【正文】 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型 方案 用于實施的 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型 方案（ 形式的體現(xiàn)以客戶方要求為主） 3 個工作日 5．準(zhǔn)備方案設(shè)計匯報會文檔 綜合觀察訪談和分析結(jié)果，進(jìn)行匯報文檔撰寫 2 個工作日 6．召開方案設(shè)計匯報會 向客戶高層匯報觀察訪談結(jié)果及目標(biāo)實施方案的主要內(nèi)容 個工作日 徽商銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項目投標(biāo)方案 第 21 頁 /共 25 頁 B 項目階段二：方案在樣板試點網(wǎng)點實施 進(jìn)入實施階段，項目組的工作較為分散，項目經(jīng)理應(yīng)對項目進(jìn)度項目成果加以控制，保證項目實施的有效性 . 工作名稱 工作描述 工作成果 所需時間 1．集中封閉培訓(xùn) 為實現(xiàn)一線人員觀念上的轉(zhuǎn)變和基本習(xí)慣的養(yǎng)成，在實施前期應(yīng)進(jìn)行集中封閉式培訓(xùn) 人員觀念和習(xí)慣 的初步轉(zhuǎn)變，根據(jù)測試結(jié)果更新網(wǎng)點人員一覽表 利用周末，連續(xù)3 天 2．協(xié)調(diào)確保網(wǎng)點達(dá)到基本實施標(biāo)準(zhǔn) 與客戶管理層協(xié)調(diào)確保網(wǎng)點在實施開始前能夠達(dá)到基本實施標(biāo)準(zhǔn)，并闡述重要意義 及時更新項目實施進(jìn)度表，如出現(xiàn)問題必須及時列明 由于客戶行動較慢，可在 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型 方案設(shè)計后期就督促客戶進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整 ，向網(wǎng)點講解項目組工作方式 按照實施方案在各個網(wǎng)點的難度和重要性分別進(jìn)行排序，判斷各網(wǎng)點的實施重點及所需支持 各網(wǎng)點實施計劃安排 4．在試點網(wǎng)點展開實施工作 根據(jù)實施方案，項目組將分階段有重點地在網(wǎng) 點完成，具體要求可見實施方案 5．對實施的效果進(jìn)行監(jiān)控 通過對業(yè)績及過程指標(biāo)的統(tǒng)計，根據(jù)監(jiān)控表指導(dǎo)，分析可能發(fā)生的問題，并及時解決 監(jiān)控 實施進(jìn)展和相關(guān)問題 建立聯(lián)合項目組例會制度，保證信息的及時反饋 工作周報 8．試點網(wǎng)點實施總結(jié)與 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型 方案修整 9．試點網(wǎng)點轉(zhuǎn)型 實施成果驗收并舉行最終匯報 聯(lián)合項目小組根據(jù)實施標(biāo)準(zhǔn)對試點網(wǎng)點進(jìn)行驗收并組織召開最終匯報會 4．項目總結(jié) 我們將在每個項目階段對項目工作向貴行管理層進(jìn)行總結(jié)匯 報。 徽商銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項目投標(biāo)方案 第 22 頁 /共 25 頁 項目管理制度 項目溝通制度 ? 總行、分行、管理支行設(shè)置專門的項目聯(lián)絡(luò)人，試點網(wǎng)點設(shè)置流程負(fù)責(zé)人 ? 總 /分行提供所有參與項目的人員名單以及聯(lián)系方式 ? 玖富項目組日常問題主要與項目聯(lián)絡(luò)人以及網(wǎng)點流程負(fù)責(zé)人進(jìn)行溝通 ? 項目聯(lián)絡(luò)人負(fù)責(zé)協(xié)助項目組協(xié)調(diào)總行 /分行 /支行 /網(wǎng)點內(nèi)部資源、會議安排、文擋接受等工作 ? 項目組與總行 /分行 /支行 /網(wǎng)點正式溝通，產(chǎn)生溝通紀(jì)要，抄送與會所有人員 日常督導(dǎo)制度 ? 實施顧問每天現(xiàn)場觀察和指導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)問題及時與有關(guān)人員溝通 ? 項目專業(yè)顧問不定期到網(wǎng)點進(jìn)行觀察指導(dǎo) ? 請總 /分 /支行領(lǐng) 導(dǎo)定期到試點網(wǎng)點進(jìn)行觀察和評估 ? 項目組匯總實施評估結(jié)果及網(wǎng)點的意見，為項目結(jié)束時的評估提供依據(jù) 周期匯報制度 ? 項目組每周定期向總行匯報實施工作，提交實施周報 ? 項目組每周初與項目對接人溝通本周工作計劃 文檔管理制度 ? 項目組文檔管理員嚴(yán)格控制項目成果文檔的存檔和調(diào)閱 ? 