國際金融法(2)-資料下載頁
2025-03-10 22:11本頁面
【正文】 免類似的金融危機(jī)再次重演。國際社會和各國政府的共同努力，拉開了全球金融豁管改革的序幕。 第五節(jié) 國際金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)與合作制度 一、國際金融監(jiān)管協(xié)作的成因 ? 金融全球化的必然反應(yīng) ? 金融電子化的要求 ? 金融危機(jī)的影響 二、國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)與合作的特點(diǎn) ? 合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險監(jiān)管并重 ? 金融監(jiān)管法制趨同化和國際化 ? 協(xié)調(diào)與合作的主體不斷增加、功能不斷完善 ? WTO的作用 高等教育出版社 三、國際銀行監(jiān)管的協(xié)調(diào)與合作 （一）巴塞爾體制 1975年 2月，根據(jù)英格蘭銀行總裁理查森的提議，在國際清算銀行的發(fā)起和主持下，由“十國集團(tuán)”成員國比利時、英國、加拿大、法國、荷蘭、意大利、日本、瑞典、德國、美國，再加上瑞士和盧森堡等 12個國家中央銀行的首腦，在瑞士的巴塞爾聚會 ，討論跨國銀行的國際監(jiān)督與管理問題，會議決定成立一個 監(jiān)督常設(shè)委員會 —— 銀行管理和監(jiān)督實(shí)施委員會 (Committee on Banking Regulations and Supervisory Practices)，簡稱巴塞爾委員會。 高等教育出版社 ? 該委員會設(shè)立的目的是為了 國際間進(jìn)行更緊密的合作，就銀行業(yè)監(jiān)督問題提供一個正式的討論場所，達(dá)成一致意見或協(xié)議， 并且努力改善有關(guān)從事國際銀行活動的銀行監(jiān)督工作。 ? 巴塞爾委員會對跨國銀行的 監(jiān)管提出了一系列原則、規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)和建議，統(tǒng)稱巴塞爾體系 。 ? 巴塞爾委員會發(fā)表的各類監(jiān)管文件大致可以分為兩類： 一是最低標(biāo)準(zhǔn)；二是最佳做法。 所有這些文件都不具備法律效力。 高等教育出版社 （二）巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容 《 統(tǒng)一資本衡量與資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議 》 （ 1）資本的組成 《 巴塞爾協(xié)議 》 將銀行資本分為核心資本(core capital)和附屬資本 (supplementary capital)。 《 巴塞爾協(xié)議 》 規(guī)定在資本構(gòu)成中，核心資本所占比重不得低于 50％。 高等教育出版社 （ 2） 《 巴塞爾協(xié)議 》 規(guī)定了銀行各類資產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重。協(xié)議將表內(nèi)項(xiàng)目的風(fēng)險劃分為從“無風(fēng)險”到“十足風(fēng)險”四級。 （ 3） 《 巴塞爾協(xié)議 》 確立統(tǒng)一的資本充足率標(biāo)準(zhǔn)。 高等教育出版社 2.《 有效銀行監(jiān)管核心原則 》 ?巴塞爾委員會于 1997年 9月發(fā)布了 《 有效銀行監(jiān)管核心原則 》 ，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對銀行業(yè)進(jìn)行全方位、多角度的風(fēng)險監(jiān)控，將建立 銀行業(yè)監(jiān)管的有效系統(tǒng) 作為實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管的重要前提，并注重建立 銀行自身的風(fēng)險防范約束 機(jī)制。 高等教育出版社 ? 主要內(nèi)容： （ 1）有效銀行監(jiān)管的先決條件。 （ 2）發(fā)照程序和對機(jī)構(gòu)變動的審批。 （ 3）持續(xù)性銀行監(jiān)管的安排。 （ 4）監(jiān)管者的正式權(quán)力。 （ 5）跨國銀行業(yè)。 高等教育出版社 3.《 新資本充足率框架征求意見稿 》 ?1999年 6月 3日，巴塞爾委員會公布了 《 新資本充足率框架征求意見稿 》 （ 《 新資本協(xié)議 》 ）。協(xié)議是對1988年 《 統(tǒng)一資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議 》 的第二次修訂，目的是“旨在改進(jìn)監(jiān)管部門規(guī)定的資本標(biāo)準(zhǔn)對風(fēng)險的反映方式，更好地應(yīng)付近年來的風(fēng)險創(chuàng)新，也旨在肯定在風(fēng)險衡量和風(fēng)險控制方面已經(jīng)取得的進(jìn)展”。 ?2023年 6月，巴塞爾委員會發(fā)表了 《 新資本協(xié)議 》 第三部征求意見稿。在全球范圍內(nèi)征求銀行界與監(jiān)管部門的意見。 2023年 7月 10日，巴塞爾委員會就 《 新資本協(xié)議 》 中的一些重要問題達(dá)成了一致協(xié)議。 高等教育出版社 ?特點(diǎn)： 《 新資本協(xié)議 》 的內(nèi)容更加廣泛、復(fù)雜，它摒棄了“一刀切”的資本監(jiān)管方式，提出了計算資本充足率的幾種不同的方法，供銀行選擇。 高等教育出版社 四、國際證券監(jiān)管的協(xié)調(diào)與合作 ? 證券監(jiān)管的雙邊合作 ? 證券監(jiān)管的區(qū)域合作 ? 證券監(jiān)管的多邊合作 ? 國際證監(jiān)會組織 (IOSCO)，國際證監(jiān)會組織（ International Organization of SecuritiesCommissions，簡稱 IOSCO）是國際間各證券暨期貨管理機(jī)構(gòu)所組成的國際合作組織?？偛吭O(shè)在加拿大蒙特利爾市，正式成立于１９８３年，其前身是成立于１９７４年的證監(jiān)會美洲協(xié)會。中國證監(jiān)會于１９９５年加入該組織，成為其正式會員。 高等教育出版社 本章小結(jié) ?國際金融法是調(diào)整國際金融關(guān)系的法律部門 ,其調(diào)整對象所特有的國際金融內(nèi)容使其與國際經(jīng)濟(jì)法的其他分支相區(qū)別而成一類自。 ?國際金融法主要包括國際貨幣制度、國際融資的法律制度、國際融資擔(dān)保、跨國銀行的法律制度以及國際金融監(jiān)管的法律制度等等。 危機(jī)以來國際金融監(jiān)管改革綜述 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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