【正文】 身份證件號(hào)要正確，不然是無(wú)法通過(guò)效驗(yàn)的，填好后點(diǎn)擊下方的“證件檢驗(yàn)” 。10 / 118“證件檢驗(yàn)”后，我們這時(shí)可以填寫(xiě)表格中的信息以及角色的權(quán)限了。這里注意的，先不要著急填寫(xiě)角色信息，我們要先對(duì)角色的權(quán)限進(jìn)行設(shè)定。點(diǎn)擊圖片中的“工作角色” ，會(huì)跳出一個(gè)窗口，選擇好此角色相對(duì)應(yīng)的角色權(quán)限。完成后，自動(dòng)退出，表格的工作角色下方就會(huì)出現(xiàn)剛才所選擇的角色權(quán)限了，如果需要繼續(xù)給此角色增加權(quán)限，我們可以繼續(xù)點(diǎn)擊“工作角色”繼續(xù)添加。但有一點(diǎn)要注意，一個(gè)角色下面不能同時(shí)有信貸員，信貸主管，會(huì)計(jì)，出納等多個(gè)權(quán)限，需要建立多個(gè)角色，分別給予權(quán)限。在這里我們說(shuō)的是會(huì)計(jì)角色是可以同時(shí)有會(huì)計(jì)，出納，報(bào)表等多個(gè)角色的。這里分一下就明白了，信貸員就是“信貸員小貸”角色 信貸主管就是“信貸業(yè)務(wù)主管小貸”角色 會(huì)計(jì)需要兩名，所給的角色是：“會(huì)計(jì)小貸” “出納 小貸” “報(bào)表小貸”表格中上面沒(méi)提到的其他選項(xiàng)，我們不要去選擇。11 / 118設(shè)定好角色的工作角色后，我們開(kāi)始填寫(xiě)角色的信息。比如：登錄名，登錄密碼：注意密碼默認(rèn)是：111111這里需要特別注意的是，客戶(hù)權(quán)限這個(gè)選項(xiàng)，一定要注意，這里信貸員是選擇“客戶(hù)權(quán)限” 。除了信貸員，其他信貸主管和會(huì)計(jì)，出納統(tǒng)一都是“機(jī)構(gòu)權(quán)限” 。所以一定要留意。然后就是下面的發(fā)證機(jī)關(guān)，日期，地址，把帶“*”的都填好后，點(diǎn)擊最下方的“保存”完成。12 / 118如果我們要修改已經(jīng)建立好的角色，看右邊上方的表格，鼠標(biāo) 雙擊 選中該角色，下方表格中就會(huì)體現(xiàn)出該角色的信息，點(diǎn)擊最下方的修改，就可以進(jìn)行了。但人名和身份證件號(hào)是不能修改的。（三） 利率維護(hù)進(jìn)入“利率維護(hù)” ，里面有“貸款利率維護(hù)”選項(xiàng)。13 / 118在這里，我們可以根據(jù)國(guó)家的相關(guān)規(guī)定，在系統(tǒng)中，進(jìn)行利率維護(hù)操作。我們可以點(diǎn)擊最下方的“新增” 。點(diǎn)擊后，我們?cè)诒砀裰校覀兛梢愿鶕?jù)國(guó)家的相關(guān)規(guī)定，填寫(xiě)相關(guān)信息。有一點(diǎn)要注意，保存好數(shù)據(jù)后，我們必須退出系統(tǒng)，關(guān)閉服務(wù)器，然后重啟服務(wù)器，系統(tǒng)才能生效。14 / 118（四） 口令更改“口令更改”主要作用是為當(dāng)前此角色，進(jìn)行登錄密碼的修改。修改完后點(diǎn)擊保存。（五）工作臺(tái)維護(hù)“工作臺(tái)維護(hù)”點(diǎn)擊進(jìn)入后，有“我的工作臺(tái)” ，這里主要是方便操作人員在日常工作中，更加方便，更加直觀的了解當(dāng)前的業(yè)務(wù)信息，同時(shí)也起到“監(jiān)控” “提醒”的重要作用。在需要選中的內(nèi)容前面點(diǎn)擊鼠標(biāo)，勾中?？梢酝瑫r(shí)進(jìn)行多選，完成后點(diǎn)擊“保存” ，再點(diǎn)擊一下“退出” 。這樣我們回到主頁(yè)面后，我們就可以清楚地看到，顯示出來(lái)的相關(guān)信息了。15 / 118（六）客戶(hù)維護(hù)客戶(hù)注冊(cè)維護(hù)進(jìn)入后，頁(yè)面左方是客戶(hù)姓名，頁(yè)面上方是查詢(xún)欄，我們可以通過(guò)選擇“借款人”和“保證人”或者是輸入具體的客戶(hù)姓名，開(kāi)進(jìn)行查詢(xún)，查詢(xún)結(jié)果會(huì)出現(xiàn)在頁(yè)面的左方。因?yàn)橐粋€(gè)身份證件號(hào)只能在系統(tǒng)中輸入一次，都是唯一的。