分公司管理辦法(16657)-資料下載頁
2025-04-17 07:13本頁面
【正文】 辦法，堅持投資人利益優(yōu)先原則，在銷售基金產(chǎn)品和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把適合的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。第四十八條 上海分公司與渠道合作開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司《代銷機構(gòu)管理規(guī)定》，根據(jù)規(guī)定的渠道選擇程序和標(biāo)準(zhǔn)確定代銷機構(gòu)，對代銷機構(gòu)的業(yè)務(wù)資格等方面進(jìn)行審慎調(diào)查，保證代銷機構(gòu)已取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的基金代銷業(yè)務(wù)資格，對代銷渠道在人員培訓(xùn)及水平、基金銷售能力和客戶服務(wù)的水平等方面作出總體評估，并做好代銷機構(gòu)的管理工作。第四十九條 上海分公司使用或提供給渠道的宣傳推介材料應(yīng)由公司總部統(tǒng)一制作，在對外宣傳前事先應(yīng)經(jīng)監(jiān)察稽核部審核、督察長審查出具合規(guī)意見書，并報中國證監(jiān)會備案，事后及時送交監(jiān)察稽核部存檔保管。第五十條 上海分公司銷售基金時，應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費用；未經(jīng)基金合同約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。第五十一條 上海分公司應(yīng)組織人員不定期走訪各銷售渠道，審查代銷渠道開展銷售活動的合規(guī)性。對發(fā)現(xiàn)代銷機構(gòu)未按照基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費用，代銷渠道銷售人員進(jìn)行營銷活動時采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金，承諾收益，在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換等法律法規(guī)禁止的行為的，應(yīng)及時報告公司監(jiān)察稽核部和督察長，并要求代銷機構(gòu)停止上述行為。第五十二條 上海分公司營銷人員應(yīng)遵守以下行為規(guī)范：營銷人員提供售前服務(wù)時，應(yīng)充分了解客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)，并應(yīng)如實告知產(chǎn)品投資特點、公司的投資能力及投資過程中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險，不得向客戶提供虛假文件和材料，不得向客戶做出承諾收益或承擔(dān)損失等違規(guī)承諾；營銷人員嚴(yán)禁以支付或承諾支付回扣、傭金或其他手段吸引客戶，嚴(yán)格遵守反商業(yè)賄賂的相關(guān)規(guī)定；營銷人員對客戶提供的有關(guān)資料應(yīng)嚴(yán)格保密，未經(jīng)許可不得對外泄漏；營銷人員不得滿足客戶的不合理要求。第十章 附則第五十三條 本辦法由上海分公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。第五十四條 本辦法未盡事宜或與公司規(guī)定不一致之處，遵照公司相關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行。第五十五條 本辦法自公司發(fā)布之日起實施。8
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1