金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)ppt課件-資料下載頁
2025-10-07 19:05本頁面
【正文】 等投資以獲取收益的專業(yè)金融機(jī)構(gòu)。 60 信托投資公司 ? 信托投資公司是指依照 《 中華人民共和國公司法 》 和 《 信托投資公司管理辦法 》 設(shè)立的主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。 ? 信托業(yè)務(wù)是指信托投資公司以營業(yè)和收取報(bào)酬為目的，以受托人身份承諾信托和處理信托事務(wù)的經(jīng)營行為。 ? 信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。委托人應(yīng)是具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。受益人是在信托中享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。受益人和委托人可以是同一人，也可以不是同一人；受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。 61 信托投資公司 ? 信托財(cái)產(chǎn)是指信托投資公司因承諾信托而取得的財(cái)產(chǎn)。信托投資公司因信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他 ? 情形而取得的財(cái)產(chǎn)，也歸入信托財(cái)產(chǎn)。法律、行政法規(guī)禁止流通的財(cái)產(chǎn)，不得作為信托財(cái)產(chǎn)；法律、行政法規(guī)限制流通的財(cái)產(chǎn)，依法經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，可以作為信托財(cái)產(chǎn)。 ? 信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托投資公司的固有財(cái)產(chǎn)，也不屬于信托投資公司對受益人的負(fù)債。信托投資公司終止時(shí)，信托財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。 62 財(cái)務(wù)公司 ? 財(cái)務(wù)公司是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。 ? 自 1987年東風(fēng)汽車工業(yè)財(cái)務(wù)公司成立以來，財(cái)務(wù)公司作為金融市場的一支生力軍發(fā)揮著越來越重要的作用。 ? 財(cái)務(wù)公司在國內(nèi)證券市場上已經(jīng)成為券商、基金、 QFII、社保基金、信托、保險(xiǎn)等之外的又一重要機(jī)構(gòu)投資者。 63 金融租賃公司 ? 金融租賃公司是指經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融租賃公司主要經(jīng)營直接租賃、回租、轉(zhuǎn)租賃、委托租賃等融資性租賃業(yè)務(wù)，但也可以經(jīng)營經(jīng)營性租賃業(yè)務(wù)。 ? 融資租賃業(yè)務(wù)，是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物件，提供給承租人使用，向承租人收取租金的交易，它以出租人保留租賃物的所有權(quán)和收取租金為條件，使承租人在租賃合同期內(nèi)對租賃物取得占有、使用和受益的權(quán)利。 64 金融控股公司 ? 經(jīng)營型控制 –海爾集團(tuán)；中國銀行 ? 管理型控制 –資產(chǎn)管理公司 ? 委托性控制 –中信集團(tuán) 65 金融監(jiān)管的基本概念 ? 金融監(jiān)管的定義： – 是一個(gè)國家和地區(qū)的金融法律制度和金融管理當(dāng)局依法對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理活動(dòng)的總稱。 ? 金融監(jiān)管的主要目標(biāo)： – 是確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)作，降低金融機(jī)構(gòu)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)和金融市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融業(yè)的穩(wěn)定和安全。 ? 金融監(jiān)管的實(shí)施： – 通過有關(guān)金融監(jiān)管的規(guī)則、慣例、組織安排和政策等，約束金融機(jī)構(gòu)的行為，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，保證金融交易的順利進(jìn)行。 66 金融監(jiān)管的必要性 ? 作為資本密集型行業(yè)，金融業(yè)容易造成自然壟斷。 ? 金融產(chǎn)品或者證券產(chǎn)品的信息特性使交易雙方之間極有可能出現(xiàn)嚴(yán)重的信息不對稱，從而影響金融市場的效率。 ? 由全部金融產(chǎn)品或者證券產(chǎn)品的集合所構(gòu)成的綜合效用具有強(qiáng)烈的外部性，會(huì)影響到每一個(gè)金融產(chǎn)品或證券產(chǎn)品消費(fèi)者（即投資者）的利益。 ? 金融體系被視為是一種準(zhǔn)公共產(chǎn)品。 67 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 國務(wù)院 人民銀行 制定實(shí)施貨幣政策 外管局 經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理；資本項(xiàng)目外匯管理；外匯儲(chǔ)備管理；制定匯率政策 銀監(jiān)會(huì) 國有商業(yè)銀行；資產(chǎn)管理公司；股份制商業(yè)銀行；城市合作銀行；城市合作信用社；外資銀行；政策性銀行； …… 證監(jiān)會(huì) 證券公司；基金公司；上市公司；證券交易所；期貨交易所；證券登記公司 保監(jiān)會(huì) 人壽保險(xiǎn)公司；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司；養(yǎng)老保險(xiǎn)公司； …… 68 金融監(jiān)管法律法規(guī) ? 我國金融監(jiān)管的法律法規(guī)體系由以下幾個(gè)層次組成： –金融法律 –金融法規(guī) –金融規(guī)章 –規(guī)范性文件 69 金融監(jiān)管的主要內(nèi)容 ? 從對象上看，主要是對商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)和金融市場的監(jiān)管。 ? 從具體內(nèi)容看，主要是對市場準(zhǔn)入、市場運(yùn)作過程和市場退出的監(jiān)管。 70 金融監(jiān)管的主要措施 ? 監(jiān)管法規(guī) ? 審批程序 ? 非現(xiàn)場監(jiān)管 ? 現(xiàn)場檢查 ? 危機(jī)管理 71 金融監(jiān)管的主要手段 ? 窗口指導(dǎo) –勸諭式監(jiān)管手段 ? 誡勉談話 ? 出現(xiàn)潛在的傾向性問題和風(fēng)險(xiǎn)時(shí) ? 金融監(jiān)管報(bào)告及監(jiān)管通報(bào) –對被監(jiān)管對象的一種綜合報(bào)告 72 See you next week! 73
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