【導(dǎo)讀】“出單是業(yè)務(wù)流程中的第一道重要關(guān)口，是支持公司業(yè)務(wù)。管理，嚴(yán)把入口關(guān)，對(duì)完善內(nèi)控機(jī)制，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)有重要意義。對(duì)推進(jìn)出單基礎(chǔ)工作的制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，有重大現(xiàn)實(shí)意義。革落實(shí)不到位、出單及單證管理各項(xiàng)工作推進(jìn)不力。執(zhí)行制度不力，出單質(zhì)量亟待改善。了大量歷史問(wèn)題。符合總公司批設(shè)出單管理部要求的分公司應(yīng)設(shè)立出單管理部。標(biāo)，考核比重不低于20%。部（銷(xiāo)管部）經(jīng)理中優(yōu)秀者兼任。交接手續(xù)后方可離職。從人員、庫(kù)房、單證實(shí)物、臺(tái)。過(guò)上崗資格考試，取得上崗資格后方能上崗。時(shí)，上報(bào)結(jié)果準(zhǔn)確、對(duì)考核結(jié)果分析嚴(yán)謹(jǐn)。待聘人員的入職條件是否符合入職要求。出單及單證人員操作失誤造成的后臺(tái)修改，責(zé)任人、分公司出單部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，明確相關(guān)人員責(zé)任。

　　

【正文】 5 2 2 5 打印繳費(fèi)通知單 1 打印保單及附件 1 1 2 3 1 1 蓋章清分 3 3 1 歸檔 1 2 2 1 合計(jì) 10 19 36 3 11 二、錄入的準(zhǔn)確性 出單員應(yīng)根據(jù)審核過(guò)的投保資料，將投保信息完整、準(zhǔn)確地錄入系統(tǒng)，不得隨意增加或修改投保信息。系統(tǒng)錄入包括投保單及批單的錄入，準(zhǔn)確錄入的重點(diǎn)要素如下： 26 業(yè)務(wù)屬性信息：正確選擇歸屬部門(mén)、歸屬業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)來(lái)源、代理人 /經(jīng)紀(jì)人 /渠道。 客戶信息：投保人、被保人姓名（被保人單位名稱(chēng)）、性別（個(gè)人客戶）、聯(lián)系人（團(tuán)體客戶）、證件號(hào)碼、固定電話或移動(dòng)電話、地址、郵編等基本項(xiàng)應(yīng)錄入完整。 標(biāo)的信息：應(yīng)根據(jù)各險(xiǎn)種的 不同 要求，全面真實(shí)的按照投保單填寫(xiě)項(xiàng)目錄入。 承保信息：重點(diǎn)注意， 主險(xiǎn)、附加險(xiǎn)、保險(xiǎn)金額、賠償限額、保險(xiǎn)期限、約定信息等內(nèi)容。 第三節(jié) 承保檔案（含批退、退保）裝訂和保管的 規(guī)范性及完整性 一、檔案裝訂要求 檔案裝訂內(nèi)容及順序（附件 1）： 檔案裝訂資料分為五部分，第一部分為保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)、第二部分為保險(xiǎn)單業(yè)務(wù)聯(lián)、第三部分為投保單、第四部分為相關(guān)投保資料、第五部分為批改業(yè)務(wù)的發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)、批改申請(qǐng)書(shū)和相關(guān)批改資料。 各險(xiǎn)種裝訂及粘貼要求如下： 車(chē)險(xiǎn)整理裝訂要素及粘貼順序：發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)；保險(xiǎn)單業(yè)務(wù)聯(lián)；投 27 保單；相關(guān)投保資料；上年清潔保單、驗(yàn)車(chē)資料、機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證、駕駛證、身份證、車(chē) 輛合格證、購(gòu)置發(fā)票、組織機(jī)構(gòu)代碼證和核保人要求提供的相關(guān)資料；批單發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)、批單、批改申請(qǐng)書(shū)；批改相關(guān)資料等。 財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)整理裝訂要素及粘貼順序：發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)；保險(xiǎn)單業(yè)務(wù)聯(lián)及附表；保險(xiǎn)合同或協(xié)議；批單副本及批改申請(qǐng)、投保單、風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)詢表、財(cái)務(wù)報(bào)表和投保資產(chǎn)清單等。 意健險(xiǎn)整理裝訂要素及粘貼順序：發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)；保險(xiǎn)單業(yè)務(wù)聯(lián)；投保單；相關(guān)投保資料；被保險(xiǎn)人清單、卡式業(yè)務(wù)清單、客戶回執(zhí)表、健康告知書(shū)、建筑工程承包合同書(shū)、保函等；批單發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)、批單、批改申請(qǐng)書(shū)；批改相關(guān)資料等。 二、業(yè)務(wù)檔案裝訂標(biāo)準(zhǔn)： 單證裝訂順序按 照保險(xiǎn)單印刷流水號(hào)順序排列，包括所有作廢、注銷(xiāo)的保險(xiǎn)單證，不得出現(xiàn)跳號(hào)和缺少保險(xiǎn)單證的現(xiàn)象。 每?jī)?cè)封面上應(yīng)標(biāo)注明險(xiǎn)種名稱(chēng)、單證起止流水號(hào)、保單份數(shù)、裝訂人、裝訂機(jī)構(gòu)、裝訂時(shí)間等。 