金融風(fēng)險(xiǎn)管理概論ppt課件-資料下載頁(yè)
2025-01-10 04:01本頁(yè)面
【正文】 ? 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)： 指一種與特定公司或特定行業(yè)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。 ? 它可以通過(guò)資產(chǎn)組合分散。 ? 馮小剛微博 馮小剛?cè)鰝€(gè)嬌價(jià)值過(guò)億 ? ——“拍了三個(gè)多月，每天風(fēng)里土里，咬不完的牙著不完的急，漸漸度日如年。對(duì)電影的愛(ài)越來(lái)越淡，對(duì)這樣的生活也開始感到厭惡，也許真的到了要和它說(shuō)分手的時(shí)候了。想想還有近兩個(gè)月才能收工，想想合約里還有四部影片要拍，怎么挨過(guò)去？” ? ——華誼兄弟股價(jià)分別下跌了 %、 %。 ? 8日到 10日創(chuàng)業(yè)板累計(jì)上漲%，而華誼兄弟卻下跌了%，一條微博讓公司股東少賺了 。 金融風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)影響 ? 對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響 ? 給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)直接或潛在的損失； ? 增大了經(jīng)營(yíng)管理成本和交易成本，降低了部門生產(chǎn)率和資金利用率。 ? 對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響 ? 將引起實(shí)際收益率、產(chǎn)出率、消費(fèi)和投資的下降； ? 破壞生產(chǎn)力，可能引起社會(huì)恐慌； ? 影響宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定和實(shí)施； ? 國(guó)際性金融風(fēng)險(xiǎn)還影響一個(gè)國(guó)家的國(guó)際收支、經(jīng)貿(mào)活動(dòng)和金融活動(dòng)的進(jìn)行和發(fā)展。 ? 規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) (Avoid risk)：一些公司認(rèn)為，只要通過(guò)精細(xì)的管理，他們就可以規(guī)避各種金融風(fēng)險(xiǎn)的影響。 ? 忽略風(fēng)險(xiǎn) (Ignore risk)：一些公司在金融活動(dòng)中往往忽略他們面臨的風(fēng)險(xiǎn)，因此他們不會(huì)采取任何措施來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)。 金融參與者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度 ? 分散風(fēng)險(xiǎn) (Diversify risk)：很多大的公司和機(jī)構(gòu)往往通過(guò)持有多種不同種類的并且相關(guān)程度很低的資產(chǎn)來(lái)起到有效降低風(fēng)險(xiǎn)的目的。 ? 管理風(fēng)險(xiǎn) (Manage risk)：目前，越來(lái)越多的公司已經(jīng)意識(shí)到，金融風(fēng)險(xiǎn)本身是不可能從根本上加以消除的，但是可以通過(guò)各種現(xiàn)有的金融理論和工具 (如金融工程 )來(lái)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)加以管理。 金融參與者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵 ? 金融風(fēng)險(xiǎn)管理 是指各經(jīng)濟(jì)實(shí)體在籌集和經(jīng)營(yíng)資金的過(guò)程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行 識(shí)別 、 衡量和 分析 ，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用最低成本即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。 ? ? 從定義可以看出，金融風(fēng)險(xiǎn)管理與一般風(fēng)險(xiǎn)管理一樣包括 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)度量和風(fēng)險(xiǎn)控制 。 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目的 金融風(fēng)險(xiǎn)管理 通過(guò)消除和盡量減輕金融風(fēng)險(xiǎn)的不利影響，改善微觀經(jīng)濟(jì)實(shí)體的經(jīng)營(yíng)管理，從而對(duì)整個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和發(fā)展起到促進(jìn)作用，主要表現(xiàn)在以下方面： ? 減少現(xiàn)金流動(dòng)，提供安全穩(wěn)定的籌資環(huán)境。 ? 制定合理目標(biāo)，保障經(jīng)濟(jì)實(shí)體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。 ? 有利于社會(huì)資源的優(yōu)化配置。 ? 規(guī)范市場(chǎng)行為，保證經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展。 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的程序 ?金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和分析 ?金融風(fēng)險(xiǎn)管理策略的選擇和管理方案的設(shè)計(jì) ?風(fēng)險(xiǎn)控制法 ：在損失發(fā)生之前，運(yùn)用各種控制工具，力求消除各種隱患，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素，將損失的嚴(yán)重后果較少對(duì)最低程度。 ?風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)法 ：在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后已經(jīng)造成損失時(shí)，運(yùn)用財(cái)務(wù)工具（如存款保險(xiǎn)基金）對(duì)損失的后果給與及時(shí)的補(bǔ)償，促使其盡快地恢復(fù)。 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的程序 ?管理方案的實(shí)施和監(jiān)控 ?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 ?金融風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估 ?風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì) 復(fù)習(xí)題 ? 按金融風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，金融風(fēng)險(xiǎn)的分類？ ? 按風(fēng)險(xiǎn)是否可分散，金融風(fēng)險(xiǎn)的分類？ ? 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的概念？程序？
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