【導(dǎo)讀】監(jiān)督、管理和績(jī)效考評(píng)的人員?！耙患?jí)主管”及普通柜員等角色。、柜員多，或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所功能分區(qū)多的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，可根據(jù)業(yè)務(wù)或管理需要，同時(shí)委派兩名(含)以上運(yùn)營(yíng)主管，但必須明確一名運(yùn)營(yíng)主管承擔(dān)主要職責(zé)。益以及績(jī)效考核，組織柜員的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)的行為。派行未及時(shí)處理，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)、案件，運(yùn)營(yíng)主管也應(yīng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。際情況頂崗辦理業(yè)務(wù)，，其年齡原則上。、事故和違規(guī)行為。合相關(guān)部門的監(jiān)管檢查，對(duì)各類檢查發(fā)現(xiàn)的涉及臨柜操作方面的問(wèn)題組織整改。機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理狀況做出判斷和評(píng)價(jià)，并及時(shí)向委派行報(bào)告。將多余現(xiàn)金繳存上級(jí)行。，ABIS應(yīng)刪除該柜員。得保管使用空白單位存款證實(shí)書、個(gè)人存款證明書和存單。的主管進(jìn)行授權(quán)同意才能成功，這種授權(quán)屬于動(dòng)態(tài)授權(quán)。是按制度規(guī)定進(jìn)行授權(quán)，履行控制職責(zé)時(shí)為其授權(quán)監(jiān)督行為負(fù)責(zé)。構(gòu)保險(xiǎn)柜或金庫(kù)保管，

　　

【正文】 錯(cuò)的往賬或來(lái)賬應(yīng)于當(dāng)日通過(guò)本系統(tǒng) 發(fā)出查詢 。 收到查詢 、 查復(fù)應(yīng)當(dāng)日處理 ， 至遲不得超過(guò)第二個(gè)工作日上午 、 查復(fù)須經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批 。 小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的金額 、 幣種 、業(yè)務(wù)類型不得通過(guò)查詢查復(fù)代為更正 ， 應(yīng)再次發(fā)出查詢 ， 并聯(lián)系其上級(jí)行督促查辦 ， 與原發(fā)出的查詢書及相關(guān)憑證核對(duì) ， 對(duì)所查詢問(wèn)題已得到明確答復(fù)的 ， 經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后 ， 應(yīng)及時(shí)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理 (A B C D)。 起銀行端繳稅業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)失敗和異常的原因并正確處理 (ABCD)。 (A B C D)不得更改 ， 更改的票據(jù)無(wú)效 。 款人名稱 (B C D)。 ” 現(xiàn)金 ” 字樣和代理付款人的銀行匯票 ” 現(xiàn)金 ” 字樣的銀行本票 ， 付款人或者代理付款人收到掛失止付通知書 ， 重點(diǎn)審查以下內(nèi)容后應(yīng)立即暫停支付 。 (A B C D) 否與掛失的票據(jù)相關(guān)記載事項(xiàng)一致 第四節(jié)個(gè)人單折業(yè)務(wù) 一、判斷題 ， 網(wǎng)點(diǎn)還可根據(jù)需要 ， 要求存款人出具戶口簿 、 護(hù)照 、 工作證 、 機(jī)動(dòng)車駕駛證 、 社會(huì)保障卡 、 公用事業(yè)賬單 、 學(xué)生證 、 介紹信等其他能證明 23 身份的有效證件或證明文件 ， 以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份 。 (√ ) ， 客戶不可以選擇填單辦理業(yè)務(wù) 。 ( ) ， 可將該賬戶轉(zhuǎn)為個(gè)人結(jié)算賬戶 。 (√ ) 18歲以下的中國(guó)公民 ， 應(yīng)由監(jiān)護(hù)人 代理開立個(gè)人銀行賬戶 ， 出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿 。 ( ) ， 不得由他人代理 ， 經(jīng)核實(shí)確認(rèn)本人身份的 ， 3天后可為其辦理密碼重置業(yè)務(wù) 。 ( ) ， 本人憑有效身份證件及預(yù)留支控方式辦理 ， 由他人代理的 ， 要憑預(yù)留支控方式 、 代理人和被代理人有效身份證件辦理 ， 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)留存代理人和被代理人有效身份證件的復(fù)印件 。 (√ ) 、 號(hào)碼的 ， 提醒柜員根據(jù)新的證件類型 、 號(hào)碼 、 中文姓名等要素開立客戶號(hào) ， 進(jìn)行 ” 1696賬戶重歸戶 ” 交易處理時(shí) ， 審核新老客戶確為同一客戶 。 (√ ) ， 當(dāng)兩個(gè)客戶的證件確實(shí)重復(fù)的 ， 對(duì)于新增加的客戶 ， 提醒柜員選擇 ” 重號(hào)證件類型 ” ,對(duì)于再次重復(fù)的 ， 應(yīng)拒絕開戶 ， 并向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告 。 ( ) ， 如將掛失申請(qǐng)書丟失 ， 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)如在確認(rèn)該筆存款確未被支取的前提下 ， 可為客戶補(bǔ)辦掛失申請(qǐng)書 ， 掛失期限可從重新掛失申請(qǐng)之日計(jì)算 。 ( ) ， 不需要提供本人有效身份證件 ,儲(chǔ)蓄存折銷磁和損壞換折時(shí) ， 本人憑有效身份證件及預(yù)留支控方式辦理 ， 由他人代理的 ， 要憑預(yù)留支 控方式 、代理人和被代理人有效身份證件辦理 ， 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)留存代理人和被代理人有效身份證件的復(fù)印件 。 ()√ ， 客戶本人不能親自辦理補(bǔ)領(lǐng)新存款憑證 (存單 、 折 )、 密碼重置等業(yè)務(wù)的 ， 可由本人出具授權(quán)委托書 ， 通過(guò)公證或銀行雙人上門調(diào)查等方式核實(shí)客戶有關(guān)情況后由授權(quán)代理人代為辦理 。 辦理時(shí) ， 要審核代理人和被代理人的有效身份證件 ，并保留相關(guān)證據(jù) 。 ()√ ， 在原存期內(nèi)辦理支取的 ， 視同提前支取 ， 在轉(zhuǎn)存期內(nèi)支取的 ， 視同到期支取 。 ( ) (存單 、 折 )書面掛失七日后 ， 須客戶本人憑 有效身份證件和掛失申請(qǐng)書到任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)補(bǔ)領(lǐng)新存款憑證 (存單 、 折 )或支取存款 。 ( ) 二、單選題 ， 客戶如不能辦理存款憑證 (存單 、 折 )書面掛失手續(xù) ， 可以用口頭 、函電等形式申請(qǐng)掛失 。 口頭或函電掛失 ， 客戶須在 (B)內(nèi)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù) ， 否則掛失不再有效 。 16歲以下的公民辦理掛失與解掛業(yè)務(wù) ， 以下說(shuō)法正確的是 (C)。 本人的戶口簿親自來(lái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理 C.