【正文】 自為客戶在其現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外支付外匯的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。第一百五十九條 違反有關(guān)規(guī)定為客戶辦理外匯買賣、結(jié)售匯交易，情節(jié)嚴(yán)重或造成較大損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成重大損失的，給予記過至記大過處分。第一百六十條 違反規(guī)定簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。第一百六十一條 未按規(guī)定賬戶類別和用途使用境外賬戶進(jìn)行外匯收付的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。第十一節(jié) 違反有關(guān)銀行卡規(guī)章制度的行為及處理第一百六十二條 違反規(guī)定進(jìn)行信用卡（準(zhǔn)貸記卡）征信調(diào)查、授信審批、調(diào)額審批、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)較重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第一百六十三條 工作人員有下列行為之一，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至開除處分：（一）進(jìn)行銀行卡虛假營(yíng)銷的；（二）代申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字，造成風(fēng)險(xiǎn)的；（三）未及時(shí)將申請(qǐng)材料交由相關(guān)部門處理造成客戶嚴(yán)重投訴的；（四）遺失、擅自銷毀申請(qǐng)材料的；（五）未按規(guī)定核實(shí)客戶身份、客戶簽名和客戶身份證件等資料，或出具不實(shí)推薦意見的；（六）有其他違反銀行卡營(yíng)銷管理有關(guān)規(guī)定的行為的。第一百六十四條 工作人員有下列行為之一的，給予開除處分或解除勞動(dòng)合同處理：（一）私自篡改或偽造申請(qǐng)人材料的；（二）截留客戶銀行卡（折）的；（三）使用虛假材料或冒用他人名義辦理銀行卡（折）的。第一百六十五條 授權(quán)人員違反規(guī)定授權(quán)批準(zhǔn)持卡人超過規(guī)定額度透支或者辦理分期付款的，給予警告至記過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。第一百六十六條 持卡人發(fā)生透支或者辦理分期付款后，未按規(guī)定及時(shí)對(duì)持卡人欠款采取追索措施的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分。第一百六十七條 工作人員使用信用卡非法套現(xiàn)的，給予開除處分或者解除勞動(dòng)合同處理。違反規(guī)定利用信用卡給持卡人協(xié)議透支，或幫助單位和個(gè)人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分。第一百六十八條 違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封，造成不良后果的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第一百六十九條 未按規(guī)定保管、處理自助設(shè)備吞沒卡，造成客戶資金損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；造成重大損失的，給予記過至撤職處分。第一百七十條 丟失自助設(shè)備下箱體鑰匙，未造成損失的，給予直接責(zé)任人警告處分；造成損失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。泄露自助設(shè)備下箱體密碼的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人警告至記過處分；給建設(shè)銀行利益和聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的，給予直接責(zé)任人開除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第一百七十一條 未按規(guī)定及時(shí)上傳和接收銀行卡止付名單，造成較大風(fēng)險(xiǎn)或者情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分。銀行卡網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)受理行發(fā)出緊急止付申請(qǐng)，未按規(guī)定辦理止付的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分。第一百七十二條 銀行卡打卡、授權(quán)、會(huì)計(jì)人員及其他重要崗位工作人員自行混崗操作的，給予混崗人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第一百七十三條 違反規(guī)定給持卡人開具保證金存單或者其他定期存單的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開除處分。第一百七十四條 違反規(guī)定辦理自動(dòng)柜員機(jī)開機(jī)、加鈔、清機(jī)，不及時(shí)維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)、銷售點(diǎn)終端(POS)等，或者違規(guī)處理長(zhǎng)短款、違反密碼鑰匙管理規(guī)定等，造成資金風(fēng)險(xiǎn)的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第一百七十五條 工作人員私自抄錄、復(fù)制申請(qǐng)人申請(qǐng)材料并提供給他行或其他單位或者個(gè)人的，給予直接責(zé)任人員降級(jí)至開除處分。第十二節(jié) 違反有關(guān)信息管理規(guī)章制度的行為及處理第一百七十六條 未按規(guī)定的時(shí)間和要求向上級(jí)行報(bào)送各種會(huì)計(jì)報(bào)表和由信息管理部門及外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)制發(fā)或者審核制發(fā)的報(bào)表及其他統(tǒng)計(jì)資料的，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)處理或者警告至記大過處分。