自學(xué)考試本科金融理論及實(shí)務(wù)復(fù)習(xí)重點(diǎn)資料全-wenkub.com
2025-04-14 12:28 本頁(yè)面
【正文】 1貨幣政策和財(cái)政政策協(xié)調(diào)配合模式：?雙松模式；?雙緊模式；?松緊模式（款松貨幣政策和緊縮財(cái)政政策、緊縮貨幣政策和寬松財(cái)政政策配合）；④中性模式。1 中國(guó)貨幣政策工具的選用：法定存款準(zhǔn)備金率、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)和再貸款業(yè)務(wù)、利率政策、信貸政策、匯率政策。1選擇性政策工具；?消費(fèi)者信用控制；?證券市場(chǎng)信用控制；?不動(dòng)產(chǎn)信用控制；④優(yōu)惠利率；⑤預(yù)繳進(jìn)口保證金。缺陷：一、央行處于被動(dòng)地位；二、影響力有限。中央銀行的貨幣政策工具通常由一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具和其他貨幣政策工具。物價(jià)穩(wěn)定是中央銀行貨幣政策最早具有的，也是最基本的政策目標(biāo)。1通貨緊縮指貨幣供給不足引起貨幣升值、物價(jià)普遍持續(xù)下跌的貨幣政策。通貨膨脹種類：?按物價(jià)上漲程度不同分為溫和的通貨膨脹和惡性的通貨膨脹。國(guó)際收支差額：貿(mào)易賬戶差額、經(jīng)常賬戶差額、國(guó)際收支總差額。第13章 貨幣的均衡與失衡1貨幣均衡：是指一國(guó)在一定時(shí)期內(nèi)貨幣供給與貨幣需求基本相適應(yīng)的貨幣流通狀況；貨幣失衡：是指一國(guó)在一定時(shí)期內(nèi)貨幣供給與貨幣需求相偏離，兩者不相適應(yīng)的貨幣流通狀況。對(duì)貨幣進(jìn)行劃分時(shí)科學(xué)統(tǒng)計(jì)貨幣數(shù)量、客觀分析貨幣流通狀況、正確制定貨幣政策和及時(shí)有效地進(jìn)行宏觀調(diào)控的必要措施。C代表現(xiàn)金；D代表存款貨幣。1m=Ms/B；m代表貨幣乘數(shù)；Ms代表貨幣供給量；B代表基礎(chǔ)貨幣。1派生存款是指在原始存款的基礎(chǔ)上，由商業(yè)銀行發(fā)放貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)而衍生出來(lái)的存款。基礎(chǔ)貨幣：這種貨幣是整個(gè)銀行體系內(nèi)存款擴(kuò)張、貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)，其數(shù)額大小對(duì)貨幣供給總量具有決定性作用。影響我國(guó)貨幣需求量的主要因素：?收入；?物價(jià)水平；?其他金融資產(chǎn)收益率；④其他因素（信用發(fā)展?fàn)顩r、金融機(jī)構(gòu)技術(shù)手段新進(jìn)程度、社會(huì)保障體制的健全與完善）貨幣供給：是指一定時(shí)期內(nèi)一國(guó)銀行系統(tǒng)向經(jīng)濟(jì)中投入或抽離貨幣的行為過(guò)程。Md代表名義貨幣需求，Y代表總收入，P代表價(jià)格水平，k代表貨幣形式保有的收入占名義總收入的比率。認(rèn)為正常情況下，V 、T都是不變的常量，貨幣需求量主要由交易價(jià)格P決定。馬克思貨幣需求理論：執(zhí)行流通手段的貨幣必要量等于商品中價(jià)格總額/同名貨幣流通次數(shù)。保險(xiǎn)利益：指投保人對(duì)投標(biāo)標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益，體現(xiàn)了投標(biāo)人或被保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)標(biāo)的之間的利害關(guān)系。風(fēng)險(xiǎn)大、收益高。 ?媒介資金供需，提供直接金融服務(wù)；?構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng)； ?優(yōu)化資源配置； ④促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中。1銀行風(fēng)險(xiǎn)：是指由于各種不確定因素影響而使其資產(chǎn)和預(yù)期收益蒙受損失的可能性。 監(jiān)管資本是監(jiān)管當(dāng)局要求商業(yè)銀行必須保有的最低資本量，是商業(yè)銀行的法律責(zé)任?，F(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括以下三類：?庫(kù)存現(xiàn)金；?在中央銀行存款；?存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)。 存款性負(fù)債：活期存款、定期存款、儲(chǔ)蓄存款、通知存款、結(jié)構(gòu)性存款 借款性負(fù)債：短期借款、長(zhǎng)期借款資產(chǎn)業(yè)務(wù)：有貸款業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)。 按組織形式不同分為單一制商業(yè)銀行、總分制商業(yè)銀行和控股公司制商業(yè)銀行。局限性：一、機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)權(quán)被發(fā)達(dá)國(guó)家控制，使發(fā)展中國(guó)家的建議得不到重視；二、向受援國(guó)提供貸款往往加限制性條件。 世界銀行集團(tuán)是由世界銀行、國(guó)際金融公司、國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)、國(guó)際投資爭(zhēng)端處理中心、多變投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)五個(gè)機(jī)構(gòu)構(gòu)成。 