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2025-04-12 05:02本頁面
【正文】 低收益率為止損點15%15% 1990年以來指數(shù)收益年化平均，數(shù)據(jù)來源：《當代金融家》2007年第3期，《證券投資基金投資組合實證分析》，作者：胡繼曄23%%%黃金5%5%3%%%外匯0%4%4%%%保險0%2%1%%%總計 94%%%X 分析：通過對投資品種預期收益率的分析，以及資產(chǎn)占比計算得出投資品對家庭資產(chǎn)總的貢獻率，在這樣的預期收益率下，%%之間，根據(jù)設(shè)定的止損條件和歷史收益水平數(shù)據(jù)參考，基本可以使得資產(chǎn)保值，同時在投資組合中的低風險產(chǎn)品也可以抵御通脹。實施計劃230。 實施時間表周12345678910服務內(nèi)容溝通拜訪 投資調(diào)整執(zhí)行 溝通資訊 溝通資訊 周11121314151617181920服務內(nèi)容 回顧溝通資訊 溝通資訊 周21222324252627282930服務內(nèi)容溝通資訊 溝通資訊半年回顧投資調(diào)整執(zhí)行 溝通資訊 周31323334353637383940服務內(nèi)容 溝通資訊 溝通資訊 回顧周41424344454647484950服務內(nèi)容溝通資訊 溝通資訊 溝通資訊 周5152 服務內(nèi)容 年度回顧 230。 實施目標初始方案制定之后1周內(nèi)進行客戶拜訪和溝通；在得到客戶確認后，第3周對現(xiàn)有投資進行調(diào)整。每季度回顧資產(chǎn)組合情況，每月溝通市場資訊，在不打擾羅先生繁忙工作的情況下，保持足夠的溝通密度，每季度的回顧是為了和理財目標進行對比，確保能夠抵御通貨膨脹，并保持資產(chǎn)的安全穩(wěn)健增值，一旦風險投資部分出現(xiàn)虧損，依據(jù)事先制定的止損線進行調(diào)整。保證安全性，流動性和收益性是我們保持溝通頻度的出發(fā)點，上述計劃的時間表實施也是我們保證投資紀律性的主要依據(jù)?？冃гu估230。 評估條件1）每季度的投資收益是否符合預期收益率 2）各投資品投資收益是否符合預期收益率 3）投資收益率與當季通貨膨脹率的比較 4）其他投資品收益率數(shù)據(jù)匯總分析230。 調(diào)整資產(chǎn)配置 資產(chǎn)配置調(diào)整時間不宜過短過頻，每季度回顧，每半年做出調(diào)整，過短調(diào)整屬于短期擇時，一般很難做到完全準確，且調(diào)整成本過高，對收益率也會產(chǎn)生影響。230。 修正目標根據(jù)每年國家經(jīng)濟情況和投資收益情況，修正預期投資收益率和各項理財目標附錄 個人投資調(diào)查問卷姓名:身份證號:日期: 本問卷將測量您的“風險承受能力及意愿”，您對下述所有問題的答復將有助于我們盡快確定最符合您的投資模型。*** 除第1題外，以下問題全部是單項選擇題。選項請?zhí)顚懺陬}目右邊的表格中。1您是否投資過股票或股票型基金: [1] 是 [2] 否2您投資 基金(非貨幣) 和 股票 的錢占 家庭總流動資產(chǎn) 的比例為： [1] 不到 一成 [2] 三成 左右 [3] 一半 左右 [4] 七成 左右 [5] 八成 以上3除了現(xiàn)在想拿來投資的這筆錢之外，我目前手中的現(xiàn)金 大約可應付多久的生活開銷: [1] 少于3個月 [2] 3－6個月 [3] 6－12個月 [4] 1年以上4您的這筆錢最多可以用來投資多久: [1] 1年以內(nèi) [2] 1— 3年 [3] 3— 10年 [4] 10年以上5單從投資報酬率來看，您會選擇下列哪一種投資組合: 該組合在未來一年內(nèi)可能產(chǎn)生的最好與最壞的投資結(jié)果是 [1] 0%～2% [2] 10%～30% [3] 20%～50% [4] 30%～50%6您的總投資損失到何種程度是可以接受的: [1] 任何的損失都是不能接受的 [2] 不超過10% [3] 不超過20% [4] 20%以上的虧損也是可以接受的7如果您的投資因市場波動下跌了15%,您會作出如何反應: [1] 立刻全部認賠殺出，把所有的錢拿回來 [2] 我會部分贖回，并購買風險較低的債券 [3] 我不會立刻采取行動，再觀望一陣子 [4] 我一定會再繼續(xù)以較低的價格進場攤平8您投資 基金 每年的收益率達到多少就可以接受了: [1] 超過銀行定期存款的收益率就可以了 [2] 10% [3] 20% [4] 30% [5] 50%以上才可以9您目前所處的年齡階段為： [1] 25歲以下 [2] 2535 [3] 3545 [4] 4555 [5] 55歲以上10您家庭每月的總收入（全部收入）: [1] 5000元以下 [2] 500010000 [3] 1000020000 [4] 2000050000 [5] 50000以上11如果將個人風險承受能力分為五個級別，您認為自己屬于哪一級: [1] 最積極 ——追求高回報才是您關(guān)注的目標，并愿意為此承受較大的風險。 [2] 相對積極——您渴望較高投資收益，但又不愿承受較大的風險。 [3] 中庸型 ——你對風險有清醒的認識，并希望在風險較小的情況下獲得一定回報。 [4] 相對保守——追求較低風險，對投資回報的要求不高。 [5] 最保守 ——不能承受投資波動對心理的煎熬，不愿承擔任何風險以換取收益。我們的感言理財是一生受用的財富理財是快樂地付出，甜蜜地收獲理財時時在我們身邊…
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