【正文】 1 第一章運(yùn)營(yíng)主管的任職管理 一、判斷題 ， 專職對(duì)臨柜業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行組織 、監(jiān)督 、 管理和績(jī)效考評(píng)的人員 。 (√ ) ， 不可兼任 ABIS“ 九級(jí)主管 ”、“ 三級(jí)主管 ”、“ 二級(jí)主管 ”、“ 一級(jí)主管 ” 及普通柜員等角色 。 ( ) ， 運(yùn)營(yíng)主管不得頂崗或代班辦理業(yè)務(wù) 。 (√ ) ， 運(yùn)營(yíng)主管的工作直接對(duì)受派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé) 。 ( ) 、 柜員多 ， 或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所功能分區(qū)多的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) ， 可根據(jù)業(yè)務(wù)或管理需要 ，同時(shí)委派兩名 (含 )以 上運(yùn)營(yíng)主管 ， 但必須明確一名運(yùn)營(yíng)主管承擔(dān)主要職責(zé) 。 (√ ) ， 安排營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)勞動(dòng)組合 ， 負(fù)責(zé)柜員業(yè)務(wù)質(zhì)量 、 效益以及績(jī)效考核 ， 組織柜員的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn) 。 (√ ) 、 指使 、 強(qiáng)令違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)的行為 。 (√ ) ， 即使主動(dòng)發(fā)現(xiàn) 、 揭露受派機(jī)構(gòu)有關(guān)違規(guī)問題 、 案件的 ， 如須承擔(dān)相關(guān)責(zé)任的 ， 也不應(yīng)從輕處理 。 ( ) 、 報(bào)告后 ， 委派行未及時(shí)處理 ， 由此引 發(fā)的風(fēng)險(xiǎn) 、 案件 ， 運(yùn)營(yíng)主管也應(yīng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任 。 ( ) 二 、 單選題 ( B )原則 。 ( B )。 兼任九級(jí)主管 ， 但不得辦理業(yè)務(wù) ABIS中的 (D)角色 。 (A)負(fù)責(zé) 。 的是 (A)。 中心 (C)。 管 (含 )以上運(yùn)營(yíng)主管 ， 共同承擔(dān)主要責(zé)任 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可同時(shí)委派兩名 (含 )以上運(yùn)營(yíng)主管 ， 但必須明確一名運(yùn)營(yíng)主管承擔(dān)主要責(zé)任 別對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要不委派運(yùn)營(yíng)主管 ， 必須有 (C)在崗 。 財(cái)經(jīng)理 ， 運(yùn)營(yíng)主管 (B)。 際情況頂崗辦理業(yè)務(wù) ，離崗期間授權(quán)他人履行其職責(zé) ， 回崗后補(bǔ)辦審批手續(xù) 持營(yíng)業(yè)秩序 ， 由 (C)進(jìn)行聘任和解聘 。 分行 (B)的 ， 要跨機(jī)構(gòu)輪換 。 年 (B)以上 。 B.二年 2 ， 其年齡原則上 (B)。 30周歲 35周歲 過 40周歲 (D)。 (D)。 ，制定和落實(shí)柜員崗位責(zé)任制 、 事故和違規(guī)行為 關(guān)部門的監(jiān)管檢查 ， 對(duì)各類檢查發(fā)現(xiàn)的涉及臨柜操作方面的問題組織整改 受派機(jī)構(gòu)有關(guān)管理 、 考核辦法中 ， 涉及柜員績(jī)效考核的內(nèi)容 (D)。 ， 對(duì)柜員進(jìn)行全面管理 B.