【正文】 年 月 日附件二十三：客戶借款展期申請(qǐng)報(bào)告申請(qǐng)人擬展期金額 萬元擬展期期限 個(gè)月展期借款用途還款計(jì)劃還款來源申請(qǐng)人簽章申請(qǐng)時(shí)間 年 月 日本（公司/人）承諾按照合同的約定如期歸還向貴公司的借款。附件二十四：貸款逾期催告 （公司/個(gè)人）：（貴公司/您）在我公司 萬元貸款已于 年 月 日到期。根據(jù)（貴公司/您）與我公司所簽訂的《借款合同》第七條違約責(zé)任規(guī)定，（貴公司/您）將承擔(dān)逾期綜合費(fèi)、利息和罰息；同時(shí)我公司將按照（貴公司/您）與我公司所簽訂的《最高額抵押合同》第九條規(guī)定，處置抵押物。請(qǐng)（貴公司/您）盡快來我公司完善手續(xù)。蕪湖亞夏典當(dāng)有限公司年 月 日———————————————————————————————貸款逾期催告回執(zhí)客戶名稱客戶簽收回執(zhí)日期年 月 日注：本表一式一份，由檔案管理部門留存。蕪湖亞夏典當(dāng)機(jī)構(gòu)典當(dāng)項(xiàng)目審議（暫行）工作規(guī)則第一條 為了規(guī)范決策程序，提高決策質(zhì)量和決策水平，防范和控制典當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)蕪湖亞夏典當(dāng)機(jī)構(gòu)（以下簡稱“亞夏典當(dāng)”），可持續(xù)健康、快速發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際，制定本規(guī)則。第二條 單筆典當(dāng)金額屬于區(qū)間（0，50萬元]的項(xiàng)目，不進(jìn)行審議；其他典當(dāng)項(xiàng)目一律進(jìn)行審議，即設(shè)立審議委員會(huì)，按照集體決策的原則，對(duì)典當(dāng)可行性進(jìn)行審查，并對(duì)是否典當(dāng)作出決議。第三條 亞夏典當(dāng)設(shè)立典當(dāng)審議委員會(huì)（以下簡稱“審議委員會(huì)”），其工作形式原則上為召開審議會(huì)。第四條 審議委員會(huì)由3名委員組成，另設(shè)書記員一名。審議委員會(huì)委員為公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控制部總監(jiān)，其中公司總經(jīng)理為審議委員會(huì)主任；書記員原則上由綜合及財(cái)務(wù)行政專員擔(dān)任。第五條 委員全部出席方能召開審議會(huì)。第六條 項(xiàng)目經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)審查人員負(fù)責(zé)典當(dāng)項(xiàng)目匯報(bào)，如總經(jīng)理認(rèn)為有必要，承辦項(xiàng)目的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人可以列席會(huì)議并就典當(dāng)項(xiàng)目作補(bǔ)充說明。第七條 審議會(huì)議程區(qū)分不同的典當(dāng)項(xiàng)目分別進(jìn)行，包括：（一）項(xiàng)目經(jīng)理A角介紹典當(dāng)項(xiàng)目基本情況、盡職調(diào)查情況及方案。（二）風(fēng)控經(jīng)理介紹對(duì)典當(dāng)項(xiàng)目的初審情況及意見。（三）與會(huì)委員向項(xiàng)目經(jīng)理A角和風(fēng)控經(jīng)理詢問情況，但不得就典當(dāng)項(xiàng)目表達(dá)任何傾向性觀點(diǎn)。（四）對(duì)是否同意承接典當(dāng)進(jìn)行表決。（五）書記員統(tǒng)計(jì)表決情況。（六）審議委員會(huì)主任總結(jié)發(fā)言。第八條 審議會(huì)的表決方式為記名投票表決。單筆典當(dāng)金額屬于區(qū)間（500萬元，＋∞）的項(xiàng)目，須參與審議會(huì)委員全部同意；單筆典當(dāng)金額屬于區(qū)間（50萬元，500萬元]的項(xiàng)目，須參與審議會(huì)委員2/3以上（含，下同）委員同意。第九條 與會(huì)委員應(yīng)對(duì)自己的投票負(fù)責(zé)。與會(huì)委員須認(rèn)真填寫《典當(dāng)項(xiàng)目審議表決票》（格式見附件一），明確表達(dá)同意典當(dāng)或不同意典當(dāng)?shù)囊庖姟Ｍ獾洚?dāng)?shù)?，注明同意典?dāng)?shù)慕痤~、期限和附加條件；不同意典當(dāng)?shù)?，簡要說明明確否決理由。