【正文】 監(jiān)管部門報備。 代為履行職責的時間不得超過 6個月。 第三章 董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的管理 ? 六、 小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生變更時的有關規(guī)定 小額貸款公司 免除 董事、監(jiān)事、高級管理人員職務的，應當自作出決定之日起 5個工作日 內，向所在地監(jiān)管部門報備；需變更董事、監(jiān)事、高級管理人員的，應向所在地監(jiān)管部門申請重新核準擬任人任職資格。 小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員因涉嫌 違法違規(guī) 行為被有權機關立案調查或者采取強制措施的，小額貸款公司應當在知悉或者應當知悉之日起 3個工作日 內向當?shù)乇O(jiān)管部門報備。 第三章 董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的管理 ? 七 、小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間出現(xiàn)下列情形之一的，監(jiān)管部門可將其認定為不適當人選： （一）向監(jiān)管部門提供 虛假信息 或者 隱瞞重大事項的； （二） 拒絕或不配合 監(jiān)管部門履行監(jiān)管職責的； （三）累計 三次 被監(jiān)管部門進行監(jiān)管談話的； （四）對小額貸款公司違反違規(guī)行為或者重大風險負有 主要責任 的； （五）監(jiān)管部門認定的其他情形。 第四章 附則 ? 本辦法頒布前已擔任小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的，應當向監(jiān)管部門申請重新確認其任職資格。不具備本辦法規(guī)定的資格條件但具備實際履職能力的，經盟市小額貸款公司監(jiān)管部門考核認定后可以取得任職資格。 ? 五、出臺的其他制度 （一）內蒙古自治區(qū)小額貸款公司會計核算暫行辦法（修訂） ? （二）內蒙古自治區(qū)小額貸款公司年度考核評價辦法（試行） ? （三）內蒙古自治區(qū)小額貸款公司統(tǒng)計報告制度 內蒙古自治區(qū)小額貸款公司會計核算暫行辦法 ? 2022年初，內蒙古自治區(qū)金融辦成立了專業(yè)編寫組，在 2022年出臺的 《 內蒙古自治區(qū)小額貸款公司會計核算暫行辦法 》 的基礎上，依據(jù) 《 企業(yè)會計準則 》 、 《 金融企業(yè)財務規(guī)則 》 以及國家銀監(jiān)會、自治區(qū)政府關于小額貸款公司的試點政策，參考相關銀行業(yè)金融機構的會計政策，結合全區(qū)小額貸款公司的業(yè)務實踐，形成了 《 內蒙古自治區(qū)小額貸款公司會計核算暫行辦法（修訂版） 》 。 ? 2022初，自治區(qū)金融辦會同自治區(qū)財政廳再次審定，以自治區(qū)財政廳、自治區(qū)金融辦聯(lián)合發(fā)文的方式出臺了《 內蒙古自治區(qū)小額貸款公司會計核算暫行辦法（修訂版） 》 （內財經 〔 2022〕 163號），該文件自 2022年 4月 1日起開始執(zhí)行，原辦法即行廢止。 ? 小額貸款公司應當提交以下年度考評材料： ? （一）經營情況報告書。 ? 公司基本情況。包括公司簡介，分支機構設置及高管人員、從業(yè)人員情況，公司治理及內部控制情況，業(yè)務系統(tǒng)執(zhí)行情況，發(fā)展規(guī)劃等。 ? 合規(guī)經營情況。包括信貸投放及財務經營情況，對外投資、融資情況，經營效益與稅收繳納情況，支持“三農三牧”、小微企業(yè)及個體工商戶典型事例等。 ? 公司變更事項核準情況。 ? 接受監(jiān)管部門檢查及違規(guī)問題整改落實情況。 ? 年度考評自評表。 ? 監(jiān)管部門要求的其他披露事項。 內蒙古自治區(qū)小額貸款公司年度考核評價辦法 內蒙古自治區(qū)小額貸款公司年度考核評價辦法 ? （二）各類申請事項的批準文件復印件。 ? （三）營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證副本復印件，《 工商登記基本情況表 》 （含變更登記表）。 ? （四）經監(jiān)管部門認可的具備審計資質的中介機構出具的小額貸款公司年度專項審計報告。 ? （五）每季末的存量貸款明細表及銀行對賬單。 ? （六）上一年度考評結果復印件。 ? （七）監(jiān)管部門要求的其他材料。 ? 