【正文】 送 ， 否則后來銀行將不得不開立完整的信用證 。 ， 后來任何雙方當事人之間的約定為了其條款遵循后來申請人銀行開立的信用證 ，可能被告知 提供銷售合同 。 不要包括合同細節(jié)于你的跟單信用證申請 中 。 理由是顯然的：如果你修改與出口商的合同條款 ， 那么包括合同細節(jié)的信用證也需要修改 。 如果你應該忽略或延遲信用證修改 ， 受益人將不得不按照信用證的原始條款提示其單據(jù) ， 否則議付行將拒付他 。 任一地方 、 任何貨幣的供應商 。 ，那么保證你的開證行規(guī)定 保兌費由受益人 (你的供應商 )負擔 ， 它們可能較高 ！ ， 如果你正在不可撤銷信用證下進口貨物 ， 并且想要把那些貨物銷售給一個最終買方 ， 那么開證行將要你一旦接收單據(jù)就 立即付款 ， 或者將需要某種形式的安全保障以確保它被你的買方支付 。 三 、 對銀行的風險及其防范 (一 )對開證行的風險及其防范 為了認識跟單信用證使用的欺詐防范 ， 我們首先不得不看開證行 。 那是一切的開始 ， 并且在創(chuàng)造想要保護申請人免遭裝運前支付的和不符單據(jù)的風險和提供受益人有條件支付保證的工具的過程中 ， 開證行可能為申請人和受益人雙方對它的詭詐使用打開門戶 。 一旦被簽發(fā) ， 不可撤銷信用證必須完全聽其自然發(fā)展 。 什么因素影響銀行開立不可撤銷信用證的意愿 ？ 首先是對其客戶的了解和他們之間業(yè)務關系的時間長度 。 其次是對信用證包括的交易的評估： (1)它在申請人通常的業(yè)務范圍內嗎 ？ (2)如果不 ， 申請人考慮它的動機是什么 ？ (3)他是貨物的最終使用者嗎 ？ (4)如果不 ， 那是誰 ？ 他將怎樣被支付 ？ (5)包括商品嗎 ？ 它可能遭受過度的價格波動嗎 ？ (6)受益人是誰 ？ (7)以前開證行與該受益人交往過嗎 ？ (8)包括物權單據(jù)嗎 ？ (9)規(guī)定裝運前融資的任何形式的了嗎 ？ 關于任何交易的所有當事人到目前為止的信息的接近 ，迅速地 、 敏捷地為銀行所用 ， 以保護他們自己 ， 他們必須總是最大限度地利用那些便利 。 開證行必須肯定它正確遵循客戶的指示 ， 但是當這樣的指示既不清晰又威脅到銀行安全時 ， 他們必定立即受到挑戰(zhàn) 。 細察將被特別適用于： (1)信用證的結構 (2)貨物的物權 (3)裝運前融資 (4)延期付款信用證的使用 (5)可轉讓信用證 (6)對 UCP500或 ISP98的任何偏離 (7)電子單據(jù)的承兌 (二 )對通知行的風險及其防范 即使通知行的責任受限于僅僅鑒定一份向內的信用證 ，所以不注意全部細節(jié) ， 當它笑看老鼠過街時不該允許自己保持沉默 。 例如 ， 一份大信用證的受益人可能不被通知行十分了解 ， 或不知道包括交易的類型 。 一個簡單的詢問可能透露出受益人不是出口商 。 有些人會說 ， 因為開證行與通知行之間無合同關系 ，所以如果存在交易的不正常方面這與后者無關 。 對他們的回應應該在所有銀行無論開證者 、 通知者 、 保兌者 、 議付者還是償付者的任何時候 ， 他們必須準備在與欺詐的斗爭中相互協(xié)助 。 通知行可能后來在一次小的事先調查可能已經(jīng)阻止的情況中被要求議付單據(jù) 。 (三 )對保兌行的風險及其防范 就像我們知道的 ， 它承擔開證行的全部責任 ， 所以就必須特別關注信用證的類型和受益人的名聲 (跟蹤報告 )。此外 ， 它必須確保： 。 。 ， 如果有的話 。 。 。 。 讀者將容易理解如果信用證是長期的 、 可轉讓的 、 延期支付的或提供裝運前融資 ， 為了計算包括的風險多些想法是必須的 。 (四 )對議付行 、 付款行或承兌行的風險及其防范 議付一般是欺詐的結晶點 ， 即資金可能被不能補救地付掉 。 議付承擔跟單信用證業(yè)務的最高風險 ， 幾乎肯定引起銀行對嚴格遵循 UCP500(條款 10Bⅱ) 的經(jīng)常的不愿意 。 議付行不得不在保護自己免遭欺詐的同時 ， 平衡提供順利 、安全的國際貿(mào)易交易的結算的需求 。 我們中的多少嚴重懷疑過如果被支付會導致我們銀行蒙受損失的一套單據(jù) ？ 安全點 ， 免得遺憾 。 被要求憑信用證議付單據(jù)的銀行要付以特別的注意于提單細節(jié) ， 尤其是裝運日 、 航運公司質量 、 指定行和保兌行的存在 。 航行的長度是重要的 ， 尤其當提單可能在船只抵達之前抵達開證行時 。 銀行小心于船舶的 適航性 (如果是租用的 )及船齡 ， 常對船齡設限 15年 。 一些資源適用于銀行關心船公司 、 航船線路 、 船齡等 。參考它們常能阻止欺詐的發(fā)生 。 