安排營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)勞動(dòng)組合 ， 調(diào)整柜員分工 派行授權(quán)范圍內(nèi) ， 對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行審批 ， 并對(duì)柜員進(jìn)行處理 、 指使 、 強(qiáng)令違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)的 ，運(yùn)營(yíng)主管在抵制的同時(shí) ， 要及時(shí)向委派行報(bào)告 ， 并在 (C)中詳細(xì)記錄 。 A.《 柜面重要事項(xiàng)登記簿 》 B.《 會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿 》 C.《 運(yùn)營(yíng)主管工作日志 》 D.《 查庫(kù)登記簿 》 (C)組織 。 會(huì)運(yùn)營(yíng)部門 ， 其聘期自動(dòng)延長(zhǎng) (B)。 年 、 報(bào)告后 ， 委派行未及時(shí)處理 ， 由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn) 、 案件 ， 運(yùn)營(yíng)主管 (A)。 三 、 多選題 (A C D)。 ， 還包括 (A B C D)。 資源優(yōu)化配置 點(diǎn)在以下幾個(gè)方面取得明顯突破 。 (A B C) ， 專職對(duì)臨柜業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行 (A C D)和績(jī)效考評(píng)的人員 。 ABIS中的 (C D)角色 。 管 ABIS中的 (A B C)角色 。 主管 (A B C D)能力 。 (A B C D)。 ，制定和落實(shí)柜員崗位責(zé)任制 。 、 事故和違規(guī)行為 。 合相關(guān)部門的監(jiān)管檢查 ， 對(duì)各類檢查發(fā)現(xiàn)的涉及臨柜操作方面的問題組織整改 。 機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理狀況做出判斷和評(píng)價(jià) ， 并及時(shí)向委派行報(bào)告 。 (A B)共同組織 。 派機(jī)構(gòu) (A C D)。 核 。 (A B C)執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度 ， 未發(fā)生事故 、 業(yè)務(wù)差錯(cuò)及案件的 ， 避免損失的 C.工作中的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn) 、 做法得到上級(jí)行認(rèn)可的 3 ， 委派行應(yīng)及時(shí)對(duì)運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行處理 。 (A B C)度工作質(zhì)量考核不合格的 ， 受到委派行三次 (含 )以上點(diǎn)名批評(píng) ， 或違規(guī) 、 風(fēng)險(xiǎn)隱患受到一級(jí)分行 (含 )以上單位通報(bào)批評(píng)的 受派機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)發(fā)生重 大差錯(cuò) 、 事故和案件的 行為按規(guī)定進(jìn)行抵制 、 報(bào)告的 第二章基礎(chǔ)控制 一、判斷題 。 行部類型確定后 ， 由運(yùn)營(yíng)主管按照確定的行部進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理 。 (√ ) 。 ( ) 3級(jí) (不含 )以下主管或柜員進(jìn)行休假離職處理 ,3級(jí)主管的休假離職必須由 9級(jí)主管處理 。 (√ ) ， 應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管向管轄行申請(qǐng)為其在 ABIS系統(tǒng)建立相應(yīng)業(yè)務(wù)幣種的現(xiàn)金箱 。 ( ) 離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 ， 由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人對(duì)柜員實(shí)物現(xiàn)金卡把 、 有價(jià)單證清點(diǎn)核對(duì)賬實(shí) ， 并由柜員及運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人雙人上雙鎖后入保險(xiǎn)柜或交由其他柜員代保管 (保險(xiǎn)柜 、 現(xiàn)金箱應(yīng)放置于有效監(jiān)控范圍內(nèi) )。 (√ ) ， 并負(fù)責(zé)通過庫(kù)房交易將多余現(xiàn)金繳存上級(jí)行 。 ( ) ， ABIS應(yīng)刪除該柜員 。 (√ ) 。 ( ) 、 應(yīng)用掩碼是設(shè)置營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員勞動(dòng)組合的主要工具 ， 也是實(shí)現(xiàn)柜員管理的有效措施和 對(duì)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前控制的重要手段 。 (√ ) 、 分設(shè) ， 其中 院 掌管業(yè)務(wù)專用章的人員不得保管使用空白單位存款證實(shí)書 、 個(gè)人存款證明書和存單 。 (√ ) 、 專業(yè)性要求較高的業(yè)務(wù)時(shí) ， 需先經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管等有權(quán)人審核后 ， 簽章 (字 )明示準(zhǔn)許后 ， 柜員方能辦理 。 (√ ) ， 若一筆交易超出了柜員操作權(quán)限 ， 必須由相應(yīng)級(jí)別的主管進(jìn)行授權(quán)同意才能成功 ， 這種授權(quán)屬于動(dòng)態(tài)授權(quán) 。 (√ ) 二、單選題 額度大小的系統(tǒng)參數(shù) ， 現(xiàn)行的行部類型按儲(chǔ)蓄所 、分理處 、 營(yíng)業(yè)部 、 財(cái)務(wù)核算機(jī)構(gòu) 、 清算中心等不同機(jī)構(gòu)共劃分 (C)。 類 2.(B)必須在清楚掩碼設(shè)置規(guī)則的前提下 ， 根據(jù)柜員的業(yè)務(wù)分工 ， 合理確定柜員的交易掩碼和應(yīng)用掩碼 。 ,不需考慮的因素是 (B)。 D.管理水平 4.(B)負(fù)責(zé)轄屬機(jī)構(gòu)內(nèi)所有 ABIS柜員指紋信息的新增 、 變更和刪除等審核工作 。 網(wǎng)點(diǎn) ， 從低到高順序?yàn)? 9級(jí) ， 其中 (C)。 、 3級(jí)可設(shè)置為主管兼柜員 、 9級(jí)可設(shè)置為主管或主管兼柜員 、 2級(jí)可設(shè)置為主管兼柜員 、 3級(jí)不能設(shè)置為柜員 ， 其柜員號(hào)編制應(yīng)堅(jiān)持一人一號(hào) ， 在一段時(shí)期內(nèi) (D)。 ” 一人多號(hào) ” 4 ” 一號(hào)多人 ” (A)。 、 變更 、 刪除等設(shè)置維護(hù)管理由支行及以上管理行負(fù)責(zé) 。 掛靠網(wǎng)點(diǎn)的系統(tǒng)柜員由運(yùn)營(yíng)主管負(fù)責(zé)日常業(yè) 務(wù)運(yùn)行與操作的監(jiān)督管理 、 刪除柜員現(xiàn)金箱等柜員管理類交易進(jìn)行處理 C.系統(tǒng)柜員包括營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) ABIS柜員 、 自動(dòng)柜員機(jī) (ATM)、 銷售點(diǎn)終端 (POS)、 電話銀行 (TBS)等自助終端設(shè)備及批交易處理柜員 ABIS系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的人員 ， 運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)根據(jù)既定的編碼規(guī)則為其確定并維護(hù)柜員號(hào) (B)。 、 多項(xiàng)柜員 、 綜合柜員 、 主管兼柜員 、 主管 、 系統(tǒng)柜員 、 后臺(tái)柜員 (B)的原則 。 、 方便客戶 、 操作快捷 B.有利于面向服務(wù)和提高工作效率 ,有利于制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作 ,有利于明確職責(zé)和監(jiān)督制約 ， 做到相互制約 、 相互控制 對(duì)外服務(wù)窗口 ， 減輕柜面壓力 ， 縮短客戶等待時(shí)間 10.