應(yīng)由其法定監(jiān)護(hù)人憑身份證與戶口簿來(lái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理 ， 且戶口簿能清楚表明監(jiān)護(hù)人與存款人的關(guān)系 、 戶口簿和存款人的出生證來(lái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理 3.(A)業(yè)務(wù)不符合免填單規(guī)定 。 (A)人民幣或等值外匯 。 (含 )(不含 ) (含 ) (不含 ) (C)美元 (或等值其他外幣 )以上的通知存款 。(含 )(不含 ) (含 ) (不含 ) ， 中途有漏存的 ， 應(yīng)在 (C補(bǔ)存 ， 補(bǔ)存金 24 額必須 為每月固定存入金額的 2倍 ， 未補(bǔ)存者 ， 視同違約 。 ， 六年期按開戶日 (A)存款利率計(jì)息 ， 并免征儲(chǔ)蓄存款利息稅 。 《 掛失申請(qǐng)書 》 后 ， 以下說(shuō)法正確的是 (C)。 ，但不用收取手續(xù)費(fèi) ， 只需收取手續(xù)費(fèi) ， 掛失期限按照原掛失申請(qǐng)書計(jì)算 ， 從原掛失之日計(jì)算掛失有效期 (單 )掛失業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn) ， 以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是 (B)。 ， 詐騙資金 ， 對(duì)于跨網(wǎng)點(diǎn)辦理的正式掛失業(yè)務(wù) ， 要加強(qiáng)對(duì)有效身份證件的審查 (單 )或假身份證件進(jìn)行掛失 (單 )掛失 ， 利用掛失換折 (單 )交易盜用客戶資金 ， 實(shí)行利率優(yōu)惠 、 利息免稅的一種零存整取定期儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù) 。 起存金額為 (A)元 ， 每份本金合計(jì)不得超過(guò) (A)元 。 、 2萬(wàn)元 、 2萬(wàn)元 、 1萬(wàn)元 、 1萬(wàn)元 ， 下列不屬于有效身份證件的是 (B)。 A.護(hù)照 ， 繼承人申請(qǐng)掛失時(shí) ， 須持 (C)簽發(fā)的繼承權(quán)證明書辦理 。 B.繼承人 (含縣級(jí) )公證機(jī)關(guān) (D)辦理 。 省內(nèi)跨網(wǎng)點(diǎn) (D)。 折掛失 (B)。 ， 必須提前一天或七天通知銀行 ， 通知方式由銀行和存款人自行約定 ， 一天之內(nèi)允許建立同一通知日期的多個(gè)通知 ， 需主管授權(quán) ， 但通知日期不能大于當(dāng)天日期 ， 系統(tǒng)予以全額扣劃 ， 扣劃后柜員應(yīng)將存單金額扣除扣劃部分后的余額轉(zhuǎn)入存單持有人相關(guān)賬戶 。 (B)筆交易明細(xì) 。 超過(guò)的 ， 可分次補(bǔ)登折完成 。 (D)。 (單 )折開 戶 (單 )折銷戶 、 密碼重置 2020年 1月 8日存入一筆 8000元的定活兩便儲(chǔ)蓄存款 ， 2020年 8月 10日支取 ，有關(guān)此筆存款的計(jì)息規(guī)定說(shuō)法正確的是 (D)。 2020年 1月 8日整存整取半年期利率計(jì)息 B.以 2020年 8月 10日整存整取半 2020年 1月 8日整存整取半年期利率打六折計(jì)息 2020年 8月 10日整存整取半年期利率打六折計(jì)息 2020年 3月 1日開立了一筆六年期的教育儲(chǔ)蓄存款 ， 因急需用款 ， 故于 2020年8月 1日提前支取 ， 支取時(shí)提供證明 ， 以下說(shuō) 法正確的是 (A)。 期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息 日三年期零存整取定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息 率計(jì)付利息 (C)。 、 零存整取 、 存本取息都可以辦理部分提前支取 存期限的長(zhǎng)短按整存整取的存期利率計(jì)付利息 ， 未支取部分仍按原存入日期和原利率開具新存單 ， 未支取部分可 按原存入日期和提前支取日掛牌利 25 率開具新存單 21.