小額貸款公司有分支機構的，還應當提交分支機構的營業(yè)執(zhí)照副本復印件和批準開業(yè)文件復印件。 ? 小額貸款公司分支機構由設立所在地金融辦負責年度考評，除提交第八條所列第（一）、（二）、（三）、（五）、（六）項材料外，還應提交其所隸屬公司上一年度考評結果復印件。 項目 評分標準 單項扣分 扣分小計 一 .依法合 規(guī)經營情況 ，按當年累計發(fā)生金額占注冊資本比例扣分，一個百分點扣 1分 ，未及時申請或報備，每發(fā)生一次扣 2分 ，每發(fā)生一筆扣 2分 、董事及高管人員提供貸款，每發(fā)生一筆扣 2分 ，按累計超出額度占注冊資本金比例扣分，一個百分點扣 1分 ，每發(fā)生一筆扣 1分 、手續(xù)不全、單據(jù)填寫不規(guī)范，每發(fā)生一次扣 1分 ，每發(fā)生一筆扣 2分 、變更公司賬戶，每發(fā)生一次扣 1分 ，用現(xiàn)金發(fā)放或收取本息，按當年累計發(fā)生金額占注冊資本金比例扣分，一個百分點扣 1分 ，每發(fā)生一次扣 1分 ，按超出額度占注冊資本金比例扣分，一個百分點扣 1分 ，每發(fā)生一次扣 2分 項目 評分標準 單項扣分 扣分小計 二 .公司變 更事項審批 核準情況 、股權、注冊資本、住所、組織形式、章程等方面發(fā)生變更未經監(jiān)管部門審批核準，每發(fā)生一項扣 2分 ，擅自開辦新業(yè)務，每發(fā)生一次扣 1分 ，發(fā)生擅自設立分支機構、營業(yè)部或咨詢部等事項，每發(fā)生一次扣 2分 《 內蒙古自治區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法 》 有關規(guī)定的，每發(fā)生一次扣 《 內蒙古自治區(qū)小額貸款從業(yè)人員資格管理暫行辦法 》 有關規(guī)定的，每發(fā)生一次扣 項目 評分標準 單項扣分 扣分小計 三 .內控制 度建立和執(zhí) 行情況 、董事會、監(jiān)事會、經營層決策運行制度，每缺一項制度扣 1分 ，按其程度扣分，最多扣 3分 ，按其程度扣分，最多扣 5分 四 .經營效 益與風險防 范情況 50戶以下，扣 2分 2次，每減少 （四舍五入至小數(shù)點后 1位）扣 風險撥備覆蓋率在 100%以下，扣 2分；在 150%以下，扣 1分 3%以上的，每超過一個百分點扣 1分，最多扣 5分 項目 評分標準 單項扣分 扣分小計 三 .內控制 度建立和執(zhí) 行情況 、董事會、監(jiān)事會、經營層決策運行制度，每缺一項制度扣 1分 五 .接受監(jiān) 管部門監(jiān)管 情況 ，每發(fā)生一次扣 2分 ，每發(fā)生一次扣 2分 、資料，每發(fā)生一次扣 1分；存在虛假報送行為的，每發(fā)生一次扣 3分 系統(tǒng)，扣 10分 ，按其程度酌情扣分，最多可扣 10分 、不吸收公眾存款警示牌的，扣 10分 六 .參加年 度考評情況 ，扣 2分 ,每缺一種材料扣 1分 ，每缺一項扣 1分；報送材料不真實的，每發(fā)生一項扣 3分 項目 評分標準 單項扣分 扣分小計 七 .其他違反監(jiān)管部門要求情況 1. …… 八、獲得表彰及社會貢獻情況 、盟市、自治區(qū)政府或監(jiān)管部門表彰 、社會有突出貢獻 內蒙古自治區(qū)小額貸款公司年度考核評價辦法 ? 小額貸款公司出現(xiàn)下列任一情形時，年度考評一律實行“一票否決”制，年度考評得 0分。 ? (一 )被自治區(qū)處置非法集資活動辦公室 (設在內蒙古銀監(jiān)局 )或其他執(zhí)法部門認定從事非法集資活動的。 ? (二 )發(fā)生非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款行為的。 ? (三 )發(fā)生暴力催貸、金融詐騙等嚴重違法犯罪行為經司法部門認定的。 ? （四）拒不接受監(jiān)管部門日常監(jiān)管或拒不參加年度考評的。（小額貸款公司未在規(guī)定時間內參加年度考評的，視為拒不參加年度考評。） ? （五）領取營業(yè)執(zhí)照后半年內未開展貸款業(yè)務的。 ? （六）監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。 內蒙古自治區(qū)小額貸款公司年度考核評價辦法 ? 年度考評結果將作為小額貸款公司享受各類優(yōu)惠政策、批準設立分支機構、增資擴股、外源融資、開辦新業(yè)務等事項的主要依據(jù)。盟市金融辦應將年度考評得分 60分以下的小額貸款公司列為重點監(jiān)管對象，加大日常監(jiān)管力度，加強現(xiàn)場檢查頻率，定期向自治區(qū)金融辦上報整改情況。