項目文檔采用統(tǒng)一的模版與編號 ? 項目文檔日常以郵件方式發(fā)送；中期、最終匯報時提交電子、紙質(zhì)文擋 ? 項目文檔定期發(fā)送給項目聯(lián)絡(luò)人和試點網(wǎng)點項目聯(lián)絡(luò)人 招標(biāo)方職責(zé) 項目前： 組織對各分行領(lǐng)導(dǎo)層和管理層進(jìn)行工作的宣講動員和培訓(xùn)； 參與項目前的訪談?wù){(diào)研 與確認(rèn)； 項目中： 關(guān)注項目進(jìn)度、確認(rèn)項目成果； 關(guān)注樣板網(wǎng)點的實施； 及時發(fā)布流程實施網(wǎng)點業(yè)績排名表； 及時發(fā)布流程實施網(wǎng)點營銷案例集錦； 培訓(xùn)前： 組織進(jìn)行學(xué)員的測評和選拔； 審查課程設(shè)計內(nèi)容并提出修改意見； 徽商銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項目投標(biāo)方案 第 23 頁 /共 25 頁 組織培訓(xùn)開班動員會； 場地及教學(xué)設(shè)備的準(zhǔn)備、學(xué)員講義的打印； 開訓(xùn)前確認(rèn)學(xué)員名單，協(xié)助玖富對學(xué)員進(jìn)行分班、分組 培訓(xùn)中： 項目相關(guān)人員作為班主任，參與培訓(xùn)全程，與玖富項目經(jīng)理合作負(fù)責(zé)整體協(xié)調(diào)工作，包括設(shè)備、場地、學(xué)員管理等 培訓(xùn)后： 對學(xué)員的個人評估報告進(jìn)行下發(fā) 項目交付 本項目實施過程中 需要提交的交付品包括但不限于以下內(nèi)容 ： 工作事項 項目交付物 零售業(yè)務(wù)管理組織架構(gòu)梳理 組織架構(gòu)設(shè)置建議 崗位職責(zé)說明書 崗位 KPI 考核建議 網(wǎng)點物理分區(qū)轉(zhuǎn)型 網(wǎng)點物理分區(qū)方案 網(wǎng)點氛圍轉(zhuǎn)型 網(wǎng)點氛圍建設(shè)說明 網(wǎng)點人員崗位職責(zé) 網(wǎng)點崗位職責(zé)說明書 網(wǎng)點崗位考核建議 網(wǎng)點銷售服務(wù)流程轉(zhuǎn)型 網(wǎng)點銷售服務(wù)流程轉(zhuǎn)型方案 網(wǎng)點銷售服務(wù)流程轉(zhuǎn)型實施方案 人員隊伍建設(shè) 崗位人員素質(zhì)說明 崗位人員測評體系建設(shè) 參與測評人員評估報告（改進(jìn)提升建議） 管理制度建設(shè) 管理制度說明書 項目中期匯報 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù) 項目整體實施方案 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項目實施計劃書 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項目操作手冊（初稿） 試點網(wǎng)點流程實施 項目實施中所用管理工具（ FTS 網(wǎng)點流程支撐平臺 ） 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項目操作手冊 網(wǎng)點 轉(zhuǎn)型 推廣 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型推廣方案與建議 網(wǎng)點 轉(zhuǎn)型升級 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型升級 建議 神秘人檢查制度說明 匯報階段 中期匯報材料 終期匯報材料 周匯報材料 其他 其他文檔例如訪談?wù){(diào)研記錄、診斷報告等以階段性成果提交； 徽商銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項目投標(biāo)方案 第 24 頁 /共 25 頁 三 玖富優(yōu)勢 十年風(fēng)雨， 國有 商業(yè)銀行咨詢項目 經(jīng)驗 “加強(qiáng)隊伍建設(shè)、擴(kuò)大客戶規(guī)模、提高客戶貢獻(xiàn)”是 各家 總行理 財業(yè)務(wù)持續(xù)有效發(fā)展的三大核心目標(biāo)，也是各行 零售 業(yè)務(wù)普遍關(guān)心的問題。玖富在多年與 中國工商銀行總行 9000家理財中心 個人核心競爭力項目、 中國農(nóng)業(yè)銀行總行全國 37 家省分行網(wǎng)點營銷技能提升項目 、 中國民生銀行總行零售銀行事業(yè)部三級團(tuán)隊流程項目 以及 中國銀行近 10 家省分行 業(yè)務(wù)合作基礎(chǔ)上，總結(jié)了中行內(nèi)外多項優(yōu)秀的經(jīng)驗，以實現(xiàn)對中國銀行財富管理業(yè)務(wù)核心競爭優(yōu)勢的全面提升，促進(jìn)總行三大核心目標(biāo)在分行的實現(xiàn)與落地。 