(A)將客戶的活期人民幣業(yè)務(wù)和外幣的活期現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯賬戶集中在一本存折上 ， 方便客戶管理和使用個(gè)人本外幣活期存折賬戶 。 本取息 (A)。 50元的是 (B)。 取 (D)。 ， 其合法繼承人憑 (C)支取存款 。 證機(jī)關(guān)的繼承權(quán)證明 16歲以下的公民辦理掛失與解掛業(yè)務(wù) ， 以下說(shuō)法正確的是 (C)。 憑本人的戶口簿親自來(lái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理 ， 且戶口簿能清楚表明監(jiān)護(hù)人與存款人的關(guān)系 、 戶口簿和存款人的出生證來(lái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理 ， 下列哪種說(shuō)法是錯(cuò)誤的 (B)。 5萬(wàn)元 ， 最 低支取金額不得低于 20萬(wàn)元 ，最低支取金額不得低于 5萬(wàn)元 ， 按活期存款利率計(jì)息 (C)。 整取 ， 下列哪種說(shuō)法是錯(cuò)誤的 (B)。 50元 存款無(wú)起存金額 5萬(wàn)元 50元 (B)元 。 ， 人民幣起存金額 為 (B)元 。 。 一年期 、 三年期教育儲(chǔ)蓄按開戶日同期同檔次整存整取定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)息 ,六年期按開戶日 (C)年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)息 。 ， 存期內(nèi)最少分 (B)次以上存入 。 ， 按 (B)計(jì)付利息 。 存款利率 最高利率 35.(D)是用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付結(jié)算業(yè)務(wù)和現(xiàn)金存取的結(jié)算賬戶 。 存整取存折 ， 以及已到期的約定轉(zhuǎn)存存款可允許部分提前支取 (A)。 (C)所定的利率計(jì)息 。 期 ， 逾期部分按 (B)儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息 。 取日活期 戶時(shí) ， 凡選擇約定轉(zhuǎn)存的 ， 在原存期內(nèi)或轉(zhuǎn)存期內(nèi)辦理存款支取的 ， 視同 (B)。 (B)。 ， 按活期利率打六折計(jì)算 ， 整個(gè)存期按支取日整存整取定期儲(chǔ)蓄存款同檔次利率打六折計(jì)息 ， 整個(gè)存期按支取日整存整取定期儲(chǔ)蓄存款同檔次利率打六折計(jì)息 ， 整個(gè)存期一律按支取日整存整取定期儲(chǔ)蓄存款同檔次利率或活期儲(chǔ)蓄 26 存款利率打六折計(jì)息 (A)掛牌公告的相應(yīng)利 率水平和實(shí)際存期計(jì)息 ， 利隨本清 。 日 ， 提前或逾期按支取日 (C)。 蓄賬戶 (單 )解掛后 ， 對(duì)原掛失申請(qǐng)書客戶回單聯(lián)的做法正確的是 (B)。 (B)。 (存單 、 折 )書面掛失 存款憑證或支取存款 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)需要到原開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理的是 (A)。 D.儲(chǔ)蓄存款支取 (折 )書面憑證掛失 ， 應(yīng)在憑證掛失 (C)日后辦理掛失補(bǔ)發(fā)或銷戶手續(xù) 。 ， 以下操作錯(cuò)誤的是 (B)。 (存單 、 折 )， 客戶須憑本人有效身份證件 ， 并提供姓名 、 賬號(hào)等有關(guān)情況 ， 向原開戶營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)書面掛失 。 (折 )書面憑證 、 密碼掛失時(shí) ， 如當(dāng)場(chǎng)能確認(rèn)客戶本人身份的 ， 可即時(shí)為 辦理解掛 。 ， 必須由存款人本人憑有效身份證 和存款憑證到原開戶營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理 。 