業(yè)務(wù)部門及風(fēng)控部門典當(dāng)業(yè)務(wù)調(diào)查必須做到勤勉盡職，對(duì)于參與審議會(huì)委員提出的疑問，業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)控制部門要盡可能在審議會(huì)現(xiàn)場(chǎng)解答，力爭典當(dāng)評(píng)審資料一次性完善、一次性審結(jié)，除對(duì)確實(shí)存在實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目予以否決外，不輕易否決任何一個(gè)實(shí)際可行的典當(dāng)項(xiàng)目。第十條 審議會(huì)的組織準(zhǔn)備工作由風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)，原則上隨時(shí)召開。風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人須將《典當(dāng)項(xiàng)目（新、續(xù)貸）可行性報(bào)告》、客戶相關(guān)資料和有關(guān)表格帶至?xí)?chǎng)，書記員做好審議會(huì)記錄。第十一條 審議會(huì)書記員需詳細(xì)填寫《典當(dāng)項(xiàng)目審議記錄統(tǒng)計(jì)表》（格式見附件二），記錄并統(tǒng)計(jì)表決情況；《典當(dāng)項(xiàng)目審議記錄統(tǒng)計(jì)表》由審議委員會(huì)主任簽名確認(rèn)。審議會(huì)結(jié)束，書記員需及時(shí)制作《典當(dāng)項(xiàng)目審議結(jié)論通知單》（格式見附件三），由總經(jīng)理簽發(fā)后印發(fā)給經(jīng)辦項(xiàng)目的業(yè)務(wù)部門。第十三條 《典當(dāng)項(xiàng)目審議表決票》、《典當(dāng)項(xiàng)目審議記錄統(tǒng)計(jì)表》、《典當(dāng)項(xiàng)目審議結(jié)論通知單》按典當(dāng)項(xiàng)目依次編號(hào)，格式為“客戶ID號(hào)—業(yè)務(wù)類別號(hào)—業(yè)務(wù)流水號(hào)—子碼”，其中：客戶ID號(hào)為4位數(shù)，從“0001”起依次編排，一位客戶一個(gè)ID號(hào)；業(yè)務(wù)類別號(hào)為DD，代表典當(dāng)；業(yè)務(wù)流水號(hào)為8位數(shù)，前4位為年份號(hào)，后4位為流水號(hào)，流水號(hào)分年度從“0001”起依次編排，一筆業(yè)務(wù)一個(gè)流水號(hào)。第十四條 風(fēng)險(xiǎn)控制部要指定專人，將審議會(huì)資料按項(xiàng)目立卷歸檔，案卷編號(hào)與第十三條所述票、表、單編號(hào)一致。卷內(nèi)依次包括下述資料：（一）審議會(huì)簽到表；（二）《典當(dāng)項(xiàng)目審議結(jié)論通知單》簽發(fā)原稿；（三）《典當(dāng)項(xiàng)目審議記錄統(tǒng)計(jì)表》；（四）《典當(dāng)項(xiàng)目審議表決票》；（五）《典當(dāng)項(xiàng)目（新、續(xù)貸）可行性報(bào)告》復(fù)印件；第十五條 亞夏典當(dāng)實(shí)行決策、執(zhí)行分離制度，堅(jiān)持“決策高于執(zhí)行”原則，典當(dāng)項(xiàng)目經(jīng)理A角員須嚴(yán)格按照《典當(dāng)項(xiàng)目審議會(huì)結(jié)論通知單》辦理典當(dāng)手續(xù)。典當(dāng)項(xiàng)目審議結(jié)論除下列情況外，不得更改：（一）審議會(huì)復(fù)議后作出更改決議；（二）原與會(huì)委員書面同意更改，且按本規(guī)則第九條規(guī)定可以更改的。上述與更改有關(guān)資料，納入該項(xiàng)目既有的審議會(huì)資料檔案。第十六條 風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)審議會(huì)資料立卷歸檔的人員，要分年度建立審議會(huì)匯總報(bào)表，詳細(xì)記錄當(dāng)年每一次審議會(huì)的編號(hào)、時(shí)間、與會(huì)委員、審議項(xiàng)目客戶名稱、同意典當(dāng)金額與期限等情況。第十七條 本規(guī)則由風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)解釋。第十八條 本規(guī)則自2013年04月01日起實(shí)施。蕪湖亞夏典當(dāng)有限公司典當(dāng)收費(fèi)管理辦法第一章 總則第一條 為了規(guī)范蕪湖亞夏典當(dāng)機(jī)構(gòu)（以下簡稱“亞夏典當(dāng)”）收費(fèi)行為，快速、靈活適應(yīng)市場(chǎng)需要，促進(jìn)業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范，提高經(jīng)濟(jì)效益，結(jié)合公司實(shí)際，制定本辦法。