國(guó)際貿(mào)易陷阱、詐騙與對(duì)策培訓(xùn)-資料下載頁(yè)
2025-01-16 22:23本頁(yè)面
【正文】 防措施 ① 及時(shí)備妥貨物； ②靈活運(yùn)用國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)知識(shí)； ③要善于鑒別國(guó)際貿(mào)易中單證的真?zhèn)危? ④銀貿(mào)雙方應(yīng)互相配合，各自采取預(yù)防措施； ⑤不斷完善法律條文。 1．及時(shí)備妥貨物 各生產(chǎn)廠家在安排生產(chǎn)進(jìn)度時(shí)均應(yīng)考慮多方因素，盡量在出貨前一周就結(jié)束生產(chǎn)。當(dāng)確實(shí)無(wú)法按期裝船時(shí)，出口方應(yīng)當(dāng)向進(jìn)口方如實(shí)說(shuō)明，切不可存有僥幸心理而采取倒簽提單或預(yù)借提單的欺詐方式。 2．鑒別國(guó)際貿(mào)易單證真?zhèn)畏椒? （ 1）、公司名稱(chēng)：往往偽造單證者將一些外國(guó)公司的結(jié)尾 PLC打成 LCD； （ 2）、地址、電話、電傳號(hào)碼是虛構(gòu)偽造的，可用電話、電傳或其他方式加以確認(rèn)； （ 3）、單證內(nèi)容與合同內(nèi)容明顯有誤，如貨物的數(shù)量、價(jià)格條件、運(yùn)輸方式、裝船期明顯有誤，重量超過(guò)實(shí)際重量，所記載的商品不適宜提單所述的船只裝運(yùn)，有關(guān)裝運(yùn)港與原生產(chǎn)廠家地點(diǎn)距離千里之遙。 （ 4）、拼寫(xiě)錯(cuò)誤。如來(lái)自英國(guó)與澳大利亞的單證卻采用異國(guó)習(xí)慣拼寫(xiě)。 （ 5）、格式粗糙有瑕疵。如高低不平，行內(nèi)字跡不勻，段落空格不一，大寫(xiě)、粗體字不一。 （ 6）、紙張無(wú)水印。有價(jià)單證使用帶有水印的特殊紙張印刷，偽造的單證沒(méi)有水印。 在審核單據(jù)中如發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，必須通過(guò)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)、部門(mén)進(jìn)一步核實(shí)，決不能輕信對(duì)方，避免假單證蒙混過(guò)關(guān)，導(dǎo)致巨大損失。 在審核單據(jù)中如發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，要及時(shí)提出，通過(guò)有關(guān)機(jī)構(gòu)部門(mén)進(jìn)一步查清。如對(duì)船只、貨物、航程等情況有所懷疑，可以通過(guò)國(guó)際海事局聯(lián)系調(diào)查。假單據(jù)畢竟是極少數(shù)。偽造者在冒著極大風(fēng)險(xiǎn)的情況下，一般是從大宗交易著手。因此，我們對(duì)大額單據(jù)更須提高警惕，避免假單據(jù)蒙混過(guò)關(guān)，導(dǎo)致巨大損失。 3．銀貿(mào)雙方應(yīng)互相配合，并各自采取預(yù)防措施 外貿(mào)企業(yè)應(yīng)做到以下幾點(diǎn)： ① 調(diào)查出口商資信 從我國(guó)遭受詐騙的案例分析，進(jìn)行詐騙的外商往往是資本有限的中小商人，甚至資本甚微的皮包商，有的則是從事倒手交易，有的干脆以詐騙為目的，一旦把款項(xiàng)騙到手，便將資金移到別國(guó)，自己“公司”宣告破產(chǎn)，或畏罪潛逃。因此交易前調(diào)查出口商的資信狀況是必不可少的。對(duì)資信欠佳的老客戶和資信不詳?shù)男驴蛻簦形鸩萋逝c之成交。 ② 謹(jǐn)慎簽定合同 合同對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方都有法律約束力，合同條款的合理、明確和具體是順利開(kāi)展業(yè)務(wù)的保證。