第一百七十七條 在統(tǒng)計(jì)工作中，有下列行為之一，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)處理或者警告至記大過處分：（一）漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)統(tǒng)計(jì)資料的；（二）違反高級(jí)管理者電子證書轉(zhuǎn)授權(quán)書權(quán)限，未經(jīng)審批擅自對(duì)外報(bào)送數(shù)據(jù)的。第一百七十八條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：（一）虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改及無理拒報(bào)統(tǒng)計(jì)資料的；（二）在接受統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，拒絕提供情況或提供虛假情況以及轉(zhuǎn)移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計(jì)記錄、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料的；（三）拒不接受或阻撓、抗拒統(tǒng)計(jì)檢查的。第一百七十九條 在信息統(tǒng)計(jì)工作中，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)處理或者警告至記過處分，情節(jié)或嚴(yán)重后果的，給予記過至開除處分：（一）自行修改統(tǒng)計(jì)資料、編造虛假統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的； （二）要求統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、統(tǒng)計(jì)人員或者其他機(jī)構(gòu)、人員偽造、篡改統(tǒng)計(jì)資料的；（三）對(duì)依法履行職責(zé)或者拒絕、抵制統(tǒng)計(jì)違法行為的統(tǒng)計(jì)人員打擊報(bào)復(fù)的；（四）違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，造成統(tǒng)計(jì)資料毀損、滅失的。第一百八十條 由于數(shù)據(jù)缺失、錯(cuò)誤受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)或者處罰的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)處理或者警告處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至記大過處分。第一百八十一條 違反數(shù)據(jù)信息安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：（一）違規(guī)擴(kuò)散信息或違規(guī)使用信息的；（二）泄露或擅自披露股價(jià)敏感性信息的。第一百八十二條 違反客戶信息管理規(guī)定,泄露、傳播客戶信息的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)維護(hù)客戶信息，導(dǎo)致管理決策失誤，造成風(fēng)險(xiǎn)或損失的，給予直接責(zé)任人和其他責(zé)任人員警告至記大過處分。第一百八十三條 在征信信息管理工作中,有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員誡勉談話、通報(bào)批評(píng)或警告處理；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至記大過處分：（一）沒有能夠證明數(shù)據(jù)錯(cuò)誤的事實(shí)依據(jù)或未取得業(yè)務(wù)部門的修改依據(jù)，擅自修改人民銀行企業(yè)或個(gè)人信用信息數(shù)據(jù)庫中數(shù)據(jù)的；（二）異議核查后確實(shí)存在錯(cuò)誤數(shù)據(jù)而未能及時(shí)準(zhǔn)確完成錯(cuò)誤數(shù)據(jù)更正，影響異議處理時(shí)效的；（三）刪除人民銀行企業(yè)或個(gè)人信用信息數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)后應(yīng)重報(bào)而未報(bào)的；（四）未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地維護(hù)征信信息，造成錯(cuò)誤數(shù)據(jù)長(zhǎng)期不糾正的；（五）未取得經(jīng)一級(jí)分行信息管理部門確認(rèn)的最終核查結(jié)果而擅自對(duì)異議申請(qǐng)人和人民銀行回復(fù)的；（六）未經(jīng)人民銀行征信主管部門批準(zhǔn)，向其它征信機(jī)構(gòu)提供企業(yè)或個(gè)人信用信息的。第一百八十四條 違反信用報(bào)告查詢管理制度，有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員誡勉談話、通報(bào)批評(píng)或者警告處理；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至記大過處分：（一）審核信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，未查詢申請(qǐng)人、擔(dān)保人信用報(bào)告的；（二）越權(quán)查詢客戶信用報(bào)告的；（三）未按規(guī)定保管信用報(bào)告材料的（四）未按照規(guī)定對(duì)信用報(bào)告查詢情況進(jìn)行登記的。