【正文】 務(wù)的銀行職員統(tǒng)稱(chēng)為 ABIS系統(tǒng)柜員 端執(zhí)行相應(yīng)的應(yīng)用處理和交易操作 相應(yīng)的應(yīng)用處理和交易操作 ， 可從事權(quán)限內(nèi)的交易授權(quán) ， 并從事權(quán)限內(nèi)的柜員管理類(lèi)交易操作 (A B C)。 (A B C D)。 (ATM) (POS) (TBS)D.批交易處理柜員 管說(shuō)法正確的是 (A B C D)。 不能兼柜員 (A B C D)。 B.不再辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員 ， 要及時(shí)刪除其現(xiàn)金箱 D.柜員休假或短期離職時(shí) ， 其現(xiàn)金箱必須繳空 ， 即現(xiàn)金箱余額清零 (A B C D)。 、 貴金屬 、 收繳的假幣 B.重要空白憑證 、 印章 、 有價(jià)單證及抵質(zhì)押品 、 自助 設(shè)備鈔箱鑰匙 卡 、 銀行預(yù)留印鑒卡 、 未作廢待客戶(hù)領(lǐng)取的吞卡卡片 。 (A B D)和運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人雙鎖管理 ， 鑰匙各自妥善保管 7 授權(quán)人之間分別掌管的現(xiàn)金箱鑰匙不得串用 、 共用和相互交接掌管 ， 柜員現(xiàn)金箱鑰匙必須同時(shí)交接 ， 必須更換使用新的鎖具 (A B C)。 查 主出納說(shuō)法正確的是 (A B C D)。 8位交易掩碼 納可不關(guān)閉第 8位交易掩碼 ， 應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管指定兼職主出納行使主出 納職責(zé) ， 庫(kù)房類(lèi)現(xiàn)金交易應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管指定的其他柜員操作 易 ( A D)。 留四枚指紋信息 ， 其中兩枚指紋信息啟用 ， 另外兩枚指紋信息備用 數(shù)據(jù)庫(kù)中預(yù)留三枚指紋信息 ， 其中 1枚指紋信息啟用 ， 另外兩枚指紋信息備用 指紋信息數(shù)據(jù)庫(kù)中預(yù)留兩枚指紋信息 ， 其中 1枚指紋信息啟用 ， 另外 1枚指紋信息備用 紋信息一經(jīng)采集后 ， 不得隨意變更 ， (A B C)均采用指紋認(rèn)證方式 。 簽到交易 ， 必須刪除其 指紋信息 。 要求為 (A B C D)。 《 柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)新增變更申請(qǐng)表 》 B.運(yùn)營(yíng)主管簽字確認(rèn)并加蓋公章 之前 ， ABIS應(yīng)刪除該柜員 。 (B C D)應(yīng)單獨(dú)控制 ” 不相容崗位相分離 ” 等相關(guān)制度規(guī)定設(shè)置 ， 對(duì)綜合柜員 、 單項(xiàng)柜員和多項(xiàng)柜員應(yīng)區(qū)別控制 ， 聯(lián)行業(yè)務(wù)中金融性交易與非金融性交易 、聯(lián)行編押與一般聯(lián)行業(yè)務(wù)應(yīng)分開(kāi)控制 (A B C D)。 執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)控制 和提高效率 (A B C D)。 監(jiān)控及滯后復(fù)核 (A B D)。 審查 第三章運(yùn)營(yíng)主管工作內(nèi)容 一、判斷題 8小時(shí)內(nèi)處理完畢 。 ( ) ， 并審核系統(tǒng)打印記賬憑證后 ， 方可離開(kāi)現(xiàn)場(chǎng) 。 對(duì)授權(quán)后不成功的交易 ， 授權(quán)主管應(yīng)監(jiān)督經(jīng)辦柜員修改后重新提交 ， 直至成功或 退出交易界面 。 (√ ) ， 運(yùn)營(yíng)主管或主管授權(quán)人應(yīng)檢查柜員是否已全部平賬 ,簽到柜員是否已正式簽退 ,部門(mén)是否已全部平賬 。 (√ ) 。 ( ) ABIS系統(tǒng)賬務(wù)記錄保持一致 。 (√ ) 5日內(nèi)制作完成 。 ( ) 。 ( ) 。 ( ) 8 10日內(nèi)上報(bào)委派行 。 ( ) 。 ( ) 1萬(wàn)元以下的賬 戶(hù)可以不對(duì)賬 。 ( ) ， 從檔案所屬年度終了后的第一天算起 。 同一介質(zhì)上有不同保管期限會(huì)計(jì)檔案的 ， 應(yīng)按最長(zhǎng)期限保管 。 (√ ) 二、單選題 (D)。 到崗情況及到崗人員的勞動(dòng)組合情況 終網(wǎng)點(diǎn)平賬情況 ， 業(yè)務(wù)發(fā)起柜員應(yīng)及時(shí)傳遞憑證并交接清楚 ， 應(yīng)及時(shí) 、 準(zhǔn)確處理 ， 不得故意壓票或拒絕辦理 ， 對(duì)于業(yè)務(wù)發(fā)起柜員簽退前 (C)仍未處理 ， 應(yīng)由 ()在未核銷(xiāo)跨柜業(yè)務(wù)明細(xì)清單 上簽章證明 。 ， 接收柜員 ， 運(yùn)營(yíng)主管 ，接收柜員 ， 運(yùn)營(yíng)主管 、 掛賬 、 錯(cuò)賬沖正 、 解掛業(yè)務(wù) ， 當(dāng)日不能核銷(xiāo)的過(guò)渡賬務(wù) ， 須經(jīng) (B)審批后 ， 方可進(jìn)行處理 。 ， 應(yīng)先簽到 (C)及時(shí)查看并處理相關(guān)信息 ， 確保全程監(jiān)測(cè) (C)業(yè)務(wù) 。， ARMS ， ARMS ， ABIS ， ABIS (A)級(jí)預(yù)警信息 。 息是根據(jù)交易碼和交易金額進(jìn)行判斷產(chǎn)生的 (B)。 規(guī)則 ， 下列科目的余額必須為零的是 (D)。 貸方報(bào)單款項(xiàng) (C)。 單證 (D)。 《 人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理辦法 》 及相關(guān)制度審 查單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)和變更印簽手續(xù) 、 單 (折 )、銀行卡掛失手續(xù) 、 審核的主要工作內(nèi)容的是 (C)。 照 《 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)安全認(rèn)證卡管理辦法 》 的要求保管和使用安全認(rèn)證卡 行信件的收發(fā)管理 、 重要結(jié)算業(yè)務(wù)的處理是否合規(guī) 落實(shí) 、 鑰匙管理 、 管庫(kù) 、 現(xiàn)金調(diào)撥以及現(xiàn)金箱包管理的相關(guān)規(guī)定 (A)。 交換的提出 、 提入 、 退票及掛賬情況 、 同業(yè)往來(lái)以及貸款賬務(wù)的核對(duì) 決算的各項(xiàng)工作 (B)組織一次查庫(kù) 。 (A)。 300萬(wàn)元以上的單位結(jié)算賬戶(hù) 款 300萬(wàn)元以上的單位定期存款 300萬(wàn)元以上的個(gè)人活期存款 300萬(wàn)元以上的銀行卡存款 100%的賬戶(hù)有 (A)。 D.一般賬戶(hù) ， 說(shuō)法不正確的是 (B)。 、下級(jí)資金往來(lái)賬戶(hù)的明細(xì)核對(duì)至少季度進(jìn)行一次 ， 運(yùn)營(yíng)主管 (或有 9 關(guān)負(fù)責(zé)人 )要查明原因及時(shí)處理 ， 并在系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)余額核對(duì)表上注明差錯(cuò)原因及處理結(jié)果 D.系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)對(duì)賬 ， 要嚴(yán)格堅(jiān)持雙人核對(duì) 、 互相監(jiān)督的原則 (B)進(jìn)行負(fù)責(zé) ， 賬戶(hù)余額按日核對(duì) 。 必須定期或不定期更換 ， 更換期限不得超過(guò) (A)個(gè)月 。 (A)。 (C)進(jìn)行自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn) 。 