三年孕育， 安徽本土化的項目經(jīng)驗 自 2022 年開始，我們在安徽開始了網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、營銷技能提升 的項目； 3 年來，我們對安徽風(fēng)土人情、業(yè)內(nèi)情況有了足夠多的了解；合肥、蕪湖、六安、宣稱、淮南、黃山、蚌埠??我們一只眼睛著 眼于國內(nèi)外金融行業(yè)的風(fēng)云變化，一只眼睛著眼于經(jīng)驗的本土化。也只 有這樣的思維，我們才能夠承諾我們的方案可實施、可復(fù)制、可推廣。 業(yè)務(wù)經(jīng)驗，為零售業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量 玖富員工大部分都具有銀行從業(yè)經(jīng)驗，不僅僅有豐富的咨詢項目經(jīng)驗，更有豐富的銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗， 不僅僅是做咨詢， 更能為零售業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。 2022 年，玖富團(tuán)隊攜手江西某行設(shè)計了“薪之寶”產(chǎn)品，幫助其發(fā)展代發(fā)薪業(yè)務(wù)，是“零售 業(yè)務(wù)批發(fā)做”的創(chuàng)新思路。不僅僅獲得了總行“創(chuàng)新產(chǎn)品獎”，而且作為重點產(chǎn)品向全轄推廣。 2022 年我們攜手浙江某行開始了“公私聯(lián)動”創(chuàng)新方案，通過公私聯(lián)動，不僅帶動了個金業(yè)務(wù)的持續(xù)有效發(fā)展，而且公司業(yè)務(wù)也得到了增長，雙贏局面獲得了客戶的好評。這樣的例子還有很多，我們期待和徽商銀行也有這樣的合作！ 徽商銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)項目投標(biāo)方案 第 25 頁 /共 25 頁 持續(xù)關(guān)注效果， 售后 服務(wù)更重要 玖富伴隨著網(wǎng)點轉(zhuǎn)型共同成長，我們更加關(guān)注項目后的效果。玖富經(jīng)過上萬家網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型，提煉總結(jié)了銀行內(nèi)外多項優(yōu)秀的經(jīng)驗，并精心打造出“個人金融業(yè)務(wù)的三級服務(wù)支撐工具”與業(yè)務(wù)解決方案，以實 現(xiàn)對貴行零售業(yè)務(wù)核心競爭優(yōu)勢的全面提升，促進(jìn)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型在總/分 /支 /網(wǎng)點的實現(xiàn)與落地。我們特別研發(fā)了團(tuán)隊營銷技能與專業(yè)提升的創(chuàng)新工具 — FT 財富診斷終端，解決了團(tuán)隊專業(yè)技能提升的問題。 FTOUCH 是集合 2022 多名保險、銀行、基金等專業(yè)領(lǐng)域的優(yōu)秀理財客戶經(jīng)理的方法，為金融營銷人員定制，提升金融營銷專業(yè)性與成功率的金融營銷終端。它將工作流程、理財診斷、產(chǎn)品優(yōu)選比較、專家推薦、客戶投資組合測試、客戶關(guān)系管理等多項功能融為一體，將分行客戶數(shù)據(jù)挖潛結(jié)果得以應(yīng)用，對客戶能隨時隨地進(jìn)行產(chǎn)品演示，在為客戶提供專業(yè)診斷時實 現(xiàn)產(chǎn)品銷售。 （ 上圖為 銀行理財師用 FT 為貴賓客戶服務(wù)，開展專業(yè)銷售的實景圖） FTS 網(wǎng)點流程支撐平臺，作為網(wǎng)點管理、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果監(jiān)控的重要工具是整個網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的重要組成部分。通過大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、網(wǎng)點主任的數(shù)據(jù)連接，總、分、支、網(wǎng)點的垂直管理，不僅實現(xiàn)了快速及時的工作反饋，而且對于遠(yuǎn)程工作指導(dǎo)、流程升級有重要意義。 背景深厚，集團(tuán)資源共享 玖富母公司高陽集團(tuán)在金融、電信、電力等各方面發(fā)展業(yè)務(wù) 數(shù)十年，為玖富的業(yè)績發(fā)展提供了堅實的后盾。高陽集團(tuán)在 ATM、手機(jī)支付、電子銀行、銀行核心系統(tǒng) 有豐富的項目經(jīng)驗。特別是和中國移動創(chuàng)建了全國手機(jī)支付平臺，對優(yōu)質(zhì)客戶提供了高價值增值服務(wù)。這樣豐富的資源對于本次項目頗有助益！