第二條 公司按照下列原則，確定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：（一）風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)原則，即堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配、收益覆蓋風(fēng)險(xiǎn)；（二）供求原則，即適應(yīng)資金市場(chǎng)的供求狀況。第二章 典當(dāng)業(yè)務(wù)收費(fèi) 第三條 亞夏典當(dāng)開展典當(dāng)業(yè)務(wù)，正常情況下向客戶收取的費(fèi)用包括綜合服務(wù)費(fèi)和利息，簡稱“息費(fèi)”；對(duì)違約客戶還須收取罰息等。第四條 除特別典當(dāng)業(yè)務(wù)品種適用其特殊規(guī)定外，息費(fèi)=貸款金額貸款期限（月數(shù)，不足一月的按天數(shù)247。30計(jì)算）息費(fèi)比例（千分?jǐn)?shù)）。息費(fèi)比例=息費(fèi)基準(zhǔn)比例（1+浮動(dòng)幅度）。息費(fèi)基準(zhǔn)比例為人民銀行公布的一年期貸款基準(zhǔn)利率月化后的5倍，業(yè)務(wù)部門自動(dòng)隨人民銀行基準(zhǔn)利率的調(diào)整同步執(zhí)行。浮動(dòng)區(qū)間為[20%，20%]，下浮時(shí)浮動(dòng)幅度為負(fù)數(shù)。浮動(dòng)幅度由項(xiàng)目經(jīng)理A角提出具體建議，經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核后，最終由審議委員或?qū)徟藛T決定。項(xiàng)目經(jīng)理A角提出浮動(dòng)幅度建議時(shí)主要考慮以下因素：（一）典當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，主要考慮擔(dān)保物折扣比例，折扣比例越低，收費(fèi)越低；（二）貸款規(guī)模，安全基礎(chǔ)上規(guī)模越大收費(fèi)越低；（三）貸款期限，安全基礎(chǔ)上、一定期限內(nèi)，期限越長收費(fèi)越低；（四）成本因素，運(yùn)行成本越低收費(fèi)越低。第五條 息費(fèi)比例劃分為利率和（綜合服務(wù)費(fèi)）費(fèi)率，利率一般為5‰，剩余部分為費(fèi)率。第六條 對(duì)于典當(dāng)業(yè)務(wù)，原則上一個(gè)當(dāng)期為一個(gè)息費(fèi)計(jì)算期，綜合服務(wù)費(fèi)于當(dāng)期開始時(shí)一次性收取，贖當(dāng)或續(xù)當(dāng)時(shí)收取利息；對(duì)于委貸業(yè)務(wù)和直貸業(yè)務(wù)，貸款期限超過3個(gè)月的，可將貸款期限劃分為幾個(gè)息費(fèi)計(jì)算期，綜合服務(wù)費(fèi)于息費(fèi)計(jì)算期開始時(shí)一次性收取，利息于息費(fèi)計(jì)算期結(jié)束或歸還貸款時(shí)收取。第三章 其他第七條 典當(dāng)業(yè)務(wù)息費(fèi)由項(xiàng)目經(jīng)理A角計(jì)算，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核。第八條 未經(jīng)計(jì)劃財(cái)務(wù)部門確認(rèn)已經(jīng)收到應(yīng)收息費(fèi)的，不得發(fā)放貸款或辦理續(xù)借續(xù)當(dāng)事宜。第九條 亞夏典當(dāng)開發(fā)新的業(yè)務(wù)品種，設(shè)計(jì)方案另外明確收費(fèi)辦法和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，從其規(guī)定。第十條 人民銀行對(duì)一年期貸款基準(zhǔn)利率進(jìn)行調(diào)整或本辦法出臺(tái)導(dǎo)致典當(dāng)業(yè)務(wù)息費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變化的，按照“新業(yè)務(wù)新標(biāo)準(zhǔn)、舊業(yè)務(wù)舊標(biāo)準(zhǔn)”的辦法處理。其中，續(xù)借業(yè)務(wù)按照新業(yè)務(wù)處理。第十一條 本辦法由計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第十二條 本辦法自2013年04月01日起執(zhí)行。