10日 20日 20日 10日 (B)。 戶(hù) ， 且未欠開(kāi)戶(hù)行債務(wù)的單位結(jié)算賬戶(hù) ，且未欠開(kāi)戶(hù)行債務(wù)的單位結(jié)算賬戶(hù) 務(wù)的單位結(jié)算賬戶(hù) (B)。 ， 經(jīng)未達(dá)賬項(xiàng)調(diào)整后對(duì)賬不符的 ， 運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)與對(duì)賬人員 、 客戶(hù)部門(mén)共同查找原因 ， 及時(shí)處理 ， 并詳細(xì)登記處理情況 應(yīng)于收回后 10個(gè)工作日內(nèi)審核完成 ， 審核內(nèi)容包括印鑒的審核和賬戶(hù)余額的審核 對(duì)賬單據(jù) ， 必須以系統(tǒng)打印格式為準(zhǔn) 。 系統(tǒng)無(wú)法打印時(shí) ， 手工補(bǔ)制的對(duì)賬單據(jù)必須換人復(fù)核 ， 并經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審核簽章確認(rèn) 100% (D)。 賬單據(jù)回執(zhí)收回率應(yīng)達(dá)到 (A)。 % % % % (A)。 、 11月 10日日終 、 11月 20日日終 11月 10日日終 12月 20日日終 (B)自動(dòng)對(duì)清理標(biāo)志為 ” 清理 ” 的結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理 。 、 11月10日日終 20日日終 10日日終 12月 20日日終 ， 應(yīng)通知單位(C)日內(nèi)辦理銷(xiāo) 戶(hù)手續(xù) 。 30日內(nèi) 10日內(nèi) 27.“ 睡眠 ” 賬戶(hù)是指 (D)未發(fā)生收付的賬戶(hù) 。 季度以上 ， (C)中核算的存款應(yīng)計(jì)利息需要手工計(jì)提入賬 。 統(tǒng) (C)。 A.《 業(yè)務(wù)印章 、 鑰匙 、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿 》 B.《 查庫(kù)登記簿 》 C.《 協(xié)助查詢(xún) 、 凍結(jié) 、 扣劃登記簿 》D.《 運(yùn)營(yíng)主管工作日 志 》 三、多選題 (A B C D)。 ， 其注意的授權(quán)要點(diǎn)有 (A B C)。 與交易金額是否一致 、 小寫(xiě)金額是否一致 、 戶(hù)名 、 交易金額 、 憑證號(hào)碼等內(nèi)容是否正確 (A B C D)。 ABIS“ 會(huì)計(jì)崗位責(zé)任分離 、 相互制約 ” 的原則 是柜面業(yè)務(wù)重要的 崗位制約措施 、 合規(guī)性 、 準(zhǔn)確性 ARMS系統(tǒng)核銷(xiāo)時(shí) ， ?核銷(xiāo) 100萬(wàn)以上的現(xiàn)金交易應(yīng)說(shuō)明的要素有 (A B C)。 10 、 審核的主要工作內(nèi)容包括 (A B C)。 、 自助設(shè)備運(yùn)行是否正常 ， 檢查到崗人員的勞動(dòng)組合是否符合 ” 不相容崗位相互分離 ” 原則 據(jù)相關(guān)賬表 、 憑證檢查 、 核對(duì)前一日會(huì)計(jì)科目使用及賬務(wù)的正確性 ， 特別是系統(tǒng)內(nèi)往來(lái) 、聯(lián)行賬務(wù) 、 應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng) 、 利息收支科目 、 應(yīng)付利息科目 、 資產(chǎn) 負(fù)債共同類(lèi)科目和其他內(nèi)部賬務(wù)處理的正確性 、 提入 、 退票及掛賬情況 收支檢查 。 其中提交銀行的各種結(jié)算憑證的 (A B C)一律不得更改 ， 其他內(nèi)容更改時(shí)應(yīng)由原制單人簽章證明 。 、 小寫(xiě)金額 (A B C D)。 ， 負(fù)責(zé)的跨柜交易是否已 銷(xiāo)訖 。 