中國(guó)人民銀行的職能：發(fā)行的銀行、銀行的銀行和國(guó)家的銀行。金融機(jī)構(gòu)的分類： 按性質(zhì)和功能分為管理性金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)。金融期貨市場(chǎng)的交易原則：?交易品種為規(guī)范的、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約；?交易實(shí)行保證金制度；?交易實(shí)行盯市制度；④交易實(shí)行價(jià)格限制制度；⑤交易實(shí)行強(qiáng)行平倉(cāng)制度。衍生工具有金融遠(yuǎn)期、金融期貨、金融期權(quán)和互換。 根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。 股票交易方式：現(xiàn)貨交易、期貨交易、期權(quán)交易和信用交易。 做市商交易制度也成報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制，是指證券交易的價(jià)格均由市商給出，證券買賣雙方并不直接成交，而是向市商買進(jìn)或賣出證券。 ④認(rèn)購(gòu)與銷售股票。 ?準(zhǔn)備招股說(shuō)明。 私募發(fā)行手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行時(shí)間短、效率高，對(duì)投資者有利。債券的發(fā)行：評(píng)價(jià)發(fā)行、折價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行（按價(jià)格）；公募發(fā)行、私募發(fā)行（按發(fā)行方式）。 政府發(fā)行國(guó)庫(kù)券的主要目的有兩個(gè)：?為了融通短期資金，調(diào)節(jié)財(cái)政年度收支的暫時(shí)不平衡，彌補(bǔ)年度財(cái)政赤字；?調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的功能。參與主體僅限于金融機(jī)構(gòu)。第6章 貨幣市場(chǎng)貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)：?交易期限短；?流動(dòng)性強(qiáng)；?安全性高；④交易額大。貨幣市場(chǎng)又稱為短期金融市場(chǎng)，同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)、國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。優(yōu)先股與普通股的區(qū)別：?有限股具有兩種有限權(quán)：優(yōu)先分配權(quán)（分配股息時(shí)優(yōu)先股股東分配優(yōu)先）、優(yōu)先求償權(quán)（公司破產(chǎn)優(yōu)先股清償在先）?與普通股相比優(yōu)先股的股東沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)，優(yōu)先股股息固定，與經(jīng)營(yíng)狀況無(wú)關(guān)，優(yōu)先股風(fēng)險(xiǎn)小于普通股，收益率也小于普通股。 可贖回債券是指發(fā)行公司被允許在債券到期日之前以事先確定的價(jià)格和方式贖回部分或全部債券。 公司債券：是指公司企業(yè)為了籌資發(fā)行的債券。④收益性；金融工具能夠?yàn)槌钟姓邘?lái)收益的特性。第5章 金融市場(chǎng)概述金融市場(chǎng)：金融市場(chǎng)是指資金供求雙方借助進(jìn)行貨幣資金融通與配置的市場(chǎng)。匯率制度：指一國(guó)貨幣當(dāng)局對(duì)本國(guó)匯率變動(dòng)的基本方式所做的安排或規(guī)定。匯率標(biāo)價(jià)方法： 直接標(biāo)價(jià)法：指以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算成若干單位的本國(guó)貨幣來(lái)表示匯率。 非自由外匯：指不經(jīng)貨幣發(fā)行國(guó)貨幣管理當(dāng)局的批準(zhǔn)，不能自由兌換成其他國(guó)家的貨幣或?qū)Φ谌龂?guó)進(jìn)行支付的外匯。利率發(fā)揮作用的條件：?微觀經(jīng)濟(jì)主體對(duì)利率的變動(dòng)比較敏感；?市場(chǎng)上資金供求狀況決定利率的水平升降；?建立一個(gè)合理聯(lián)動(dòng)的利率結(jié)構(gòu)體系。名義利率則包含了通貨膨脹因素。 行業(yè)利率：是指由銀行公會(huì)等為了維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)所確定的利率。基準(zhǔn)利率：是指在多種利率并存的條件下起決定作用的利率。 消費(fèi)信貸是指銀行及其他金融機(jī)構(gòu)采用信用放款或抵押放款對(duì)消費(fèi)者個(gè)人發(fā)放的貸款。1消費(fèi)信用：消費(fèi)信用是指工商企業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)向消費(fèi)者個(gè)人提供的，用于其消費(fèi)支出的信用。 銀行信用的特點(diǎn)：?銀行信用的資金來(lái)源于社會(huì)各部門暫時(shí)閑置的資金，
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