【導讀】各一級分行、直屬分行，各直屬學院，各直屬機構(gòu)，各內(nèi)審分局，能，規(guī)范運行管理行為，防范操作風險，確保全行業(yè)務(wù)安全運行，學習并嚴格遵照執(zhí)行。法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本制度。職能、風險管理職能和服務(wù)支持職能。項業(yè)務(wù)活動的真實性、合法性、準確性和完整性進行管理和控制。第七條本行的運行管理工作，應(yīng)在董事會及行長領(lǐng)導下，政策規(guī)定，并報總行備案。凡各項業(yè)務(wù)、各類產(chǎn)品涉及業(yè)務(wù)運行模式的確定或變更的，辦理各類資金清算應(yīng)確保資金及時到達指定賬戶。單位結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷，應(yīng)由支行以上機構(gòu)核準。第十五條本行的客戶對賬實施統(tǒng)一管理。達到核算質(zhì)量與服務(wù)效率的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。凡涉及事權(quán)劃分、核算要素、核算流程等組織業(yè)務(wù)核算的相。關(guān)事項，均應(yīng)經(jīng)過運行管理部門核準。數(shù)設(shè)計維護、賬務(wù)數(shù)據(jù)變更等工作由各級運行管理部門統(tǒng)一負責。組織核算，真實、完整地反映實際發(fā)生的業(yè)務(wù)及事項。員和業(yè)務(wù)管理人員，明確相應(yīng)的工作范圍、內(nèi)容、責任和權(quán)利。

　　

【正文】 第一百四十二條 各行應(yīng)當支持運行機構(gòu)和人員依法行使職權(quán)，對忠于職守，堅持原則，做出顯著成績的運行機構(gòu)和人員，應(yīng)給予表彰、獎勵。 第一百四十三條 各行運行管理部門可依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定運行管理處罰規(guī)定。 第一百四十四條 運行管理部門對業(yè)務(wù)經(jīng)辦機構(gòu)違反運行管理規(guī)定和業(yè)務(wù)核算辦法的，視情節(jié)嚴重程度，運行管理部門有權(quán)采取限制業(yè)務(wù)準入、暫停業(yè)務(wù)辦理、取消業(yè)務(wù)資格等措施進行處罰。 第一百四十五條 運行管理部門有權(quán)對違規(guī)違法行為的單位 － 24－ 和相關(guān)責任人提出處罰和處分建議。 第一百四十六條 對依法履行職責、抵制違反本 制度行為的人員，實行盡職免責。若各級行負責人通過降級、撤職、調(diào)離工作崗位、解聘或者開除等方式進行打擊報復，應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)負責人的責任。對受打擊報復的人員，應(yīng)當恢復其名譽和原有職務(wù)、級別。 第八章 附則 第一百四十七條 本制度自印發(fā)之日起實施。原有相關(guān)制度與本制度不符的，以本制度為準。 － 25－ 附件二： 運行管理基本制度編寫說明 為構(gòu)建運營集約化、管理一體化的現(xiàn)代商業(yè)銀行創(chuàng)新型、價值型運行管理體系，確保全行業(yè)務(wù)安全運行， 總行制定了《運行管理基本制度》（以下簡稱《基本制度》）。 一、《基本制度》起草 的必要性 （一）制定《基本制度》是適應(yīng)全行機構(gòu)改革明確運行管理職能的需要 我行在組織機構(gòu)調(diào)整中組建的運行管理部門，負責組織和管理業(yè)務(wù)運行及業(yè)務(wù)核算。為 提高業(yè)務(wù)核算質(zhì)量和服務(wù)效率，達到業(yè)務(wù)流程與管理流程的協(xié)調(diào)統(tǒng)一，要改變業(yè)務(wù)運行制度由相關(guān)部門分散制定、運行質(zhì)量效率缺乏統(tǒng)一標準的狀況。制定運行管理基本制度， 明確運行管理職能，將促進運行管理工作長期穩(wěn)定發(fā)展和全行各項經(jīng)營戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。 （二）制定《基本制度》是明確運行管理工作目標和任務(wù)的需要 運行管理部擔負著組織管理與我行業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的繁重的業(yè)務(wù)運行工作，但無 完整而系統(tǒng)的經(jīng)驗及規(guī)章制度可借鑒。因此，客觀上需要制定一個穩(wěn)定且具有前瞻性的基本制度，以明晰運行管理的目標和方向，使各項運行管理工作有章可循，確保全行業(yè)務(wù)安全運行。 － 26－ 運行管理基本制度的制定也是發(fā)揮運行管理作用的必然要求。運行管理的范疇包括所有在網(wǎng)點、業(yè)務(wù)處理中心處理的各項業(yè)務(wù)中涉及業(yè)務(wù)核算的組織管理、操作流程等方面的事項。《基本制度》對運行管理提出了統(tǒng)一的標準和要求，通過對業(yè)務(wù)核算規(guī)程和運行流程進行持續(xù)改進，充分發(fā)揮運行管理部門在提高全行業(yè)務(wù)運行的質(zhì)量和效率、加強業(yè)務(wù)運行風險的控制和管理中的作用。 （三）制 定《基本制度》是規(guī)范運行管理行為和防范操作風險的需要 《基本制度》作為“運行管理行為”的基本規(guī)范具有其特殊的重要性和多重意義，具體表現(xiàn)在“運行管理的規(guī)范”和“運行的規(guī)范”兩個方面?！