業(yè)務培訓滿金寶ppt課件-資料下載頁
2025-01-10 15:15本頁面
【正文】 本分行業(yè)務管理細則和內(nèi)控制度 總行要求的其他文件和資料 業(yè)務申請和審批 ? 業(yè)務辦理規(guī)程 客戶簽約前，網(wǎng)點銷售人員或柜面人員應向客戶充分揭示業(yè)務風險。 客戶簽約時，鬼面人員需核實客戶身份證明，確認為客戶本人辦理。 客戶簽約時，須填寫 《 交通銀行“滿金寶”風險評估調(diào)查問卷 》 并閱讀后附 《 交通銀行滿金寶業(yè)務風險揭示書 》 ，銷售人員或柜面人員依據(jù)風險評估結(jié)果判定客戶是否具備簽約資格。 在客戶通過風險評估，簽署 《 交通銀行滿金寶業(yè)務風險揭示書 》 后，須填寫 《 滿金寶業(yè)務簽約申請書 》 ，交由鬼面人員進行相關(guān)簽約及賬戶開立操作。 客戶在簽約滿金寶前需先成為我行網(wǎng)銀證書版用戶 。 業(yè)務申請和審批 ? 業(yè)務辦理規(guī)程 客戶所有交易均以我行后臺記錄為準 客戶要求解除簽約關(guān)系的，在對所有未平盤合約平盤和撤銷所有掛盤后的第二個工作日可至銀行辦理解約。 銀行要求解除簽約關(guān)系的，應通過客戶預留聯(lián)系方式書面通知客戶。 總分行之間資金交割起息日均為 T+0，法定節(jié)假日內(nèi)敘做交易的起息日另行通知。 資料保管 業(yè)務憑證隨票 其余相關(guān)資料，有網(wǎng)點在業(yè)務發(fā)生當月內(nèi)移交分行國際部，統(tǒng)一保管三年 期滿后，移交會計檔案庫房，保管期為永久。 風險控制 ? 業(yè)務風險控制的原則和措施 ? 總行及開辦滿金寶業(yè)務的分行均應建立完整的報告制度和反饋制度，嚴密防范經(jīng)營風險 ? 總行金融市場部發(fā)現(xiàn)客戶成交異常是，應及時報告部門負責人，同事通過電子郵件抄送總行國際部備案 ? 總行業(yè)務處理中心發(fā)現(xiàn)金融市場部任何違規(guī)或異常情況時，應及時書面上報業(yè)務處理中心及金融市場部負責人。 ? 總行堆滿金寶實行統(tǒng)一報價，統(tǒng)一平盤。 溫馨提示 ? 特別強調(diào) 在向客戶進行業(yè)務介紹時一定要做好充分的風險揭示
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