投資擔(dān)保培訓(xùn)史上,非常難得-資料下載頁(yè)
2025-01-15 12:52本頁(yè)面
【正文】 0. 做好會(huì)后業(yè)務(wù)跟進(jìn) 第九節(jié)：股權(quán)融資與 VIP融資 ? 投資擔(dān)保行業(yè)運(yùn)作的是資本，資本實(shí)力是衡量一個(gè)投資擔(dān)保公司實(shí)力的關(guān)鍵要素 ? 投資擔(dān)保公司融資渠道： ? ：增資擴(kuò)股 ? ：授信 ? ：理財(cái) 銀行融資模式 銀行 關(guān)聯(lián)企業(yè) 過(guò)渡人 擔(dān)保公司 擔(dān)保公司擔(dān)保 借款 入股 理財(cái)融資模式 投資人 受托人 借款人 擔(dān)保公司 民間融資模式中投資人第一關(guān)注的是資金的安全，擔(dān)保公司有沒(méi)有實(shí)力，第二才看回報(bào)率，擔(dān)保公司是關(guān)鍵 股權(quán)融資股東選擇及操作步驟 ? 第一階段：選擇有形象，有實(shí)力的企業(yè)，便于融資 ? 第二階段：尋求政府支持，便于取得銀行授信 ? 第三階段：選擇高成長(zhǎng)性、有上市基礎(chǔ)的企業(yè) ? 第四階段：內(nèi)部高管股權(quán)融資，增加公司凝聚力 ? 第五階段：選擇風(fēng)險(xiǎn)投資支持，方便進(jìn)入資本市場(chǎng) 股權(quán)融資流程 1. 制作商業(yè)計(jì)劃書 2. 投資方進(jìn)行項(xiàng)目可行性審查 3. 項(xiàng)目談判 4. 簽訂協(xié)議 5. 項(xiàng)目跟蹤 6. 股權(quán)退出 商業(yè)計(jì)劃書 ? 商業(yè)計(jì)劃書 (Business Plan），是公司、企業(yè)或項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)之目的，在經(jīng)過(guò)前期對(duì)項(xiàng)目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個(gè)向投資人全面展示公司和項(xiàng)目目前狀況、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧? 商業(yè)計(jì)劃書主要包括： 1． 執(zhí)行摘要：它出現(xiàn)在商業(yè)計(jì)劃書的最前面不過(guò)應(yīng)我建議這部分應(yīng)在最后完成。 2． 公司簡(jiǎn)介：包括公司的注冊(cè)情況，歷史情況，及啟動(dòng)計(jì)劃。 3． 產(chǎn)品服務(wù)：描述你的產(chǎn)品或服務(wù)的特殊性及目標(biāo)客戶。 4． 策略推行：你需要知道你的市場(chǎng)，客戶的需求，客戶在那里，怎樣得到他們。 5． 管理團(tuán)隊(duì)：描述主要的團(tuán)隊(duì)成員。 6． 財(cái)務(wù)分析：確定這部分是真實(shí)的反映了你現(xiàn)在的財(cái)務(wù)狀況，包括你的現(xiàn)金情況和贏利狀況 項(xiàng)目可行性審查 ? 發(fā)現(xiàn)感興趣的項(xiàng)目后，投資方會(huì)進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，以確定投資可行性，包括：注冊(cè)登記資料，企業(yè)章程，股東和董事會(huì)資料，重要合同，財(cái)務(wù)資料，產(chǎn)權(quán)文件等。此外，還有派出專業(yè)人員進(jìn)行實(shí)地考察。 項(xiàng)目談判 ? 投資方與融資企業(yè)面對(duì)面談判，通過(guò)談判相互了解，確定合作條件。投資方主要考察融資方企業(yè)管理團(tuán)隊(duì)的綜合能力，項(xiàng)目的可行性。融資方主要是獲得投資。談判的內(nèi)容涉及企業(yè)估值，投資條件，股份安排，權(quán)利義務(wù)，公司治理結(jié)構(gòu)，財(cái)務(wù)制度，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，風(fēng)險(xiǎn)資本的退出機(jī)制 簽訂協(xié)議 ? 