(A)擔(dān)負(fù)雙重職責(zé) ， 一是在按系統(tǒng)操作權(quán)限進(jìn)行業(yè)務(wù)處理時(shí)為其操作行為負(fù)責(zé) ， 二是按制度規(guī)定進(jìn)行授權(quán) ， 履行控制職責(zé)時(shí)為其授權(quán)監(jiān)督行為負(fù)責(zé) 。 管 (B)。 ， 應(yīng)由 運(yùn)營(yíng)主管向管轄行申請(qǐng)為其在 ABIS系統(tǒng)建立相應(yīng)業(yè)務(wù)幣種的現(xiàn)金箱 員建立現(xiàn)金箱 ， 系統(tǒng)柜員除外 ， 必須在 ABIS系統(tǒng)中及時(shí)刪除其現(xiàn)金箱設(shè)置 ， 可指定 1到 2名柜員為兼職主出納 ， 兼職主出納可不關(guān)閉第 8位交易掩碼 (D)。 A.” 清零 ” 后的柜員實(shí)物現(xiàn)金箱入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)柜或金庫(kù)保管 ，鑰匙各自妥善保管 放在有效監(jiān)控錄像下 離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 ， 現(xiàn)金箱由柜員自行入保險(xiǎn)柜或交由其他柜員代保管 (C)。 保管 、 分發(fā) ， 營(yíng)業(yè)期間柜員間現(xiàn)金調(diào)撥 構(gòu)與金庫(kù)間現(xiàn)金調(diào)繳款賬務(wù)處理 (A)選擇 ” 0308建立 (修改 )柜員現(xiàn)金箱 ” 交易可以修改柜員現(xiàn)金箱限額 。 主管 (C)選擇 ” 0308建立 (修改 )柜員現(xiàn)金箱 ” 交易可以建 立柜員現(xiàn)金箱 。 ABIS柜員在指紋信息數(shù)據(jù)庫(kù)中預(yù)留指紋信息 ， 不得隨意變更 ,柜員選擇 (B)指紋信息啟用 ， 其他指紋信息備用 。 17.《 柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)新增變更申請(qǐng)表 》 等資料 ， 依據(jù) 《 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法 》 的規(guī)定按年整理 、 裝訂和歸檔 ， 保管期限 (B)年 。 ， 應(yīng)填報(bào) 《 柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)新增變更申請(qǐng)表 》 ， 由 (A)簽字確認(rèn)并加蓋公章 ， 逐級(jí)上報(bào)其管理端進(jìn)行指紋信息的采集 。 (B)指紋信息 ， 不得隨意變更 。 枚 ABIS系統(tǒng)某一個(gè)應(yīng)用下面的某一類業(yè)務(wù) ， 共 (B)位 ，每一位代表一個(gè)應(yīng)用下面的一類業(yè)務(wù) 。 (B)位交易掩碼為庫(kù)房管理類交易 ， 包括現(xiàn)金 、 重要空白憑證入庫(kù) 、 出庫(kù)交易 ， 5 柜員現(xiàn)金箱 、 憑證箱從庫(kù)房領(lǐng)用以及柜員現(xiàn)金箱 、 憑證箱繳庫(kù)的相關(guān)交易 等 。 (銀行卡管理中心除外 )必須將交易掩碼第九位和備用的第十一 、 十二位設(shè)置為 (C),對(duì)于日常不使用的子系統(tǒng)應(yīng)用掩碼必須設(shè)置為 “ N” 。 A.“ 1” B.“ Y” C.“ 0” D.“ N” (A)。 、 多項(xiàng)柜員 、 綜合柜員 B.普通柜員 、 主管兼柜員 、 對(duì)公柜員 ， 下班前必須辦理 (B)簽退手續(xù) 。 D.臨時(shí)或正式 ， 柜員在操作 權(quán)限內(nèi)處理的業(yè)務(wù) (A)， 并對(duì)柜員日間業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督 。 、 自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 、 相互控制 (A)。 ， 單獨(dú)從事所有柜面業(yè)務(wù)操作的一種管理方式 理和會(huì)計(jì)核算 ， 柜員在操作權(quán)限內(nèi)處理的業(yè)務(wù)自我復(fù)核 、 自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) ， 對(duì)柜員辦理的重要業(yè)務(wù)或超過一定金額的業(yè)務(wù)需換人授權(quán) ， 必須實(shí)行二人柜組或多人柜組的勞動(dòng)組合方式 ， 柜員經(jīng)辦的所有業(yè)務(wù)必須即 時(shí)換人復(fù)核 、 分設(shè)說法錯(cuò)誤的是 (D)。 