金融法自考試卷-資料下載頁
2025-03-26 04:50本頁面
【正文】 )實(shí)收資本不少于80億元；(3)有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；(4)具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；(5)具備安全高效的清算、交割能力。四、35．(1)貨款的發(fā)放必須嚴(yán)格執(zhí)行《商業(yè)銀行法》第39條對(duì)資產(chǎn)負(fù)責(zé)比例管理的有關(guān)規(guī)定以及第40條關(guān)于不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的規(guī)定。(2)借款人有下列情況之一者，不得對(duì)其發(fā)放貸款：①不具備《貸款通則》對(duì)借款人規(guī)定的資格和條件的；②生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)或投資國(guó)家明文禁止的產(chǎn)品、項(xiàng)目的；③違反國(guó)家有關(guān)外匯管理規(guī)定的；④建設(shè)項(xiàng)目按國(guó)家規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有關(guān)部門批準(zhǔn)而未取得批準(zhǔn)文件的；⑤生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或投資項(xiàng)目未取得環(huán)境保護(hù)部門許叮的；⑥在實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并(或兼并)、合作、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償原有貸款債務(wù)、落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保的；⑦有其他嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)行為的。(3)未得到中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不得對(duì)自然人發(fā)放外幣幣種的貸款。(4)自營(yíng)貸款和特種貸款，除按中國(guó)人民銀行規(guī)定計(jì)收息外，不得收取任何其他費(fèi)用；委托貸款，除按中國(guó)人民銀行規(guī)定計(jì)收手續(xù)費(fèi)外，不得收取任何其他費(fèi)用。(5)不得為委托人墊付資金，國(guó)家另有規(guī)定的除外。(6)嚴(yán)格控制信用貸款，積極推廣擔(dān)保貸款。36．(1)公開、公平、公正原則：①公開原則是證券法的核心，它要求在股票發(fā)行和交易中，股份公司必須依法披露一切有火的信息資料，供投資者作投資決策時(shí)的參考，不得含有虛假、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏；②公平原則要求在股票的發(fā)行和交易中，發(fā)行人、投資者、證券公司和證券專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律地位平等，其合法權(quán)益受到同等保護(hù)； ③公平原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，依照法律授予的權(quán)限按法定程序進(jìn)行，對(duì)一切監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇，公正合理地處理股票糾紛和爭(zhēng)議。(2)自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則：①自愿有償誠(chéng)實(shí)信用原則是民商法的基本原則在股票發(fā)行與交易中的體現(xiàn)，它要求當(dāng)事人誠(chéng)實(shí)地從事股票發(fā)行與交易活動(dòng)，不得從事證券欺詐行為；②在不損害他人利益和社會(huì)利益的前提下，追求自己的利益；③該原則的目的是在當(dāng)事人之間的利益關(guān)系和當(dāng)事人與社會(huì)之間的利益關(guān)系中實(shí)現(xiàn)平衡，從而維持證券市場(chǎng)的正常秩序五、37．(1)C特約單位的行為是違法的。因?yàn)樘丶s單位不得通過刷卡、簽單等方式支付持卡人現(xiàn)金。(2)A財(cái)務(wù)公司的行為是違法的。因?yàn)锳財(cái)務(wù)公司的行為違反了信用卡的使用規(guī)定，協(xié)助王某套取現(xiàn)金。(3)王某通過A財(cái)務(wù)公司套取現(xiàn)金的行為是違法的。王某申領(lǐng)信用卡的行為是合法的，但其通過A財(cái)務(wù)公司和c特約單位套取現(xiàn)金的行為是違法的。38．(1)將拆入資金投資于股票市場(chǎng)；將拆入資金借貸給房地產(chǎn)公司進(jìn)行固定資產(chǎn)投資；拆借資金的期限超過了4個(gè)只。(2)《商業(yè)銀行法》第46條規(guī)定，拆入資金僅用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要，除此之外不能將拆入資金用于其他方面。7 /
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1