。 (A)。 (存單 、 折 )掛失分為書面掛失和密碼掛失 (存單 、 折 )不能掛失 ，客戶須在五日內(nèi)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù) ， 否則掛失不再有效 ， 須憑存款憑證 、代理人和被代理人有效身份證件辦理 三、多選題 ， 包括 (A B C D)， 做到所有的客戶信息完整一致 。 ， 應(yīng) (A B C)。 人簽名 、 代理人身份證號(hào)碼和姓名 5萬(wàn)元以上的 (不含 )， 外幣超過(guò)等值 1萬(wàn)美元的 ， 應(yīng) (A B D)。 其他身份證明文件 《 大額取現(xiàn)預(yù)約登記簿 》 ， 還需要在存單背面登記代理人身份證號(hào)碼和姓名 、 存款憑條 、 有效身份證原件等辦理整存 整取定期儲(chǔ)蓄存款時(shí) ， 應(yīng)審查的內(nèi)容有 (A B C D)。 ， 各項(xiàng)內(nèi)容是否涂改 ， 是否填明日期 、 戶名 、 幣種 、 金額 ， 金額是否符合有關(guān)規(guī)定 ， 并核對(duì)一致 取方式 ， 提供相應(yīng)的印鑒 、 證件等并核對(duì)一致 ， 應(yīng)審查的內(nèi)容有 (A B C D)。 填寫日期 、 戶名 、 賬號(hào) 、 幣種 、 期限 、 金額 ， 取款金額是否超過(guò)存折 (卡 )余額或約定的取款額 ， 是否提供相應(yīng)的 印鑒 、 證件等 銀行印鑒相符 ， 是否憑密碼支取 (A B C D)。 、 通兌的人民幣活期結(jié) 算賬戶或借記卡賬戶 《 自動(dòng)供款協(xié)議書 》 并提供供款賬號(hào) 將自每月 1日起從其供款賬戶中扣取固定續(xù)存金額 ， 如賬戶扣款當(dāng)日無(wú)余額則自動(dòng)順延扣款 ， 直到月末 ， 從次月 1日起從其供款賬戶中扣取 2筆續(xù)存金額 ， 如賬戶 27 扣款當(dāng)日無(wú)余額則自動(dòng)順延扣款 ， 直到月末 后 ， 打印 (A B C D)。 清單 (A C)。 ， 分月存入 ， 但金額不得超過(guò)2萬(wàn)元 ， 等額逐月存入 ， 每次存入金額小于或等于 1萬(wàn)元 ， 次月及以后存入金額必須是第一次存入金額的整倍數(shù) ， 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)認(rèn)真審核儲(chǔ)戶提供的 ( A B C D)， 對(duì)符合條件的 ， 給予免稅優(yōu)惠 。 非義務(wù)教育的學(xué)生身份證明 入時(shí) (A B C D)。 注明存款期限和利率 ， 按支取日掛牌公告的相應(yīng)利率和實(shí)際存期計(jì)算利息 ， 利隨本清 分支取的 ， 支取部分按照支取日相應(yīng)檔次的利率計(jì)付利息 款期 (如開銷戶 、 存取款等 )的輔助管理 ， 主要分為 (A B C)幾大類 。 ( A B C D)。 ” 個(gè)人結(jié)算賬戶申請(qǐng)書 ” 戶管理協(xié)議書 ” 儲(chǔ)蓄戶轉(zhuǎn)結(jié)算戶 ” 交易 (A B D)。 賬憑證附件 ， 又將掛失申請(qǐng)書丟失的 ， 在確認(rèn)該筆款項(xiàng)確未被支取的前提下 ， 應(yīng)重新辦理正式掛失手續(xù) ， 以下說(shuō)法正確的有 (A B D)。 欄注明 ” 申請(qǐng)人遺失申請(qǐng)書 ， 于 X年 X月 X日補(bǔ)辦掛失 ” 字樣 注明 ” X號(hào)掛失申請(qǐng)書遺失 ， 補(bǔ)辦掛失 ” 字樣 申請(qǐng)書作廢 ， 不用收取掛失手續(xù)費(fèi) D.掛失期限按照原掛失申請(qǐng)書計(jì)算 (A B D)。 最低為 50元 2萬(wàn)元 ， 需 (A B C D)。 ” 修改客戶基本信息 ” 交易 殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書 (簽約 )流程優(yōu)化包括個(gè)人產(chǎn)品簽約文本整合及相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)改