痘局贫取芬曰疽?guī)范的形式對運行管理的戰(zhàn)略任務(wù)、工作內(nèi)容、業(yè)務(wù)管理標準進行了明確、凝練和強調(diào)，可有效約束各級機構(gòu)在運行管理工作中的行為，保證全行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展；同時，《基本制度》通過嚴謹、規(guī)范、權(quán)威的制度語言，按照質(zhì)量與效率并重的原則，對各項業(yè)務(wù)核算活動的真實性、合法性、準確性和完整性提出了相關(guān)的處理標準和控制要求，以規(guī) 范各行業(yè)務(wù)運行，防范業(yè)務(wù)核算操作風險。 通過《基本制度》將明確運行管理的各項職能，強調(diào)運行管理部門負責構(gòu)架運行管理制度體系，全行上下各級機構(gòu)共同遵守。 二、《基本制度》的主要內(nèi)容 《基本制度》由總則、運行管理基本規(guī)定、業(yè)務(wù)核算管理、 － 27－ 流程管理、質(zhì)量管理、機構(gòu)和人員管理、考核和獎懲、附則等八部分構(gòu)成。 （一）第一部分總則?！痘局贫取肥侨羞\行管理工作的基本規(guī)范，是運行管理制度體系的基礎(chǔ)，因此，開篇總則中就闡述了《基本制度》制定的目的，清晰界定了運行管理的概念，明確了運行管理的基本職能、目標、應(yīng)遵循的原則和承擔 的主要工作任務(wù)等。 （二）第二部分，《基本制度》自第二章開始，從運行管理基本規(guī)定、業(yè)務(wù)核算管理、流程管理、運行質(zhì)量管理、運行機構(gòu)和人員管理、考核和獎懲等不同角度對統(tǒng)一運行管理提出了各項基本要求。 1．第二章闡述運行管理的基本規(guī)定，是對我行運行管理職能邊界的定義，提出全行各級機構(gòu)的各項業(yè)務(wù)、各類產(chǎn)品涉及運行管理職能框架內(nèi)的工作事項，均應(yīng)由運行管理部門確定或核準。 2．第三章業(yè)務(wù)核算管理。 運行管理部門是全行業(yè)務(wù)核算的組織管理部門。組織核算是對全行各項業(yè)務(wù)制定核算辦法和規(guī)程，利用各種業(yè)務(wù)渠道，通過系統(tǒng)處理平臺進行 業(yè)務(wù)處理、完成業(yè)務(wù)核算、控制操作風險的過程。運行管理部門將通過建立健全賬務(wù)組織體系，統(tǒng)一運行管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)核算及流程，明確核算要素、支付結(jié)算、現(xiàn)金、清算、參數(shù)等核算事項的管理要求，實現(xiàn)全行業(yè)務(wù)安全運行，達到核算質(zhì)量與服務(wù)效率的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。 3．第四章流程管理中明確了運行管理部門負責統(tǒng)一制定柜面 － 28－ 業(yè)務(wù)處理標準，優(yōu)化業(yè)務(wù)處理流程，加強業(yè)務(wù)培訓和指導，增強業(yè)務(wù)運行能力；負責將規(guī)?；⑴炕确菍崟r性業(yè)務(wù)和高風險業(yè)務(wù)集中在各層次的業(yè)務(wù)處理中心進行集中處理，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的集約處理和操作風險的集中控制；負責對業(yè)務(wù)系統(tǒng)的核算 需求進行設(shè)計、對系統(tǒng)投產(chǎn)進行確認、對系統(tǒng)運行和系統(tǒng)參數(shù)進行管理。 4．第五章運行質(zhì)量管理。運行管理部門將重點通過規(guī)范對業(yè)務(wù)核算操作和重要業(yè)務(wù)事項審批的權(quán)限劃分，建立健全崗位責任制度、科學設(shè)置業(yè)務(wù)運行崗位，加強對業(yè)務(wù)運行風險和質(zhì)量的管理、建立現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的監(jiān)督檢查機制，充分發(fā)揮總會計、營業(yè)經(jīng)理和運行督導員在業(yè)務(wù)核算中的控制和檢查監(jiān)督作用，完善客戶對賬、系統(tǒng)內(nèi)對賬和外部機構(gòu)對賬工作等方式，加強操作風險控制，全面提高運行質(zhì)量。 5．第六章運行機構(gòu)和人員管理?！痘局贫取吩O(shè)置了專門的章節(jié)對運行機構(gòu)和運行人員進 行了定義，提出了具體的機構(gòu)設(shè)置、人員管理等方面的要求。機構(gòu)設(shè)置方面要求總行、一級分行、二級分行應(yīng)設(shè)置運行管理部門 或履行相關(guān)職能的業(yè)務(wù)管理部門 ，指定運行管理負責人，負責日常運行管理工作。人員管理方面要求按規(guī)定配備業(yè)務(wù)核算操作人員，并按規(guī)定崗位的設(shè)置要求配備一定數(shù)量的運行管理人員，保證各項業(yè)務(wù)正常辦理，有效控制操作風險。 6．第七章考核與獎懲。為了保證運行管理工作的正常開展，《基本制度》對客觀公正評價運行管理工作提出了要求，規(guī)定了 － 29－ 相關(guān)的獎勵和處罰條款。 （三）第三部分附則是對《基本制度》需要補充規(guī)定而做出的附加 條款。 － 30－ 抄 送：各一級分行營業(yè)部。 行內(nèi)發(fā)送：各部室。 中國工商銀行辦公室 2020年 10月 29日印發(fā)