這個(gè)版塊主要作用是當(dāng)公司遇到以前注冊(cè)過(guò)的“借款人” ，在新的業(yè)務(wù)中需要扮演“保證人”的身份，或者以前注冊(cè)過(guò)的“保證人” ，在新的業(yè)務(wù)中需要扮演“借款人”的身份。這時(shí)，如果我們不在這里進(jìn)行身份變更，業(yè)務(wù)是無(wú)法進(jìn)行下去的。16 / 118雙擊左面要選擇的人名，右面表格中會(huì)出現(xiàn)此人的信息內(nèi)容，點(diǎn)擊下方的“修改” 。在“客戶(hù)種類(lèi)”一欄中進(jìn)行修改。保存后完成?？蛻?hù)權(quán)限轉(zhuǎn)移因?yàn)樾刨J員的權(quán)限是自己只能看到自己的客戶(hù)，別人的客戶(hù)是看不到的，信貸主管和會(huì)計(jì)是所有客戶(hù)都可以看到的。17 / 118比如我們要將信貸員 A 的客戶(hù)信息轉(zhuǎn)交或是共享給別的信貸員時(shí)，我們就進(jìn)入這個(gè)版塊。點(diǎn)擊頁(yè)面左邊的“客戶(hù)導(dǎo)入” ，會(huì)出現(xiàn)一個(gè)小窗口，這里選擇在小貸系統(tǒng)里已經(jīng)注冊(cè)好的工作人員名稱(chēng)，點(diǎn)擊名稱(chēng)后面的導(dǎo)入符號(hào)。這樣，被選中的人員名稱(chēng)就出現(xiàn)在頁(yè)面的左方了。同樣，右邊也一樣點(diǎn)擊“客戶(hù)導(dǎo)入”進(jìn)行操作。左方就是操作員 A，右方就是操作員 B。選擇好兩邊的信貸員名稱(chēng)后，左面操作員 A 的下方就會(huì)自動(dòng)出現(xiàn)操作員 A 的客戶(hù)列表，我們可以在客戶(hù)名稱(chēng)前進(jìn)行勾中，也可以進(jìn)行客戶(hù)查詢(xún)。選好后，頁(yè)面中間的地方我們可以選擇轉(zhuǎn)移方式，有復(fù)制轉(zhuǎn)移和剪切轉(zhuǎn)移。選好后，點(diǎn)擊“確認(rèn)” ，完成轉(zhuǎn)移。18 / 118 客戶(hù)合并此項(xiàng)小貸公司不要觸及，盲目操作會(huì)導(dǎo)致影響數(shù)據(jù)。客戶(hù)托管移交該模塊的主要功能是把客戶(hù)從一個(gè)信貸員移交給另一個(gè)信貸員。只能用信貸業(yè)務(wù)主管權(quán)限登錄系統(tǒng)才有此功能。展開(kāi)“客戶(hù)管理” ，進(jìn)入“客戶(hù)托管移交” ；19 / 118點(diǎn)擊客戶(hù)導(dǎo)入按鈕，選擇要托管的信貸員。在左邊頁(yè)面選擇被托管信貸員名下的客戶(hù)，在右邊窗口選擇希望的操作。包括“臨時(shí)托管”或“永久性轉(zhuǎn)移” ；注：若為“臨時(shí)托管”則客戶(hù)前的框變色表示被托管，若為“永久性轉(zhuǎn)移”則客戶(hù)從列表中刪除。20 / 118點(diǎn)擊被托管客戶(hù)那行的“查看歷史信息” ，可看到客戶(hù)被托管的詳細(xì)信息；左邊窗口被托管客戶(hù)前的選擇框變?yōu)榛疑?，不可再次選擇。若要解除托管，則在歷史信息列表后點(diǎn)擊“解除托管” ；21 / 118注意：如果選擇永久移交的話，兩個(gè)信貸員都擁有對(duì)該客戶(hù)的業(yè)務(wù)權(quán)限。（七） 系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)點(diǎn)擊進(jìn)入后，我們首先在第一行“業(yè)務(wù)類(lèi)別”選擇“業(yè)務(wù)類(lèi)” ，然后點(diǎn)擊查詢(xún)。下方會(huì)出現(xiàn)一個(gè)表格，主要用于修改“利息天數(shù)的計(jì)算方式” ， “每月自動(dòng)結(jié)息日” ， “每月按實(shí)際天數(shù)計(jì)息還是按 30 日計(jì)息”以及會(huì)計(jì)科目字典的維護(hù)。如果需要修改，可雙擊表格中要修改的內(nèi)容。在下方點(diǎn)擊修改。修改完成后保存就好了。這個(gè)版塊使用時(shí)，請(qǐng)慎用，會(huì)直接影響的信貸業(yè)務(wù)的計(jì)息方式。22 / 118二、客戶(hù)管理客戶(hù)管理分為“客戶(hù)注冊(cè)管理” 、 “企業(yè)客戶(hù)管理”和“個(gè)人客戶(hù)管理”等。（一）客戶(hù)注冊(cè)客戶(hù)分為個(gè)人客戶(hù)，企業(yè)客戶(hù)兩種。 