第十三節(jié) 違反有關(guān)信息技術(shù)應(yīng)用與管理及電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 第一百八十五條 利用計(jì)算機(jī)從事危害國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定、危害市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、妨礙社會(huì)治安、制造或傳播計(jì)算機(jī)病毒、傳播淫穢色情、侵犯他人合法權(quán)益、損害建設(shè)銀行聲譽(yù)或利益等違法違規(guī)活動(dòng)，或者為上述違法違規(guī)活動(dòng)提供條件的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記過至開除處分。第一百八十六條 違反規(guī)定，有下列危害建設(shè)銀行信息安全行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)處理或警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分或解除勞動(dòng)合同處理：（一）制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播損害建設(shè)銀行聲譽(yù)的電子郵件的；（二）使用處理涉密信息的計(jì)算機(jī)訪問互聯(lián)網(wǎng)的；（三）訪問非法互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站的。（四）有其他危害建設(shè)銀行信息安全行為的。第一百八十七條 違反規(guī)定，有下列危害建設(shè)銀行網(wǎng)絡(luò)安全行為之一，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)處理或警告至記過處分：（一）在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用機(jī)上使用與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件或者利用通訊手段非法侵入其他系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)的(含從建設(shè)銀行的一個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)入另一個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，從建設(shè)銀行以外的系統(tǒng)和設(shè)備進(jìn)入建設(shè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)，以及從建設(shè)銀行的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)入建設(shè)銀行以外的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng))；（二）未經(jīng)審批，私自使用建設(shè)銀行企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)上的計(jì)算機(jī)通過撥號(hào)（有線/無線）、ADSL等方式直接接入和訪問互聯(lián)網(wǎng)的；（三）通過私自設(shè)置代理服務(wù)形式為非批準(zhǔn)用戶提供互聯(lián)網(wǎng)訪問服務(wù)的；（四）未經(jīng)審批，將非建設(shè)銀行計(jì)算機(jī)設(shè)備接入建設(shè)銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的；（五）私自修改網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全設(shè)置的；（六）未經(jīng)審批，私自在建設(shè)銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)內(nèi)開設(shè)游戲網(wǎng)站、論壇、聊天室等與工作無關(guān)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的；（七）有其他危害建設(shè)銀行網(wǎng)絡(luò)安全行為的。第一百八十八條 違反規(guī)定，有下列危害建設(shè)銀行桌面安全行為之一，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)處理或警告至記過處分：（一）在計(jì)算機(jī)上安裝或使用沒有正當(dāng)版權(quán)的或未經(jīng)許可的安裝介質(zhì)或軟件包的；（二）私自變更計(jì)算機(jī)的操作系統(tǒng)及其安全配置的（含操作系統(tǒng)版本、系統(tǒng)服務(wù)、用戶權(quán)限、密碼強(qiáng)度等）；（三）私自在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽等軟件或安裝各類與本職工作無關(guān)軟件的；（四）私自卸載或屏蔽全行統(tǒng)一防病毒軟件和桌面辦公安全管理系統(tǒng)軟件或變更其中配置的；（五）有其他危害建設(shè)銀行桌面安全行為的。第一百八十九條 違反規(guī)定，有下列危害建設(shè)銀行移動(dòng)辦公安全行為之一，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)處理或警告至記過處分：（一）使用非統(tǒng)一安裝配置的計(jì)算機(jī)和VPN客戶端通過互聯(lián)網(wǎng)訪問建設(shè)銀行內(nèi)部信息系統(tǒng)的（含企業(yè)網(wǎng)信息網(wǎng)站、郵件系統(tǒng)和辦公自動(dòng)化系統(tǒng)）； （二）在移動(dòng)辦公客戶端終端上處理涉密文件的。（三）有其他危害建設(shè)銀行移動(dòng)辦公安全行為的。