小額貸款公司發(fā)生“一票否決”類問題時，應按規(guī)定由相關部門嚴肅處理 。 內蒙古自治區(qū)小額貸款公司統(tǒng)計報告制度 ? 意義 ? 全面了解全區(qū)小額貸款公司發(fā)展情況。 ? 分析小額貸款公司經營情況。 ? 對小額貸款公司風險進行關注。 ? 為政府決策提供數(shù)據(jù)資料 。 ? 內容 ? 小額貸款公司月報制度。 ? 小額貸款公司年度財務決算報表。 ? 地區(qū)小額貸款公司年度發(fā)展和監(jiān)管報告。 第四部分 小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)功能介紹 ? 工作臺 ? 動態(tài)監(jiān)測 ? 預警統(tǒng)計 ? 征信系統(tǒng) ? 報表生成 ? 統(tǒng)計分析 小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)功能介紹 ? 基礎信息 ? 功能說明： ? 此功能主要包括 ?小貸公司信息管理， ?企業(yè)貸款客戶信息查詢， ?個人貸款客戶信息查詢， ?以及貸款預警客戶信息查詢 工作臺功能介紹 ? 動態(tài)監(jiān)測 ? 功能說明： ? 此功能主要包括 ?小貸公司分布， ?貸款投向分布， ?貸款質量分布， ?預警信息分布， ?用戶登錄狀態(tài)查詢 動態(tài)監(jiān)測功能介紹 ? 實時預警 ? 功能說明： ? 此功能主要包括 ?實時預警 ?預警明細 動態(tài)監(jiān)測功能介紹 ? 實時預警 動態(tài)監(jiān)測功能介紹 ? 征信系統(tǒng) ? 功能說明： ? 此功能主要包括 ?人行征信， ?小貸公司征信， ?客戶預警信息， ?評級指標維護， ?評級模型管理 征信系統(tǒng)功能介紹 小貸服務平臺功能介紹 功能概述 ? 服務平臺可以提供的服務種類 功能說明 監(jiān)測監(jiān)管系統(tǒng)會依據(jù)金融辦下發(fā)的 《 小額貸款公司年度審查暫行辦法 》 對各家小 貸公司進行評級，評級結果出來之后小貸公司可以查看自己的評級結果 評級 信息 人行征信 信息通告 系統(tǒng)上線運行之后，小貸監(jiān)測監(jiān)管系統(tǒng)會同人民銀行的征信系統(tǒng)互聯(lián)，各小貸公 司，可以隨時隨地查看貸款客戶在征信系統(tǒng)中的征信報告，可以更直觀的了解貸 款客戶的信息，了解客戶的信譽，更好地掌控放貸風險 金融辦會不定期下發(fā)各種的通知以及文件，小貸公司可以在信息通告功能里下載、 查看金融辦所下發(fā)的所有通知以及文件模版。 查詢預警客戶信息，可以依據(jù)客戶的證件號，查看該客戶是否屬于預警客戶，如果 屬于則可以查看該客戶的不良貸款記錄，可以幫助小貸公司分析客戶質量，降低 放貸風險 客 戶預 警 查詢 ? 客戶多機構貸款查詢 ? 查詢客戶是否存在多機構貸款情況，如果存在則會列出該客戶在所有機構下的貸款明顯信息，這樣可以更好的幫助小貸公司分析貸款客戶的還款能力，降低放貸的風險 ? 日終錯誤數(shù)據(jù)記錄 ? 查看小貸公司日終上報的數(shù)據(jù)質量，查看是否有錯誤數(shù)據(jù) ? 月報表 ? 按月上報金融辦要求的月報表數(shù)據(jù)，金融辦會提供月報表 excel模版，小貸公司按照模版填寫完數(shù)據(jù)后，在監(jiān)管監(jiān)測系統(tǒng)里直接導入即可 ? 年報表 ? 按年上報金融辦要求的年報表數(shù)據(jù)，金融辦會提供年報表 excel模版，小貸公司按照模版填寫完數(shù)據(jù)后，在監(jiān)管監(jiān)測系統(tǒng)里直接導入即可 ? 股東權益變動表 ? 當小貸公司的股東權益發(fā)生變更時，應及時按照金融辦要求的股東權益變更表模版上報變更信息，以便金融辦即使備案。 功能說明 功能說明 小貸公司貸款分析 ? 貸款行業(yè)統(tǒng)計表 ? 統(tǒng)計分析小貸公司的貸款行業(yè)統(tǒng)計表 功能說明 小貸公司貸款分析 ? 貸款擔保情況統(tǒng)計表 ? 按擔保類型統(tǒng)計小貸公司的貸款 功能說明 小貸公司貸款分析 ? 貸款質量統(tǒng)計表 ? 按貸款的五級分類統(tǒng)計小貸公司的貸款質量信息 功能說明 小貸公司貸款分析 ? 累計放貸匯總表 ? 匯總小貸公司累計放貸金額 功能說明 小貸公司貸款分析 ? 單筆貸款金額排名表 ? 查詢小貸公司單筆貸款額度排名 功能說明 小貸公司貸款分析 ? 單戶累計貸款統(tǒng)計表 ? 查詢單戶在小貸公司累計貸款總額排名 功能說明 小貸公司貸款分析 ? 逾期貸款明細 表