蕪湖亞夏典當(dāng)有限公司合同流程管理辦法第一章 總則第一條 為規(guī)范蕪湖亞夏典當(dāng)有限公司（以下簡稱“亞夏典當(dāng)”）典當(dāng)合同（含協(xié)議，下同）的流程管理，防范與控制合同風(fēng)險(xiǎn)，有效維護(hù)亞夏典當(dāng)合法權(quán)益，特制定本辦法。第二條 亞夏典當(dāng)與自然人、法人和其他組織之間建立、變更、消失權(quán)利義務(wù)關(guān)系的各類合同，其流程管理適用本辦法。第三條 合同流程管理堅(jiān)持歸口管理原則，實(shí)行承辦人制度、審查審批制度和全面歸檔備查制度。第四條 亞夏典當(dāng)業(yè)務(wù)發(fā)展部門、綜合財(cái)務(wù)部是合同承辦機(jī)構(gòu)，應(yīng)對(duì)其承辦的合同自商約起至履行完畢止全過程負(fù)責(zé)，承辦過程中出現(xiàn)的任何問題須及時(shí)與歸口管理機(jī)構(gòu)協(xié)商，并以承辦機(jī)構(gòu)為主妥善解決。 亞夏典當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)控制部是合同歸口管理機(jī)構(gòu)，對(duì)合同承辦進(jìn)行規(guī)范、指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查。第五條 亞夏典當(dāng)?shù)暮贤I(yè)務(wù)類合同和總務(wù)類合同，與典當(dāng)、擔(dān)保、投資、管理咨詢等業(yè)務(wù)相關(guān)的合同，為業(yè)務(wù)類合同；與自身借款、勞動(dòng)人事、物品采購、自身借款、宣傳廣告等綜合服務(wù)相關(guān)的合同，為總務(wù)類合同。第六條 合同除即時(shí)清結(jié)的外，一律采用書面形式。第二章 合同的簽訂、變更與解除第七條 凡是能夠使用格式合同的，盡量使用格式合同。風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)格式合同的起草（銀行或有關(guān)部門要求使用其格式合同的除外）和修訂，建立并不斷健全、完善格式合同體系。 第八條 風(fēng)險(xiǎn)控制部起草和修訂格式合同過程中，要充分征求承辦機(jī)構(gòu)和法律顧問單位的意見。第九條 業(yè)務(wù)類格式合同由審議委員會(huì)審定，總務(wù)類格式合同由總經(jīng)理審定。經(jīng)審定的格式合同，由綜合財(cái)務(wù)部印發(fā)實(shí)施，并注明版本。第十條 非格式合同的起草和格式合同的填寫，由承辦機(jī)構(gòu)根據(jù)亞夏典當(dāng)決策和審批情況辦理，并由風(fēng)險(xiǎn)控制部審查，報(bào)分管承辦部門的亞夏典當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)審定，其中重大非格式合同審定前須征求法律顧問單位意見。 承辦人和承辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、審查人和審查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、審定人須在《合同審查審批表》（格式見附件四）上簽署意見并簽字確認(rèn)，其中典當(dāng)業(yè)務(wù)的《合同審查審批表》為《蕪湖亞夏典當(dāng)機(jī)構(gòu)典當(dāng)項(xiàng)目流程監(jiān)控總表》。合同經(jīng)審定方可使用印章。第十一條 合同對(duì)方為個(gè)人的，由對(duì)方本人當(dāng)面簽訂；合同對(duì)方為單位的，由對(duì)方法定代表人（或主要行政負(fù)責(zé)人）當(dāng)面簽訂后，加蓋合同對(duì)方公章。第十二條 合同履行期間，因客觀原因需要變更或解除合同的，須經(jīng)雙方協(xié)商，重新達(dá)成書面協(xié)議。新協(xié)議達(dá)成前，原合同仍然有效。第十三條 變更或解除合同的書面協(xié)議，由承辦機(jī)構(gòu)按合同簽訂程序辦理。第三章 合同的履行第十四條 亞夏典當(dāng)應(yīng)按合同約定全面履行義務(wù)，并隨時(shí)督促合同對(duì)方及時(shí)完全履行義務(wù)。第十五條 承辦機(jī)構(gòu)要隨時(shí)跟蹤、監(jiān)管合同履行，歸口管理機(jī)構(gòu)對(duì)合同履行情況進(jìn)行不定期檢查。合同對(duì)方出現(xiàn)下列不利于履約的情形，承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取措施避免損失，同時(shí)報(bào)告歸口管理機(jī)構(gòu)。