通過(guò)談判鎖定合作條件后，雙方要簽訂正式的投融資協(xié)議，協(xié)議全面，準(zhǔn)確的界定了合作中締約雙方各自所應(yīng)享有的權(quán)利和所履行的義務(wù)，及違反約定時(shí)承擔(dān)的法律責(zé)任。協(xié)議是投融資雙方的行為準(zhǔn)則和法律保障。除投融資協(xié)議外，簽署其他法律相關(guān)文件 項(xiàng)目跟蹤 ? 為了盡快獲得回報(bào)，投資方不同程度的參與企業(yè)的決策和管理，對(duì)企業(yè)進(jìn)行有效監(jiān)控。派出專業(yè)人士進(jìn)入董事會(huì)，跟蹤項(xiàng)目實(shí)施，監(jiān)控財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)，制定發(fā)展策略，挑選和更換管理層，制定營(yíng)銷計(jì)劃。目的不是獲得公司的控制權(quán)，而是保障自己的資金安全 股權(quán)退出 ? 投資方退出方式四種： ? 。（最理想方式） ? ? ? 。及早的進(jìn)行清算有助于投資方收回全部或部分投資本金 VIP融資 ? 特點(diǎn)： ? 額度大，較集中 ? 抓住幾個(gè)大客戶可以快速形成融資規(guī)模 ? 對(duì)業(yè)務(wù)人員專業(yè)素質(zhì)要求較高 ? 對(duì)擔(dān)保公司項(xiàng)目管理水平較高 VIP融資模式運(yùn)作技巧 1. 成立 VIP融資項(xiàng)目小組 2. 與 VIP代表建立聯(lián)系 3. 有計(jì)劃分步驟地對(duì)其進(jìn)行業(yè)務(wù)展示 4. 成立 VIP客戶俱樂(lè)部，定期組織活動(dòng) 5. 進(jìn)行項(xiàng)目對(duì)接時(shí)擔(dān)保公司出配額資金 6. 成立 VIP代表參與的貸后跟蹤小組 7. 時(shí)機(jī)成熟導(dǎo)入股權(quán)融資模式 VIP融資模式運(yùn)作四要素 1. 手續(xù)嚴(yán)謹(jǐn)，規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn) 2. 誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，建立良好口碑 3. 服務(wù)規(guī)范，打造公司品牌 4. 充分溝通，結(jié)成戰(zhàn)略合作 第十節(jié)：合理避稅與陽(yáng)光化運(yùn)作 ? 河南投資擔(dān)保業(yè)務(wù)運(yùn)作模式 投資人 1 投資人 2 投資人 3 擔(dān)保人 借款人 存在弊端：效率低下、不易操作 創(chuàng)新型投資擔(dān)保業(yè)務(wù)運(yùn)作模式 投資人 1 投資人 2 投資人 3 委托 投資 管理 人 擔(dān)保 人 借款人 1 借款人 2 借款人 3 創(chuàng)新型投資擔(dān)保業(yè)務(wù)運(yùn)作流程 ? 投資人與受托人簽訂 《 委托投資管理協(xié)議 》 ? 投資人與受托人指定開(kāi)戶銀行 ? 投資人與借款人，擔(dān)保人簽訂借款合同 ? 借款人與擔(dān)保人簽訂反擔(dān)保合同 ? 借款人向擔(dān)保人交付保證金，風(fēng)險(xiǎn)自備金，向受托人帳戶付當(dāng)期利息，代收代付管理費(fèi) ? 投資人委托受托人放款 ? 委托人接受投資人委托代收利息，借款 創(chuàng)新型投資擔(dān)保業(yè)務(wù)資金流程 投資人 1 投資人 2 投資人 3 借款人 1帳戶 1 利息 管理費(fèi)賬號(hào) 擔(dān)保費(fèi) 風(fēng)險(xiǎn)自助金帳戶 借款人 1帳戶 2 借款人 2帳戶 2 借款人 3帳戶 3 收益分配 ? 擔(dān)保人：擔(dān)保費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)自助金、逾期保證金（到期退還） ? 受托人：代收代付費(fèi) ? 投資人：利息 ? 受托人收益：投資人與受托人簽定委托協(xié)議，由委托人代為收息，按實(shí)際利息收入每年向投資人結(jié)一次，打入委托人所開(kāi)帳戶，借款期間利息運(yùn)作產(chǎn)生的利潤(rùn)歸受托人所有，另外，受托人可以收取借款人的代收代付費(fèi)用 THANK
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