誠(chéng)志股份：清華控股集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告-資料下載頁(yè)
2025-01-21 18:51本頁(yè)面
【正文】 中央銀行款項(xiàng) 億元，存放同業(yè)款項(xiàng) 億元，貸款余額（含貼現(xiàn)） 億元?？傌?fù)債 億元，其中：吸收存款 億元。截至 2017 年 6 月 30 日，財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入 億元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額 億元，實(shí)現(xiàn)稅后凈利潤(rùn) 億元。（二）管理情況自成立以來(lái)，財(cái)務(wù)公司一直堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的原則，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》和國(guó)家有關(guān)金融法規(guī)、條例以及公司章程規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)內(nèi)部管理。根據(jù)對(duì)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的了解和評(píng)價(jià)，截至 2017 年 6 月 30 日未發(fā)現(xiàn)與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)資金、信貸、稽核、信息管理等風(fēng)險(xiǎn)控制體系存在重大缺陷。（三）監(jiān)管指標(biāo)根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，財(cái)務(wù)公司截至 2017 年 6 月 30日的各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合規(guī)定要求，具體如下：（1） 資本充足率不得低于 10%資本充足率=資本凈額247。風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)= 萬(wàn)元247。 萬(wàn)元= %，大于 10%。（2） 拆入資金余額不得高于資本總額拆入資金余額為 0，資本總額為 萬(wàn)元，拆入資金余額低于資本總額。（3） 長(zhǎng)短期證券投資與資本總額的比例不得高于 70%投資余額為 0，資本總額為 萬(wàn)元，長(zhǎng)短期投資與資本總額的比例為 0，低于 70%。（4） 擔(dān)保余額不得高于資本總額擔(dān)保余額為 500 萬(wàn)元，資本總額為 萬(wàn)元，擔(dān)保余額低于資本總額。（5） 自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于 20%自有固定資產(chǎn)凈值為 萬(wàn)元，資本總額為 萬(wàn)元，自有固定資6清華控股集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告產(chǎn)與資本總額的比例為 %，低于 20%。（四）財(cái)務(wù)公司存貸款情況截至 2017 年 6 月 30 日，財(cái)務(wù)公司吸收存款及同業(yè)存放 億元，向誠(chéng)志股份有限公司、啟迪控股股份有限公司、博奧生物集團(tuán)有限公司等成員單位發(fā)放貸款（含貼現(xiàn)）余額為 億元。針對(duì)以后可能發(fā)生的關(guān)聯(lián)存貸款等金融業(yè)務(wù)，本公司制定了存款風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，進(jìn)一步保證了在財(cái)務(wù)公司的存款資金安全，有效防范、及時(shí)控制和化解存款風(fēng)險(xiǎn)。誠(chéng)志股份有限公司2017 年 8 月 7 日7
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