裝訂業(yè)務(wù)檔案，一般情況下，承保業(yè)務(wù)檔案每 50 份（非車(chē)險(xiǎn)可 25 份）且 /或不超過(guò) 2 厘米裝訂一冊(cè)。每使用完 50 份（非產(chǎn)險(xiǎn)可25 份）單證，應(yīng)在 15 日內(nèi)完成裝訂。裝訂的單證不允許存在缺號(hào)， 28 投保資料齊備真實(shí)，并加蓋騎縫章。 卡式保單中未注明“業(yè)務(wù)聯(lián)”的單證統(tǒng)一以第二聯(lián)為副本粘貼歸檔。 對(duì)單保交強(qiáng)險(xiǎn)或同時(shí)投保交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)，應(yīng)將 以上相關(guān)投保資料附在交強(qiáng)險(xiǎn)保單后歸檔，單保商業(yè)險(xiǎn)的則將以上相關(guān)投保材料附在商業(yè)險(xiǎn)保單后歸檔。 已歸檔的業(yè)務(wù)檔案發(fā)生批改時(shí)，應(yīng)將批單和批改相關(guān)材料粘貼到被批改保單的背面。批單底部余出部分折起與投保單底部對(duì)齊。 三 、業(yè)務(wù)檔案保管及移交： 在未移交檔案前，各機(jī)構(gòu)出單人員是業(yè)務(wù)檔案臨時(shí)保管的直接責(zé)任人，在臨時(shí)保管期間未經(jīng)出單管理部門(mén)同意，不允許提供任何業(yè)務(wù)檔案資料的查詢、外借。 我司人員因工作需要或因法律訴訟等原因查詢業(yè)務(wù)檔案資料，須填寫(xiě)《業(yè)務(wù)檔案借閱登記表》，詳細(xì)填寫(xiě)表內(nèi)信息。借閱時(shí)間最長(zhǎng)不超過(guò) 5 個(gè)工 作日，如有超期借閱，需辦理續(xù)借手續(xù)。 出單管理部門(mén)每年向公司檔案管理部門(mén)進(jìn)行一次檔案移交。 附件 1： 29 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證歸檔范圍及順序 一、保險(xiǎn)單證： （一）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、責(zé)任信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)、航空航天保險(xiǎn)、石油保險(xiǎn)單證： 保單副本及附表； 批單副本及批改申請(qǐng)書(shū)； 保險(xiǎn)憑證副本； 投保單； 保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)； 退費(fèi)收據(jù)及退保申請(qǐng)書(shū)； 保險(xiǎn)合同或協(xié)議； 保費(fèi)結(jié)算通知書(shū)； 中途退保的有關(guān)單證、附表、合同、協(xié)議； 分保單證； 1風(fēng)險(xiǎn)情況問(wèn)訊表； 1其他單證。 （二 ）機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)單證： 保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)； 保險(xiǎn)單副本； 投保單； 投保單附表； 行駛證復(fù)印件、發(fā)動(dòng)機(jī)或車(chē)架號(hào)碼拓印件、照片； 批改申請(qǐng)書(shū)； 批單副本。 （三）信用保險(xiǎn)單證： 30 投保單及附件； 風(fēng)險(xiǎn)情況問(wèn)訊表； 承保審批報(bào)告； 上級(jí)公司批示； 保險(xiǎn)單或保險(xiǎn)協(xié)議； 批改申請(qǐng)書(shū)及批單； 保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)（存根聯(lián)）； 中途退費(fèi)的有關(guān)單證； 退費(fèi)收據(jù)（存根聯(lián)）； 保險(xiǎn)費(fèi)結(jié)算通知書(shū)； 1信用限額申請(qǐng)單； 1信用限額審批單； 1信用交易申報(bào)表； 1信用狀況調(diào)查報(bào)告； 1分保單證； 1其他材料。 （四）保證保險(xiǎn)單證： 投保申請(qǐng)； 保險(xiǎn)單、保證函或協(xié)議； 項(xiàng)目可行性報(bào)告、情況介紹及其他材料； 當(dāng)事方公司介紹； 審計(jì)報(bào)告； 反擔(dān)保合同，辦理反擔(dān)保的相關(guān)文件、單證、證明； 往來(lái)函電； 31 承保審批報(bào)告； 上級(jí)公司批示； 授權(quán)書(shū)； 1其他材料。 （五）船舶險(xiǎn)單證： 投保查詢單； 投保單； 保險(xiǎn)單； 批改申請(qǐng)書(shū)； 批單； 保費(fèi)收據(jù)； 保險(xiǎn)協(xié)議書(shū)； 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)日、月、季、半年、年度 報(bào)表； 續(xù)保通知書(shū)； 保賠險(xiǎn)狀況檢驗(yàn)報(bào)告、批注； 1船舶險(xiǎn)船級(jí)證書(shū)等； 1其他單證。 （六）貨物運(yùn)輸險(xiǎn)單證： 投保單及附表； 保險(xiǎn)合同或協(xié)議； 保單副本及附表； 批單副本、附表及批改申請(qǐng)書(shū)； 保費(fèi)結(jié)算通知書(shū)； 保費(fèi)收據(jù)（存根聯(lián)）； 32 退費(fèi)收據(jù)（存根聯(lián)）； 中途退保的有關(guān)單證、附表、合同、協(xié)議； 預(yù)約保險(xiǎn)起運(yùn)通知書(shū)； 預(yù)約保險(xiǎn)起運(yùn)投保清單； 1其他單證。 （七）短期健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)： 核保申報(bào)表； 個(gè)人保險(xiǎn)投保單； 業(yè)務(wù)員報(bào)告書(shū)； 投 保要約撤銷(xiāo) /更正申請(qǐng)書(shū)； 體檢報(bào)告； 各類(lèi)問(wèn)卷； 生存調(diào)查報(bào)告； 各類(lèi)通知書(shū)、建議書(shū)、確認(rèn)書(shū)、回執(zhí)； 其他材料。