議付行按照信用證規(guī)定的方式傳遞單據(jù)給開證行 ， 適當處理不符單據(jù) ， 小心檢查它可能憑預付款持有的任何已作 預付款保函 的有效期 ， 這些都是基本的 。 任何保函的到期日應該允許議付行至少在相關信用證到期后 7天 ， 以防單據(jù)不符 。 銀行為了國際貿(mào)易利益而經(jīng)營跟單信用證 ， 而這樣做他們承擔不少的風險 。 他們不應該羞于相互參考 ， 尤其當他們感到麻煩時 ， 即使有時他們看似不愿顯示他們的問題 。毫無疑問 ， 有廣泛分支網(wǎng)絡的銀行相當多地受益于有價值信息和謹慎忠告的交換 。 在跟單信用證使用中一個特別敏感的地方是通過紅條款、綠條款和預付款保函信用證的 裝運前融資 的提供。 受益人應該有一確實的理由要求一預付，并且 預付應該只在基礎鞏固或名聲無疑的進出口商之間被允許 。這可能意味著開始預付只憑某些種類的安全保障，直至開證行已經(jīng)發(fā)展對包括的當事人的經(jīng)驗和認識及對基礎交易的認識。 可轉讓信用證和背對背信用證 通常向通知或保兌行提出決定是否希望轉讓信用證或開背對背信用證的要求。在這種情況中，銀行將被要求接受它可能對其完全不了解的主信用證受益人的指示。銀行希望將那受益人當作其客戶嗎？ 銀行自然小心他們接近可轉讓信用證 ， 如果我們考慮這種信用證的程序 ， 我們將明白開證行可能對最終受讓人不了解 。 因而它必須假定受讓人將精確地像第一受益人一樣行動 ， 他實為中間商 ， 將精確提供信用證上描述的貨物 。 偶然地 ， 開證行可能被其客戶要求開立第三方代替銀行客戶被顯示為申請人的一份不可撤銷信用證 。 對這種要求的解釋通常是真誠的 ， 例如 ， A公司可能已經(jīng)參與一購買某貨物的合同 ， 但是因為他沒有開證的銀行信用便利 ，就轉讓合同給其有那些信用便利的關聯(lián)公司 B。 在這種情況下 ， 開證行必須運用小心 ， 并且要求第三方申請人完成一份授權信 。 如果業(yè)務繼續(xù) ， 開證行應該考慮安排該第三方為申請人的信用便利 ， 當然 ， 假如信用證風險是能接受的 。 被建議的程序后面的理由在于貨物所有權這重要問題 。銀行在跟單信用證的某階段將擁有貨物所有權并將付對價給受益人 。 但是即使申請人擁有貨物所有權 ， 它可能沒權利處理他們的銷售款 。 申請人資產(chǎn)上存在一筆債務是可能的 ， 如果開證行不清楚 ， 就容易采取相反行動 。 例如，買方 A可能從賣方 B購買貨物，由一由相關公司C以 A為申請人開出的跟單信用證提供融資。銀行支付賣方B， 而買方 A又賣給最后買方 D。 銷售給 D的款項是 A的應收賬款，它屬于已經(jīng)設定債務在 A的資產(chǎn)上的人。作為一個結果，法律上，銀行對來自 D的款項無權，它希望用那款項償付自己為跟單信用證下已經(jīng)支付 B的款項。 three types of credits which provide preshipment finance. makes the first presentation under a transferable credit? beneficiary of a transferable credit requests the nominated bank to transfer it. What alterations is he permitted to make under UCP500? receive from the issuing bank, a red clause credit which you advise to the beneficiary. The credit allows a cash advance of 20%: (a)Are you obliged to make the advance? (b)Would it make any difference if you have confirmed the credit? 作業(yè) clause credit. Green clause credit. Advance payment credit requiring beneficiary to provide an advance payment bond. transferee. may alter: amount, price, validity, latest shipment date, name of applicant and percentage margin over value. 4.(a) No. (b) Yes, the advance payment would then be obligatory. 參考答案