如有未核銷(xiāo)賬項(xiàng)應(yīng)提示接收柜員及時(shí)處理 ， 對(duì)因特殊原因當(dāng)日不能核銷(xiāo)的過(guò)渡賬項(xiàng) ，應(yīng)打印 ” 未核銷(xiāo)賬項(xiàng)明細(xì)表 ” ， 提交主管申請(qǐng) 做掛賬處理 ” 交易筆數(shù) ” 與柜員實(shí)際的記賬憑證數(shù)核對(duì)是否相符 ， 傳票號(hào)是否連續(xù) ， 記賬憑證各項(xiàng)交易記錄與原始憑證是否相符 ， 登記的原始憑證 、 附件張數(shù)與實(shí)際是否相符 的 ” 現(xiàn)金箱余額 ” 與柜員實(shí)際的現(xiàn)金余額核對(duì)是否相符 ” 憑證箱余額 ” 及憑證種類(lèi)明細(xì)與柜員實(shí)際的憑證余額核對(duì)是否相符 。 手工銷(xiāo)號(hào)的憑證余額是否與手工銷(xiāo)號(hào)登記簿核對(duì)相符 (A B C D)。 ， 主管應(yīng)檢查柜員是否全部簽退 ， 過(guò)渡賬戶(hù)是否全部銷(xiāo)訖 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日平賬報(bào)告表的 ” 交易筆數(shù) ”、“ 現(xiàn)金箱余額 ” 、 “ 憑證箱余額 ” 分別與各柜員日終平賬報(bào)告表核對(duì)相符 ” 現(xiàn)金余額統(tǒng)計(jì)表 ” 上的現(xiàn)金余額與各柜員實(shí)際的現(xiàn)金余額和庫(kù)房現(xiàn)金合計(jì)數(shù)核對(duì)相符 D.《 重要空白憑證庫(kù)存登記簿 》 與手工記載的 《 有價(jià)單證 、 重要空白憑證保管登記簿 》 中各種重要空白憑證余額合計(jì)數(shù)及實(shí)際庫(kù)房重要空白憑證核對(duì)相符 ， 運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)與 (C D)共同查找原因 ， 及時(shí)處理 。 B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 (B C D)。 賬戶(hù) 內(nèi)往來(lái)賬戶(hù) (A B D)。 工記賬的往來(lái)資金賬戶(hù) (A B C)。 21日運(yùn)營(yíng)主管需要核對(duì)的內(nèi)容包括 (A B C)。 清單 報(bào)送的對(duì)賬工作開(kāi)展情況內(nèi)容包括 (A B C D)。 、 實(shí)際發(fā)出對(duì)賬單數(shù) (A B C)。 行銷(xiāo)戶(hù)或動(dòng)賬 護(hù)成清理賬戶(hù) ， 運(yùn)營(yíng)主管無(wú)需處理 (A B C)。 手工登記簿的結(jié)轉(zhuǎn)工作 (A B C D)。 (分支行營(yíng)運(yùn)資金 )、 資本公積 、 盈余公積等所有者權(quán)益應(yīng)逐項(xiàng)核實(shí)相符 ， 除特殊情況外 ， 不得隨意增減實(shí)收資本 、定期代收 、 銀行承兌匯票和應(yīng)解匯款等結(jié)算資金應(yīng)全面清理 ， 要按有關(guān) 11 規(guī)定清理 ， 確保賬實(shí)核對(duì)相符 (A B C D)。 、 外部往來(lái)和系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬務(wù) 對(duì)全國(guó)銀行匯票 、 漫游匯款 、 大額支付系統(tǒng) 、 小額支付系統(tǒng) 、 網(wǎng)內(nèi)往來(lái)匯差賬務(wù) ， 確保聯(lián)行匯差賬務(wù)正確 、 本票賬務(wù) ， 確保銀行匯票登記簿中未結(jié)清記錄 、 聯(lián)行匯出匯款 、 銀行匯票卡片核對(duì)相符 ， 銀行本票登記簿中未核銷(xiāo)記錄 、 本票分戶(hù) 、 本票卡片核對(duì)相符 ， 確保年終備付金科目軋差后無(wú)余額 (A B C)。 ， 核實(shí)應(yīng)收利息 、 應(yīng)付利息 ， 做到準(zhǔn)確無(wú)誤 ， 應(yīng)根據(jù)費(fèi)用和支出范圍 、 標(biāo)準(zhǔn)全面復(fù)查 ， 嚴(yán)格劃分本期和下期的界限 、 投資收益及代理業(yè)務(wù)應(yīng)計(jì)收益等均應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)計(jì)算 ， 納入損益 、 卡核對(duì)固定資產(chǎn) ， 做到賬實(shí)相符 。如有損壞或丟失 ， 應(yīng)查明原因 ， 按財(cái)產(chǎn)多缺處理權(quán)限報(bào)批處理 (A B D)。 算 ( A B C D)。 、 結(jié)轉(zhuǎn)損益 C.編制決算報(bào)表及編寫(xiě)決算說(shuō)明書(shū) (A B C D)。 、 報(bào)單均應(yīng)當(dāng)日入賬 ，納入當(dāng)年賬務(wù) ， 結(jié)平當(dāng)日賬務(wù) ， 全面核對(duì)總賬及分戶(hù)賬 ， 做到賬賬相符 (主任 )會(huì)同會(huì)計(jì)人員實(shí)地對(duì)現(xiàn)金 、 貴金屬 、 有價(jià)單證和重要空白憑證進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)核對(duì) ， 賬款 、 賬實(shí)相符后 ， 在 《 查庫(kù)登記簿 》 上做好記錄 ， 并由參加人員在有關(guān)賬簿上簽章 況表 、 當(dāng)年開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿和要求打印的其他資料 ， 交運(yùn)營(yíng)主管審核 第五章臨柜業(yè)務(wù)主要操作風(fēng)險(xiǎn)管理 第一節(jié)賬戶(hù)管理 一、判斷題 、 專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)的 ， 應(yīng)自開(kāi)戶(hù)之日起 3個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行 。 (√ ) (指同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) )開(kāi)立 。 ( ) ， 可以申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬 戶(hù) 。 (√ ) 。 (√ ) 。 (√ ) 。 ( ) ， 重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)可自開(kāi)立之日起辦理付款業(yè)務(wù) 。 (√ ) ， 在驗(yàn)資完成后 ， 必須以轉(zhuǎn)賬方式將驗(yàn)資款轉(zhuǎn)入基本戶(hù)或一般戶(hù) ， 不得提取現(xiàn)金 。 (√ ) 10萬(wàn)元 。 ( ) 款存入日掛牌公告的相應(yīng)檔次定期存款利率計(jì)付利息 ，遇利率調(diào)整 ， 不分段計(jì)息 。 (√ ) ， 可以申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù) 。 ( ) 二、單選題 ， 由 (B)字樣 和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成 。 A.” 工商戶(hù) ” B.” 個(gè)體戶(hù) ” C.” 個(gè)體 ” D.” 個(gè)人 ” (B)。 12 、 澳門(mén)居民申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù) ， 應(yīng)出具 (C)證明文件 。 B.護(hù)照 ， ” 正式開(kāi)立之日 ” 為 (A)。 行的核準(zhǔn)日期 賬戶(hù)的日期 5.(A)以上未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠有銀行貸款的單位結(jié)算賬戶(hù) ， 可作為久懸賬戶(hù)納入賬戶(hù)管理系統(tǒng)管理 。 ,應(yīng)于開(kāi)戶(hù)之日起 (D)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