第一百九十條 工作人員有下列違規(guī)失職行為，造成三級(jí)生產(chǎn)責(zé)任事故的，給予通報(bào)批評(píng)處理或警告至記過處分，情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分或解除勞動(dòng)合同處理；造成二級(jí)生產(chǎn)責(zé)任事故的，給予通報(bào)批評(píng)處理或警告至記大過處分，情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分或解除勞動(dòng)合同處理；造成一級(jí)生產(chǎn)責(zé)任事故的，給予通報(bào)批評(píng)處理或警告至降級(jí)處分，情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分或解除勞動(dòng)合同處理：（一）在信息系統(tǒng)運(yùn)行管理過程中，系統(tǒng)上線、變更未按規(guī)定審批的；信息系統(tǒng)以及機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施上線、變更、日常運(yùn)行維護(hù)過程中違規(guī)操作的；對(duì)日常運(yùn)行維護(hù)、上線、變更等操作結(jié)果未進(jìn)行業(yè)務(wù)和技術(shù)審核、驗(yàn)證的；（二）在信息系統(tǒng)開發(fā)過程中，未按規(guī)定、流程審批信息系統(tǒng)需求，或違規(guī)變更需求的；業(yè)務(wù)需求和規(guī)則存在缺陷或未按需求開發(fā)造成信息系統(tǒng)嚴(yán)重功能缺陷的；擅自改變信息系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)、信息系統(tǒng)部署方案的；（三）在信息系統(tǒng)測(cè)試過程中，測(cè)試案例未覆蓋關(guān)鍵功能、性能指標(biāo)的；測(cè)試人員未按測(cè)試案例及相關(guān)規(guī)定進(jìn)行測(cè)試和驗(yàn)證，致使應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)缺陷和問題的；違反有關(guān)規(guī)定，擅自改變已審核和測(cè)試的上線版本、內(nèi)容的；擅自在生產(chǎn)環(huán)境進(jìn)行開發(fā)測(cè)試的；（四）未按要求為重要信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)以及機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施建立備品、備件應(yīng)急措施的；（五）重要信息系統(tǒng)未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、妥善保管備份數(shù)據(jù)的。（六）值班人員、巡檢人員未按要求進(jìn)行監(jiān)控、檢查，或應(yīng)該及時(shí)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)、漏報(bào)、瞞報(bào)信息系統(tǒng)和機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施隱患、故障，致使故障范圍擴(kuò)大或事故升級(jí)的；（七）計(jì)算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的；（八）未經(jīng)批準(zhǔn)和審核，信息系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)及操作人員擅自對(duì)賬務(wù)等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，或擅自編寫、使用、修改應(yīng)用程序或調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)的；（九）接到機(jī)房環(huán)境等基礎(chǔ)設(shè)施存在問題、隱患的有關(guān)正式報(bào)告后，相關(guān)職能部門未及時(shí)采取措施，或措施不力的；（十）信息系統(tǒng)發(fā)生故障，未立即組織搶救的；（十一）在信息系統(tǒng)生產(chǎn)故障應(yīng)急處置期間擅離職守的；（十二）信息系統(tǒng)生產(chǎn)故障應(yīng)急處置過程中，未按照應(yīng)急管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置、相互推諉，延緩生產(chǎn)故障恢復(fù)的；（十三）未制訂信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案或未按規(guī)定進(jìn)行應(yīng)急演練，未按照應(yīng)急預(yù)案應(yīng)急處置的；（十四）違反規(guī)定或未按要求維護(hù)管理，導(dǎo)致重要信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)和機(jī)房環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施的應(yīng)急措施不可用的。第一百九十一條 違反規(guī)定，將屬于建設(shè)銀行的計(jì)算機(jī)軟件、文檔、資料、客戶信息等據(jù)為己有、復(fù)制或者借給外單位的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)處理或警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第一百九十二條 因違規(guī)操作致使計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)、信息丟失的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)處理或警告至記過處分。偽造、篡改計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)、信息的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員記大過至開除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第一百九十三條 違反規(guī)定，擅自修改、變更建設(shè)銀行計(jì)算機(jī)軟件，或者擅自植入惡意代碼程序，造成系統(tǒng)癱瘓、影響業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)處理或警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分或解除勞動(dòng)合同處理。第一百九十四條 在電子銀行業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人、主管人員和其他責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分:（一）柜員違反規(guī)定，受理客戶代理他人簽約電子銀行業(yè)務(wù)的（集中簽約、后臺(tái)簽約等情況除