對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)經(jīng)濟(jì)金融課件第6章銀行保函與備用信用證-資料下載頁(yè)
2025-05-15 02:12本頁(yè)面
【正文】 保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)的義務(wù)進(jìn)行擔(dān)保 。 （ 八 ） 商業(yè)備用信用證 （ Commercial SLC） 商業(yè)備用信用證是指開(kāi)證行應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)人的請(qǐng)求 ， 對(duì)受益人開(kāi)立的承諾某些義務(wù)的憑證 。 如在開(kāi)證申請(qǐng)人未按時(shí)履約或未按時(shí)償還貨款的情況下 ，開(kāi)證行負(fù)責(zé)償還貨款或承擔(dān)有關(guān)責(zé)任 。 如開(kāi)證申請(qǐng)人如期履行義務(wù) ， 則該信用證便失效 。 備用信用證 三、備用信用證與跟單信用證的比較 （一）備用信用證和跟單信用證的相同點(diǎn) 二者都是自足性文件 二者都是開(kāi)證行承擔(dān)第一性的憑單付款責(zé)任 二者都是純單據(jù)交易 備用信用證 （二）備用信用證和跟單信用證的不同點(diǎn) 備用信用證的單據(jù)通常都是由受益人自己制作的，跟單信用證單據(jù)受益人是不能簽發(fā)的。 二者要求的單據(jù)不同 備用信用證 二者的有效期限不同 二者的適用范圍不同 備用信用證的有效期限比較長(zhǎng)，跟單信用證的有效期限一般較短。 備用信用證的用途較廣，而跟單信用證主要用于國(guó)際貿(mào)易結(jié)算，使用范圍相對(duì)狹窄。 備用信用證 二者適用的法律規(guī)則不同 二者的作用不同 備用信用證是一種擔(dān)保工具 ， 而跟單信用證只是簡(jiǎn)單的結(jié)算和信用工具 。 自從 1999年 1月 1日起 ， 備用信用證優(yōu)先適用于 《 國(guó)際備用信用證統(tǒng)一慣例 》 即 《 ISP98》 ， 而跟單信用證則適用于 UCP500。 備用信用證 四、備用信用證與銀行保函的比較 （一）備用信用證與銀行保函的相同點(diǎn) 定義和法律當(dāng)事人基本相同 二者基本上都是由銀行或其他開(kāi)立人應(yīng)申請(qǐng)人的請(qǐng)求或指示 ， 向受益人開(kāi)立的書(shū)面擔(dān)保文件 ， 承諾對(duì)提交的符合其條款規(guī)定的書(shū)面索賠聲明或其它單據(jù)予以付款 。 二者的法律當(dāng)事人一般包括申請(qǐng)人 、 開(kāi)證人或擔(dān)保人 、 受益人 。 備用信用證 性質(zhì)基本相同 國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易中廣為使用的見(jiàn)索即付保函吸收了信用證的特點(diǎn) ， 備用信用證與見(jiàn)索即付保函在性質(zhì)上日趨相同 。 用途基本相同 備用信用證和保函都是國(guó)際結(jié)算和擔(dān)保的重要形式 。 備用信用證 （二）備用信用證與銀行保函的不同點(diǎn) 分類方式不同 備用信用證不象銀行保函那樣有從屬性保函和獨(dú)立性保函之分。 保兌的方式不同 備用信用證的保兌行和開(kāi)證行都對(duì)符合信用證規(guī)定的單據(jù)承擔(dān)第一性的付款責(zé)任；而對(duì)于銀行保函業(yè)務(wù) ， 只有少數(shù)國(guó)家 （ 如阿爾及利亞 ） 要求對(duì)其加具保兌 。 適用的法律規(guī)范和國(guó)際慣例不同 備用信用證適用統(tǒng)一的國(guó)際慣例；銀行保函適用各國(guó)關(guān)于擔(dān)保的法律規(guī)范。 備用信用證 備用信用證 開(kāi)立方式不同 開(kāi)立備用信用證時(shí)，開(kāi)證行往往通過(guò)受益人當(dāng)?shù)氐拇硇校赐ㄖ校┺D(zhuǎn)告受益人，通知行負(fù)責(zé)審核信用證的表面真實(shí)性，如不能確定其真實(shí)性，則有責(zé)任不延誤地告之開(kāi)證行或受益人。銀行獨(dú)立保函的開(kāi)立可以采取直接保證和間接保證兩種方式。 備用信用證 生效條件不同 按照英美法系的傳統(tǒng)理論 ， 銀行提供獨(dú)立保函必須要有對(duì)價(jià)才能生效 ， 但開(kāi)立備用信用證則不需要有對(duì)價(jià)即可生效 。 兌付方式不同 備用信用證可以在即期付款 、 延期付款 、 承兌 、 議付等四種方式中規(guī)定一種作為兌付方式 ，而銀行獨(dú)立保函的兌付方式只能是付款 。 備用信用證 融資作用不同 單據(jù)要求不同 備用信用證適用于各種用途的融資 ， 而銀行獨(dú)立保函除了借款保函的目的是以銀行信用幫助申請(qǐng)人取得借款外 ， 不具有其它融資功能 。 備用信用證一般要求受益人在索賠時(shí)提交即期匯票和證明申請(qǐng)人違約的書(shū)面文件；銀行獨(dú)立保函則不要求受益人提交匯票 。 本章小結(jié) ?銀行保函作用 、 定義及分類 ， 銀行保函的基本當(dāng)事人及其開(kāi)立方法 。 ?備用信用證定義 、 性質(zhì)及特點(diǎn) ， 備用信用證的基本當(dāng)事人 ， 常見(jiàn)的備用信用證 。 ?備用信用證和跟單信用證的區(qū)別與聯(lián)系 。 ?備用信用證和銀行保函的區(qū)別與聯(lián)系 。
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