【投資】理財(cái)產(chǎn)品銷售文件范本(word檔)-資料下載頁
2025-07-21 20:45本頁面
【正文】 浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，只保障理財(cái)資金本金，不保證理財(cái)收益，您應(yīng)仔細(xì)閱讀本理財(cái)協(xié)議條款和對應(yīng)期次的產(chǎn)品說明書和風(fēng)險(xiǎn)提示，充分認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。 “金蘭花理財(cái)”系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書 （保本型） 甲方： XX銀行 分行 /支行 /營業(yè)部 地址： 電話： 傳真： 理財(cái)服務(wù) 人 員 ： 乙方：（客戶名稱） 經(jīng)辦人姓名：（機(jī)構(gòu)客戶填寫） 證件名稱： 證件號碼： 地址： 電話： 經(jīng)雙方平等友好協(xié)商，本著平等自愿、誠實(shí)守信的原則 ，就乙方在甲方購買人民幣理財(cái)產(chǎn)品的有關(guān)事宜達(dá)成協(xié)議如下： 1．理財(cái)貨幣：人民幣 2．投資金額： 元；認(rèn)購產(chǎn)品名稱： ；認(rèn)購產(chǎn)品期次： ；認(rèn)購產(chǎn)品類別： ；認(rèn)購產(chǎn)品代碼 : ； 預(yù)期年化收益率： %； 產(chǎn)品起息日 __________；產(chǎn)品名義到期日 _________； “ 授權(quán)指定賬戶 〔 借記卡卡號 （個(gè)人） /賬號（機(jī)構(gòu)）〕 ” （ 賬戶 名 稱同乙方名稱 ） 。 3． 投資品 種：本理財(cái)產(chǎn)品投資對象已在對應(yīng)期次的產(chǎn)品說明書和風(fēng)險(xiǎn)提示中載明。 4． 投資金額：本理財(cái)產(chǎn)品投資 金額 已在對應(yīng)期次的產(chǎn)品說明書和風(fēng)險(xiǎn)提示中載明。 5． 收益支付的方式：理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期滿，本金與收益一次性支付。 6． 稅收條款：對理財(cái)收益引起的稅收，甲方不代扣代繳，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。 7． 甲方的權(quán)利與義務(wù) 甲方必須恪盡職守、履行勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信、有效管理的義務(wù)。 在本協(xié)議約定的投資范圍和權(quán)限內(nèi)，甲方擁有管理和運(yùn)用理財(cái)資金的權(quán)利。 賬單服務(wù)：本理財(cái)產(chǎn)品不提供賬單。 協(xié)議期滿，甲方須按協(xié)議約定事項(xiàng)向乙 方兌付相應(yīng)本金及理財(cái)收益。 8． 乙方的權(quán)利與義務(wù) 乙方必須保證其理財(cái)資金為合法擁有的資金。乙方按其購買的資金額在本理財(cái)協(xié)議中享受相應(yīng)的權(quán)利，承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。 乙方應(yīng)在簽署本協(xié)議的同時(shí)在“授權(quán)指定賬戶”存入足額的認(rèn)購資金，并確保存入的賬戶余額大于認(rèn)購金額。因乙方賬戶資金余額不足或賬戶處于非正常狀態(tài) (如掛失狀態(tài) )， 而導(dǎo)致認(rèn)購不成功，本協(xié)議自動(dòng)終止，甲方不計(jì)付本理財(cái)產(chǎn)品任何收益，并且甲方對此不承擔(dān)任何責(zé)任。 在本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，如因有權(quán)機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施導(dǎo)致乙方的本理財(cái)產(chǎn)品本金部分或全部被扣劃，均視為 乙方本人就理財(cái)產(chǎn)品全部本金提前違約支取，本協(xié)議自動(dòng)終止。本協(xié)議因此自動(dòng)終止的，甲方不計(jì)付本理財(cái)產(chǎn)品任何收益及被扣劃的相應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品本金部分。 本理財(cái)產(chǎn)品成立后，乙方是否可以提前支取、是否可質(zhì)押，按照對應(yīng)期次的產(chǎn)品說明書和風(fēng)險(xiǎn)提示中的約定執(zhí)行。 本協(xié)議終止前，乙方不得將“授權(quán)指定賬戶”銷戶。若發(fā)生因乙方注銷“授權(quán)指定賬戶”造成無法正常領(lǐng)取到期款項(xiàng)的，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任。 9． 本協(xié)議與對應(yīng)期次的產(chǎn)品說明書 、理財(cái)產(chǎn)品 風(fēng)險(xiǎn) 揭示書和客戶權(quán)益須知 為不可分割的理財(cái)合同。乙方簽署本協(xié)議則被視為已詳細(xì)閱讀協(xié)議條款及對應(yīng)期次 產(chǎn)品說明書 、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書和客戶權(quán)益須知。 10． 