【正文】 保法》對定金的比例有所限制，即不得超過主合同標的額的( )% %% %二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)在每小題列出的五個備選項中有二至五個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干的括號內。錯選、多選、少選或未選均無分。( ) 《擔保法》的規(guī)定，留置主要使用在下列合同中( ) ，下列表述正確的是( )，在授權范圍內也不得為保證人，境外上市的企業(yè)應當符合的條件有( )，企業(yè)應屬于國家允許外商投資的行業(yè) ，急需資金，創(chuàng)匯水平一般要達到稅后凈利潤額的5%以上四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)《貸款通則》對貸款人的限制。五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)，A財務公司建議其到B銀行當?shù)刂猩暾埿庞每?。B銀行當?shù)刂姓谕茝V本行的信用卡，允許持卡人的最高信用額度是1萬元，且該信用卡的還款利息大大低于當?shù)氐你y行貸款利率。王某就到B銀行申請了信用卡，通過A財務公司從B銀行的特約商戶C單位以刷卡消費的方式兌現(xiàn)了1萬元錢現(xiàn)金(王某賬面上在C單位刷卡消費了1萬元)，王某支付了A財務公司一定比例的酬金。請依據(jù)我國信用卡的有關規(guī)定，分析上述案例中的違法之處。，甲銀行向乙銀行拆入資金2000萬元人民幣，此時股票市場和房地產市場十分火爆，甲銀行見有利可圖，隨將拆入資金一半投資于股票市場，另一半借貸給某房地產公司用以房地產開發(fā)。直到2003年10月甲銀行才向乙銀行歸還該筆拆入款。問：(1)甲銀行在拆入資金的使用上有哪些違法之處?(2)我國《商業(yè)銀行法》對拆入資金的用途有哪些特別規(guī)定?全國2003年10月高等教育自學考試金融法（一）試題課程代碼：00256一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內。錯選、多選或未選均無分。（　　?。? （　　?。? （　　?。? 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關商業(yè)銀行的表述，正確的是（　　?。?，應當經中國人民銀行審查批準，中國人民銀行根據(jù)經濟發(fā)展可以調整注冊資本最低限額，必要時可以酌情降低。，以其全部法人財產承擔民事責任，商業(yè)銀行在什么情況下可以辦理查詢、凍結和扣劃的手續(xù)？（　　?。? （　　　） 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以（　　?。? ，按照國家有關規(guī)定清算、納稅后，屬于中方投資者所有的外匯（　　?。? ，嚴重影響到存款人利益時，中國人民銀行可以對該銀行實行接管，接管的期限最長是（　　?。? ，領取經營外匯業(yè)務許可證？（　　?。? （　　?。? 、建筑物投資入股 （　　?。? ？（　　　） （　　?。? 15.《外資金融機構管理條例》不適用于（　　　），應當按照規(guī)定撥付與其經營規(guī)模相適應的營運資金額。撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的（　　　）% %% %（　　?。? （　　?。? ，按照（　　?。? ，必須經過（　　?。? 二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)在每小題列出的五個備選項中有二個至五個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內。錯選、多選、少選或未選均無分。（　　　）%%（　　?。?、聯(lián)行匯差頭寸的不足（　　?。? ，下列主體中不得以營利為目的的有（　　　） （　　?。?，持有發(fā)行人已發(fā)行公司債券的10%，公司的打字員，每次公司董事會的召開，都是由趙某作會議記錄，股市投資者，持有某公司社會公眾股部分的5%，現(xiàn)任甲公司經理，甲公司是發(fā)行股票公司的控股公司，上市公司法律顧問（　　　） ，證券投資基金可分為（　　?。? ，只有具備何種屬性的商品才能成為期貨合約的上市品種？（　　?。? ，金融租賃的形式有（　　?。? （　　?。? 三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）。《證券法》禁止的內幕交易行為。五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）37. 2001年4月，甲商業(yè)銀行因行使對某公司的抵押權而折價800萬元取得作為抵押物的一幢大樓，過戶手續(xù)已經辦理完畢。2002年9月，該銀行將大樓以900萬元的價格出售給乙公司。見房地產業(yè)利潤豐富，該銀行立即斥資5,000萬元收購了丙房地產股份公司的51%的股份，成為第一大股東。同時，證券市場正處于牛市，該銀行為獲取高額收益，也將1億元資金投入股市。請結合《商業(yè)銀行法》的有關規(guī)定，指出上述案例中的違法之處。38. 雙甲股份有限公司是某省上市公司，該上市公司已發(fā)行股份為100萬股。以下是在證券交易所發(fā)生的幾起買賣雙甲股票的事件：（1）甲于6月8日10時，在持有該公司股票3萬股情況下購進一萬股，同日14時再購進5000股。