壽險理財之退休金規(guī)劃-資料下載頁
2024-10-18 14:03本頁面
【正文】 20550 67849 131496滿1 0 年領(lǐng)回 1202100 9300 21750 78167 157191 85050 212550保守領(lǐng)回樂觀領(lǐng)回滿期紅利週年紅利紅利每年領(lǐng)回方案 紅利每年續(xù)存方案年度 只存6年1202100 + 78167 + 85050 = 13632171202100 + 157191 + 212550 = 1569741男性 40歲 保額 75萬 (紅利續(xù)存方案 ) (紅利續(xù)存方案 ) 南山真心久久還本終身 (10年期 /20年期 /55歲 /60歲 ) 領(lǐng)終身俸型：繳費期滿，每年領(lǐng)回 10萬至 99歲 南山雙喜保本養(yǎng)老保險 (20年期 ) 一次提領(lǐng)型：每二年還本 10萬；滿期一次提領(lǐng) 為什麼要立即規(guī)劃 ? 愈早開始愈輕鬆 20歲 30歲 40歲 50歲 60歲 80歲 1000萬退休金 /月 /月 /月 2萬 /月 4萬 /月 * 12 * 20 假設(shè)不考慮通膨率、投資報酬率 時間與複利的威力 ?愛因斯坦：世界上最可怕的力量，不是原子彈，而是複利 ?富蘭克林：長期投資，享受複利能量 ?雷根：靠債券基金安享退休生活 投資需要 時間、耐心 如何選擇理財夥伴 ? 租稅 理財 保 障 理財金三角 (財富管理 ) (財富增長 ) (風(fēng)險管理 ) 醫(yī)療帳戶、走的太早的風(fēng)險 退休金帳戶 、教育基金、 購屋基金、旅遊基金 資產(chǎn)保全 保險不是唯一的理財方式， 但卻是可以同時解決以上三件事的方法 選擇理財夥伴的五 原則 1. 財務(wù)穩(wěn)健的公司 ‐ 規(guī)模、歷史、清償能力、經(jīng)營績效 ( 今週刊 ) 2. 誠信服務(wù)第一的顧問 ‐ 專業(yè)、服務(wù)、品德 ( 今週刊 ) 3. 預(yù)算考量 4. 量身訂做 5. 健康的身體 金融業(yè)三大領(lǐng)域 銀行業(yè) 證券業(yè) 保險業(yè) ?最擅長處理 生命風(fēng)險管理 的金融機構(gòu) ?提供 保障服務(wù) 及 退休規(guī)劃服務(wù) ?長期的客戶互動關(guān)係 ?非常小的下檔風(fēng)險，但非常穩(wěn)定的絕對報酬 『 倘若沒有貝殼的痛苦， 那有美麗璀璨的珍珠 』 如果您想累積財富一定要克服一些理財?shù)摹蓖纯? ”，那就是： ?先存後花 (收入－儲蓄＝支出 ) ?定時定額 (成本攤平 ) ?只進(jìn)不出 (退休才啟動的機制 ) ?時間夠長 (時間複利的威力 ) ?從現(xiàn)在開始 倏 乎 …
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