江蘇銀行反洗錢內(nèi)控制度-資料下載頁
2024-10-19 19:38本頁面
【導(dǎo)讀】膃蒄蕿袇聿蒃螞肂羅蒂螄裊莄蒁薄蚈芀蒀蚆羃膆葿螈螆肂蒈蒈羈羈蒈薀螄芆薇蚃羀膂薆螅螃肈薅蒅羈羄薄蚇螁莃薃蝿肆艿薃袁衿膅薂薁肅肁膈蚃袇羇膇螆肅芅芆蒅袆膁芆薈肁肇芅螀襖肅芄袂螇莂芃薂羋節(jié)蚄螅膄芁螇羈肀莀蒆螃羆莀蕿罿芄荿蟻螂芀莈袃羇膆莇薃袀肂莆蚅肆羈蒞螇袈芇莄蕆肄膃蒄蕿袇聿蒃螞肂羅蒂螄裊莄蒁薄蚈芀蒀蚆羃膆葿螈螆肂蒈蒈羈羈蒈薀螄芆薇蚃羀膂薆螅螃肈薅蒅羈羄薄蚇螁莃薃蝿肆艿薃袁衿膅薂薁肅肁膈蚃袇羇膇螆肅芅芆蒅袆膁芆薈肁肇芅螀襖肅芄袂螇莂芃薂羋節(jié)蚄螅膄芁螇羈肀莀蒆螃羆莀蕿罿芄荿蟻螂芀莈袃羇膆莇薃袀肂莆蚅肆羈蒞螇袈芇莄蕆肄膃蒄蕿袇聿蒃螞肂羅蒂螄裊莄蒁薄蚈芀蒀蚆羃膆葿螈螆肂蒈蒈羈羈蒈薀螄芆薇蚃羀膂薆螅
【正文】 議及委員會成員部門之間的聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)；制定我行反洗錢工作的內(nèi)控制度；傳達(dá)和落實(shí)人民銀行、反洗錢監(jiān)測分析中心反洗錢工作的各項(xiàng)布置要求，收集和匯總我行反洗錢工作的各類信息，向人民銀行、反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告我行反洗錢工作信息，組織開展對 轄屬分支行反洗錢工作的監(jiān)督檢查。 總行反洗錢負(fù)責(zé)人，履行具體的反洗錢工作職責(zé)：負(fù)責(zé)與中國人民銀行、反洗錢監(jiān)測分析中心的溝通和聯(lián)絡(luò)，承擔(dān)總行反洗錢工作委員會交辦的各項(xiàng)反洗錢工作任務(wù)，處理反洗錢工作辦公室的各項(xiàng)具體事務(wù)。 四、總行各相關(guān)部門在反洗錢工作委員會的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各司其職、相互配合，積極履行反洗錢工作的各項(xiàng)義務(wù)。 （一）營運(yùn)部職責(zé)：負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)全行各級機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，制定具體操作實(shí)施意見；傳達(dá)和落實(shí)人民銀行、反洗錢監(jiān)測分析中心關(guān)于反洗錢工作的各項(xiàng)具體布置要求；負(fù) 責(zé)對大額和可— 16 — 疑支付交易報(bào)告的監(jiān)督和管理，匯總、分析大額和可疑支付交易信息；組織、指導(dǎo)全行各級機(jī)構(gòu)對有關(guān)人員進(jìn)行反洗錢工作法律、法規(guī)、規(guī)章及可疑支付交易識別知識的培訓(xùn)；開展對全行反洗錢工作的監(jiān)督檢查。 （二） 業(yè)務(wù)發(fā)展部： 負(fù)責(zé)協(xié)助開展反洗錢工作的社會宣傳工作；配合營運(yùn)部貫徹落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》；督導(dǎo)全行客戶經(jīng)理貫徹“了解你的客戶”的原則；協(xié)助各級反洗錢機(jī)構(gòu)對客戶經(jīng)理開展反洗錢培訓(xùn)。 （三）計(jì)劃財(cái)務(wù)部職責(zé)：負(fù)責(zé)對總行本部資金交易的監(jiān)管工作，發(fā)現(xiàn)可疑支付交易信息，及時(shí)向總行本部營運(yùn)部門反 映。 （四）內(nèi)審合規(guī)部職責(zé)：負(fù)責(zé)對全行反洗錢內(nèi)控制度、反洗錢操作程序、反洗錢報(bào)告制度執(zhí)行情況等的再監(jiān)督、檢查。 （五）信息科技部職責(zé)：負(fù)責(zé)本行大額支付交易和可疑支付交易監(jiān)測系統(tǒng)的技術(shù)支持和日常維護(hù)工作；根據(jù)人民銀行、反洗錢監(jiān)測分析中心的要求，積極配合有關(guān)業(yè)務(wù)部門開發(fā)新的技術(shù)項(xiàng)目。 五、總行、分行和營業(yè)機(jī)構(gòu)均設(shè)反洗錢監(jiān)測崗以保證反— 17 — 洗錢工作的順利開展。 （一）總行反洗錢監(jiān)測崗職責(zé)：研究人民銀行和反洗錢監(jiān)測分析中心對反洗錢工作的政策和要求，制定反洗錢業(yè)務(wù)規(guī)章制度以及操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；對全行反洗 錢工作進(jìn)行管理、監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)，針對分支行工作中存在的問題提出改進(jìn)意見和建議；修改、審定分支行制定的有關(guān)反洗錢業(yè)務(wù)的制度、辦法，并批復(fù)有關(guān)請示；收集、匯總、整理、分析全行大額和可疑資金交易數(shù)據(jù)，及時(shí)報(bào)送反洗錢監(jiān)測分析中心；定期分析、總結(jié)我行反洗錢業(yè)務(wù)的開展情況，撰寫分析報(bào)告，及時(shí)按照要求報(bào)送人民銀行和反洗錢監(jiān)測分析中心；組織、推動反洗錢業(yè)務(wù)人員的交流、培訓(xùn)活動，并對培訓(xùn)活動的效果進(jìn)行評估，持續(xù)改進(jìn)。 （二）分行反洗錢監(jiān)測崗職責(zé)： 在總行及人民銀行的統(tǒng)一監(jiān)管下，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)分行的反洗錢工作 。根據(jù)總行及人民銀 行的有關(guān)規(guī)定，制定分行反洗錢工作計(jì)劃、與反洗錢工作有關(guān)的管理規(guī)定，建立、健全與反洗錢有關(guān)的內(nèi)控制度 。 配合總行建立分行的支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進(jìn)行有效監(jiān)測 。負(fù)責(zé)組織分行的反洗錢培訓(xùn)工作，增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員反洗錢工作能力，并按有關(guān)部門的宣傳口徑定期或不定期地對客戶開展反洗錢宣傳工作 。研究分行反洗錢工作的重大— 18 — 疑難問題，提出解決方案與對策 。負(fù)責(zé)對分行大額和可疑資金交易進(jìn)行審查、分析，按照人民銀行及總行有關(guān)資金交易報(bào)告的程序按時(shí)上報(bào)，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)告 。負(fù)責(zé)對下屬營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢 查 。協(xié)助有關(guān)部門開展反洗錢工作，積極參與反洗錢國內(nèi)外合作 。保守反洗錢工作秘密，不將有關(guān)反洗錢工作信息違規(guī)透漏給客戶和其他人員。 （三）營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測崗職責(zé)：對營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的大額、可疑資金交易情況進(jìn)行記錄、分析，按照人民銀行、總行及分行的有關(guān)資金交易報(bào)告程序及要求按時(shí)上報(bào)；保守反洗錢工作秘密，不將有關(guān)反洗錢工作信息違規(guī)泄漏給客戶和其他人員；負(fù)責(zé)按有關(guān)部門的宣傳口徑定期和不定期地對客戶開展反洗錢宣傳工作；認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎識別可疑交易，不從事不正當(dāng)競爭防礙反洗錢業(yè)務(wù)的履行；研究反洗錢工作的重大 疑難問題，提出解決方案與對策；協(xié)助有關(guān)部門開展反洗錢工作，積極參與反洗錢國內(nèi)外合作；配合建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進(jìn)行有效監(jiān)督?！? 19 —— 20
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1