【正文】 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型 方案 用于實(shí)施的 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型 方案（ 形式的體現(xiàn)以客戶方要求為主） 3 個(gè)工作日 5．準(zhǔn)備方案設(shè)計(jì)匯報(bào)會(huì)文檔 綜合觀察訪談和分析結(jié)果，進(jìn)行匯報(bào)文檔撰寫 2 個(gè)工作日 6．召開方案設(shè)計(jì)匯報(bào)會(huì) 向客戶高層匯報(bào)觀察訪談結(jié)果及目標(biāo)實(shí)施方案的主要內(nèi)容 個(gè)工作日 徽商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項(xiàng)目投標(biāo)方案 第 21 頁(yè) /共 25 頁(yè) B 項(xiàng)目階段二：方案在樣板試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施 進(jìn)入實(shí)施階段，項(xiàng)目組的工作較為分散，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)度項(xiàng)目成果加以控制，保證項(xiàng)目實(shí)施的有效性 . 工作名稱 工作描述 工作成果 所需時(shí)間 1．集中封閉培訓(xùn) 為實(shí)現(xiàn)一線人員觀念上的轉(zhuǎn)變和基本習(xí)慣的養(yǎng)成，在實(shí)施前期應(yīng)進(jìn)行集中封閉式培訓(xùn) 人員觀念和習(xí)慣 的初步轉(zhuǎn)變，根據(jù)測(cè)試結(jié)果更新網(wǎng)點(diǎn)人員一覽表 利用周末，連續(xù)3 天 2．協(xié)調(diào)確保網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到基本實(shí)施標(biāo)準(zhǔn) 與客戶管理層協(xié)調(diào)確保網(wǎng)點(diǎn)在實(shí)施開始前能夠達(dá)到基本實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)，并闡述重要意義 及時(shí)更新項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度表，如出現(xiàn)問題必須及時(shí)列明 由于客戶行動(dòng)較慢，可在 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型 方案設(shè)計(jì)后期就督促客戶進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整 ，向網(wǎng)點(diǎn)講解項(xiàng)目組工作方式 按照實(shí)施方案在各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的難度和重要性分別進(jìn)行排序，判斷各網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)施重點(diǎn)及所需支持 各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施計(jì)劃安排 4．在試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)展開實(shí)施工作 根據(jù)實(shí)施方案，項(xiàng)目組將分階段有重點(diǎn)地在網(wǎng) 點(diǎn)完成，具體要求可見實(shí)施方案 5．對(duì)實(shí)施的效果進(jìn)行監(jiān)控 通過(guò)對(duì)業(yè)績(jī)及過(guò)程指標(biāo)的統(tǒng)計(jì)，根據(jù)監(jiān)控表指導(dǎo)，分析可能發(fā)生的問題，并及時(shí)解決 監(jiān)控 實(shí)施進(jìn)展和相關(guān)問題 建立聯(lián)合項(xiàng)目組例會(huì)制度，保證信息的及時(shí)反饋 工作周報(bào) 8．試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施總結(jié)與 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型 方案修整 9．試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型 實(shí)施成果驗(yàn)收并舉行最終匯報(bào) 聯(lián)合項(xiàng)目小組根據(jù)實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)對(duì)試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行驗(yàn)收并組織召開最終匯報(bào)會(huì) 4．項(xiàng)目總結(jié) 我們將在每個(gè)項(xiàng)目階段對(duì)項(xiàng)目工作向貴行管理層進(jìn)行總結(jié)匯 報(bào)。 徽商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項(xiàng)目投標(biāo)方案 第 22 頁(yè) /共 25 頁(yè) 項(xiàng)目管理制度 項(xiàng)目溝通制度 ? 