個(gè)人客戶(hù)：系統(tǒng)要求必須以 15 位或 18 位的身份證為唯一標(biāo)識(shí)進(jìn)行注冊(cè)。不論輸入的是 15 位或 18 位的身份證號(hào)，系統(tǒng)都進(jìn)行校驗(yàn)，生成統(tǒng)一的 18 位的身份證號(hào)碼。企業(yè)客戶(hù)：系統(tǒng)要求必須以 16 位的貸款卡唯一標(biāo)示進(jìn)行注冊(cè)。杜絕信貸業(yè)務(wù)無(wú)卡也可辦理的現(xiàn)象。系統(tǒng)中一個(gè)客戶(hù)只能注冊(cè)一次，為客戶(hù)注冊(cè)的客戶(hù)經(jīng)理為該客戶(hù)的主客戶(hù)經(jīng)理。這樣實(shí)現(xiàn)了主辦制度，避免了信貸員之間的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)。查詢(xún)客戶(hù)注冊(cè)信息：雙擊左邊選定的客戶(hù)列表中的某一個(gè)客戶(hù)，顯示所選客戶(hù)注冊(cè)所用的信息。在本系統(tǒng)中增加客戶(hù)：本系統(tǒng)只有信貸員有客戶(hù)注冊(cè)的權(quán)限。用信貸員帳號(hào)登錄系統(tǒng)。在左側(cè)菜單欄中選擇客戶(hù)管理—客戶(hù)注冊(cè)項(xiàng)（鼠標(biāo)左鍵點(diǎn)擊） 。進(jìn)入客戶(hù)注冊(cè)頁(yè)面。 點(diǎn)擊【新增】按鈕，選擇注冊(cè)的客戶(hù)類(lèi)型。23 / 118如果是企業(yè)客戶(hù)，則要輸入貸款卡卡號(hào)進(jìn)行注冊(cè)，且一個(gè)貸款卡號(hào)只能注冊(cè)一次。如果是個(gè)人客戶(hù)，則要輸入居民身份證號(hào)進(jìn)行注冊(cè)，一個(gè)居民身份證只能注冊(cè)一次。按【保存】鍵進(jìn)行保存。按【退出】鍵回退到主界面。如果新注冊(cè)的客戶(hù)在系統(tǒng)中已經(jīng)存在，就會(huì)彈出客戶(hù)注冊(cè)信息提示框，可以看到客戶(hù)的名稱(chēng)、客戶(hù)類(lèi)型、證件號(hào)碼等24 / 118信息。客戶(hù)注冊(cè)完成?？梢钥吹娇蛻?hù)列表里出現(xiàn)新注冊(cè)的客戶(hù)名稱(chēng)。修改注冊(cè)信息： 信貸員可以修改屬于自己的客戶(hù)的注冊(cè)信息。Ⅰ、雙擊左邊選定的客戶(hù)名稱(chēng)。Ⅱ、單擊【修改】按鈕。 Ⅲ、修改后點(diǎn)擊【保存】鍵保存即可。按【退出】 鍵退回到主界面。25 / 118（二）企業(yè)客戶(hù)證件管理該功能模塊是為客戶(hù)錄入和查詢(xún)相應(yīng)的證件信息。主要錄入企業(yè)的機(jī)構(gòu)代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證、貸款卡（查看） 、外企證書(shū)、許可證、資質(zhì)證、稅務(wù)登記證、外匯登記證。點(diǎn)擊“客戶(hù)管理”中的“企業(yè)客戶(hù)”下的“證件管理” ，進(jìn)入證件管理模塊。雙擊企業(yè)名稱(chēng)進(jìn)入企業(yè)頁(yè)面。1） 、機(jī)構(gòu)代碼證管理：a)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的“機(jī)構(gòu)代碼證”選項(xiàng)；b)、雙擊要增加或修改機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)的客戶(hù)，在右邊顯示“機(jī)構(gòu)代碼證”信息。c)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有機(jī)構(gòu)代碼證信息，則在頁(yè)面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“機(jī)構(gòu)代碼證”信息的錄入。e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“機(jī)構(gòu)代碼證”信息的修改。f)、操作完成后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。