（一）經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化；（二）轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，抽逃資金，以逃避債務(wù)；（三）喪失商業(yè)信譽(yù)；（四）有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。（五）涉嫌合同詐騙。第十六條 合同對(duì)方發(fā)生兼（合）并、分立、改制、涉稅涉訴或其他重大事項(xiàng)，以及亞夏典當(dāng)或者合同對(duì)方的合同經(jīng)辦人員發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)及時(shí)雙向核對(duì)并確認(rèn)合同效力及雙方權(quán)利義務(wù)。第四章 合同糾紛的調(diào)解、仲裁和訴訟第十七條 合同雙方在履行過程中發(fā)生糾紛，應(yīng)先按照實(shí)事求是的原則，平等協(xié)商解決。無法及時(shí)就糾紛處理達(dá)成一致意思或合同對(duì)方無意協(xié)商解決的，承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)立即將完整情況和處理建議報(bào)告歸口管理機(jī)構(gòu)。第十八條 合同歸口管理機(jī)構(gòu)收到承辦機(jī)構(gòu)按照本辦法第十五條、第十七條報(bào)告后，應(yīng)于1天之內(nèi)提出處理意見，報(bào)總經(jīng)理研究；事涉重大的，總經(jīng)理召集相關(guān)人員會(huì)商后立即向董事長報(bào)告。第十九條 亞夏典當(dāng)決定訴訟或仲裁處理合同糾紛，以及合同對(duì)方起訴或申請(qǐng)仲裁的，承辦部門應(yīng)于1天之內(nèi)將合同的簽訂、履行、糾紛及協(xié)商情況整理成書面材料連同有關(guān)證據(jù)報(bào)歸口管理部門。進(jìn)入訴訟、仲裁階段的合同糾紛處理，由合同歸口管理部門主辦、合同承辦部門協(xié)辦。合同歸口管理部門收到合同承辦部門書面材料后，原則上三個(gè)工作日之內(nèi)確定訴訟律師，提出處理意見并進(jìn)行證據(jù)材料的補(bǔ)充等。第五章 合同的日常管理第二十條 亞夏典當(dāng)以公章作為合同專用章，公章由綜合部保管。公章或已蓋章的空白合同，不得隨身攜帶；特殊情況確需攜帶的，由分管承辦機(jī)構(gòu)的亞夏典當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，且須兩名員工同行。 合同專用章、蓋章的空白合同、已簽訂的合同遺失的，承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，并登報(bào)聲明。 第二十一條 合同簽訂后，合同文本除承辦機(jī)構(gòu)按程序歸檔外，應(yīng)將《合同審查審批表》復(fù)印件送歸口管理機(jī)構(gòu)登記備案。第二十二條 承辦人員與亞夏典當(dāng)終止勞務(wù)關(guān)系前，應(yīng)把保管的合同等有關(guān)資料移交完畢，經(jīng)綜合部和歸口管理機(jī)構(gòu)確認(rèn)后方可離職。第六章 考核及其結(jié)果運(yùn)用第二十三條 亞夏典當(dāng)全體職員應(yīng)嚴(yán)格遵守本辦法，有效訂立、履行合同，切實(shí)維護(hù)亞夏典當(dāng)利益。歸口管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本辦法執(zhí)行情況的監(jiān)督考核。第二十四條 承辦機(jī)構(gòu)和承辦人員出現(xiàn)下列情況之一，給亞夏典當(dāng)造成損失的，公司將依法追償損失：（一）未經(jīng)授權(quán)批準(zhǔn)或超越職權(quán)簽訂合同；（二）為他人提供合同專用章或蓋章的空白合同；（三）應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同而未簽訂書面合同。第二十五條 承辦機(jī)構(gòu)和承辦人員出現(xiàn)下列情況之一，給亞夏典當(dāng)造成損失的，公司酌情追償損失：（一）因工作過失致使公司被詐騙；（二）遺失重要證據(jù)；（三）發(fā)生糾紛后隱瞞不報(bào)或私自了結(jié)或報(bào)告避重就輕，從而貽誤時(shí)機(jī)的；（四）公章、蓋章的空白合同遺失未及時(shí)報(bào)案或報(bào)告；其他違反亞夏典當(dāng)相關(guān)制度的。合同審查部門按照此辦法切實(shí)履行職責(zé)。 第二十六條 公司職員在簽訂、履行合同過程中觸犯刑法，構(gòu)成犯罪的，將依法移交公司所在地司法機(jī)關(guān)處理。第七章 附則第