總行、分行、管理支行設(shè)置專門的項(xiàng)目聯(lián)絡(luò)人，試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置流程負(fù)責(zé)人 ? 總 /分行提供所有參與項(xiàng)目的人員名單以及聯(lián)系方式 ? 玖富項(xiàng)目組日常問題主要與項(xiàng)目聯(lián)絡(luò)人以及網(wǎng)點(diǎn)流程負(fù)責(zé)人進(jìn)行溝通 ? 項(xiàng)目聯(lián)絡(luò)人負(fù)責(zé)協(xié)助項(xiàng)目組協(xié)調(diào)總行 /分行 /支行 /網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部資源、會(huì)議安排、文擋接受等工作 ? 項(xiàng)目組與總行 /分行 /支行 /網(wǎng)點(diǎn)正式溝通，產(chǎn)生溝通紀(jì)要，抄送與會(huì)所有人員 日常督導(dǎo)制度 ? 實(shí)施顧問每天現(xiàn)場(chǎng)觀察和指導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)與有關(guān)人員溝通 ? 項(xiàng)目專業(yè)顧問不定期到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行觀察指導(dǎo) ? 請(qǐng)總 /分 /支行領(lǐng) 導(dǎo)定期到試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行觀察和評(píng)估 ? 項(xiàng)目組匯總實(shí)施評(píng)估結(jié)果及網(wǎng)點(diǎn)的意見，為項(xiàng)目結(jié)束時(shí)的評(píng)估提供依據(jù) 周期匯報(bào)制度 ? 項(xiàng)目組每周定期向總行匯報(bào)實(shí)施工作，提交實(shí)施周報(bào) ? 項(xiàng)目組每周初與項(xiàng)目對(duì)接人溝通本周工作計(jì)劃 文檔管理制度 ? 項(xiàng)目組文檔管理員嚴(yán)格控制項(xiàng)目成果文檔的存檔和調(diào)閱 ? 項(xiàng)目文檔采用統(tǒng)一的模版與編號(hào) ? 項(xiàng)目文檔日常以郵件方式發(fā)送；中期、最終匯報(bào)時(shí)提交電子、紙質(zhì)文擋 ? 項(xiàng)目文檔定期發(fā)送給項(xiàng)目聯(lián)絡(luò)人和試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)項(xiàng)目聯(lián)絡(luò)人 招標(biāo)方職責(zé) 項(xiàng)目前： 組織對(duì)各分行領(lǐng)導(dǎo)層和管理層進(jìn)行工作的宣講動(dòng)員和培訓(xùn)； 參與項(xiàng)目前的訪談?wù){(diào)研 與確認(rèn)； 項(xiàng)目中： 關(guān)注項(xiàng)目進(jìn)度、確認(rèn)項(xiàng)目成果； 關(guān)注樣板網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)施； 及時(shí)發(fā)布流程實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)排名表； 及時(shí)發(fā)布流程實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷案例集錦； 培訓(xùn)前： 組織進(jìn)行學(xué)員的測(cè)評(píng)和選拔； 審查課程設(shè)計(jì)內(nèi)容并提出修改意見； 徽商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項(xiàng)目投標(biāo)方案 第 23 頁(yè) /共 25 頁(yè) 組織培訓(xùn)開班動(dòng)員會(huì)； 場(chǎng)地及教學(xué)設(shè)備的準(zhǔn)備、學(xué)員講義的打??； 開訓(xùn)前確認(rèn)學(xué)員名單，協(xié)助玖富對(duì)學(xué)員進(jìn)行分班、分組 培訓(xùn)中： 項(xiàng)目相關(guān)人員作為班主任，參與培訓(xùn)全程，與玖富項(xiàng)目經(jīng)理合作負(fù)責(zé)整體協(xié)調(diào)工作，包括設(shè)備、場(chǎng)地、學(xué)員管理等 培訓(xùn)后： 對(duì)學(xué)員的個(gè)人評(píng)估報(bào)告進(jìn)行下發(fā) 項(xiàng)目交付 本項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中 需要提交的交付品包括但不限于以下內(nèi)容 ： 工作事項(xiàng) 項(xiàng)目交付物 零售業(yè)務(wù)管理組織架構(gòu)梳理 組織架構(gòu)設(shè)置建議 崗位職責(zé)說(shuō)明書 崗位 KPI 考核建議 網(wǎng)點(diǎn)物理分區(qū)轉(zhuǎn)型 網(wǎng)點(diǎn)物理分區(qū)方案 網(wǎng)點(diǎn)氛圍轉(zhuǎn)型 網(wǎng)點(diǎn)氛圍建設(shè)說(shuō)明 網(wǎng)點(diǎn)人員崗位職責(zé) 