26 / 1182）營(yíng)業(yè)執(zhí)照管理：a)、點(diǎn)擊“客戶(hù)管理”中的“企業(yè)客戶(hù)”下的“證件管理” ，進(jìn)入證件管理模塊。當(dāng)前默認(rèn)頁(yè)面為“營(yíng)業(yè)熱照”頁(yè)面。b)、雙擊左邊的客戶(hù)列表，在右邊顯示當(dāng)前客戶(hù)的“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”信息。c)、如果當(dāng)前客戶(hù)無(wú)此信息，則在頁(yè)面下顯示【新增】按鈕。則可點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”信息的錄入。d)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”信息的修改。e)、錄入完成后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件標(biāo)頭進(jìn)行其他證件的錄入和修改。 27 / 1183） 、事業(yè)單位法人證管理：a)、點(diǎn)擊“客戶(hù)管理”中的“企業(yè)客戶(hù)”下的“證件管理” ，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的“事業(yè)單位法人證”表頭，顯示如下頁(yè)面：c)、雙擊要增加或修改事業(yè)單位法人證的客戶(hù)，在右邊顯示“事業(yè)單位法人證”信息。d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有事業(yè)單位法人證信息，則在頁(yè)面下顯示【新增】按鈕。可以點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“事業(yè)單位法人證”信息的錄入。e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示【修改】按鈕，可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“事業(yè)單位法人證”信息的修改。f)、操作完成后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。28 / 1184） 、貸款卡管理：a)、點(diǎn)擊“客戶(hù)管理”中的“企業(yè)客戶(hù)”下的“證件管理” ，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的“貸款卡”表頭，顯示如下頁(yè)面：c)、雙擊要查看貸款卡信息的客戶(hù)，在右邊顯示“貸款卡”信息。d)、操作完成后，點(diǎn)擊【退出 】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。5） 、外企證書(shū)管理：a)、點(diǎn)擊“客戶(hù)管理”中的“企業(yè)客戶(hù)”下的“證件管理” ，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的“外企證書(shū)”表頭，顯示如下頁(yè)面：c)、雙擊要增加或修改外企證書(shū)的客戶(hù)，在右邊顯示“外企證書(shū)”信息。d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有外企證書(shū)信息，則在頁(yè)面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“外企證書(shū)”信息的錄入。e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“外企證書(shū)”信息的修改。f)、操作完成后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。29 / 1186） 、許可證管理：a)、點(diǎn)擊“客戶(hù)管理”中的“企業(yè)客戶(hù)”下的“證件管理” ，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的“許可證”表頭，顯示如下頁(yè)面：c)、雙擊要增加或修改許可證的客戶(hù)，在右邊顯示“許可證”信息。d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有許可證信息，則在頁(yè)面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“許可證”信息的錄入。