（2）乙于6月8日14時在持有該公司股票4萬股情況下，購進一萬股，6月10日11時購進5000股。同年8月份，電腦愛好者陳某偶爾進入到雙甲公司董事長劉某的個人網(wǎng)址，得知該公司近期將增資。（3）陳某得知增資計劃后，立即買入該公司股票一萬股；（4）陳某在買入該公司股票后，將該消息在網(wǎng)絡上發(fā)表傳播。上述所列四項行為是否合法？請說明理由。全國2002年10月高等教育自學考試金融法(一)試題課程代碼：00256一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個選項中只有一個選項是符合題目要求的，請將正確選項前的字母填在題后的括號內。，并提取總準備金之后的余額，應當( ) ，外國銀行分行營運資金的一定比例要以中國人民銀行指定的生息資產的形式存在，這個比例規(guī)定為( ) % % % %( ) % % % %( ) 、時間優(yōu)先 ( ) ，法律另有規(guī)定的除外 ，應當及時通知貸款人，同時采取必要的保全措施 ，不得虧損。如果收受定金的一方不履行約定債務的，應當( ) % ，但是如果對方有損失，要賠償損失《儲蓄管理條例》的規(guī)定，在定期存款的原定存款期內，如果遇到利率提高的，應當( ) ，用于自營買賣，這種行為屬于( ) ，小張可以( ) ( ) ，不按國家規(guī)定將應當調回的利潤留在當?shù)貭I運或者移作他用的 ，將隱匿的外匯私自保存的 ，經營外匯業(yè)務，或者超越批準經營范圍擴大外匯業(yè)務的 ，將隱匿的外匯存放境外的( ) ( ) “三公”原則的是( ) ( ) % % % %《證券法》所界定的知悉證券交易內幕信息知情人員是( ) %以上股份的股東 ，前一日交易結算價加上允許的最大漲幅構成當日價格上漲的上限，這被稱為( ) ，可轉換債券持有人有權按事先約定的價格將所持債券賣給發(fā)行人，這被稱為( ) ( ) % ( ) % ( ) 二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)在每小題列出的選項中有二至五個選項是符合題目要求的，請將正確選項前的字母填在題干的括號內。多選、少選、錯選均無分。，美國大通銀行擬在我國設立分行，按照我國《外資金融機構管理條例》，它應當滿足的法定條件包括( ) ( ) ，管理貨幣流通 、發(fā)放商業(yè)貸款 、清算系統(tǒng)的正常運行，以乙公司持有的股票為質押，對乙公司貸款100萬元。這項貸款屬于( ) 、凍結、劃扣個人儲蓄賬戶的有( ) ，他到甲銀行兌換，其中能夠全額兌換是( ) ，票面殘損不超過1/5，其余部分圖案、文字能照樣連接 ，票面熏焦，不能辨認真假 ，票面殘損達1/3 ，票面殘損1/2，但是“50”字樣清晰可辨 ，鈔票正面左右下角的“10”字都被涂黑，其中符合我國法律規(guī)定的有( ) ，超過中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限 ，按法律規(guī)定的比例貸放出去 E. 向介紹存款業(yè)務的中間人支付存款額1%的傭金，設立股份有限公司申請發(fā)行股票，應符合的條件是( ) %的股份 ，發(fā)起人認購的股本不少于人民幣3000萬元 % %《證券法》規(guī)定應予處罰的內幕交易行為包括( ) ，建議他人買賣證券( ) ，防范、減少期貨交易中的風險，法律上規(guī)定的制度或者措施有( ) 三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)《中國人民銀行法》對中央銀行辦理業(yè)務的限制性規(guī)定。四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)。五、案例分析題(本大題共2題，每小題10分，共20分)，甲企業(yè)向乙銀行申請貸款100萬元，乙銀行要求甲提供擔保。在甲的要求下，丙為甲借款提供了保證，但是要求甲提供反擔保措施。在丙與銀行簽訂的保證協(xié)議中，丙承諾為甲的100萬借款提供連帶保證。在丙簽訂保證協(xié)議后，甲與丙簽訂了一份反擔保協(xié)議。在協(xié)議中約定，甲以其所有的廠房作為抵押，但是，在簽訂反擔保協(xié)議之后，雙方并沒有辦理抵押登記手續(xù)。2000年5月，貸款到期，甲并沒有按期歸還貸款。2000年10月，乙銀行向法院提起訴訟，要求丙履行保證責任。問：(1)乙銀行直接要求丙履行保證責任的做法是否合適，為什么?(3分)(2)丙在答辯中指出：物保優(yōu)于人保，因此乙銀行應當先通過變賣甲的廠房受償；不足部分，由丙承擔。這種答辯是否成立?為什么?(4分)(3)根據(jù)丙與甲之間簽訂的反擔保協(xié)議，丙對甲廠房的抵押權是否成立，為什么?(3分)，張某在本地的甲銀行申領了一張信用卡，李某為其開戶擔保人。同年7月1日，王某竊得該信用卡及密碼后在乙商場消費。7月2日，張某發(fā)覺信用卡丟失后向銀行申請掛失。甲銀行在7月3日向乙商場發(fā)出止付通知。(該通知在掛失后的24小時內發(fā)出)。但是，在7月底銀行結賬時發(fā)現(xiàn)，從7月1日至7月20日，王某使用信用卡在乙商場處連續(xù)消費，每天金額達1000元，20天內共計透支達2萬元人民幣。根據(jù)有關規(guī)定，客戶掛失的，銀行應在24小時之內發(fā)出止付通知，該24小時內的損失，由客戶承擔。問：(1)張某應承擔什么責任?為什么?(3分)(2)李某應承擔什么責任?為什么?(3分)(3)乙商場應承擔什么責任?為什么?(2分)(4)王某應承擔什么責任?為什么?(2分)36 /