網(wǎng)點(diǎn)崗位職責(zé)說(shuō)明書 網(wǎng)點(diǎn)崗位考核建議 網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程轉(zhuǎn)型 網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程轉(zhuǎn)型方案 網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程轉(zhuǎn)型實(shí)施方案 人員隊(duì)伍建設(shè) 崗位人員素質(zhì)說(shuō)明 崗位人員測(cè)評(píng)體系建設(shè) 參與測(cè)評(píng)人員評(píng)估報(bào)告（改進(jìn)提升建議） 管理制度建設(shè) 管理制度說(shuō)明書 項(xiàng)目中期匯報(bào) 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù) 項(xiàng)目整體實(shí)施方案 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃書 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項(xiàng)目操作手冊(cè)（初稿） 試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)流程實(shí)施 項(xiàng)目實(shí)施中所用管理工具（ FTS 網(wǎng)點(diǎn)流程支撐平臺(tái) ） 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項(xiàng)目操作手冊(cè) 網(wǎng)點(diǎn) 轉(zhuǎn)型 推廣 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型推廣方案與建議 網(wǎng)點(diǎn) 轉(zhuǎn)型升級(jí) 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型升級(jí) 建議 神秘人檢查制度說(shuō)明 匯報(bào)階段 中期匯報(bào)材料 終期匯報(bào)材料 周匯報(bào)材料 其他 其他文檔例如訪談?wù){(diào)研記錄、診斷報(bào)告等以階段性成果提交； 徽商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項(xiàng)目投標(biāo)方案 第 24 頁(yè) /共 25 頁(yè) 三 玖富優(yōu)勢(shì) 十年風(fēng)雨， 國(guó)有 商業(yè)銀行咨詢項(xiàng)目 經(jīng)驗(yàn) “加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、擴(kuò)大客戶規(guī)模、提高客戶貢獻(xiàn)”是 各家 總行理 財(cái)業(yè)務(wù)持續(xù)有效發(fā)展的三大核心目標(biāo)，也是各行 零售 業(yè)務(wù)普遍關(guān)心的問題。玖富在多年與 中國(guó)工商銀行總行 9000家理財(cái)中心 個(gè)人核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目、 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行全國(guó) 37 家省分行網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷技能提升項(xiàng)目 、 中國(guó)民生銀行總行零售銀行事業(yè)部三級(jí)團(tuán)隊(duì)流程項(xiàng)目 以及 中國(guó)銀行近 10 家省分行 業(yè)務(wù)合作基礎(chǔ)上，總結(jié)了中行內(nèi)外多項(xiàng)優(yōu)秀的經(jīng)驗(yàn)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)中國(guó)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的全面提升，促進(jìn)總行三大核心目標(biāo)在分行的實(shí)現(xiàn)與落地。 三年孕育， 安徽本土化的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn) 自 2022 年開始，我們?cè)诎不臻_始了網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、營(yíng)銷技能提升 的項(xiàng)目； 3 年來(lái)，我們對(duì)安徽風(fēng)土人情、業(yè)內(nèi)情況有了足夠多的了解；合肥、蕪湖、六安、宣稱、淮南、黃山、蚌埠??我們一只眼睛著 眼于國(guó)內(nèi)外金融行業(yè)的風(fēng)云變化，一只眼睛著眼于經(jīng)驗(yàn)的本土化。也只 有這樣的思維，我們才能夠承諾我們的方案可實(shí)施、可復(fù)制、可推廣。 