乙方聲明： 在簽署本產(chǎn)品協(xié)議書以前，甲方已就本產(chǎn)品協(xié)議書及有關(guān)交易文件的全部條款和內(nèi)容向乙方進(jìn)行了詳細(xì)的說明和解釋，乙方已認(rèn)真閱讀本產(chǎn)品協(xié)議條款及對應(yīng)期次產(chǎn)品說明書和風(fēng)險(xiǎn)提示，對有關(guān)條款不存在任何疑問或異議，并對協(xié)議雙方的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)有清楚和準(zhǔn)確的理解。 乙方授權(quán)甲方按投資金額于認(rèn)購日凍結(jié)乙方授權(quán)指定賬戶認(rèn)購資金，并授權(quán) XX 銀行于發(fā)行期結(jié)束后從此賬戶扣劃相應(yīng)的認(rèn)購資金。 11． 特別提示 （ 1）產(chǎn)品認(rèn)購： 乙方只可在理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行期內(nèi)認(rèn)購，將足額認(rèn) 購款存入“授權(quán)指定賬戶”，在認(rèn)購日（含）至發(fā)行期結(jié)束日（含）期間（下稱“認(rèn)購資金鎖定期”），乙方認(rèn)購款項(xiàng)按照活期儲蓄利率計(jì)付利息。乙方在發(fā)行期內(nèi)認(rèn)購本理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，甲方將在發(fā)行期結(jié)束后將乙方“授權(quán)指定賬戶”內(nèi)的認(rèn)購金額劃至甲方指定賬戶。 （ 2）認(rèn)購取消申請： 乙方可在認(rèn)購本理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)天（營業(yè)時(shí)間）申請取消認(rèn)購，認(rèn)購次日（含）以后，甲方不再受理認(rèn)購取消申請。 （ 3）產(chǎn)品不成立： ① 若在認(rèn)購鎖定期內(nèi)市場出現(xiàn)劇烈波動(dòng)，可能對理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期投資收益帶來嚴(yán)重影響時(shí)，甲方有權(quán)宣布本理財(cái)產(chǎn)品不成立，同時(shí)甲方將于發(fā)行期結(jié)束后 2 個(gè)工作日內(nèi)通過甲方網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向乙方進(jìn)行公告，并且理財(cái)本金將會在發(fā)行期結(jié)束后 3 個(gè)工作日內(nèi)劃回到乙方的授權(quán)指定賬戶內(nèi)，利息按活期存款利率計(jì)算。 ② 若在發(fā)行期結(jié)束日，本理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模未能達(dá)到產(chǎn)品說明書規(guī)定的要求，則本理財(cái)產(chǎn)品不成立，甲方將按照本條前款規(guī)定進(jìn)行公告以及劃回款項(xiàng)。 （ 4）產(chǎn)品兌付： 甲方將于實(shí)際到期日后 2個(gè)工作日內(nèi) （遇法定假日順延） ，將到期可兌付款項(xiàng)劃入投資者授權(quán)指定賬戶。產(chǎn)品實(shí)際到期日至資金到賬日之間為到期清算期， 到期清算 期不計(jì)付利息。 12． 爭議處理 本協(xié)議履行過程中所發(fā)生的一切爭 議，雙方應(yīng)本著誠實(shí)守信原則友好協(xié)商解決，如協(xié)商未果，可提請甲方所在地人民法院解決。 13． 協(xié)議的生效和終止 本協(xié)議在乙方簽字、甲方蓋章后立即生效。 理財(cái)產(chǎn)品到期后，本協(xié)議自動(dòng)終止。 本協(xié)議一式三份，甲方兩份，乙方一份，具有同等法律效力。 14．理財(cái)產(chǎn)品適合度評估 客戶投資風(fēng)險(xiǎn)屬性評估結(jié)果 □低 □ 中低 □ 中等 □ 中高 □高 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級（銀行填寫） □低 □ 中低 □ 中等 □ 中高 □高 說明： 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為高級適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為高的客戶。 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為中高等級適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為中高、高的客戶。 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為中等級適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為中等、中高、高的客戶。 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為中低等級適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為中低、中等、中高、高的客戶。 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為低等級適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為低、中低、中等、中高、高的客戶。 客戶勾選： □ 已經(jīng)過客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性測試，評估結(jié)果表明適合購買本理財(cái)產(chǎn)品。 甲方（公章）： 乙方：（簽名） 簽約日期 ： 年 月 日 簽約日期： 年 月 日
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