關(guān)政策對(duì)各類(lèi)利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整。1操作指標(biāo)和中介指標(biāo)選擇的標(biāo)準(zhǔn)：?可測(cè)性；?可控性；?相關(guān)性；④抗干擾性。1貨幣政策與財(cái)政政策協(xié)調(diào)配合的必要性：?財(cái)政政策和貨幣政策具有統(tǒng)一性；?財(cái)政政策和貨幣政策在政策工具、調(diào)控機(jī)制、調(diào)控功能等許多方面存在較大差異；?共同的調(diào)控目標(biāo)和相異的調(diào)控特點(diǎn)需要二者協(xié)調(diào)配合。1貨幣政策和財(cái)政政策協(xié)調(diào)配合模式：?雙松模式；?雙緊模式；?松緊模式（款松貨幣政策和緊縮財(cái)政政策、緊縮貨幣政策和寬松財(cái)政政策配合）；④中性模式。 技術(shù)資料分享
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