e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“許可證”信息的修改。f)、操作完成后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改?！咀⒁馐马?xiàng)】：許可證指的是客戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)特種行業(yè)的許可證，而不是客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)許可證。 （學(xué)校、醫(yī)院、收費(fèi)公路、土地開(kāi)發(fā)、煙草、食品、藥品、食鹽、煤礦、地質(zhì)勘探、礦產(chǎn)開(kāi)采、危險(xiǎn)化學(xué)品、農(nóng)藥生產(chǎn)、林木種子生產(chǎn)、漁業(yè)、汽車(chē)客運(yùn)、通用航空企業(yè)、港口、典當(dāng)、旅行社、城市燃?xì)夂图泄?、印刷、音像制品、出版、文化娛?lè)、廣告業(yè)等行業(yè)的客戶(hù)都需要提供許可證）7） 、資質(zhì)證管理：a)、點(diǎn)擊“客戶(hù)管理”中的“企業(yè)客戶(hù)”下的“證件管理” ，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的“資質(zhì)證”表頭，顯示如下頁(yè)面：30 / 118c)、雙擊要增加或修改資質(zhì)證的客戶(hù)，在右邊顯示“資質(zhì)證”信息。d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有資質(zhì)證信息，則在頁(yè)面下顯示【新增】按鈕。可以點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“資質(zhì)證”信息的錄入。e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“資質(zhì)證”信息的修改。f)、操作完成后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。8） 、稅務(wù)登記證管理：8．1）地稅登記證：a)、點(diǎn)擊“客戶(hù)管理”中的“企業(yè)客戶(hù)”下的“證件管理” ，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的“稅務(wù)登記證”表頭，顯示如下頁(yè)面，默認(rèn)為“地稅登記證”表頭。c)、雙擊要增加或修改外企證書(shū)的客戶(hù)，在右邊顯示“地稅登記證”信息。d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有地稅登記證信息，則在頁(yè)面下顯示【新增】按鈕。可以點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“地稅登記證”信息的錄入。e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“地稅登記證”信息的修改。f)、操作完成后，點(diǎn)擊【退出】按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。31 / 1188．2）國(guó)稅登記證：a)、點(diǎn)擊“客戶(hù)管理”中的“企業(yè)客戶(hù)”下的“證件管理” ，進(jìn)入證件管理模塊。b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的“稅務(wù)登記證”表頭，再點(diǎn)擊“國(guó)稅登記證”表頭，顯示如下頁(yè)面：c)、雙擊要增加或修改的客戶(hù)，在右邊顯示“國(guó)稅登記證”信息。d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有國(guó)稅登記證信息，則在頁(yè)面下顯示【新增】按鈕。可以點(diǎn)擊【新增】按鈕進(jìn)行“國(guó)稅登記證”信息的錄入。e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示【修改】按鈕。則可點(diǎn)擊【修改】按鈕進(jìn)行“國(guó)稅登記證”信息的修改。f)、操