國內(nèi)保理基礎資料管理及其風險防范-資料下載頁
2025-01-09 02:08本頁面
【正文】 國建設銀行國內(nèi)保理管理辦法規(guī)定，客戶申請辦理國內(nèi)保理業(yè)務時，須填寫國內(nèi)保理業(yè)務申請書，客戶業(yè)務申請書內(nèi)容要填寫完整，準確。 ? 4. 客戶申請辦理國內(nèi)保理業(yè)務時，客戶經(jīng)理檢查貿(mào)易背景是否真實、合法、有效，合同和發(fā)票的內(nèi)容和金額是否一致。 五、國內(nèi)保理風險防控 ? 5. 賣方轉(zhuǎn)讓給我行應收賬款之前，一定要在人行“應收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)”先進行查詢，經(jīng)查詢未被質(zhì)押、設定信托或轉(zhuǎn)讓給任何第三方后，再進行登記，登記內(nèi)容一定要全面、準確，確保我行受讓的應收賬款等級合法、有效。 五、國內(nèi)保理風險防控 ? 6. 應收賬款的轉(zhuǎn)讓手續(xù)是否合規(guī)， 《 應收賬款轉(zhuǎn)讓申請書》 、 《 應收賬款受讓通知書 》 簽字及公章要清晰、完整； ? 7. 對于公開保理應有 《 應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書 》 的回執(zhí)或以國內(nèi)保理管理辦法規(guī)定的方式發(fā)送通知，對于隱蔽保理應有 《 賬號變更通知書 》 的回執(zhí)或以國內(nèi)保理管理辦法規(guī)定的方式發(fā)送通知。 五、國內(nèi)保理風險防控 ? 8. 保理預付款發(fā)放后，要及時跟蹤信貸資金流向，信貸資金不得以任何形式流入證券市場、期貨市場和用于股本權(quán)益性投資。 ? 9. 加強國內(nèi)保理貸后管理，有預警信號的，及時錄入客戶預警跟蹤管理系統(tǒng)（ CEWM），并且關(guān)注客戶十二級分類情況，對客戶十二級分類下調(diào)的要引起重視，提前作出反應。 五、國內(nèi)保理風險防控 ? 10. 應收賬款的回收是否由買方在應收賬款到期日將款項付至保理收款專戶上，若是間接還款，對某一買方不能連續(xù)三次發(fā)生間接還款。 ? 11. 每筆保理業(yè)務的期限與收費是否符合省行下發(fā)的“國內(nèi)保理業(yè)務批復通知單”的內(nèi)容。 五、國內(nèi)保理風險防控 ? 12. 二級分行保理系統(tǒng)操作崗、主管崗的用戶和密碼要由本人使用。 送給大家四句話 找準突破點 保理能發(fā)展 操作要規(guī)范 風險須防范 謝 謝 大 家！
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