B.中心金庫(kù)的管庫(kù)員不得操作 ABIS業(yè)務(wù) ABIS庫(kù)房管理類交易 D.主出納不得兼任現(xiàn)金實(shí)物保管 (D)。 ， 無(wú)論金額大小都應(yīng)由相應(yīng)級(jí)別主管進(jìn)行審核確認(rèn)的授權(quán)方式 項(xiàng)超出了柜員操作權(quán)限時(shí) ， 都應(yīng)由相應(yīng)級(jí)別主管進(jìn)行審核確認(rèn)的授權(quán)方式 動(dòng)態(tài)授權(quán)同時(shí)控制時(shí) ， 應(yīng)實(shí)行雙授權(quán)處理 相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行授權(quán) ，視同已履行審批職責(zé) ， 可不在審批材料上簽章 (字 ) ， 不符合 ” 不相容業(yè)務(wù)操作崗位分離分設(shè) ” 要求的是 (B)。 結(jié)算崗位必須嚴(yán)格執(zhí)行印證分管 、 分用 ” 賬款分離 ” 的原則 。 中心庫(kù) 、支行庫(kù)管庫(kù)員不得設(shè)置為 ABIS柜員 ， 但可以兼任現(xiàn)金調(diào)撥員 3人到崗 ， 2人當(dāng)班 ， 其中 1人為運(yùn)營(yíng)主管或主管授權(quán)人 、 節(jié)假日對(duì)外營(yíng)業(yè) 、 不設(shè)現(xiàn)金庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)最低配置柜臺(tái)人員為(B)人 。 、 不設(shè)現(xiàn)金庫(kù)房的綜合營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)最低配置柜臺(tái)人員為 (C)人 32.(C)是 ABIS系統(tǒng)進(jìn)行內(nèi)部控制的主要手段之一 。 (A)。 、 刪除 、 權(quán)限設(shè)置等工作 (B)。 、 刪除 、 權(quán)限設(shè)置等工作 (C)。 、 刪除 、 權(quán)限設(shè)置等工作 D.驗(yàn)印操作員負(fù)責(zé)電子驗(yàn)印系統(tǒng)的印鑒識(shí)別工作 6 (D)。 、 刪除 、 權(quán)限設(shè)置等工作 D.負(fù)責(zé)電子驗(yàn)印系統(tǒng)的印鑒 識(shí)別工作 ABIS實(shí)行 (B)控制 。 ABIS時(shí) ， 須經(jīng) (B)授權(quán) 。 (含 )以上主管 C.九級(jí)主管 ， 如遇特殊情況需重新簽到 ， 必須經(jīng) (B)授權(quán) 。 管 (含 )以上主管 (D)簽到 。 主管授權(quán) ， 由 (B)辦理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的行所簽退 。 管 (含 )以上主管 ， 應(yīng)遵循 (B)的原則 。 ， 后貸記過渡 過渡 ， 后借記過渡 ， 后記賬 ， 后付款 三、多選題 (A B D)。 。 行部類型確定后 ， 由運(yùn)營(yíng)主管按照確定的行部進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理 、 內(nèi)控管理需要調(diào)整變更行部類型的 ， 由運(yùn)營(yíng)主管向縣級(jí)支行提出行部類型維護(hù)調(diào)整建議 類型的新增 、 變更 、 刪除必須由運(yùn)營(yíng)主管填寫申請(qǐng) ， 逐級(jí)報(bào)批 部是 ABIS運(yùn)行的基本單位 ， 行部類型是控制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)授權(quán)額度大小的系統(tǒng)參數(shù) 。 (B C) 為減少授權(quán)而確定不相適應(yīng)的行部類型 、 內(nèi)控管理需要 求 ， 運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)首先確認(rèn)以下哪些事項(xiàng)是否處理完畢 。 (A B C D)現(xiàn)金箱 、 憑證箱余額為零 式簽退 (B C D)。 ， 辦理柜面業(yè)