業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，為零售業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量 玖富員工大部分都具有銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，不僅僅有豐富的咨詢項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，更有豐富的銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)， 不僅僅是做咨詢， 更能為零售業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。 2022 年，玖富團(tuán)隊(duì)攜手江西某行設(shè)計(jì)了“薪之寶”產(chǎn)品，幫助其發(fā)展代發(fā)薪業(yè)務(wù)，是“零售 業(yè)務(wù)批發(fā)做”的創(chuàng)新思路。不僅僅獲得了總行“創(chuàng)新產(chǎn)品獎(jiǎng)”，而且作為重點(diǎn)產(chǎn)品向全轄推廣。 2022 年我們攜手浙江某行開始了“公私聯(lián)動(dòng)”創(chuàng)新方案，通過(guò)公私聯(lián)動(dòng)，不僅帶動(dòng)了個(gè)金業(yè)務(wù)的持續(xù)有效發(fā)展，而且公司業(yè)務(wù)也得到了增長(zhǎng)，雙贏局面獲得了客戶的好評(píng)。這樣的例子還有很多，我們期待和徽商銀行也有這樣的合作！ 徽商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項(xiàng)目投標(biāo)方案 第 25 頁(yè) /共 25 頁(yè) 持續(xù)關(guān)注效果， 售后 服務(wù)更重要 玖富伴隨著網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型共同成長(zhǎng)，我們更加關(guān)注項(xiàng)目后的效果。玖富經(jīng)過(guò)上萬(wàn)家網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型，提煉總結(jié)了銀行內(nèi)外多項(xiàng)優(yōu)秀的經(jīng)驗(yàn)，并精心打造出“個(gè)人金融業(yè)務(wù)的三級(jí)服務(wù)支撐工具”與業(yè)務(wù)解決方案，以實(shí) 現(xiàn)對(duì)貴行零售業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的全面提升，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型在總/分 /支 /網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)現(xiàn)與落地。我們特別研發(fā)了團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷技能與專業(yè)提升的創(chuàng)新工具 — FT 財(cái)富診斷終端，解決了團(tuán)隊(duì)專業(yè)技能提升的問題。 FTOUCH 是集合 2022 多名保險(xiǎn)、銀行、基金等專業(yè)領(lǐng)域的優(yōu)秀理財(cái)客戶經(jīng)理的方法，為金融營(yíng)銷人員定制，提升金融營(yíng)銷專業(yè)性與成功率的金融營(yíng)銷終端。它將工作流程、理財(cái)診斷、產(chǎn)品優(yōu)選比較、專家推薦、客戶投資組合測(cè)試、客戶關(guān)系管理等多項(xiàng)功能融為一體，將分行客戶數(shù)據(jù)挖潛結(jié)果得以應(yīng)用，對(duì)客戶能隨時(shí)隨地進(jìn)行產(chǎn)品演示，在為客戶提供專業(yè)診斷時(shí)實(shí) 現(xiàn)產(chǎn)品銷售。 （ 上圖為 銀行理財(cái)師用 FT 為貴賓客戶服務(wù)，開展專業(yè)銷售的實(shí)景圖） FTS 網(wǎng)點(diǎn)流程支撐平臺(tái)，作為網(wǎng)點(diǎn)管理、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果監(jiān)控的重要工具是整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的重要組成部分。通過(guò)大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任的數(shù)據(jù)連接，總、分、支、網(wǎng)點(diǎn)的垂直管理，不僅實(shí)現(xiàn)了快速及時(shí)的工作反饋，而且對(duì)于遠(yuǎn)程工作指導(dǎo)、流程升級(jí)有重要意義。 背景深厚，集團(tuán)資源共享 玖富母公司高陽(yáng)集團(tuán)在金融、電信、電力等各方面發(fā)展業(yè)務(wù) 數(shù)十年，為玖富的業(yè)績(jī)發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的后盾。高陽(yáng)集團(tuán)在 ATM、手機(jī)支付、電子銀行、銀行核心系統(tǒng) 有豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)。特別是和中國(guó)移動(dòng)創(chuàng)建了全國(guó)手機(jī)支付平臺(tái)，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶提供了高價(jià)值增值服務(wù)。這樣豐富的資源對(duì)于本次項(xiàng)目頗有助益！