因此，雙方責(zé)任一定要在合同中明確規(guī)定。進(jìn)口合同盡可能以 FOB成交，由我方訂艙裝貨。并盡量采取保兌的信用證支付方式付款，避免用跟單托收和賒帳支付方式付款。 ③ 減少中間環(huán)節(jié) 凡大宗商品的大額交易，應(yīng)盡量不要通過(guò)中間商。中間環(huán)節(jié)多了，不僅提高成本，也必然增大風(fēng)險(xiǎn)。 ④ 嚴(yán)格裝貨檢驗(yàn) 要保證裝運(yùn)的貨是合同所訂的貨物，而且確實(shí)貨物已裝船，必須要求一些獨(dú)立和有聲望的檢驗(yàn)公司簽發(fā)裝船證書(shū)，實(shí)施裝船預(yù)檢、監(jiān)裝，這是防止國(guó)際詐騙的有效方法。 ⑤ 嚴(yán)格審驗(yàn)來(lái)證 信用證是以合同為基礎(chǔ)開(kāi)出來(lái)的，如果外方在信用證中加進(jìn)了與合同有出入的條款，應(yīng)及時(shí)請(qǐng)對(duì)方改證。同時(shí)，對(duì)修改后的信用證仍應(yīng)仔細(xì)審驗(yàn)，切不可麻痹大意。為了提高審單質(zhì)量，單證人員必須提高素質(zhì)，包括政治素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。其中專(zhuān)業(yè)素質(zhì)是指具備一定的外語(yǔ)基礎(chǔ)；掌握外貿(mào)進(jìn)出口各項(xiàng)基礎(chǔ)知識(shí)并能實(shí)際運(yùn)用；熟悉國(guó)際經(jīng)貿(mào)地理及有關(guān)裝運(yùn)情況；了解各相關(guān)法律和慣例等。 ⑥ 保密出口情況 出口商對(duì)出口情況要保密，船長(zhǎng)不給過(guò)多的提單以防投機(jī)者偽造提單。 ⑦ 要求開(kāi)具履約保證書(shū) 出口商可以考慮由一家一流的國(guó)際銀行開(kāi)具履約保證書(shū)，如出口商違約時(shí)，可以根據(jù)擔(dān)保條款向保證銀行提出索賠。 銀行方面應(yīng)做到： ① 做好咨詢服務(wù)工作 銀行要及時(shí)將各方面的反饋信息提供給客戶，當(dāng)好客戶的參謀。收到來(lái)證時(shí)，要協(xié)助出口方認(rèn)真審查支付條款和有關(guān)不利于我方的條款，及時(shí)向有關(guān)部門(mén)提出修改意見(jiàn)。 ② 審查往來(lái)銀行資信 對(duì)開(kāi)證行、償付行以及保兌行資信以及信用證的真?zhèn)芜M(jìn)行嚴(yán)格仔細(xì)的審查后，才決定是否接受來(lái)證或采取安全措施后才接受來(lái)證。 ③ 及時(shí)調(diào)查貨輪航程 實(shí)踐證明，及時(shí)了解有關(guān)貨輪的航程是識(shí)破國(guó)際騙局的重要手段。中國(guó)銀行倫敦分行是國(guó)際海事局正式成員，今后各地辦理國(guó)際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)銀行對(duì)貨運(yùn)單據(jù)的真?zhèn)我约按?、航程等有疑?wèn)時(shí)可請(qǐng)當(dāng)?shù)刂行信c倫敦中行委托勞氏船級(jí)社進(jìn)行調(diào)查。 4。不斷完善法律條文和國(guó)際慣例 單證詐騙最根本的原因是由于法律條文和慣例條款不完善。如前所述，《 跟單信用證統(tǒng)一慣例 》 以及提單規(guī)則（如 《 海牙規(guī)則 》 ）等都還有空子可鉆。因此，不斷完善各種法律條文，如規(guī)定銀行有義務(wù)審核單據(jù)的真?zhèn)涡?，讓承運(yùn)人承擔(dān)起檢驗(yàn)貨物內(nèi)部狀況的責(zé)任，改善對(duì)“不清潔提單”的處理方法可以有效減少單證詐騙案件的發(fā)生。
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1